چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟

کدام سهم‌ها بنیادی و ارزشمند هستند؟

کارشناس بازار سرمایه: سهم‌های بنیادی در بازار بورس و فرا بورس سهم‌های کم ریسک تری هستند. سرمایه‌گذاران در این روزها باید بیشتر سهم‌ها را ازلحاظ بنیادی بررسی کنند.

به گزارش بورس تابناک، بازار سرمایه چهارشنبه روند متعادلی به خود گرفت و شاخص کل درنهایت با ریزش ۳ هزار و ۲۲۹ واحد یعنی ۳ دهم درصد، رقم ۱ میلیون و ۲۱۱ هزار و ۹۳۵ واحد را تجربه کرد.

می‌توان گفت که بازگشت معاملات روزانه به تعادل بازار کمک کرد. اوضاع بازار در مقایسه با روز یکشنبه بهتر بود و دست‌کم از تعداد نمادهایی که در صف فروش بودند کاسته شد. بنابراین به نظر می‌رسد در هفته جاری صف‌های فروش جمع و حجم معاملات بیشتر ‌شود که این موضوع باعث ایجاد تعادل در بازار سهام خواهد شد.

فرشاد سیفی، کارشناس و تحلیلگر بازار سرمایه در تشریح وضعیت فعلی بیان کرد: بازار سهام از چندی پیش دچار اصلاحات و ریزش شده است و این مسئله به‌تبع باعث ریزش سهم‌های بنیادی و تکنیکال نیز شد.

وی افزود: وضعیت صورت مالی سهم‌های بنیادی که در گزارشات فصلی ارائه می‌شود و شامل سود و وضعیت فروش است، بسیار مناسب بوده و بازدهی بسیار مطلوبی داشته‌اند. اما متأسفانه در ریزش‌های اخیر این موارد دیده نشد و به‌اصطلاح، تر و خشک باهم سوخت.

سیفی ادامه داد که متأسفانه بازار فعلی چه ازنظر بنیادی و چه تکنیکال تحلیل‌پذیر نیست. چراکه این روزها بحث سود ناخالص و سود هر سهم یا P/E که در صورت‌های مالی و گزارش ۹ ماهه مشاهده می‌کنیم، به‌علاوه وضعیت سال جاری و سال جدید آن‌ها اصلاً در خریدوفروش‌ها دیده نمی‌شوند.

این تحلیلگر تأکید کرد: در کل سهم‌های بنیادی در بازار بورس و فرابورس سهم‌های کم ریسک تری هستند. سرمایه‌گذاران در این روزها باید بیشتر سهم‌ها را ازلحاظ بنیادی بررسی کنند. درواقع باید بعضی سهم‌ها که در گروه‌های پالایشی، غذایی، سیمانی و خودرویی هستند را دقیق بررسی کنند و ببینند که کدام‌یک از آن‌ها ازلحاظ بنیادی دارای برنامه‌ریزی‌های منظم و سودآوری‌های خوبی است.

او ابراز کرد: نکته حائز اهمیت این است که انتخابات آمریکا تبعاتی بر بازار سرمایه داشته و خواهد داشت . اما روند بازار ما راه جدایی از این روند دارد چراکه مدت طولانی است که در شرایط تحریم هستیم و بازار سرمایه تا حدودی راه خود را از این موضوعات جدا کرده است.

سیفی بابیان اینکه در این مدت بازارهای ارز، خودرو و طلا رشد و روند صعودی بالایی داشته‌اند، معتقد است که اکنون می‌توان گفت بازار سرمایه جایی است که فرصت رشد و صعود بالایی خواهد داشت. زیرا به نسبت بازارهای موازی خود رشد قابل‌توجهی نداشته است.

تصمیمات نا به‌جا در زمان‌های نامناسب؛ علت زیرش سهم‌های ارزنده و بنیادی

کارشناس بازار سرمایه تصریح کرد: موضوع دیگری که بسیار مهم است تصمیمات نا به‌جا در زمان‌های نامناسب است که باعث شد سهم‌های ارزنده نیز ریزش داشته باشند و به نسبت ارزش ذاتی خودشان نیز پایین‌تر بیایند. بنابراین دولتمردان باید تصمیمات درستی اتخاذ کنند تا بتوانند روند بازار سرمایه را جدا از این مؤلفه‌ها جا کنند. زیرا دولت خودش مردم را به حضور در بازار بورس تشویق کرد.

وی یادآور شد که در همین میان برخی اساتید بورس نیز مطرح کردند بازار سرمایه بیش‌ازحد رشد کرده است و این رشد دچار نوسانات خواهد شد و در همین شرایط افراد جدیدی وارد بازار بورس شدند که تجربه و دانش کافی را نداشتند و همین مسائل باعث اصلاح بازار شد.

سیفی اضافه کرد: عده دیگری با توجه به تمام این اتفاقات و پیش‌خور کردن نتایج انتخابات، برای ارزش ذاتی بسیاری از سهم‌ها که در واقعیت ارزنده نبودند روند رشد بسیار بالایی را در نظر گرفتند و بعضاً برخی شرکت‌هایی که به ورشکسته بودند و سهم‌هایشان ارزش ذاتی واقعی نداشتند که قابل معامله باشند یا رشد بالایی داشته باشند در این میان سرمایه‌هایی هنگفتی را به دست آوردند.

تحلیلگر بنیادی بازار سرمایه بابیان اینکه برخی سهم‌ها مانند فملی ازلحاظ قیمت جهانی رو به بالا هستند، تأکید کرد که به‌راحتی می‌توان گفت این سهم بسیار ارزنده است. سهم‌هایی نیز همچون فولاد مبارکه و یا فولاد کاوه و موارد دیگر ازاین‌دست، در بازار وجود دارند که رشدی نداشته و به‌اصطلاح از بازار عقب‌افتاده‌اند.

سیفی یکی از دلایل ریزش شدید شاخص را حمایت دولت از سهم‌های شاخص ساز دانست و یادآور شد که متأسفانه در این مدت دولت تنها از سهم‌های شاخص ساز حمایت کرد و باعث شد شاخص روند صعودی به خود بگیرد و به‌تبع سهم‌های کوچک هیچ حمایتی نشدند و سهم‌های کوچک درروند رشد شاخص جا ماندند و رشد آن‌چنانی به خود ندیدند. از طرفی مردم هم نتوانستند در سهم‌های شاخص ساز که هرروز روند صعودی داشتند ورود کنند. به همین جهت به سایر سهم‌ها ورود کردند و به دلیل عدم دانش کافی تصور می‌کردند که این سهم‌ها نیز مانند سهام شاخص ساز رشد خوبی خواهند داشت. همین موضوع موجب شد تا سرمایه‌گذاری در سهم‌های کوچک صورت گیرد.

وی عنوان کرد: از همین رو بعد از ریزش شاخص ضرر هنگفتی به سهامداران سهم‌های کوچک وارد شد و سرمایه خود را از دست دادند. این افراد که بنا به دعوت دولت به بورس، سرمایه اندک خود در زندگی روزمره و معیشت را وارد بازار سرمایه کرده بودند موردحمایت دولت قرار نگرفتند و این مسئله موجب شد که سهامشان ریزش و سرمایه‌هایشان از دست برود.

کدام سهم‌ها بنیادی و ارزشمند هستند؟ / بازار راه خود را جدا خواهد کرد و سهم‌های بنیادی به روند صعودی برمی‌گردند

این کارشناس می‌گوید که امروز در بازار سهم‌های بنیادی زیادی داریم. به‌طور مثال: اخابر، فملی، فولاد، شاراک و ویتانا سهم‌های بسیار ارزنده‌ای هستند که بنیاد قوی دارند. در گروه حمل‌ونقل نیز سهمی مانند حکشتی ارزش خوبی دارد. اما متأسفانه این روزها از طرف بازیگردان سهم هیچ حمایتی نمی‌شود گرچه این سهم بنیاد خوبی دارد و ارزنده است. در گروه بانکی‌ها نیز وبلمت سهم بنیادی خوبی است و در گروه سیمانی‌ها نیز می‌توان ستران را نام ببرد.

سیفی اظهار کرد که به‌هرحال بازار راه خود را جدا خواهد کرد و این سهم‌ها بازمی‌گردند و روند صعودی به خود می‌گیرند. سرمایه‌گذاران باید صبور و نگاهشان به بازار سرمایه بلندمدت باشد.

او عنوان کرد که در ابتدا باید گفت که تحلیل بنیادی در راستای شناسایی سهم بنیادی در سطح یک شرکت شامل تحلیل عوامل مالی ازجمله سودآوری شرکت برای تعیین ارزش ذاتی است. این متغیرها شامل فروش، استهلاک، حاشیه سود، منابع مالی، نرخ مالیات، گردش دارایی‌ها است.

تحلیلگر بازار سرمایه می‌گوید: قدم بعدی در راستای شناسایی سهم بنیادی، می‌تواند شامل سنجش جایگاه رقابتی شرکت در صنعت مربوطه، سطح تکنولوژی، کیفیت مدیریت، رقابت خارجی و مواردی ازاین‌دست باشد. در نظر داشته باشید که تعدادی از این عوامل تحت کنترل خود شرکت است که باید در انتخاب سهم بنیادی موردتوجه قرار گیرد.

وی ضمن اشاره چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ به حائز اهمیت‌ترین شاخص‌ها تأکید کرد: نرخ تورم، میزان رشد تولید ناخالص داخلی، نرخ بیکاری، تغییرات در میزان عرضه و تقاضای پول و … مهم‌ترین شاخص‌ها هستند. در ضمن ارزیابی قسمت‌های مختلف اقتصادی با توجه به شاخصه‌هایی مانند؛ سهم هر بخش در تولید ناخالص داخلی و میزان رشد اقتصادی، فرصت‌های رشد و سرمایه‌گذاری موجود، فضای کسب‌وکار رقابتی و میزان حساسیت صنعت به سیاست‌های داخلی و خارجی، صورت می‌پذیرد و درنهایت باید به بررسی عوامل مختص شرکت منجر شود.

سیفی اظهار کرد: سرمایه‌گذاران می‌بایست به‌سلامت مالی شرکت و کیفیت سود گزارش‌شده آن توجه داشته باشند و باید گفت که خرید سهام حتماً تحت عوامل تکنیکال نیست. بلکه باید عوامل بنیادی بیان‌شده را نیز در راستای خریدی بهتر در نظر داشت. این عوامل بنیادی تعیین‌کننده ارزش ذاتی یک شرکت خواهند بود. بنابراین سهامداران باید با توجه به وضعیت شرکت ارزش آن را تخمین بزنند و با این کار می‌توانند به آینده سهام آن شرکت امیدوار باشند تا سهام آن‌ها بتواند در شرایط بد بازار قیمت و ارزش ذاتی خود را حفظ نماید.

چه کسی مقصر اصلی نابسامانی بورس تهران است؟

وی در تشریح این سؤال می‌گوید که بسیاری از علاقه‌مندان سیاسی و اقتصادی با وعده‌ها و دعوت شخص رئیس‌جمهور به بورس تهران وارد شدند و به‌جرئت می‌توان گفت که دولت یازدهم بورس تهران را در بهترین وضعیت خود در سال ۹۲ تحویل گرفت. اما بررسی‌ها نشان می‌دهد که دولت نه‌تنها با بی‌تدبیری باعث از دست رفتن اعتماد سهامداران شد، بلکه میزان نارضایتی سهامداران به‌شدت افزایش‌یافته است. آنچه عملاً در بازار سرمایه رخ داد سوءاستفاده از حضور و اعتماد مردم و سهامداران حقیقی در ورود به این بازار بود.

فعال بازار سرمایه کاهش شاخص‌ها و ارزش معاملات را حکایت از بهره‌برداری برخی جریانات از این بازار و سوءاستفاده از اعتماد مردم به آن می‌داند و می‌گوید: متأسفانه هیچ‌کس پاسخگوی این وضعیت نیست!

او ابراز کرد: واقعاً باید حق داد که تحلیلگران بورسی سرگیجه بگیرند. زیرا بورس فعلی شبیه هیچ‌ دوره‌ای نیست. جذابیت سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه در حال حاضر به دلیل وجود ابهامات زیاد و وضع نابسامان بازار سرمایه، از بین رفته و به همین دلیل این حجم نقدینگی از بورس خارج‌شده است. بنابراین بیشتر کسانی که موفق به‌نقد کردن دارایی خود در بازار سرمایه می‌شوند، به نحوی سرمایه خود را به بخش های کم ریسک و پر بازده انتقال می‌دهند.

تحلیلگر بازار سهام ادامه داد که تصمیم سئوال بر انگیز چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ مدیران بازار در خصوص نحوه انجام معاملات این بازار که به کاهش جذابیت آن و در نتیجه محدود شدن معاملات در آن می انجامد با واکنش هیجانی و فرارگونه معامله گران رو به رو شد.

سیفی اظهار می‌کند: اینجاست که مَثَل "در و تخته با هم جور می‌شود" مصداق پیدا می‌کند. اطمینان بخشی و ایجاد ثبات و شفافیت جهت فراهم کردن امکان تصمیم گیری فعالان هر بازار ساختار یافته، از وظایف اصلی و دلایل وجودی مدیران است چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ اما تمام این وظایف در تصمیمات اخیر یکجا قربانی شد.

او افزود: در شرایطی که اعتماد مردم از بازار بورس ساقط شد، بهتر است دولتمردان به فکر چاره ای برای از بین نرفتن سرمایه های مردم باشند که بدون زیرساخت های لازم و بدون دانش کافی مردم را به بورس دعوت کرده اند. زیرا موج جدید اصلاحات در بلندمدت اثر زیان‌باری برجای خواهد گذاشت.

این کارشناس تأکید کرد که وضعیت نابسامان و آشفته معاملات موضوع عیانیست که در یادداشت های پیشین نیز به آن اشاره کرده ام. اما آیا علاج یک بیماری سر به نیست کردن بیمار است؟ ایراد بزرگ بازار اصلی که حاکی از طفولیت بازار در کشور یا نگاه این چنینی مسئولان به بازار است. در هر صورت واشکافی تمام ابعاد این تصمیم در حوصله این گفتگو نیست. اما می‌تواند گویای زوایای مختلفی از نحوه مدیریت بازار سرمایه در ایران باشد.

وی می‌گوید که این گونه دست اندازی دولت به منابع شرکت‌هایی که سهام آن در دست عموم است، بسیار جای سؤال است. گرچه ذات بازار سرمایه نوسان است، اما تغییرات قیمتی آغاز شده از مرداد تاکنون فراتر از نوسان بوده است.

مسئولانی که مردم را به بورس دعوت کرده اند، بهتر است به فکر چاره باشند

سیفی ادامه داد: نکته اساسی این است که ممکن است هم اکنون سرمایه‌گذارانی را داشته باشیم که چنین تجربه ای را نداشته‌اند و از زمان ورودشان به بازار سرمایه تا به امروز صرفا شاهد رشد مستمر بازار بوده اند. طبیعتا این مسئله با ذات بازار سرمایه در تضاد است. زیرا بازار سرمایه در حقیقت بازاری است که متاثر از شرایط شرکت ها، صنایع، و کلیت بازار است.

تحلیلگر بازار سهام ابراز کرد: با این حال تجربه نشان داده بازار در میان مدت و بلندمدت فرصت هایی را ایجاد می‌کند که منجر به بازدهی می‌شود و طبیعتا سرمایه‌گذارانی در این بازار برنده خواهند بود که تمایلی به ماندن، صبر و تحلیل بیشتری داشتند. درنتیجه به سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود که نگاه و برنامه خود را میان مدت تر و بلندمدت تر کنند.

وی خطاب به سرمایه‌گذاران گفت که موقعیت فعلی بازار این اجازه را می دهد تا بتوانید سبدهای نامطلوب خود را با سبدهای بهتر چینش و منتظر باشند در میان مدت ریسک های عمومی بازار از بین برود. اینگونه انتخابی بهینه خواهند داشت و تحلیل های به موقع موجب پاداش در آتیه خواهد شد.

کدام شرکت های بورسی رشد بهتری خواهند داشت؟

با توجه به شرایط اقتصادی، سیاسی و… کشور پیش‌بینی می‌کنم شرکت‌های سرمایه‌گذاری محور و کالاهای اساسی رشد مناسب‌تری داشته باشند. همچنین، هلدینگ‌های گروه‌های مختلف بازار به دلیل رشد مناسب زیرمجموعه‌هایشان و بالا رفتن NAV آن‌ها، پتانسیل مناسبی جهت رشد خواهند داشت.

او به سهامداران بازار گفت که پیشنهاد می‌کنم در شرکت‌های نقد شونده که دارای حجم معاملات مناسبی هستند، سرمایه‌گذاری کنید تا ریسک معاملات شما کاهش یابد.

سیفی در انتها یادآور شد برای اینکه سرمایه‌گذاری موفقی در بورس داشته باشیم، نیاز است تا استراتژی خوب و مناسبی را در پیش بگیریم. در استراتژی های مناسب، معامله گر به سمت سهام هایی جذب می‌شود که ازلحاظ بنیادی بسیار قوی باشند و پایه و اساس شرکت سودده و در برابر ناملایمات بازار مقاوم باشد.

بررسی بهترین سرمایه گذاری با 10 میلیون (مخصوص ایرانی ها)

اگر برای شما هم سوال شده است که سرمایه‌گذاری با 10 میلیون چطور است و کجا می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید؟ مطالعه این مقاله را به شما پیشنهاد می کنیم تا با خیال راحت سرمایه گذاری خود را شروع کنید.

بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون، چیزی است که مردم اغلب ارزشی برای آن در نظر نمی‌گیرند. احتمالاً شما نیز تاکنون با خودتان فکر نموده‌اید سرمایه‌گذاری کردن با پول کم سودی ندارد و اهمیت ویژه‌ای هم نخواهد داشت.

در این موقعیت ممکن است پولتان مصرف بشود و در خیلی موارد کالاهای بی‌دوامی بخرید که سودی برایتان میسر نشود. ولی مهم اینجاست که مشاهده کردن نتایج یک سرمایه‌گذاری بلند مدت این توانایی را دارد که نظرتان را به کلی عوض نماید.

گزینه نخست: سرمایه‌گذاری با پول کم در بازار بورس و سهام

بازار سهام یکی از بازارهایی است که می‌شود سرمایه‌گذاری با 10 میلیون را در آن امتحان کرد. با مقدار کمتر از این‌ها هم می‌توانید وارد بازار شوید، مثلاً با چیزی مثل ۵۰۰ هزار تومان هم جایی برای شروع معامله شما وجود دارد، البته اگر تا حدودی از بازار ترس دارید و می‌ترسید درگیر ریسک آن شوید بهترم هست ابتدا با همین مبالغ شروع کنید.

اما این نکته را در نظر داشته باشید: بازار سهام در بلند مدت در بیشتر مواقع سودآورترین بازار ممکن است و فقط در سه سال گذشته چیزی حدود ۱۲ برابر سود سهام داده است.

به این معنی که حتی با وجود کلیه ریزش‌هایی که در گذشته داشته است، اگر بلند مدت به بورس توجه بکنید، سودتان برآورد می‌گردد. به همین خاطر، اگر تمایل دارید که وارد بازار بورس بشوید، چندین نکته ویژه را به‌خاطر خود داشته باشید. برای آشنایی با 15 سهام بلند مدت به مقاله "اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس" مراجعه نمایید.

1. سهمی را در بازار برگزینید که ارزش داشته باشد. اگر شناسایی و دانش کافی در این زمینه نداشته باشید هم می‌توانید از کارشناسان حاذق بازار در کارگزاری‌ها کمک بگیرید تا متحمل ضرر و زیان نشوید.
2. با نوسانات بسیار کوچک، به سرعت فروشنده نباشید. بازار سهام فراوان است از پایین و بالا شدن قیمت‌ها. اگر یک سهم خریده‌اید که از بنیان آن اطمینان کافی را دارید، پس اصلاً نگران نباشید با کمی صبر، مزد انتظار خود را دریافت می‌کنید. این نکته خیلی مهم است که بدانید در بازار سهام نباید به هیچ وجه استرس داشته باشید چرا که صبر و حوصله حرف نهایی را می‌زند،
3. اگر مهارت مورد نیاز در این زمینه ندارید، تلاش نمایید نخست آموزش لازم را ببینید. در کل، خوبی بازار سهام این هست که سود فراوانی دارد. نکته منفی بازار هم الزام بر آشنایی این نوع از بازار و همین طور ریسک موجود در بازار بورس است. به همین خاطر اگر مهارت و تخصص را درباره بازار بورس ندارید یا حس می‌نمایید از لحاظ اعصاب و روان دچار استرس فراوان می‌شوید و انرژی‌تان را می‌گیرد، انتخاب‌های دیگری حتی برای سرمایه‌گذاری با پول اندک برایتان موجود است.

گزینه دوم: بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون در صندوق‌ های سهام

برای افرادی که مهارت کافی برای شرکت فعال در بازار بورس ندارند، شاید صندوق‌ های سرمایه‌گذاری بهترین محیط برای فعالیت باشد. اگر قوم و خویش یا دوستتان که بازار را می‌شناسد جهت خرید یک دارایی از شما پول بگیرد و بیان کند که شما را هم در آن دارایی شریک می‌کند، چه پاسخی به آن شخص می‌دهید؟ خریداری نمودن صندوق‌های سهام در بازار نیز شبیه به همین کار است.

در این روش سرمایه‌گذاری، شما صندوق‌های سهام را می‌خرید و دیگر نیازی ندارید مستقیماً به بازار سهام وارد شوید.

چطور پولم را ۲۰ برابر کنم؟

پیشنهاد سرمایه‌گذاری با پول کم دردو صندوق معتبر ، صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان هستند. چیزی حدود ۴ سال از زمان بنیان‌گذاری صندوق آوای سهام کیان سپری می‌شود و در این زمان، این صندوق سرمایه‌گذاری ۲۱۴۸ درصد عایدی به همراهش داشته است.

یعنی اگر ۴ سال پیش ۵ میلیون تومان در صندوق ذکر شده سرمایه‌گذاری کرده بودید، الان این پول به چیزی بیشتر از ۱۰۷ میلیون تومان برایتان شده بود! حتما تعجب کرده‌ اید.

این نکته بیانگر این موضوع مهم است که با پول کم هم اگر به نحو شایسته‌ای سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید شاهد رشد سرمایه خود باشید.

گزینه سوم: بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون طلا و سکه بخریم؟

در موارد پیش گفتیم که سرمایه‌گذاری با پول کم نیز ممکن است. بی‌شک صندوق‌های سرمایه‌گذاری به همراه بازار بورس فاکتورهای مناسب و خوبی برای سرمایه‌گذاری هستند ولی ریسک آن‌ها منجر می‌گردد برای همه افراد مناسب نباشند. بنا بر همین علت خوب است راه حل دیگری هم پیش پایتان بگذاریم. طلا از دیرباز به عنوان فاکتوری مناسب مورد توجه همگان قرار داشته است.

صرف نظر از این موارد به عنوان پیشنهاد سرمایه‌گذاری با پول کم ، خرید طلای گرمی معمولاً با اجرت همراه است که خودش قیمت را بالا می‌برد. سکه هم دچار حباب می‌گردد و نرخ آن اغلب بالاتر از ارزش حقیقی‌اش قرار می‌گیرد.

گزینه چهارم: بهترین سرمایه‌گذاری با 10 میلیون که می‌ توانید صاحب صندوق طلا شوید

صندوق‌های طلا نیز از موقعیت ‎های به‌صرفه برای سرمایه‌گذاری هستند که از سوی بسیاری از کارشناسان توصیه می‌شود. این نوع از صندوق‌ها بسیار شبیه به صندوق‌های سهامند ولی دارای برخی از تمایزات نیز هستند.

تصور کنید یکی از آشنایان شما بخواهد در طلا، سکه و بعضی دارایی‌های این چنینی سرمایه‌گذاری نماید. اگر این دوست یا آشنا به شما بگوید که با او در این سرمایه‌گذاری هم کاری کنید و شریکش بشوید، چه کار می‌کنید؟ شاید بزرگ‌ترین ویژگی خوبی که این صندوق‌ها از آن بهره‌مند هستند این باشد که با پول نه چندان زیاد هم می‌شود واردشان شد. مطالعه مقاله "معاملات طلا در بورس" می تواند مفید باشد.

گزینه پنجم: سرمایه‌گذاری در بانک

یکی از فاکتورهای مثبت بانک این هست که سرمایه‎ گذاری در این مورد با کمترین پول نیز میسر می‌شود. بانک‌ها اغلب برای اقشار مسن‌تر و سنتی‌ها جذاب‌اند. ولی در سال‌های گذشته اقبال برای آن‌ها بسیار کمتر از پیش شده است. علت آن هم این هست که تورم در کشور ما خیلی زیاد است. در سال‌های گذشته نیز تورم زیادتر از قبل شده است.

بی‌شک شما نیز این موضوع را احساس نموده‌اید که سود بانکی‌تان بسیار کمتر از تورم رشد نموده است و به احتمال زیاد از میزان آن رضایت کافی را ندارید. در اصل، علت استقبال اشخاص از بانک‌ها، توانایی سرمایه‌گذاری با پول کم و ریسک اندک در آن‌ها است. در مقاله "نرخ سپرده بانکی" به بررسی نرخ سپرده 16 بانک مختلف پرداخته ایم که مطالعه آن می تواند مفید باشد.

گزینه ششم: سرمایه‌گذاری در صندوق‌ هایی با درآمد ثابت

در این بخش قرار است تا به سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی با درآمد به اصطلاح ثابت بپردازیم و ببینیم آیا قابلیت سرمایه‌گذاری با پول اندک را دارند یا خیر. این صندوق‌ها خطر خیلی اندکی دارند و سرمایه‌گذاری کردن در این صندوق‌ها برای افرادی که تمایل ندارند سرمایه‌شان (هر چقدر هم اندک باشد) در خطر باشد، مفید است.

صندوق‌های طلا یا حتی صندوق‌های بورسی سهام خیلی شبیه به این دست از صندوق‌ها هستند. تمایز آن‌ها در این است که این نوع از صندوق‌ها حجم وسیعی از سرمایه در اختیارشان را صرف خرید سپرده‌های بانک‌ها می‌کنند. علاوه بر این، آن‌ها در اوراق و سایر دارایی‌ها نیز سرمایه‌گذاری می‌کنند. در مقدار سودی که صندوق درآمد ثابت به شما می‌پردازد، در نسبت با بانک‌ها درصد بیشتری را می‌دهند اما ریسکشان در اصل برابر با هم است.

مورد هفتم: ارز های دیجیتال و رمز ارز ها برای سرمایه‌گذاری با پول کم

ارز دیجیتال یکی از فاکتورهایی است که جدیداً بین مردم مشهور شده است. این گزینه اغلب مواقع می‌تواند پول‌های خرد و سرمایه‌های اندک را به خودش جلب نماید. با این وجود، چندین ایراد در این زمینه موجود است. یکی این هست که اندوخت سرمایه در این ارزها نیاز به آشنایی با این دست از بازارها و همچنین پیچیدگی‌های موجود در آن دارد.

اضافه بر این، ریسک این بازارها بسیار بسیار زیاد است. به همین خاطر هرچند سرمایه گذاری در بازار ارز در هر بخشی مفید و ارزشمند است، ولی ما این را هم خاطر نشان می‌کنیم، اگر تخصص و دانش کافی در این امر را ندارید، وارد نشوید. در غیر این صورت میزان زیان و ضرری که محتمل می‌شوید به هیچ وجه مشخص و حساب کردنی نیست.

و در آخر .

هیچ وقت هیچ مقداری از سرمایه‌گذاری با پول کمی که دارید را دست کم نگیرید. شاید بپرسید که مثلاً سرمایه‌گذاری با 10 میلیون چطور است و کجا می‌توانم سرمایه‌گذاری کنم؟ جواب ما به شما این است که چندین گزینه برای سرمایه‌گذاری با پول کم وجود دارد. احتمال دارد این متن دیدگاهتان را نسبت به سرمایه‌گذاری با پول کم در موارد متعدد عوض نماید.

چگونه مانند وارن بافت سرمایه گذاری کنیم

در سال 1965 بافت مدیریت سرمایه شرکت نساجی و تولید پوشاک برکشایر هاتاوی را به دست گرفت که تا سال 2015 در آستانه 50 سالگیش همچنان ادامه داشت.

این کار او را آماده کرد تا شرکت سازمان یافته ای تشکیل دهد که عاقبت آنرا به عضویت شرکت هلدینگ خودش درآورد و اکنون این شرکت برای سرمایه گذاران شناخته شده است.

دراینجا به 10 راه اشاره کردیم تا شما هم بتوانید همانند وارن بافت سرمایه گذاری کنید .

آسان فکر کنید

سهام موجود در پرتفوی برکشایر هاتاوی از صنایع بزرگی چون بیمه، آب وبرق ، انرژی، راه آهن،خرده فروشی و امور مالی و تولیدی است که خدمات و تولیداتشان تشکیل دهنده نیازها و جزییات اقتصاد روزمره ماست. برندهای آشنای “سبد محصولات غذایی” منعکس کننده نیاز های مصرف کنندگان هستند و این به آن معنی است که ارزش سرمایه گذاری های بافت در بلندمدت، دارای رشدی مستمر و پایدار خواهد بود. هلدینگ برکشایر هاتاوی شامل بیمه لایگو، باتری سازی دوراسل و شرکت خدمات ولزفارگو است.چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ اگر شما همیشه از این رهنمود ها استفاد کنیدکارشناسان بافت به شما می گویند که شما احتمالاخواهان مالکیت قسمتی از آن هستید.

روی شخصیت ها حساب کنید

لوان آفتن (LouAnn Loften) نویسند کتاب “وارن بافت همانند یک دختر بچه سرمایه گذاری میکند و چرا شما هم باید همین کار را بکنید” میگوید: سرمایه گذاری تنها در شرکت هایی است که با معیارهای او سازگار است و به مدیرانشان عتماد دارد. او وارد کسب و کارهایی نمی شود که با انسان هایی که با عقید او مخالف هستند مواجه شود و به آن ها اعتماد ندارد. لآفتن میگوید: شهرت و نیکنامی، رفتار عمومی و پاسخ گویی از جانب مدیران نه تنها به صاحبان سرمایه بلکه به تمام ذینفعان از جمله: کارکنان، جوامع و محیط زیست همیشه یک شاخص از عملکرد خوب است .

ارزش اصلی را تشخیص دهید

شرکت ها پیوسته گزارشات مالی خود را با یک سری هزینه های فوق العاده پیچیده میکنند.

روی وارد (Roy Ward) تحلیلگر ارشد شرکت مشاوره و سرمایه گذاری کابوت میگوید:شما نمی توانیدهمانند وارن بافت تعداد زیادی تحلیلگر داشته باشید اما می توانید شاخص های اساسی از ارزش اصلی را یاد بگیرید.

او توضیح میدهد که اگر شما به طور مثال یک شرکت مشاوراملا ک را خریده باشیدآن چیزی که شما در اصل مالک آن شده اید دارایی های مادی و معنوی آن است. اما ارزش دفتری هر سهم که به طور معمول نشان دهنده ارزش اصلی شرکت در مقایسه با قیمت فعلی سهام آن است را پیگیری کنید .

از تیترها چشم پوشی کنید

لری اسودرو (Larry Swedroe) مدیر تحقیق و پژوهش اتحادیه BAM و نویسنده کتاب “فکر،کار و سرمایه گذاری همانند وارن بافت” میگوید: بافت میداند که در کوتاه مدت امکان دارد در اثر واکنش به اخبار اقتصادی روزمره (نوسانات آنی بازارها)سودی بدست می آید.در عوض شما با پیروی کردن از راهنمایی ها و سبک فکری بافت از اخبار و عناوین چند قدم جلوتر خواهید بود. شما نمی توانید دقیقا حدس بزنید که دولت، فدرال رزرو بانک مرکزی و بازار چه خواهند کرد اما شما میدانید که سیاست کلی اقتصادی دولت در راستای ایجاد ثبات در اقتصاد است.

اسودرو میگوید: این همان موقعیتی است که فرصت ها در آن نهفته است .

درک اساسی معیارهای کارایی

وارد می گوید: زمانی شما ارزش دفتری را درک می کنید که توانایی پی بردن به میزان درآمدزایی شرکت از دارایی هایش را داشته باشید.بافت به دنبال 20% بازده به دارایی مستمر و مداوم است که بسیاری ازشرکت ها دچار کاهش این درآمدها هستند.همچنین او خطوط روند را بررسی میکند.شرکتی که از دارایی هایش10%بازد داشته و حال این رقم 20% است در مسیر درست سرمایه گذاری قرار گرفته است.

او می گوید: وارن به همین چراها و دلایل علاقمند است.

بررسی کنید و صبور باشید

آیا شما تعدادی از شرکت هایی که با الگوی سرمایه گذاری وارن بافت سازگار می باشند را مورد بررسی قرار داده اید؟

روی وارد میگوید: آنها را مورد بررسی قرار دهید برای اینکه ببینید آنها چگونه به خوبی درآمدزایی می کنند و چگونه سهام قیمتی و ارزشمند دارند. اگر شرکت به طور مداوم سود ده بوده اما قیمت سهام آن نسبت به ارزش دفتری آن دچار کاهش شدیدی شده است شما ممکن است یک گزینه خوب برای خرید و نگهداری شناسایی کرده باشید.

بلند مدت حرکت کنید

لافتن میگوید: خرید و نگهداری در بلند مدت سود ده است. او میگوید: حتی اگر بسیاری از سرمایه گذاران سعی کنند تا با استفاده از حرکات آنی و لحظه ای بازار به نوسانگیری بپردازند، بافت برای نگهداری همیشگی به خرید سهام می پردازد. بافت روش سرمایه گذاری خود را اینگونه شرح می دهد : ( سکون نزدیک به کاهلی )

او میگوید:اگر دامنه و افق فکری شما در راستای سرمایه گذاری بلند مدت نیست ،برای اینکه حداقل 5 سال در سرمایه گذاری هایتان بمانید برنامه ریزی کنید بازار ثابت کرد است که مدت زمان طولانی می خواهد که از یک چرخه سرمایه گذاری خارج شوید. به گفته لآفتن بازار برای رشد به زماننیاز دارد .

گزارشات معروف بافت را بخوانید

گزارشات سالانه شرکت ها به دلیل اینکه با اغراق نوشته میشوند قابل اعتماد نیستند ودر نوشتن آن ها اصل پنهان کاری رعایت می شود به جز گزارشات معروف عامیانه برکشایر هاتاوی که بر روی وبسایت شرکت قابل مطالعه هستند . بافت نه تنها فعالیت های خود و تیمش را توضیح میدهد بلکه چرا و چگونگی فعالیت های مذکور را نیز بیان میکند. او با زبانی ساده از شما و سایر سرمایه گذاران دعوت میکند که در ماموریت او همراهش باشید

در صندوق های شاخص سرمایه گذاری کنید

اسودرو میگوید: اگر انجام همه این کارها بسیار زیاد است و یا شما شغل روزانه ای دارید(غیر از بورس)به احتمال زیاد شما فقط باید از رهنمودهای بافت پیروی کنید ودر صندوق های شاخص سرمایه گذاری کنید. به گفته اسودرو بافت به مردم توصیه میکند در صندوق های شاخص سرمایه گذاری کنید به دلیل اینکه اگر شما چنین کاری انجاه دهید تقریبا دارای اعتماد و تضمین بیشتری (ریسک کمتری)نسبت به سایر سهم ها و بخش های دیگر خواهید بود .

بخشنده باشید

بافت به همرا د ه ها تن از مولتی میلیونرها و تعدادی از میلیاردرها متعهد شد ه اند بخش بزرگی از ثروت خود را وقف کنند. شما میتوانید در سایت Givingpledge.com این وعده او و اینکه چگونه می خواهد دیگران را به این کار ترغیب کند ببینید. شما میتوانید در راهی غیر از این هم به یک الگوی بزرگ تبدیل شوید .

۵ نکته مهم درباره تحلیل تکنیکال که باید بدانید

تحلیل تکنیکال ابزاری ارزشمند در دست تریدرها و معامله گران است و به همین دلیل است که ابزار تحلیل تکنیکال در تمام پلتفرم های چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ معاملاتی وجود دارد.

تحلیل تکنیکال ابزاری ارزشمند در دست تریدرها و معامله گران است و به همین دلیل است که ابزار تحلیل تکنیکال در تمام پلتفرم های معاملاتی وجود دارد. روشهایی که معامله گران بازار را تحلیل تکنیکال می کنند متفاوت هستند. آنها از خطوط روند، سطوح مقاومت و حمایت، اندیکاتورها، استراتژی معاملاتی یکسانی استفاده نمی‌کنند. چیزی که هنگام طراحی استراتژی معاملاتی باید در نظر داشته باشید این حقیقت است که یک ترفند یا یک اندیکاتور جادویی که بتواند همیشه سودآور باشد وجود ندارد. چیزی که یک تریدر هنگام ساختن استراتژی معاملاتی باید در ذهن داشته باشد یک چارچوب مناسب برای تحلیل تکنیکال است. در اینجا به این چارچوب اشاره ای می کنیم.

۱ – تنها یک بازه زمانی وجود ندارد

وقتیکه در حال ساخت یک مدل تحلیل تکنیکال برای معاملات کوتاه مدت که اغلب از ۵ دقیقه تا چند ساعت است هستید، به نظر میرسد که باید تمرکز را برروی بازه های زمانی یا TimeFrame های کوتاه مدت و یک روزه بگذارید. ولی میدانیم که تحلیل تکنیکال مبتنی بر نمودارها بر اساس بازه های زمانی متفاوت است و بازه های زمانی کوتاه مدت، خود بخشی از بازه‌های زمانی بلند مدت تر هستند و از بازه‌های بلند مدت تر متاثر می‌شوند.

این بدین معنی است که، وقتیکه ما در حال مطالعه و ساخت یک مدل بر مبنای بازه زمانی کوتاه مدت یک روزه هستیم، باید گاهی تمرکز خود را برروی بازه های بلند چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ مدت تر نیز بگذاریم و برای مثال بررسی کنیم که در چند روز، چند هفته و حتی چند ماه گذشته در نمودار چه اتفاقاتی افتاده است.

در اینصورت است که می توانیم نمایی بازتر از اتفاقات بازار داشته باشیم و روندهای کوتاه مدت را بهتر و دقیق تر بررسی کنیم. همچنین می توانیم نقاط مهم تغییر روند را در کنار سطوح مقاومت و حمایت شناسایی کنیم که ممکن است در بازه های کوتاه مدت دیده نشوند.

در هنگام معامله کردن، وقتیکه سیگنالی از یک میانگین متحرک در بازه زمانی یک ساعته دریافت می‌کنید، می توانید نمودار یک روزه را نیز بررسی کنید و اگر سیگنالی مشابه دریافت کردید، میتوانید دلیل محکم تر برای انجام معامله داشته باشید. در غیر اینصورت سیگنال می تواند نامعتبر باشد.

در نتیجه، زمانیکه می خواهید معاملات کوتاه مدت انجام دهید، پس از بررسی بازه های زمانی کوتاه مدت، تمرکز خود را برروی بازه های بلند مدت تر ببرید تا از معامله ای که می خواهید انجام دهید مطمئن شوید. سپس دوباره به چارت کوتاه مدت‌تر برگردید و ترید کوتاه مدت خود را انجام دهید.

۲ – خطوط مقاومت و حمایت خطوط باریک روی چارت نیستند بلکه نواحی نسبتا گسترده‌ای هستند

زمانیکه در حال بررسی و تحلیل خطوط مقاومت و حمایت هستید، بهتر است که به آنها بعنوان نواحی‌ عمومی برای خرید و فروش احتمالی نگاه کنید. نکته مهم درباره آنها این حقیقت است که خطوط مقاومت و حمایت خطی باریک روی نمودار نیستند، بلکه نواحی‌ای هستند که یک قیمت دقیق را نشان نمی دهند.

بنابراین زمانیکه در حال شناسایی و طراحی سطوح مقاومت و حمایت هستید، باید این انعطاف پذیری را در استراتژی خود داشته باشید که قیمت ها ممکن است از خط شما گذر کنند و یا در نزدیکی آن بازگشت کنند. بنابراین باید همیشه حاشیه‌ای برای خطوط مقاومت و حمایت خود در نظر بگیرید.

۳ – نداشتن پوزیشن در بازار هم نوعی پوزیشن معاملاتی است

بسیاری از معامله گران هستند که به معامله یک جفت ارز فارکس یا یک ارز دیجیتال یا یک سری از سهام علاقه دارند و احساس بهتری در هنگام معامله این دارایی های بخصوص دارند و سعی می کنند که همیشه یک معامله را در آنها شناسایی کنند.

آنها بدون داشتن دلیل کافی یک معامله را به امید سود به خود تحمیل می کنند واغلب در جهت غلط قرار می گیرند. گاهی معامله نکردن و منتظر ماندن برای دریافت سیگنالی معتبر تنها کاری است که باید انجام دهید، زیرا در غیر اینصورت احتمال از دست دادن پول در معامله بیشتر از کسب سود است.

شما نیاز ندارید که همیشه در بازار موقعیت باز داشته باشید. زمانیکه در بازار موقعیت بازی ندارید، بررسی کنید که چرا هیچ معامله ای ندارید. اگر دلیل نداشتن معامله باز در بازار را متوجه شدید، پس درواقع یک پوزیشن باز در بازار دارید.

به عبارتی دیگر، اگر در بازار موقعیتی خوب و مطمئنی نمی‌بینید که با استراتژی معاملاتی شما متناسب باشد، تنها کاری که باید انجام دهید منتظر ماندن و باز نکردن معامله تا زمان مناسب است.

۴ – اندیکاتورها ابزاری در خدمت مدل و استراتژی معاملاتی شما هستند

اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال نمی‌توانند دلیل اصلی برای خرید و فروش و معامله کردن باشند. اندیکاتورها ابزاری بسیار با ارزش هستند ولی باید از آنها برای ارزیابی و تایید تصمیمات خود استفاده کنید.

هدف اصلی در تحلیل تکنیکال، رسیدن به یک توانایی برای تحلیل چارت است. یعنی یک تریدر با استفاده از پرایس اکشن، الگوها و تغییرات قیمت می تواند تصمیمات خود را بگیرد و برای تایید تصمیمات خود می تواند از اندیکاتورها استفاده نماید.

در واقع، مهمترین توانایی برای یک معامله گر، توانایی تحلیل نمودار بدون استفاده از اندیکاتورهاست. سپس می تواند سیگنال خرید و فروش احتمالی خود را با سیگنالی که از اندیکاتورها می گیرد مطابقت دهد تا به تصمیم خود اعتبار بیشتری بدهد. بنابراین می تواند اندیکاتور یا اندیکاتورهایی که بیشترین پتانسیل برای استراتژی معاملاتی او دارد را تشخیص دهد و از آن حداکثر بهره را ببرد. برای آشنایی با یکی از بهترین استراتژی های تحلیل تکنیکال پست آموزشی تجارت آفرین به نام آموزش کامل تصویری تحلیل تکنیکال را ملاحظه نمایید.

۵ – خودداری از رویکرد یک بعدی

انواع استراتژی های معاملاتی می توانند درصورتی که شرایط بازار با آنها هماهنگ باشند سودآوری به همراه داشته باشند. برای مثال اگر استراتژی شما بر مبنای معامله در روندها باشد، زمانیکه یک روند شکل می گیرد بیشترین بازدهی را خواهد داشت. در اینصورت اگر بازار روندی نباشد، سیگنال های اشتباه زیادی دریافت خواهید کرد و در نتیجه استراتژی شما به خوبی جواب نمی دهد. در چنین مواقعی یک تریدر باید یک استراتژی برای بازارهای خنثی داشته باشد که بتواند در صورت وقوع چنین بازاری از آن استفاده نماید.

بنابراین عدم موفقیت یک استراتژی در یک شرایط بخصوص در بازار، بمعنی بیهوده بودن آن استراتژی نیست. بلکه شما بعنوان یک تریدر باید برای شرایط متفاوت بازار، استراتژی های متفاوتی داشته باشید تا بتوانید از آنها سود کسب کنید.

وقتیکه یک چارچوب مناسب با استفاده از ۵ نکته بالا را در کنار استراتژی تحلیل تکنیکال قرار دهید، موفقیت در بازار آسان میشود. تنها چیزی که بعد از آن نیاز دارید عدم انحراف از این چارچوب است.

تحلیل رقبا چیست و چگونه انجام می‌شود؟

کسب‌وکارها برای جلب مشتریان بیشتر، به‌دست آوردن سهم بیشتری از چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ بازار، افزایش فروش، کسب سود بیشتر و به‌طور کلی برای موفقیت در کسب‌وکار، باید محصولاتی را به مشتریان عرضه کنند که بهتر از سایر رقبا نیازهای آن‌ها را برآورده کند. بنابراین استراتژی‌های بازاریابی، نه‌تنها نیاز مصرف‌کنندگان هدف، بلکه باید خط‌ مشی رقبا را نیز مورد بررسی قرار دهد که اولین گام برای رسیدن به این هدف «تحلیل رقبا» است.

در ادامه به بررسی مفهوم تحلیل رقبا خواهیم پرداخت و مراحل شناسایی رقبا و چگونگی انجام آن را بررسی خواهیم کرد.

مفهوم تحلیل رقبا

تحلیل رقبا، فرایند ارزیابی نقاط قوت و ضعف رقبای فعلی و رقبای بالقوه است، که امکان شناسایی و بررسی فرصت‌ها و تهدیدات را فراهم می‌کند. به بیان واضح‌تر آنالیز رقبا، به روند شناسایی رقبای اصلی گفته می‌شود که طی آن، اهداف، نقاط قوت و ضعف، خط مشی‌ها و الگوهای واکنشی آنها مورد ارزیابی قرار می‌گیرد. در پایان، رقبایی که باید به آن‌ها حمله کرد و رقبایی که باید از آن‌ها دوری کرد، مشخص می‌شوند.

مزایای تحلیل رقبا

در هنگام تجزیه و تحلیل رقبا این سوال مطرح می‌شود که شرکت ها در انجام این فرایند باید چه اطلاعاتی از رقبای خود به‌دست آورند؟ یافتن پاسخ مناسب برای پرسش‌هایی که در ادامه می‌آید، اطلاعات ما از رقبا را به‌خوبی تکمیل می‌کند.

• رقبای شما چه کسانی هستند؟
• اهداف آن‌ها چیست؟
• خط‌مشی آن‌ها چیست؟
• چه محصولاتی را به فروش می‌رسانند؟
• سهم بازار هریک از رقبا چقدر است؟
• رقبا از کدام رسانه برای تبلیغات استفاده می‌کنند؟
• نقاط قوت و ضعف هریک از آنها چیست؟
• و…

از طریق آنالیز رقبا، علاوه‌بر یافتن پاسخ مناسب برای این پرسش‌ها، می‌‎توان راهی سریع و آسان برای مقایسه محصولات و خدمات شرکت‌های تولید کننده مشابه در بازار پیدا کرد.

چطور تحلیل رقبا انجام دهیم؟

حال که با مفهوم تحلیل رقبا و مزایای آن آشنا شدیم، باید به این سوال پاسخ دهیم که مدل تحلیل رقبا چیست و چگونه انجام می‌شود؟ برای انجام تحلیل رقبا، عبور از 2 مرحله لازم چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ است که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌شود.

جمع‌آوری اطلاعات رقابتی

هرچند داشتن رقیب موضوع خوشحال‌کننده‌ای نیست، اما به‌هرحال در هر کسب‌وکاری رقیب وجود دارد و شما باید برای شناسایی آن اقدام کنید. در این صورت می‌توانید از نقاط قوت و ضعف، چشم‌انداز و اهداف آن‌ها آگاه شوید. همچنین شناسایی، درک و نظارت بر رقبا موجب می‌شود هرگز نگران وجود آن‌ها نباشید. به این فرایند «جمع‌آوری اطلاعات رقابتی» گفته می‌شود.

تحقیق رقبا

هرچند برای پیدا کردن رقبای تجاری، راه‌های زیادی وجود دارد، اما گوگل و آمازون مهم‌ترین سایت‌ها برای انجام تحقیق رقبا هستند. ابتدا نام تجاری خود را جست‌وجو کنید، سپس به‌دنبال سرچ ایده محصول خود بروید. با استفاده از کلیدواژه‌های متنوع، می‌توانید کسب‌وکارهای مشابه، همچنین شبکه‌های اجتماعی فعال آن‌ها را پیدا کنید. رتبه الکسای رقبای خود را نیز حتما چک کنید. در هنگام چیدا کردن رقبا، میان آن‌ها تمایز ایجاد کنید. مثلا رقبایی که ممکن است نظر مشتریان شما را جلب کنند در یک دسته قرار دهید و رقبایی که به‌طور مستقیم با کسب‌وکار شما رقابت نمی‌کنند در دسته‌ای دیگر قرار دهید. به‌این ترتیب می‌توانید در مورد تحلیل رقبا یک دیدگاه کلی به‌دست آورید.

مراحل تحلیل رقبا

مراحل اصلی تجزیه و تحلیل رقبا در کسب‌وکار شامل 6 مورد است که در ادامه به بررسی آن‌ها خواهیم پرداخت.

شناسایی رقبا

شرکت‌ها معمولا با طیف گسترده‌ای از رقبا روبه‌رو هستند. به‌طور کلی یک شرکت می‌تواند تمام شرکت‌هایی که کالاها و خدمات مشابه تولید می‌کنند را رقیب خود بداند. همچنین رقبای یک شرکت را می‌توان تمامی شرکت‌هایی دانست که کالاهای تولیدی آن‌ها، خدمات مشابهی را تامین می‌کند.

تعیین اهداف رقبا

مدیر بازاریابی پس از شناسایی رقبای اصلی، باید از خود بپرسد هریک از رقبا به‌دنبال چه هدفی هستند و انگیزه رفتاری هرکدام چیست؟

در ابتدا ممکن است این‌طور به نظر برسد که هدف رقبا فقط «به حداکثر رساندن سود» است و تمام فعالیت‌های آن‌ها بر اساس این هدف پایه‌گذاری شده است. اما باید توجه داشت، هدف شرکت‌ها از نظر اهمیتی که برای سود کوتاه مدت و سود بلند مدت، قائل هستند، متفاوت است. همچنین ممکن است شرکتی برخلاف تصور ما،«تامین رضایت مصرف‌کنندگان» را در اولویت اهداف خود قرار دهد. بنابراین در تحلیل رقبا، علاوه‌بر توجه به هدف «سود آوری»، باید به سایر اهدافی که توسط آن‌ها درنظر گرفته می‌شود، مانند رشد سهم بازار، ارائه خدمات برتر و… نیز توجه کرد. اطلاع از ترکیب اهداف رقیب، روشن می‌کند که آیا او از وضعیت فعلی خود راضی است؟ در مقابل اقدامات رقابتی مختلف، چگونه از خود واکنش نشان خواهد داد؟

شناسایی خط‌ مشی رقبا

در فرایند تحلیل رقبا، هرچه خط‌مشی یک موسسه به خط‌ مشی موسسه دیگر شبیه‌تر باشد، رقابت میان آن‌ها فشرده‌تر است.

یک شرکت برای طراحی خط ‌مشی مناسب، باید تمامی ابعاد شرکت رقیب را مورد بررسی قرار دهد و از کیفیت کالاهای تولیدی، ویژگی‌ها و ترکیب آن‌ها، خدمات مشتریان، سیاست تعیین قیمت فروش، پوشش توزیعی، خط ‌مشی فروشندگان، طرح‌های تبلیغاتی و… در شرکت رقیب، اطلاع کامل داشته باشد. همچنین باید جزییات خط ‌مشی تحقیق و توسعه، تولید، خرید، امور مالی و سایر خط مشی‌های شرکت رقیب را نیز مورد بررسی و مطالعه قرار دهد.

برای تهیه یک خط‌ مشی موثر و کارامد، شرکت باید رقبا، مشتریان بالقوه و مشتریان بالفعل خود را باهم درنظر داشته باشد و به‌طور مرتب آ‌ها را مورد تجزیه و تحلیل قرار دهد. سپس نسبت به تهیه خط‌ مشی‌های بازاریابی رقابتی اقدام کند. ذکر این نکته حائز اهمیت است که باید خط ‌مشی‌هایی تهیه کرد که شرکت را در مقابل رقبا در جایگاهی ممتاز قرار داده و توانمندترین مزیت رقابتی را ایجاد کند.

ارزیابی نقاط قوت و ضعف رقبا

این بخش را با طرح یک سوال آغاز می‌کنیم: «آیا رقبای شرکت، قادر هستند با اجرای خط‌ مشی‌های خود به اهدافشان برسند؟»

در فرایند تجزیه و تحلیل رقبا، بازاریابان باید از نقاط قوت و ضعف رقیبان خود اطلاع داشته‌باشند. برای این منظور، شرکت باید نسبت به جمع‌آوری اطلاعات ارزشمند و کلیدی رقبای خود در چند سال گذشته اقدام کند. با این اطلاعات، شرکت نسبت به اهداف، خط‌ مشی‌ها و عملکرد رقبا آگاهی پیدا می‌کند و به‌این ترتیب می‌تواند برآورد درست‌تری نسبت به نقاط قوت و ضعف رقبای خود به‌دست آورد. در روند تحلیل رقبا از سایر منابع اطلاعاتی مانند تحقیقات بازاریابی، تجربیات شخصی، شنیده‌ها، شایعات و… نیز می‌توان به اطلاعات مهمی دست یافت. مثلا در تحقیقی راجع به تجزیه و تحلیل فایده از نظر مشتری، می‌توان از مشتریان پرسید چه مزایایی برای آن‌ها ارزشمند است؟ به‌نظر آن‌ها شرکتی که از آن خدمات و محصولات دریافت می‌کنند، دارای چه ویژگی مهمی است؟ و… این اطلاعات، نشان می‌دهد کدام یک از رقبا بی‌دفاع هستند و باید به آنها حمله شود؟ روش‌های حمله به آنها کدام است؟ علاوه‌بر این، به کمک این اطلاعات، نقاط آسیب پذیر شرکت در قبال حركات رقبا نیز آشکار می شود.

همچنین شرکت حین بررسی شرکت‌های رقیب باید مفروضات غلط آن‌ها در کسب‌وکار را نیز بشناسد. زیرا بسیاری از شرکت‌ها بر این باورند که: «کالای تولیدی ما، دارای بالاترین کیفیت است»، «مشتریان به قیمت بیشتر از خدمات اهمیت می‌دهند» و… به‌این شکل قربانی ارزیابی غلط خود می‌شوند. اگر رقیبی فعالیت خود را بر یک پندار غلط بنا نهاده باشد، سایر رقبا می توانند از آن به نفع خود بهره‌برداری کنند.

برآورد الگوهای واکنشی رقبا

اهداف، خط‌ مشی‌ها و نقاط قوت و ضعف رقبا تا اندازه‌ای گویای واکنش‌های آن‌ها در مقابل تحرکاتی مانند کاهش قیمت فروش، افزایش بودجه تبلیغات، معرفی کالاهای جدید و… است.

در رویارویی با این مسائل، هرکدام از رقبا عکس‌العمل متفاوتی از خود نشان می‌دهند. بعضی در مقابل حرکت رقیب، واکنش چندان سریع و شدیدی ندارند، شاید چون آن‌ها مشتریان خود را بسیار وفادار می‌پندارند، یا شاید به‌موقع متوجه رقیب نمی‌شوند، یا منابع مالی لازم برای انجام واکنش را در اختیار ندارند.

بعضی دیگر فقط در مقابل حملات خاصی از خود واکنش نشان می‌دهند، مثلا ممکن است فقط نسبت به کاهش قیمت فروش از خود عکس‌العمل نشان دهند. بعضی نیز در مقابل هر نوع حمله‌ای از خود واکنش سریع و شدیدی بروز می‌دهند.

برخی از شرکت‌های رقیب نیز دارای هم‌زیستی مسالمت‌آمیز هستند و بعضی همواره در حال جدال. به‌طور کلی، اطلاع از نحوه واکنش رقبا اين امکان را برای شرکت فراهم می‌کند که بهترين برنامه‌ها را براى حمله به آنها تدارک ببيند و به بهترين شکل ممکن از وضعيت فعلى خود دفاع کند.

انتخاب رقبا برای حمله یا گریز

مدیر بازاریابی با توجه به تحقیقات و اطلاعات جمع‌آوری شده در مراحل قبل، باید درمورد نحوه رفتار با رقبا تصمیم‌گیری کند.

به‌عنوان مثال، در تحلیل رقبا بیشتر شرکت‌ها ترجیح می‌دهند، رقبای ضعیف را آماج حمله قرار دهند، چون این کار به زمان و هزینه کمتری نیاز دارد. اما از طرفی حمله به این دسته از رقبا، بهره چندانی ندارد. کسب‌وکارها برای افزایش توانایی‌های خود باید با رقبای قوی نیز رو‌به‌رو شوند، بدون شک موفقیت در مقابل این دسته از رقبا، بهره بیشتری در بر دارد.

ابزار تحلیل رقبا

ابزارهای متعددی برای شناسایی تحلیل رقبا در کسب‌وکار وجود دارد که در ادامه به تعدادی از آن‌ها اشاره خواهیم کرد. به کمک این ابزارها می‌توانید رقبای خود را پیگیری کرده و بررسی کنید آن‌ها در چه شرایط هستند.

الکسا: نظارت بر ترافیک

الکسا از ابزارهای آنالیز ترافیک وب است، به کمک این ابزار می‌توانید ترافیک وب‌سایت‌های رقیب و همچنین وبسایت شخصی خود را ردیابی کنید. الکسا از ابزارهایی است که می تواند به شما برای تبدیل داده به ارزش رقابتی در تجارت کمک کند.

SE Ranking

به شما کمک می‌کند رتبه‌بندی جست‌وجوی رقبا را در هر موتور جست‌وجو و مناطق هدف کنترل کنید (حداکثر پنج پروژه در هر وب سایت). همچنین به کمک این ابزار می توانید گزارش‌های مفصلی در مورد آنالیز رقبا در سئو اصلی از جمله داده‌های میانگین موقعیت آنها، پیش‌بینی ترافیک سایت و… دریافت کنید. علاوه‌بر این می‌توانید داده‌ها را برای صفحه اول هر جست‌وجو، جمع‌آوری کرده و با مشاهده آنها در مورد عملکرد رقبا اطلاعات مناسبی به دست آورید.

Monitor Backlinks

به کمک این ابزار می‌توانید بک‌لینک‌های مختلف رقبا را ردیابی کرده و لینک‌های بی‌کیفیت و باکیفیت را پیدا کنید. این موضوع می‌تواند به تجزیه و تحلیل لینک‌های وبلاگ نویسان و مسئولان وب در زمینه فعالیت شما کمک کند تا استراتژی ساخت لینک خود را پیش ببرید، پیوندهایی با کیفیت چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ از رقبای خود ایجاد کنید و محتوای طعمه‌های پیوند را بنویسید. همچنین با استفاده از این ابزار می توانید بر اساس موقعیت‌یابی کلمات کلیدی و تلاش برای افزایش بک‌لینک های خوب، به یک وب سایت خاص، میزان افزایش ترافیک را تخمین بزنید.

Spy Fu: مشاهده کلمات کلیدی رقیب

این ابزار قدرتمند، این امکان را برای شما فراهم می‌کند تا داده‌های کلمات کلیدی رقبا را هم در جستجوی ارگانیک و هم در AdWords مشاهده کنید. همچنین این ابزار شرایطی چگونه سهام ارزشمند را شناسایی کنیم؟ فراهم می آورد تا کلمات کلیدی مرتبط‌تری نیز به دست آورید. شما فقط با اضافه کردن کلمات کلیدی رقبا، می‌توانید تعداد زیادی از استراتژی‌های آنها را مشاهده کنید.

Open Site Explorer: کنترل پیوندهای پشتیبان

نوعی ابزار شناخته شده با کاربرد آسان از Moz است که به نظارت بر بک لینک کمک می‌کند. به کمک این ابزار نه‌تنها می‌توانید پیوندهای پشتیبان همه رقبا را دنبال کنید، بلکه می‌توانید برای بهبود استراتژی‌های ایجاد لینک خود نیز استفاده کنید. نکته حائز اهمیت این است که می‌توانید داده‌های صفحه و اختیارات دامنه، انکر تکست، دامنه‌های پیوند دهنده و پیوندها را تا ۵ وب سایت مقایسه کنید.

Moat: مکان تبلیغ را پیدا کنید

Moat ابزاری چند منظوره برای صنعت تبلیغات است. به کمک آن متوجه می‌شوید چه تبلیغاتی برای وب‌سایت‌های مختلف و برندهای برتر اجرا می‌شود. همچنین به کمک این ابزار می‌توانید مکان‌ها و اندازه تبلیغاتی که اخیرا نمایش داده شده را نیز مشاهده کنید. به طور کلی، Moat یک راهنمای گام به گام درمورد محل قرار دادن تبلیغات شخصی ارائه می‌دهد و می‌تواند به برندینگ شما کمک کند.

ISpionage: ردیابی کلمات کلیدی

این ابزار به شما می‌گوید رقبا، چه جست‌وجوهای ارگانیکی انجام می‌دهند. این مجموعه ابزارهایی دارد که شامل بررسی سئو رقبا، نظارت اجتماعی و پیگیری کلمات کلیدی است.

Followerwonk : دنبال کنندگان توییتر را تجزیه و تحلیل کنید

این ابزار جهت تقویت استراتژی‌های بازاریابی توییتر، هر پروفایل توییتری را به صورت رایگان تجزیه و تحلیل می‌کند و طیف گسترده ای از جزئیات، مانند توییت‌های اخیر، بایگانی، مکان‌ها و اختیارات فالوئرها را فراهم می‌کند تا یک تصویر کلی از توییتر رقبا به دست آورید.

Ontolo: برای بازاریابی محتوا

آنتولو، ابزاری مناسب برای نظارت بر بک‌لینک و بازاریابی محتوا است. به کمک این ابزار می‌توانید برای تعیین موضوعات محتوایی، دستیابی به نویسندگان، بهبود استراتژی‌های ایجاد لینک و… اقدام کنید.

و در انتها…

همان‌طور که بیان شد، برای موفق بودن در کسب‌وکار و پیشی گرفتن از رقیبان، انجام فرایند آنالیز و تحلیل رقبا ضروری است. برای انجام آن، ابتدا باید به تجزیه و تحلیل بازار بپردازید، سپس با شناسایی کامل رقبا، کسب‌وکار هرکدام را تجزیه و تحلیل کرده و یک مدل تحلیل رقبا آماده کنید. حالا باید رفتار کاری خود را طوری تنظیم کنید که مشتریان، شما را بر رقبا ترجیح دهند و به سمت شما بیایند.

در این نوشتار ضمن بیان مفهوم تحلیل رقبا، مراحل آن و همچنین ابزارهای تحلیل رقبا در کسب‌وکار مورد مطالعه و بررسی قرار گرفت.