چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟

درخواست حذف خبر: «خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.mehrnews.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «مهر» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۲۸۷۱۴۹ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید. با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟

ویدیو: کن فیشر توضیح می دهد که چگونه می توان یک پورتفولیوی متنوع ایجاد کرد

محتوا

پاسخ و توضیح: یک سبد دارای تنوع بسیار ناچیز است: ج. ریسک غیر سیستماتیک. ریسک غیر سیستماتیک ریسک هر دارایی در پرتفوی است و حذف می شود.

چه خطری قابل چشم پوشی است؟

ریسک ناچیز: پروژه ای است که در آن خطر ناراحتی یا آسیب قابل پیش بینی وجود ندارد و در صورت وجود خطر قابل پیش بینی، مزاحمتی بیش از آن نخواهد داشت.

وقتی سبد سهام متنوعی را در اختیار دارید با چه ریسکی مواجه می شوید؟

در حالی که درست است که تنوع ریسک را کاهش می دهد، سبد سهامی که بیش از حد متنوع است تقریباً به طور انحصاری در معرض ریسک بازار قرار دارد که با تنوع بخشی قابل حذف نیست.

یک پورتفولیوی با تنوع خوب به چه چیزی نیاز دارد؟

برای ایجاد یک پرتفوی متنوع، باید به دنبال سرمایه‌گذاری‌هایی مانند سهام، اوراق قرضه، پول نقد یا سایر سرمایه‌گذاری‌هایی باشید که بازده آنها در طول تاریخ در یک جهت و به همان درجه حرکت نکرده است. . برای مثال، ممکن است نخواهید یک سهم بیش از 5 درصد از سبد سهام شما را تشکیل دهد.

پرتفوی متنوع چیست، چه نوع ریسکی از طریق تنوع بخشی کاهش می یابد؟

پرتفوی متنوع به مجموعه ای از اوراق بهادار گفته می شود که متعلق به صنایع مختلف است. با ترکیب سود برخی از اوراق بهادار با زیان برخی اوراق، ریسک زیان را کاهش می دهد. سرمایه گذاران باید در سهام های مختلف سرمایه گذاری کنند تا ریسک خود را متنوع کنند.

چگونه تنوع کار می کند

کدام ریسک را نمی توان از طریق تنوع کاهش داد؟

انواع مختلف ریسک

علل رایج عبارتند از نرخ تورم، نرخ ارز، بی ثباتی سیاسی، جنگ و نرخ بهره. این دسته از ریسک مختص هیچ شرکت یا صنعتی نیست و نمی توان آن را از طریق تنوع حذف یا کاهش داد.

چرا برخی چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ از ریسک ها قابل تنوع هستند؟

برخی از ریسک ها قابل تنوع هستند زیرا منحصر به آن دارایی هستند و با سرمایه گذاری در دارایی های مختلف قابل حذف هستند. . بنابراین، شما قادر به حذف ریسک کل یک سرمایه گذاری نیستید. در نهایت، ریسک سیستماتیک را می توان کنترل کرد، اما با یک اثر پرهزینه بر بازده تخمینی.

یک پورتفولیوی متنوع خوب چگونه به نظر می رسد؟

یک پرتفوی متنوع باید دارای ترکیب وسیعی از سرمایه گذاری باشد. برای سال‌ها، بسیاری از مشاوران مالی ایجاد یک سبد 60/40 را توصیه می‌کردند که 60 درصد سرمایه را به سهام و 40 درصد را به سرمایه‌گذاری‌های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه اختصاص می‌داد. در همین حال، دیگران برای قرار گرفتن در معرض سهام بیشتر، به ویژه برای سرمایه گذاران جوان تر، استدلال کرده اند.

کدام سبد دارای تنوع بیشتری است؟

با داشتن پرتفوی متنوع، بیشترین بازده را برای کمترین ریسک دریافت می کنید. برای تنوع بیشتر، ترکیبی از سهام، درآمد ثابت و کالاها را شامل شود. تنوع کار می کند زیرا دارایی چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ ها با یکدیگر مرتبط نیستند.

یک نمونه کار خوب چگونه به نظر می رسد؟

تنوع پرتفولیو، یعنی انتخاب طیف وسیعی از دارایی ها برای به حداقل رساندن ریسک و در عین حال به حداکثر رساندن بازده بالقوه، یک قانون سرانگشتی خوب است. یک سبد سرمایه گذاری خوب به طور کلی شامل طیفی از سهام بلو چیپ و سهام بالقوه رشد و همچنین سرمایه گذاری های دیگری مانند اوراق قرضه، صندوق های شاخص و حساب های بانکی است.

معیار ریسک در یک پرتفوی متنوع چیست؟

معیار مناسب ریسک برای یک پرتفوی متنوع، بتا است.

آیا می توانید بیش از حد متنوع باشید؟

با این حال، امکان تنوع بیش از حد وجود دارد. تنوع بیش از حد زمانی اتفاق می‌افتد که هر سرمایه‌گذاری افزایشی که به پرتفولیو اضافه می‌شود، بازده مورد انتظار را به میزانی بیشتر از کاهش مرتبط در نمایه ریسک کاهش می‌دهد.

تعداد سهام ایده آل برای داشتن در یک سبد چقدر است؟

تعداد دقیق سهام در پورتفولیوی شما یک انتخاب شخصی بر اساس دانش، مهارت و افق زمانی شماست. به طور کلی، بسیاری از منابع می گویند که بین 20 تا 30 سهام یک محدوده ایده آل برای اکثر پرتفوی ها است.

3 سطح خطر چیست؟

ما تصمیم گرفته‌ایم از سه سطح متمایز برای ریسک استفاده کنیم: کم، متوسط و زیاد.

4 سطح خطر چیست؟

سطوح پایین، متوسط، زیاد و بسیار زیاد هستند. برای اینکه سطح ریسک پایینی داشته باشیم، باید احتمال و سطح شدت آن تا حدودی محدود باشد. توجه داشته باشید که خطری با شدت تصادف ناچیز معمولاً کم خطر است، اما اگر مکرر اتفاق بیفتد می تواند به یک خطر متوسط تبدیل شود.

4 مرحله اصلی ارزیابی ریسک چیست؟

• برنامه ریزی - فرآیند برنامه ریزی و محدوده. .
• مرحله 1 - شناسایی خطر. .
• مرحله 2 - ارزیابی دوز-پاسخ. .
• مرحله 3 - ارزیابی قرار گرفتن در معرض. .
• مرحله 4 - شناسایی ریسک

آیا داشتن یک سبد متنوع بهتر است؟

تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها به عنوان کاهش ریسک و نوسانات تبلیغ می شود. در حالی که یک پرتفوی متنوع ممکن است سطح ریسک کلی شما را کاهش دهد، همچنین سود سرمایه بالقوه شما را کاهش می دهد. هر چه یک سبد سرمایه گذاری متنوع تر باشد، احتمال بیشتری دارد که عملکرد کل بازار را منعکس کند.

تنوع بیش از حد پورتفولیوی شما چه خطراتی دارد؟

کارشناسان صنعت مالی همچنین توافق دارند که تنوع بیش از حد - خرید بیشتر و بیشتر صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های شاخص یا صندوق های قابل معامله در مبادلات - می تواند ریسک را افزایش دهد، بازدهی را کاهش دهد و هزینه های تراکنش و مالیات را افزایش دهد.

مزیت پورتفولیوی متنوع چیست؟

مزایای تنوع عبارتند از: خطر از دست دادن کل مجموعه شما را به حداقل می رساند. شما را در معرض فرصت های بیشتری برای بازگشت قرار می دهد. از شما در برابر چرخه های نامطلوب بازار محافظت می کند.

ترکیب پورتفولیو خوب چیست؟

سبد درآمد: 70% تا 100% در اوراق قرضه. سبد متوازن: 40% تا 60% در سهام. سبد رشد: 70% تا 100% در سهام. برای سرمایه گذاران بازنشستگی بلند مدت، به طور کلی یک سبد رشد توصیه می شود.

منظور از پرتفوی متنوع چیست؟

تنوع یک استراتژی مدیریت ریسک است که طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها را در یک سبد ترکیبی می کند. یک پرتفوی متنوع شامل ترکیبی از انواع دارایی های متمایز و ابزارهای سرمایه گذاری در تلاش برای محدود کردن قرار گرفتن در معرض هر دارایی یا ریسک است.

راه خوبی برای متنوع ماندن چیست؟

برای دستیابی به پرتفوی متنوع، به دنبال طبقات دارایی باشید که همبستگی کم یا منفی دارند تا اگر یکی از آنها به سمت پایین حرکت کرد، دیگری با آن مقابله کند. ETFها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک راه‌های آسانی برای انتخاب کلاس‌های دارایی هستند که سبد سهام شما را متنوع می‌کنند، اما باید از هزینه‌های پنهان و کمیسیون معاملات آگاه باشید.

نمونه های ریسک متنوع چیست؟

مثالی از ریسک قابل تنوع

به عنوان مثال، ناشر اوراق بهادار به دلیل فراخوانی محصول، فروش خود را از دست می دهد که منجر به کاهش قیمت سهام آن می شود. . یک سرمایه گذار می تواند این خطر را با سرمایه گذاری در سهام سایر شرکت هایی که احتمالاً فراخوان محصول ندارند، کاهش دهد.

آیا نمونه ای از ریسک غیرسیستماتیک است؟

نمونه هایی از ریسک غیرسیستماتیک عبارتند از رقیب جدید در بازار با پتانسیل گرفتن سهم بازار قابل توجه از شرکت سرمایه گذاری شده، تغییر مقرراتی (که می تواند فروش شرکت را کاهش دهد)، تغییر در مدیریت، یا فراخوان محصول.

کدام یک از موارد زیر نمونه ای از ریسک قابل تنوع است؟

ریسک قابل تنوع که به عنوان ریسک غیرسیستماتیک نیز شناخته می شود، به عنوان ریسک خاص شرکت تعریف می شود و از این رو بر قیمت آن سهام منفرد تأثیر می گذارد نه اینکه کل صنعت یا بخشی را که شرکت در آن فعالیت می کند تحت تأثیر قرار دهد. یک مثال ساده ریسک قابل تنوع، اعتصاب کارگری یا جریمه قانونی برای یک شرکت است.

استان بوشهر از نظر امکانات کتابخانه‌ای با محرومیت روبرو است

به گزارش خبرنگار مهر، مهدی رمضانی صبح شنبه در دیدار با امام جمعه بوشهر اظهار داشت: از سه هزار و ۷۰۰ کتابخانه عمومی کشور، ۲ هزار و ۷۰۰ کتابخانه به صورت مستقیم زیر نظر نهاد کتابخانه‌های عمومی قرار دارد.

وی با اشاره به فعالیت هفت هزار و ۵۰۰ نیرو در کتابخانه‌های عمومی کشور ادامه داد: ایران یکی از ۱۵ کشور اول دنیا در زمینه توسعه کتابخانه‌های عمومی است که در منطقه و جهان اسلام جایگاه نخست را دارد.

بیشتر بخوانید: اخبار روز خبربان

دبیرکل نهاد کتابخانه‌های عمومی کشور با اشاره به شبکه گسترده کتابخانه‌ها در کشور خاطرنشان کرد: نهاد کتابخانه‌های عمومی پس از مدارس و مساجد گسترده‌ترین شبکه فرهنگی کشور است.

وی با اشاره به اجرای فعالیت‌های فرهنگی و ترویجی متنوع در کتابخانه‌های عمومی تاکید کرد: شبکه و مدل‌های نوین کتابخانه‌ها در سطح کشور اجرایی شده و در این نهاد بیش از ۶۰ خدمت ارائه می‌شود.

رمضانی با اشاره به تبدیل کتابخانه‌های عمومی به پایگاه‌های اجتماعی و فرهنگی افزود: اقدامات ترویجی و همراهی بزرگان کشور برای افزایش سرانه مطالعه ضروری است.

وی یکی از تأکیدات رهبر معظم انقلاب در استان‌ها را توسعه کتابخانه‌های عمومی عنوان کرد و ادامه داد: برای ایجاد کتابخانه مرکزی در بوشهر نیازمند پیگیری و حمایت هستیم تا این امکان هر چه زودتر فراهم شود.

دبیرکل نهاد کتابخانه‌های عمومی کشور با بیان اینکه کتابخانه مرکزی تراز فرهنگی این استان را جابجا می‌کند گفت: استان بوشهر در امکانات کتابخانه‌ای با محرومیت مواجه و برخی شهرها فاقد این مرکز است.

اخبار استان بوشهر

اخبار بوشهر

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.mehrnews.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «مهر» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۲۸۷۱۴۹ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۰۰۲۲۱۰۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

عملیات اجرایی کتابخانه مرکزی بوشهر باید هر چه زودتر آغاز شود

به گزارش خبرنگار ایرنا، احمد محمدی زاده روز شنبه در نشست با دبیرکل نهاد کتابخانه‌های عمومی افزود: راه اندازی کتابخانه مرکزی مجهز و مطابق با استانداردهای نوین و پیشرفته از جمله ضرورت‌هایی است که باید هرچه زودتر در استان تعیین تکلیف شود.

وی همچنین بر ضرورت تجهیز کتابخانه‌های عمومی استان بوشهر به امکانات مورد نیاز جوانان و نوجوانان از جمله سالن‌های مطالعه مجهز و نوین تاکید کرد.

استاندار بوشهر گفت: کتابخانه‌ها و سالن‌های فرسوده در سطح استان بوشهر باید نوسازی، تجهیز و تقویت شود.

محمدی زاده با بیان اینکه فضای مجازی فرهنگ جامعه را متحول کرده است، افزود: ترویج فرهنگ مطالعه با تجهیز مدارس و مساجد استان به کتابخانه تقویت می‌شود.

وی با اشاره به جایگاه استان بوشهر در عرصه فرهنگی، علمی، تالیف، تدوین و چاپ کتاب اظهارداشت: استان بوشهر با داشتن افراد فرهیخته، علما، شخصیت‌های دانش‌پژوه از جایگاه مهمی در دوره های مختلف تاریخی برخوردار است.

وی بوشهر را یک استان فرهنگی دارای سابقه درخشان دانست و بیان کرد: با بررسی تاریخ استان در قرون مختلف و آثار تاریخی در عرصه فرهنگ و آموزش نشان از ظرفیت این استان در این حوزه است.

نسبت شارپ (Sharpe Ratio) چیست؟ نحوه محاسبه آن

نسبت شارپ (Sharpe Ratio) معیاری است برای اندازه‌گیری سود تعدیل شده نسبت به ریسک که این نسبت توسط برنده جایزه نوبل، ویلیام اف شارپ (William F.Sharpe) توسعه داده شده است. به بیان ساده، نسبت شارپ مقدار سود سرمایه‌گذاری را به ‌ازای هر واحد ریسک نشان می‌دهد.

در واقع سبت شارپ معمولا جهت مقایسه تغییرات ریسک و بازده کلی سبد سرمایه گذاری، زمانی که یک دارایی جدید به آن افزوده می‌شود، کاربرد دارد.

مقدمه ….

اولین و مهم‌ترین اقدام در سرمایه‌ گذاری در ارزهای دیجیتال، شناسایی فرصت‌های مناسب با در نظر گرفتن ریسک‌های احتمالی آن است. معیارهای ارزیابی عملکرد سبد دارایی رمزارزها، عوامل مهمی در تصمیمات سرمایه گذاری هستند. این معیارها اطلاعات قابل توجه و مهمی را به سرمایه گذاران و تریدرها ارائه می‌دهند تا کارآمدی پول سرمایه گذاری شده و پرتفوی انتخابی خود را ارزیابی کنند و راهنمایی برای تصمیمات آتی خواهند بود. یکی از این معیارهایی که بسیار کارآمد بوده و مورد توجه سرمایه گذاران و تریدرهای بازار رمزارزها قرار گرفته، نسبت شارپ است.

نسبت شارپ چیست؟

در سال 1966، ویلیام شارپ مفهومی انقلابی را در زمینه سرمایه‌گذاری معرفی کرد که آن را با عنوان «نسبت شارپ» می‌شناسیم. این مفهوم به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا به‌ شکلی مؤثر، بازده (سود) سرمایه‌گذاری خود را در مقایسه با میزان ریسک آن تعیین کنند.

برخی از سرمایه‌گذاران و تریدرها به اشتباه موفقیت پرتفوی خود را تنها بر اساس میزان بازدهی آن می‌سنجند و سرمایه‌گذاران معدودی ریسک‌های موجود در دستیابی به این سود را در نظر می‌گیرند. معیارهای ارزیابی عملکرد پرتفوی، عوامل مهمی در تصمیمات سرمایه گذاری هستند. یکی از این معیارهایی که مورد توجه فعالان بازار رمزارزها قرار گرفته، نسبت شارپ است. نسبـت شارپ میانگین بازده بدست‌آمده مازاد بر نرخ سود بدون ریسک به ازای هر واحد از نوسان پذیری یا ریسک کل است. با کسر نرخ بدون ریسک از میانگین بازده، عملکرد فعالیت‌های مربوط به قبول ریسک را می‌توان جدا نمود.

به طور مثال: یک مثال ملموس از این محاسبات آن است که یک پرتفوی که در سرمایه گذاری بدون ریسک شرکت دارد، همچون خرید تتر (که در آن بازده مورد انتظار ثابت است)، دارای نسبت شارپی دقیقاً برابر با صفر است. عموماً، هرچه مقدار نسبت شارپ بالاتر باشد، سود تعدیل شده نسبت به ریسک نیز از جذابیت بالاتری برخوردار است.

چه چیزی می‌تواند نشان‌گر سود بالای یک داراییِ نسبتا کم‌ریسک باشد؟

• هر نسبت شارپ که از ۱.۰ بیشتر باشد، برای سرمایه‌گذاران در محدوده قابل‌قبول تا خوب قرار دارد.
• نسبت‌هایی که از ۲.۰ بیشتر باشند، بسیار خوب هستند.
• نسبت ۳.۰ یا بالاتر عالی است.
• نسبتی که از ۱.۰ کمتر باشد، پایین‌تر از حد استاندارد است.

متنوع سازی سبد سهام

نسبت شارپ : اگر سبد دارایی ارز دیجیتال را به شکلی متنوع انتخاب کنید که همبستگی کمی بین این دارایی‌ها وجود داشته باشد، ریسک سبد سهام‌تان کاهش می‌یابد. اگرچه داشتن یک رمزارز با رشد قیمت خوب ممکن است وسوسه برانگیز باشد اما هر سرمایه گذار با تجربه‌ای، با سرمایه گذاری در دارایی‌های مختلف به محافظت از خود در برابر ریسک می‌پردازد. توجه داشته باشید که تنوع در سبد دارایی ارز دیجیتال به معنای داشتن تعداد زیادی کوین نیست که این امر نیز اشتباهی بزرگ در زمینه سرمایه گذاری رمزارزها است.

به منظور تنوع در سبد دارایی رمزارز خود کافی است که کوین‌های قابل اعتماد و با ماهیت متفاوت را نگهداری کنید تا همبستگی بین کوین‌ها کاهش یابد و نسبت شارپ (Sharpe Ratio) سبد سرمایه گذاری شما افزایش یابد.

برای محاسبه نسبت شارپ، سرمایه‌گذاران باید این طور فرض کنند که ریسک معادل همان نوسان است. البته این موضوع مشکل خاصی ایجاد نمی‌کند؛ اما فقط یک ایراد دارد و آن این است که همه معاملات و سرمایه‌گذاری‌ها لزوما با نوسان مواجه نیستند.

کاربردهای نسبت شارپ و نسبت‌های سورتینو و ترینور

با استفاده از نسبت شارپ قادر خواهید بود تا منشا سوددهی کسب شده در هر سرمایه گذاری را متوجه شوید و با استفاده از این داده‌ها تصمیمات هوشمندانه‌تری اتخاذ کنید. در سرمایه گذاری هرچه نسبت شارپ یک سبد دارایی بالاتر باشد، به معنای عملکرد بهتر در تعدیل ریسک خواهد بود.

اگر نسبت شارپ منفی شود، دو حالت را می‌توان متصور شد: یا نرخ بهره بدون ریسک بیشتر از بازده خرید ارز دیجیتال بوده است یا کلا بازده سبد دارایی ارز دیجیتال منفی بوده است. هر کدام از این دو حالت که باشد نشان دهنده عملکرد ضعیف سبد دارایی است. نسبت شارپ شاخه‌های مختلف را شامل می‌شود که تمامی آن‌ها کاربردی و بسیار مفید هستند. یکی از آن‌ها نسبت سورتینو (Sortino) دیگری نسبت ترینور (Treynor) است.

سورتینو سود سبد رمزارزها را به‌ازای ریسک منفی تعیین می‌کند، اما با ترینور می‌توان مقدار کل بازده مازاد را به‌ازای هر واحد ریسک که سبد رمزارزها می‌تواند بپذیرد، بدست آورد. برخلاف نسبت شارپ متعارف که کل ریسک مطلوب و نامطلوب سرمایه‌گذاری را در نظر می‌گیرد، سورتینو فقط ریسک نامطلوب را در نظر می‌گیرد. همچنین نسبت سورتینو اثراتی را که حرکات قیمتی رو به بالا (افزایش قیمت) روی انحراف معیار می‌گذارند، حذف می‌کند. به همین دلیل، فقط روی توزیع سود کمتر از سود هدف (کاهش قیمت) متمرکز است.

محدودیت‌های نسبت شارپ

نسبت شارپ سرمایه گذاری چه خوب باشد چه بد، تنها بخشی از ارزیابی را پوشش می‌دهد و برای اینکه این نسبت معنای بیشتری داشته باشد باید در کنار سایر شاخص‌ها و نسبت‌ها مقایسه شود زیرا به عنوان مثال مقایسه نسبت شارپ یک سبد اوراق قرضه با سبد سهامی رشدی، فقط نشان‌دهنده آن است که عملکرد ریسک و بازده تعدیل شده یکی بهتر از دیگری است.

از دیگر محدودیت‌های نسبت شارپ آن است که این نسبت فرض می‌کند بازده سرمایه گذاری دارای توزیع نرمال است. در توزیع نرمال، ۶۸% داده‌ها در فاصله مثبت و منفی یک انحراف معیار از میانگین قرار دارند اما چنین فرضی، همیشه درست نخواهد بود.

انتخاب یک تایم فریم یا بازه زمانی نسبت به تایم فریم قبلی برای به دست آوردن بهترین نسبت شارپ، یکی دیگر از راه هایی است که می‌توان اطلاعاتی که باعث مخدوش شدن سود تعدیل شده بر اساس ریسک می‌شوند را شناسایی کرد.

رابطه نسبت شارپ با ارزهای دیجیتال چگونه است؟

اگر با معامله‌گری ارزهای دیجیتال آشنا هستید، حتما می‌دانید که ریسک و نوسان زیادی در این بازار وجود دارد. به همین دلیل تعیین اینکه چه مقدار ریسک می‌توانید بپذیرید، در تصمیمات و انتخاب راهبردهای معامله‌هایتان نقشی اساسی خواهد داشت. با توجه به اینکه نسبت شارپ ابزاری سودمند برای بررسی بازده با ریسک تعدیل‌شده است، بیشتر معامله‌گران ارزهای دیجیتال از آن استفاده می‌کنند. آنها با این ابزار می‌توانند درک بسیار بهتری از میزان ریسکی که باید بپذیرند داشته باشند.

به جز کوین‌هایی مانند بیت کوین و اتریوم که ارزش بازار بالایی دارند و به‌طور نسبی باثبات‌تر از سایر ارزها هستند، تعداد بسیار زیادی از ارزهای دیجیتال را باید پرریسک قلمداد کرد. در واقع، بسیاری از ارزهای دیجیتال جدیدتر، فاقد ثباتی هستند که بیت کوین و اتریوم دارند؛ آن هم به این دلیل که بازار این ارزها نقدشوندگی کمتری دارد. این امر درباره ارزهای دیجیتالی مانند زیرو‌اکس (0x)، اومیسه‌گو (OmiseGo)، نئو و دش هم صادق است. نسبت شارپ نمی‌تواند این بی‌ثباتی را برطرف کند، اما می‌تواند بینشی از قیمت آینده آنها به ما بدهد؛ با اینکه کاملا غیرقابل پیش‌بینی هستند.

سخن پایانی

معیارهای عملکرد سبد دارایی ارز دیجیتال، عوامل مهمی در تصمیمات سرمایه گذاری هستند و بازده کسب شده تنها یکی از موارد مهمی است که در سرمایه‌گذاری باید به آن توجه نمود. نسبت شارپ یا شاخص شارپ، در امور مالی، یکی از معیارهای آماری مهم است که جهت محاسبه نسبت بازده اصلاح شده با ریسک، مورد استفاده قرار می‌گیرد. بالا بودن میزان این معیار نمایانگر بازده به دست آمده، با تقبل ریسک کمتر است.

البته از این شاخص باید در کنار سایر نسبت‌ها استفاده نمود تا تصمیم‌گیری هوشمندانه‌ای برای سرمایه‌گذاری منابع مالی خود داشته باشیم. در کنار دارایی‌هایی همچون بیت کوین، ماهیت محافظتی استیبل کوین‌هایی مانند تتر در سبدهای دارایی ارز دیجیتال بازده مناسب‌تر و ریسک کمتری را نشان می‌دهد.

در مجموع، نسبت شارپ ابزاری فوق العاده برای کمک به شما در یافتن و انتخاب بهترین سرمایه گذاری با بالاترین بازده ممکن است و همزمان ریسک ها را هم در نظر می‌گیرد.

به طور کلی سبد دارایی که حاوی استیبل کوین است، نسبت به سبدی که دارای آلت کوین‌هایی با ریسک بالا و غیرقابل کنترل است، می‌تواند ریسک را کاهش دهد و این تفاوت ماهیت کوین‌ها سبب کاهش ضریب همبستگی خواهد شد که در این صورت نسبت شارپ (Sharpe Ratio) بهتری به‌دست خواهد آمد.

راهنمای جامع پورتفولیو در مدیریت پروژه+پورتفولیو سرمایه‌گذاری

شاید شما هم تاکنون کلمه پورتفولیو (Portfolio) که گاهی پورتفو نیز خوانده می‌شود به گوشتان خورده باشد ولی در مفهوم آن دقیق نشده باشید، آشنایی با این مفهوم حتی اگر در سازمان‌های پروژه محور نیز مشغول فعالیت نیستید به شما کمک می‌کند تا احتمال خطر/ریسک منفی در فرصتی که در اختیارتان هست را کاهش و از طرفی سود مورد انتظارتان را افزایش دهد. مسلماً این چیزی شگفت‌انگیز است! بنابراین ارزش آن را دارد که زمانی جهت یادگیری پورتفولیو در این مطلب صرف کنید چه‌بسا که ممکن است زندگی‌تان را متحول نماید…

در این مطلب ابتدا به مفهوم پورتفولیو و اهمیت پورتفولیو در مدیریت پروژه می‌پردازیم و در ادامه آن به مبحث پورتفولیو در سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت.

مفهوم پورتفولیو چیست؟

برای تصور واژه پورتفولیو ضرب‌المثل قدیمی “همه تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار” را در ذهن داشته باشید و این یعنی اینکه شانس موفقیت را با انتخاب تنوعی از دارایی‌هایت بالا ببر که با رخداد شکست یا کاهش سود در یک مورد امکان جبران با دیگر فرصت‌ها همچنان وجود داشته باشد. این سبد یا پورتفو برای یک دانشجو می‌تواند سبدی از مقالات علمی و برای یک هنرمند می‌تواند سبدی از آثار هنری وی و برای یک سرمایه‌گذار ترکیبی از سرمایه‌گذاری‌ها در صنایع مختلف باشد.

البته معنی تحت‌الفضی پرتفوی در لغت‌نامه را می‌توان چنین توصیف کرد:

1. یک کیف قابل‌حمل برای نگهداری مواد، مانند کاغذها و مستندات کاری، عکس‌ها یا نقاشی‌ها.
2. مجموعه‌ای از آثار یا اسنادی که نمایانگر مهارت‌ها و دستاوردهای فرد است: نمونه کارهای عکاس. نمونه کارهای یک هنرمند.
3. دفتر یا پست یکی از اعضای کابینه یا وزیر کشور.
4. گروهی از سرمایه‌گذاری‌ها که توسط یک سرمایه‌گذار، شرکت سرمایه‌گذاری یا مؤسسه مالی صورت می‌گیرد.

مدیریت پورتفولیو پروژه (Project Portfolio Management)

یک پورتفولیو شامل پروژه‌ها، برنامه‌ها و عملیات مدیریت شده به‌عنوان یک گروه برای دستیابی به اهداف استراتژیک است

پورتفو مجموعه‌ای از پروژه‌ها و برنامه‌هایی است که به‌عنوان یک گروه برای دستیابی به اهداف استراتژیک مدیریت می‌شوند.

یک سازمان ممکن است دارای یک پورتفولیو باشد که در آن شامل کلیه پروژه‌ها، برنامه‌ها و کارهای عملیاتی در شرکت می‌شود.

همچنین ممکن است چندین پورتفولیو برای انتخاب پروژه و تصمیمات مداوم در مورد سرمایه‌گذاری ایجاد کند.

طبق PMI و PMBOK Guide آن ، یک پورتفولیو شامل “پروژه‌ها، برنامه‌ها و عملیات مدیریت شده به‌عنوان یک گروه برای دستیابی به اهداف استراتژیک است.”

PPM یا مدیریت پورتفولیو پروژه چه اهدافی دارد؟

از جمله اهداف PPM (مخفف Project Portfolio Management)، دستیابی به تعادل در سبد پروژه با اطمینان از ترکیب مناسبی از پروژه‌های با ریسک بالا و کم می‌باشد. با ایجاد ترکیبی بهینه از پروژه‌ها، PPM اطمینان حاصل می‌کند که یک شرکت در موقعیت بهتری برای دستیابی به اهداف عملیاتی و مالی خود قرار گیرد.

فرایند مدیریت پورتفولیو پروژه

مدیریت پورتفولیو پروژه شامل 5 فرایند است که در ادامه به تشریح هر یک می‌پردازیم:

1- تعیین استراتژی

ابتدا با جمع‌آوری اطلاعات اصلی پروژه و سازمانی، کلیه پروژه‌های در دست اجرا از جمله پروژه‌های بالقوه را شناسایی کنید. آن‌ها را دسته‌بندی کنید و در نظر بگیرید که پروژه‌ها در چه مرحله‌ای از چرخه عمر خود قرار دارند، اهداف استراتژیک و اهداف تجاری شرکت خود را مشخص کنید و تعیین کنید که آیا این پروژه‌ها از این اهداف استراتژیک پشتیبانی می‌کنند یا خیر.

استراتژی‌های تجاری اساس مدیریت پورتفولیو پروژه هستند. تهیه پاسخ به سؤالات متداولی که انتظار دارید در این مرحله دریافت کنید نیز توصیه می‌شود.

سؤالات متداول می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

“مدیریت پورتفولیو پروژه چیست؟ ” “هزینه شرکت چقدر است؟ ” “چگونه پورتفولیو به نفع ما خواهد بود؟ ” و حتی “چرا ما به مدیریت پورتفولیو پروژه نیاز داریم؟ “

بعد از اینکه یک استراتژی تعیین کردید، باید یک تیم پیاده‌سازی تشکیل دهید. تیم پیاده‌سازی شما باید شامل اعضای تیم فنی، مدیران پورتفولیو و مدیریت ارشد باشد.

2- تجزیه ‌و تحلیل کنید

در مرحله بعد، نقاط قوت و ضعف فعلی پورتفولیو پروژه خود را تحلیل کنید (می‌توانید از روش تحلیل SWOT هم استفاده کنید). هر پروژه را به‌صورت جداگانه ارزیابی کنید – مایلستون‌های پروژه، ROI بالقوه، گزارش زمان‌بندی و تخصیص منابع.

هدف این تجزیه‌وتحلیل، مشخص‌کردن موارد تکراری است یا ممکن است مشخص کند که بهتر است برخی از پروژه‌های موجود ترکیب نشوند یا حتی به طور کامل متوقف شوند.

همچنین باید با مقایسه احتمال موفقیت در برابر سود پیش‌بینی شده پروژه، ریسک کلی پورتفولیو پروژه را ارزیابی کنید.

3- اطمینان از هم‌ترازی

در مرحله بعد، یک تجزیه‌وتحلیل تراز را انجام دهید که به شما نشان می‌دهد آیا منابع حیاتی شما روی پروژه‌های حیاتی کار می‌کنند یا خیر و آیا پروژه‌هایی که تصمیم می‌گیرید واقعاً با تمام استراتژی‌های شرکت، هم‌تراز هستند یا خیر. توجه به اصول زیر به شما کمک می‌کند:

1. میزان تناسب استراتژیک بین پورتفولیو و شرکت. شما به تعادل بین فرصت‌های رشد کوتاه‌مدت، اهداف بلندمدت و تلاش برای نوآوری طولانی‌مدت نیاز دارید.
2. اطمینان از توزیع پروژه‌ها‌، از جمله تعداد و ماهیت پروژه‌ها مطابق با اهداف مختلف استراتژیک به گونه‌ای که منطقی و اقتصادی باشد.
3. احتمال اینکه محصول نهایی بازده مورد انتظار را ارائه دهد.
4. ارزیابی خطرات مرتبط اتخاذ یک رویکرد برای حذف و یا کاهش ریسک.

4- مدیریت

در این مرحله، شما باید پورتفولیوهای پروژه را مشاهده کرده و در مورد تخصیص مجدد بودجه و منابع تصمیمات لازم را اتخاذ کنید یا بر اساس اطلاعاتی که در مراحل قبلی فرایند کشف کرده‌اید، اولویت‌بندی کنید. فرایندهایی که باید در این مرحله در نظر گرفته شود شامل مدیریت منابع، مدیریت ریسک و مدیریت تغییر است.

همچنین ممکن است لازم باشد پروژه‌هایی را که ممکن است تصمیم به نگهداری آن‌ها داشته باشید دوباره برنامه‌ریزی کنید، اما ابتدا اطمینان حاصل کنید که برنامه‌ریزی مجدد با استراتژی شما همسو باشد.

5- تست و سازگاری

هیچ تضمینی وجود ندارد که در آغاز کار روند PPM خود را درست انجام داده باشید و در واقع نباید انتظار چنین چیزی را داشته باشید. شما باید در زمان لازم تغییر ایجاد کنید و سازگار شوید. معنی سازگاری برای هر شرکتی کاملاً متفاوت است، اما به‌طورکلی ایده خوبی است که پورتفولیوهای جدید خود را با چند ذینفع آزمایش کنید و در صورت لزوم بازخورد بگیرید و تغییرات لازم را اعمال کنید.

آیا مدیریت پورتفولیو پروژه با مدیریت پروژه متفاوت است؟

مدیریت پروژه و پورتفولیوبه مهارت‌های عمومی یکسانی نیاز دارند اما با وجود نام‌های مشابه آن‌ها، مدیریت پروژه و مدیریت پورتفولیودر واقع کاملاً متفاوت هستند.

همان‌طور که می‌دانید منظور از مدیریت پروژه استفاده از دانش، مهارت، ابزار و تکنیک‌ها برای اجرای فعالیت‌های پروژه به‌منظور تأمین نیازهای پروژه است. از طرف دیگر، PPM در وهله اول به اجرای پروژه‌ها نمی‌پردازد بلکه تمرکز آن بر انتخاب پروژه‌ها و نحوه تأمین بودجه آن‌ها بر اساس این‌که آیا پروژه‌ها از اهداف شرکت پشتیبانی می‌کنند یا نه. در این صورت پروژه‌هایی که در محدوده اهداف شرکت نیستند از بحث خارج می‌شوند.

به‌عنوان‌مثال اگر پورتفولیوهای یک شرکت فناوری را مدیریت می‌کنید به احتمال زیاد یک پروژه پیشنهادی ساختمانی را رد می‌کنید زیرا با استراتژی اعلام شده شرکت مبنی‌بر تمرکز بر روی انواع پروژه‌های فناوری از پیش تعیین شده همسو نیست.

چه تفاوت‌هایی بین پورتفولیو و برنامه وجود دارد؟

به زبان ساده، یک برنامه از مجموعه‌ای از پروژه‌های مرتبط به هم تشکیل شده است. به‌عنوان‌مثال، برنامه‌ای برای تأمین آب آشامیدنی پاک در مناطق روستایی ممکن است شامل یک پروژه زیرساختی، یک پروژه تحقیقاتی و یک پروژه آموزشی یا روابط‌عمومی باشد.

اما یک پورتفولیو مربوط به استراتژی سازمانی و چگونگی تأثیر آن بر خود تجارت است. اهداف تعیین شده در سطح پورتفولیو به‌صورت پروژه‌ها، برنامه‌ها و فعالیت‌های مختلف عملیاتی شکل می‌گیرند.

مزایای پورتفولیو در پروژ‌ه‌ها

هم‌ترازی پروژه‌ها با اهداف تجاری:

همیشه مطمئن شوید که پروژه شما در محدوده برنامه استراتژیک شرکت قرار می‌گیرد، البته همیشه یک اولویت نیست، اما این جنبه مهم هر پروژه محسوب می‌شود.

ارتباط بینش پروژه با سطح اجرایی:

درحالی‌که ممکن است در مورد یک پروژه منفرد به ذی‌نفعان گزارش دهید، در واقع شما بیشتر جزئیات پیشرفت پروژه را توضیح می‌دهید. هنگام مدیریت پورتفولیویی از پروژه‌ها، می‌توانید داده‌های پیشرفته‌تری جمع‌آوری کنید تا بینش عمیق‌تری را که مدیران می‌خواهند، فراهم کنید.

در اینجا آمده است که چگونه Per Annum به هندی‌ها کمک می‌کند تا بازدهی ثابت و پایداری را در محصولات فرار به دست آورند

“حمام خون در خیابان دلال” یک تیتر رایج در دو هفته گذشته بوده است. رمزارز، سهام، اوراق قرضه و سایر سرمایه‌گذاری‌های مبتنی بر بازار سرمایه‌گذاران را برای پس‌انداز پولی که به سختی به دست آورده‌اند در دو هفته گذشته به ورطه ورشکستگی می‌فرستند. چنین نوساناتی در بازار سهام باعث شده است که سرمایه گذاران به نیاز به تنوع در پرتفوی خود پی ببرند. بنابراین، اکنون سرمایه‌گذاران بیشتری در حال بررسی سرمایه‌گذاری‌های جدید و جایگزین هستند که بازده و ثبات ثابتی را ارائه می‌دهند.

بسیاری از استارت‌آپ‌ها برای جذب مخاطبان عظیم سرمایه‌گذاران عصر جدید که به دنبال دسترسی به محصولاتی هستند که از نوسانات بازارهای سهام در امان هستند و در عین حال بازدهی سالمی کسب می‌کنند، کمپ خود را در بازار راه‌اندازی کرده‌اند. با این حال، سالانه به سرعت در حال تبدیل شدن به یک انتخاب محبوب سرمایه گذاران هندی برای متنوع کردن پرتفوی خود و کسب بازدهی پایدار و بهتر است.

با تجلی شعار خود “دموکراتیزه کردن محصولات سرمایه گذاری ثابت و جایگزین برای سرمایه گذاران خرده فروشی هند”، در اینجا آمده است که چگونه Pernum انقلابی در مدیریت ثروت برای سرمایه گذاران عصر جدید هند ایجاد می کند.

بدون نگرانی با محصولات کم خطر زندگی کنید

در هر سال شما را با درآمد ثابت و محصولات سرمایه گذاری جایگزین فراتر از FD، PPF و اوراق قرضه آشنا می کند. اگر شما یک سرمایه گذار با ریسک کم و جاه طلبی برای بازدهی بالا هستید، Per Annum به شما امکان می دهد به دسته بزرگی از محصولات سرمایه گذاری بسیار کم ریسک با بازدهی بالای 15% دسترسی داشته باشید. برخلاف ابزارهای سرمایه گذاری سنتی، این محصولات به شما کمک می کنند تا تورم غالب را شکست دهید و از فرسایش ارزش دارایی های خود جلوگیری کنید. علاوه بر این، با حداقل سرمایه گذاری به اندازه Rs. 50000 شما می توانید محصولات مالی با کیفیت بالا را که قبلاً با چنین مبالغ سرمایه گذاری پایینی در دسترس نبوده اند به سرمایه گذار خرده فروشی معمولی نزدیک کنید.

سبد خود را با مانع بزرگی از محصولات متنوع کنید

ET Spotlight

سرمایه گذاران باهوش می دانند که هرگز تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار نمی دهند. سالانه با تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری شما در چندین دارایی، ریسک سرمایه شما را کاهش می دهد. وقتی با سالانه سرمایه‌گذاری می‌کنید، سرمایه‌تان در فهرستی بسیار مدیریت‌شده و فیلتر شده از محصولات سرمایه‌گذاری جایگزین مستقر می‌شود که از طریق مکانیزم کاهش ریسک بی‌نظیر توسط متخصصان بسیار با تجربه فیلتر می‌شود. شما طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را دریافت می کنید، که برخی از آنها حتی در هیچ پلت فرم دیگری در سراسر هند در دسترس نیستند. سالانه همچنین به سرمایه‌گذاران خرده‌فروشی خود سبدی بزرگ از محصولات سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد که قبلاً فقط در اختیار سرمایه‌گذاران نهادی بود، مانند تخفیف فاکتور، املاک و مستغلات جزئی، لیزینگ چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟ با پشتوانه دارایی، سرمایه‌گذاری راه‌اندازی، تامین مالی تسویه حساب و غیره.

سرمایه گذاری بدهی را با همکاری Lendbox امتحان کنید

با همکاری Lendbox، Per Annum همچنین محصولات سرمایه گذاری بدهی را ارائه می دهد. سالانه، از طریق Lendbox، امکان وام دادن به 2٪ از معتبرترین مردم هند را فراهم می کند. وام گیرندگان در سال از طریق شرکای ردیف 1 آن تامین می شوند. این شرکا، شرکت‌های مدیریت ریسک اعتباری درجه یک هستند که به کسانی که سابقه بازپرداخت بی‌نقص دارند، خدمات می‌دهند. سرمایه‌گذاری در محصولات سالانه سودی را به همراه خواهد داشت که می‌توانید آن را مجدداً سرمایه‌گذاری کنید، از مزایای ترکیبی استفاده کنید یا مستقیماً به حساب‌های بانکی خود برداشت کنید. اصل در زمان برداشت اعتبار خواهد شد. Per Annum محصولات پیچیده ای را ارائه می دهد که به طور کامل یا جزئی توسط شرکای محصول خود برای ایمنی بیشتر پشتیبانی می شوند. این از بهترین شیوه های پذیره نویسی در صنعت با محدودیت های سختگیرانه برای امتیازات اعتباری و همچنین سابقه بازپرداخت پیروی می کند.

اجازه دهید جریان نقدی با نقدینگی آسان از طریق سرمایه گذاری Flexi جریان یابد

ET Spotlight

برای کسانی که ترجیح می دهند همیشه پول نقد در دست داشته باشند، Per Annum نقدینگی آسانی را با طرح سرمایه گذاری Flexi خود فراهم می کند. شما می توانید تا 9.5٪ بازدهی در سال با حداقل سرمایه گذاری روپیه کسب کنید. 50000. حداقل دوره تصدی وجود ندارد، بنابراین می توانید سرمایه گذاری خود را در هر زمان با بهره پس بگیرید. برای افزودن آیسینگ به کیک، هیچ هزینه برداشت یا TDS در زمان برداشت وجود ندارد. می توانید اعتبار بهره روزانه دریافت کنید.

با این حال، اگر برای مدت طولانی در این بازی هستید، می توانید برنامه سرمایه گذاری ثابت Perannum را امتحان کنید. در اینجا با حداقل سرمایه گذاری روپیه می توانید تا 11 درصد بازدهی سالانه کسب کنید. یک لک در حالی که پول شما برای حداقل یک دوره 12 ماهه بدون هیچ هزینه سرمایه گذاری قفل می شود، هیچ TDS در هنگام برداشت وجود نخواهد داشت. همچنین می توانید انتخاب کنید که سود ماهانه را نیز دریافت کنید.

با محصولات سرمایه گذاری جایگزین پشتیبان تهیه کنید

همچنین در آینده نزدیک، درآمد ثابت اضافی و کلاس‌های دارایی جایگزین مانند طلای دیجیتال، لیزینگ با پشتوانه دارایی، املاک و مستغلات، تامین مالی فاکتور و تامین مالی راه‌اندازی را در آینده نزدیک معرفی خواهد کرد.

به این ترتیب است که سالانه سرمایه گذاری ثروت برای سرمایه گذاران خرده فروشی هند را متحول می کند. اگر برای شروع، مدیریت پورتفولیوی خود به کمک نیاز دارید یا نمی‌پرسید که آیا سالانه چیزی است که نیاز دارید، اینجا را کلیک کنید.

سلب مسئولیت: این مقاله از طرف Lendbox و Per Annum توسط تیم Spotlight اینترنت تایمز تهیه شده است.