کال مارجین در فارکس چگونه است؟ Margin Call
اگر شما هم بخواهید در فارکس معامله کنید قطعا باید در مورد کال مارجین در فارکس و در مورد اهرم حساب اطلاعات کافی داشته باشید از آنجایی بازار فارکس نوسان زیادی ندارد ما باید از اهرم استفاده کنید یا به معنی دیگر وام بگیریم و معامله کنیم ولی سرمایه یا اعتباری که توسط بروکر در اختیار ما قرار داده می شود برای ما نیست در این رابطه در مقاله cfd چیست توضیح داده ایم و دریافت این اعتبار یا سرمایه نیاز به یک مارجین یا همان وجه تضمین دارد ، اگر شما بیشتر از وجه تضمین خود ضرر کنید معامله شما بسته خواهد شد و کل سرمایه شما صفر می شود یا همان کال مارجین می شوید .
چرا کال مارجین می شویم ؟
دلایل مختلفی برای کال مارجین در فارکس وجود دارد که می توان برای سوال چرا کال مارجین می شویم مطرح کرد در ادامه موارد را نام برده و هر کدام را برسی می کنیم .
عدم رعایت مدیریت سرمایه :
بسیاری از افراد می خواهند راه 5 ساله را در یک روز و یک معامله طی کند این قطعا غیر ممکن است اگر شما بیشتر از سرمایه ای که توان از دست دادن آن را داشته باشید بخواهید معامله کنید قطعا تصمیمات اشتباه خواهید گرفت این باعث می شود نتوانید به سیستم معاملاتی خود پایبند باشید ، مثلا معامله قبل از رسیدن به حد ضرر شما بسته می شود و کل سرمایه شما صفر می شود . یکی از نشانه های عدم رعایت مدیریت سرمایه همین است که بعد از رسیدن قیمت به حد ضرر شما کل سرمایه خود را از دست بدهید.
عدم خروج از معامله زیان ده :
بهترین تحلیلگران جهان هم این را می دانند که آنها پیشگو نیستند ! و قرار نیست تمام معاملات ما با سود بسته شود اگر شما از هر 10 معامله 7 یا حتی 6 معامله خود را با سود خارج شوید کافی است ، بازار قرار نیست همیشه در جهت معامله شما حرکت کند شما باید حد ضرر داشته باشید و زمانی که روند تغییر چند نکته در مورد کال مارجین چند نکته در مورد کال مارجین کرد از معامله خارج شوید شاید بسیار ساده به نظر برسد ولی در عمل ساده نیست .
معامله در تایم خبر :
اگر شما هم به تازگی وارد بازار فارکس شدید بهتر است زمان خبر معامله نکنید یکی از ویژگی های بازار فارکس این است که اخبار ساعت مشخصی دارد و شما می توانید قبل از اخبار معامله باز نکنید یا معاملات باز خود را ببندید .
انتقام از بازار :
ممکن است زمانی برای شما پیش بیاید در معامله ای که بسیار مطمئن بودید قیمت افزایش پیدا می کند قیمت کاهش پیدا کرده و شما دچار ضرر شوید و به ناچار از معامله خارج شوید .
سپس جهت انتقام از بازار فورا وارد معامله فروش شوید و قیمت همان جا افزایش پیدا کند الان چه کاری انجام دهیم خرید کردیم قیمت کاهش پیدا کرد وارد فروش شدیم قیمت افزایش پیدا کرد شاید نا امید شوید و فکر کنید نمی توانید از بازار سود کسب کنید ولی اینطور نیست معامله دوم شما صرفا به خاطر انتقام از بازار یا همان جبران ضرر بوده است و معمولا معامله گران با حجم بیشتر وارد می شوند و ممکن است کال مارجین شوند و سرمایه خود را از دست دهند .
پیشنهاد می شود اگر در یک روز چند بار پشت سر هم ضرر کردید به جای انتقام از بازار معامله کردن را برای آن روز و یا چند روز کنار بگذارید و سپس برسی کنید چه چیزی باعث ضرر شما شده است و باید چه کاری انجام دهید که دیگر این ضرر را تکرار نکنید.
چطور کال مارجین نشویم؟ , چرا کال مارجین می شویم؟
چطور کال مارجین نشویم ؟
در بالا توضیحات کاملی در باره اینکه چرا کال مارجین می شویم؟ دادیم ولی در ادامه مواردی را می گوییم که چطور کال مارجین نشویم ؟
1- در زمان هایی که فکرتان درگیر موضوعی است وارد معامله نشوید
2- برای ثروتمند شدن وارد معامله ای نشوید صرفا بر اساس سیستم معاملاتی خود هر موقع به شما سیگنال خرید داد وارد معامله شوید .
3-مدیریت سرمایه را رعایت کنید.
4- قبل از ورود به معامله ضرر و سود خود را محاسبه کنید .
5- همیشه این سوال را قبل از ورود به معامله از خود بپرسید اگر این معامله با زیان بسته شود چقدر ضرر می کنم؟
6- اصل اول بازار های مالی بقا است ! مهم ماندن در بازار است اگر کل سرمایه خود را از دست بدهیم دیگر نمی توانیم معامله کنیم .
7- همیشه صبور باشید عجله برای ورود به معامله زمانی که هیچ سیگنال خرید یا فروشی را نمی بینید کاملا اشتباه است.
8- اگر احساس جا ماندن از بازاری را دارید اصلا وارد نشوید .
9- اینکه بقیه دارند با چه حجمی معامله می کنند اصلا اهمیت ندارد مهم این است شما به مدیریت سرمایه خود پایبند باشید.
10- در بازار قمار نکنید !
11- برای مدتی در حساب دمو معامله کنید و از سود ده بودن سیستم معاملاتی خود اطمینان حاصل کنید .
12 – نظر خود را در رابطه با چطور کال مارجین نشویم ؟ در دیدگاه ها با ما به اشتراک بگذارید فکر می کنید باید چه اقدام دیگری انجام دهیم؟
انتخاب بهترین حساب فارکس
در پایان شما باید بدانید که اگر سرمایه بسیار کمی دارید و به معامله گری علاقه مند هستید بهتر است از حساب های نانو یا سنتی استفاده کنید که بتوانید حتی با سرمایه بسیار کم هم مدیریت سرمایه را رعایت کنید.
نکات مهمی که در ترید مارجین باید بدانید
مارجین مقداری مشخص از یک پول یا ارز دیجیتالی است که در یک معامله وارد می شود. این سرمایه توسط شخص سوم تأمین می شود. در معاملاتی که به روش مارجین انجام می شود، به معامله گران این امکان داده می شود که به منابع مالی بیشتری دسترسی داشته باشند بنابراین مقادیر بیشتری سود و زیان را به دست می آورند. بنابراین معاملات مارجین اهرمی است که می تواند برای معامله گران سود زیادی به همراه داشته باشد و البته نقطه مقابل آن هم امکان پذیر است. پس دارای ریسک بالایی است و بهتر است کاربران مبتدی بسیار هوشیارانه وارد این نوع معاملات شوند.
لوریج هم به عنوان یک ابزار توسط کارگزاری در اختیار معامله گران قرار می گیرد و با کمک آن کاربران خواهند توانست مقدار بیشتری ارز یا سهام را با مقدار کمتری وجه در حسابشان مورد معامله قرار دهند. در نتیجه می توان گفت ترید مارجین یا معاملات به روش مارجین به عنوان معاملات جدید و پیشرفتهبرای کاربران این امکان را فراهم می کند که بتوانند پوزیشن های وسیع تر و بزرگ تری را مورد اجرا قرار دهند. آنها با کمک قرض گرفتن وجوه توسط صرافی ها بر قابلیت سود آوری خود می افزایند. صرافی های بی شماری هستند که در معاملات مارجین فعالیت می کنند از جمله آنها صرافی بیت مکس، صرافی Deribit ، صرافی eToro و غیره است.
کاربران در صورتی قادر به فراهم کردن وام های مارجین خواهند بود که صرافی هایی به صورت اختصاصی از ترید مارجین حمایت و آن را پشتیبانی نمایند. در این صورت آن کاربران نیز به سودی سالم از قرضی که داده اند و ریسک آنچنان بالایی نیز ندارد می رسند. معاملات لوریج برای هر دو طرف هم چند نکته در مورد کال مارجین قرض دهنده و هم گیرنده قرض مفید است. چون کاربر نیز می تواند از این طریق معامله ای با سرمایه ای بیشتر از سرمایه فعلی اش انجام دهد. همچنین این امکان را خواهد یافت که سود بیشتری نیز کسب نماید. وقتی لوریج ۱۰۰ در اختیار این کاربران قرار می گیرد سودهای کوچک از سرمایه های اندک آنها به سودهای بزرگ با سرمایه های بزرگ تر می شود.
وقتی کاربر با کمک سرمایه اضافی سرمایه اش را افزایش می دهد می تواند از یک دارایی پر سود مقدار بیشتری را خریداری نماید، بدون لوریج این امکان برای کاربران به وجود نمی آمد. اگر کاربر اجازه بیاید مه به طور مثال با لوریج سه به خرید لایت کوین بپردازد، او خواهد توانست، سه برابر از آن را خریداری نماید، سه برابر بیش از آنچه توانایی خریداری اش را داشت. هزینه اضافی خرید خود را از طریق کاربرانی که قرض می دهند و یا صرافی تأمین خواهید کرد. در نتیجه از حرکت قیمت سود خود را می برید. فروش استقراضی از طریق ترید مارجین برای شما امکان پذیر خواهد بود. و بسیاری از معاملات مارجین مربوط است یه پوزیشن هایی که احتمالا به مرور زمان ارزش آنها افزایش می یابد. در خصوص فروش استقراضی ارزهای دیجیتال نیز این حالت شرط بندی می شود. که مثلا ارزش یک دارایی پایین می رود.
این اساسا بدین معنی است که امکان سودآوری بدون در نظر گرفتن جهت بازار وجود دارد. به همین دلیل، اگر شما می توانید پیش بینی کنید که چه وقتی بازار افت می کند، می توانید پوزیشن ایجاد کنید و سود خوبی را در پلتفرم های ترید مارجین کسب کنید. به عنوان مثال، اگر اقدام به فروش استقراضی بیت کوین در خلال ۲۰۱۸ می کردید، قادر به کسب ۴۰۰ درصد سود می بودید و از ضرر های برجسته ای که بسیاری از تریدر ها در این دوران متحمل شدند، اجتناب می کردید.با استفاده از لوریج و ترید مارجین می توانید ریسک طرف مقابل را کاهش دهید. علاوه بر اینکه ترید مارجین کریپتو دارای قابلیت سودآوری بسیار می باشد، این نوع ترید می تواند ریسک طرف مقابل را نیز کاهش دهد که این به عنوان ریسکی تعریف می شود که طرف مقابل در یک قرارداد در برآورد کردن الزامات توافق شده با شکست مواجه شود.
در مارجین ارزهای دیجیتال چه ریسک هایی وجود دارد
وقتی کاربری قصد ترید مارجین را دارد این آرامش خاطر برایش وجود دارد که دارایی قرض داده شده یک تضمین برای خریدش است و او در پرداخت مشکلی نخواهد داشت. اما با تمام مزایای ترید مارجین این امر هزینه ها و ریسک های خاص خود را نیز دارد. هر چند به عنوان یک نوع معامله پیشرفته شناخته می شود اما می تواند سودهای غالی نیز در کنار خود ایجاد نماید. البته در صورتی کاربر این سود را به دست می آورد که بداند باید چه معاملاتی را انجام دهد، در غیر این صورت دارایی اش را به آسانی از دست خواهد داد. در چند نکته در مورد کال مارجین این میان ترید مارجین ارزهای دیجیتال دارای بالاترین ریسک در بین انواع ترید ها است. یک بی دقتی و بی تجربگی کوچک می تواند تبعاتی سخت را به دنبال داشته باشد.
اما چیزی که ریسک ترید مارجین، در ارزهای دیجیتال، را بالاتر می برد، امکان از دست دادن کل سرمایه است. گاهی بازار به نفع شما نیست، شما با قرض گرفتن ترید مارجین باعث خواهید شد ضرر بزرگ تری را متحمل شوید. این امر برای تریدرهای کریپتو در پوزیشن های لوریج بالا می توان جای نگرانی بزرگی باشد. به هر حال بازار ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی داردو به این نوسانات شهرت یافته است. بیشترین بهایی که می تواند از دست برود بهای نقد شدن است به این معنی که صرافی در این بها پوزیشن کاربر را به صورت خودکار خواهد بست. یهنی اجازه معامله را به قرض گیرنده نمی دهد، بنابراین کاربر پولی را نیز از دست نخواهد داد.
توصیه ما به شما این است که ترید مارجین برای ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین را کم کم شروع کنید و بهتر است پوزیشن هایی با لوریج پایین را ایجاد نمایید. تا کمتر با ریسک های بازار مواجه شوید و اگر اشتباهی در معامله کردید ضرر کمتری را متحمل شوید. برخی پوزیشن ها با لوریج بسیار بالا ایجاد خواهند شد و اگر بازار به سرعت بر علیه کاربر شود به سرعت نقد شده و یا در معرج مارجین کال قرار خواهد گرفت. در این صورت مارجین اولیه کاربر کاملا از بین می رود و ضرر می کند. البته کارمزد مارجین در اول کار باید پرداخت شود.
در معاملات استاندارد کارمزد های کم و شاده ای دریافت خواهد شد. در ارید مارجین ارز دیجیتال بیت کوین چند نکته در مورد کال مارجین که مارجین اضافه در اختیار کاربر قرار می گیرد و هزینه ای نیز به دنبال خواهد داشت. این هزینه اضافی که به عنوان کارمزدهای تأمین وجه خوانده می شود، کسری از درصد در نظر گرفته می شود و به مرور زمان تجمیع می شوند. سپس بر اساس زمانی که پوزیشن بازمانده، افزایش پیدا کرده و دریافت می شوند. اما این برای پوزیشن های بلند مدت است و می تواند برای کاربر بسیار هزینه در بر داشته باشد. زیرا در صورتی که کنترل نگردد بیشترین بخش از سود شما برای آن برداشته می شود و برعکس در پوزیشن های کوتاه مدت کارمزدها بسیار ناچیز است.
برای انجام ترید مارجین برخی استراتژی ها وجود دارد که بهتر است آنها را بدانید.اولین آم شناخت بازار هدف است. به این معنی که قبل از هرگرونه خرید دارایی و سرمایه گذاری در این خصوص بازار را به خوبی ارزیابی کرده تا نگذاریم سرمایه به خطر بیفتد. زیرا نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال به علت حجم کم ارزهای دیجیتال در این بازار زیاد است. این استعداد در این بازار ها وجود دارد که نوسانات شدید قیمتی را ایجاد کنند. فقز کافی است اخبار خوب یا بدی به بازار برسد. وقتی کاربری پوزیشن لانگ را باز می کند به این معنی است که انتظار افزایش قیمت ارز دیجیتالی را که خریده در آینده نزدیک در بازار دارد.
در خصوص ارز بیت کوین با توجه به افت و خیزهایی که در طی ۱۱ سال داشته است و رشد ناگهانی قیمت آن، امروز نیز کاربران زیادی انطار افزایش ارزش و رشد بیت کوین را در آینده دارند. بنابراین در خصوص بیت کوین با لوریج کاربران می توانند سرمایه های کوچکشان را به مقادیر عظیم بذل کرده و برای این کار نیازی به انتظار برای افزایش قیمت بیت کوین وجود ندارد. به جز لانگ پوزیشن دیگری به نام Short وجود دارد که به عنوان پوزیشن نزولی معروف شده است. در این پوزیشن این انتظار می رود که یک دارایی در خلال قرار داد کاهش ارزش پیدا کرده و قیمت آن کاهش داشته باشد.
ضرورت توجه به نوسانات ارزهای دیجیتال
از آنجایی که افت قیمت ناگهانی یکی از ویژگی های ارزهای دیجیتالی است می توان گفت ارزهای دیجیتال یک طبقه از دارایی ها هستند که مدام نوسانات شدیدی را تجربه می کنند. بنابراین مالکان این دارایی ها ممکن است از اینکه دارایی آنها افت قیمت شدیدی را تجربه کند، نگران باشند. اما این امر برای پوزیشن شورت ارزشمند است و کاربرانی که این پوزیشن را انتخاب مب کنند از آن راضی هستند. این کاربران با باز کردن پوزیشن شورت سود خوبی را پیش بینی کرده و افت قیمت ها به نفع آنها است.
مارجین
واژه ای به نام پرتفوی یا پرتفو به زبان انگلیسی hedging وجود دارد که در زمانی که کاربر می خواهد ریسک معامله خود را به کمترین درجه برساند مورد استفاده قرار می گیرد. پرتفوی شامل یک سری از تکنیک ها است که برای کاهش ریسک در افت قیمت دارایی مورد استفاده قرار خواهد گرفت. البته ابن استراتژی برای کوتاه مدت قابل استفاده می باشد. در کل در ترید مارجین بهتر است بهتر این است جانب احتیاط را رعایت کنید. و در این خصوص چیزهای زیادی را یاد بگیرید و بی گدار به آب نزنید! مثلا شما باید تحقیق کاملی درباره پلتفرمی که قصد خریداری اش را دارید انجام دهید. تاریخچه و ریسک های آن را بررسی کرده و بعد اقدام به معامله نمایید.
از آنجایی که استفاده کردن از معاملات لوریج شما را در معرض ریسک کردن قرار می دهد، بسیار وسوسه انگیز است.مثلا لوریج بیت کوین به عنوان یک ارز پر ریسک استرس زیادی برای کاربرانی که با لوریج بالا آن را خریداری کرده اند دارد. چون بیت کوین یک ارز پر هیجان و کم حجم است. با نوسانات مصنوعی باعث ترسیدن و احتمالا چند نکته در مورد کال مارجین فروش با ضرر این ارز می شود. همچنین این نوسانات و افزایش قیمت برای کاربرانی با پوزیشن شورت باعث فروش آن می شود. از آن جایی که ارزهایی که نقدینگی پایین تری دارند، امکان دست کاریشان در بازار وجود دارد. زیرا برای جلوگیری از تأثیر یک تریدر بزرگ در بازار وجود نخواهد داشت.
در لوریج باید به این نکته توجه داشته باشید که نباید بیش از توان مالی خودتان به معامله بپردازید. و تنها کمی بیشتر از درآمدتان را سرمایه گذاری نمایید. بهتر است مرز آن را برای خودتان مشخص کنید و تنها با آنچه می توانید تحمل کنید و هنگام ضرر توانش را دارید معامله کنید. بهتر است استراتژی روشنی نیز داشته باشید تا به پاداش های بهتری دست پیدا نمایید.ضمن آنکه صرافی با امنیت بالا و مناسب اهداف و تجربه هایتان انتخاب کنید چون کار با برخی صرافی ها سخت و پیچیده است و افراد مبتدی با مشکل مواجه خواهند شد.
کال مارجین در بازار فارکس به چه معناست؟
احتمالا بارها بارها در میان مکالمات معامله گران شنیده باشید که به دلایل مختلفی حساب معاملاتی شان مارجین کال (margin call) شده است. شاید پس از شنیدن آن این پرسش برای شما ایجاد گردد: مارجین کال چیست؟ یا اینکه چگونه می توان از وقوع آن جلوگیری کرد؟ اگر به تازگی وارد بازار فارکس شده اید و هنوز به صورت جدی معاملات خود را آغاز نکرده اید، لازم است با اصطلاحاتی از این قبیل آشنا شوید. مسلما دانستن اینگونه اصطلاحات فارکسی به شما کمک خواهد کرد تا در مواجهه با آن بهترین تصمیم را بگیرید. از سوی دیگر می توانید ریسک معاملاتی خود را نیز تا حد زیادی کاهش دهید.
تعریف کال مارجین
مادامی که حساب شما دارای موجودی باشد و سپس شما اقدام به باز نمودن پوزیشن کنید، مقداری از این وجه به عنوان تضمین در نظر گرفته می شود. این میزان غالبا 30 درصد در نظر گرفته می شود. این بدان معنی است که شما تا 30 درصد میزان موجودی خود می توانید ضرر کنید. چنانچه میزان ضرر بیشتر از این باشد، اصطلاحا گفته می شود که حساب شما کال مارجین شده است.
پس از اینکه این اخطار برای شما صادر شد تحت شرایط زیر شما قادر خواهید بود از حالت مارجین کال خارج شوید:
- حساب معاملاتی خود را شارژ کنید
- یا پوزیشن های باز خود را تا میزان مورد نیاز ببندید.
کال مارجین در بازار فارکس چیست؟
اما پیش از آنکه به توضیح بیشتر در قالب مثال بپردازیم، لازم است با چند اصطلاح معاملاتی آشنا شویم:
سطح مارجین
سطح مارجین بیانگر میزان مارجینی است که یک معامله گر برای باز کردن پوزیشن معاملاتی دراختیار دارد و به صورت درصد بیان می شود. هر چه این میزان بیش تر باشد، فری مارجین بیشتری برای معامله در اختیار خواهید داشت. نحوه محاسبه آن نیز به شکل زیر است:
سطح مارجین= (اکوئیتی/مارجین استفاده شده) * 100
فری مارجین
فری مارجین یا اصطلاحا مارجین آزاد، میزان پولی است که آزاد است و شما می توانید با استفاده از آن پوزیشن معاملاتی باز کنید. در صورتی که این میزان کاهش یابد، دیگر قادر به باز کردن معامله جدید نخواهید بود. فری مارجین از تفاوت میان اکوئیتی و میزان مارجین استفاده شده در پوزیشن های باز شما به دست می آید.
استاپ اوت
تصور کنید شما به دنبال ثبت نام در دلتا اف ایکس، مشغول انجام معامله هستید. همان طورکه می دانید، شما برای رهایی از کال مارجین وضرر بیشتر باید یا پوزیشن های باز خود را ببندید و یا حساب معاملاتی خود را شارژ کنید. اگر به هر دلیلی این کار را انجام ندادید و این میزان به 20% رسید استاپ اوت برای حساب معاملاتی شما فعال می گردد. استاپ اوت زمانی رخ می دهد که سطح مارجین تا میزان خاصی کاهش یابد. این رقم که در بروکرهای مختلف متفاوت است، به صورت درصد(%) بیان می شود. تمامی پوزیشن های معاملاتی باز در نتیجه استاپ اوت به صورت خودکار توسط بروکر شما بسته می شود.
نکته: در دنیای پر از اطلاعات امروز آموزش دیدن کار هوشمندانه است. مخصوصا در حوزه های مالی که با سرمایه زندگی شما سر و کار دارد. پس پیشنهاد می کنیم که قبل از ورود به بازار فارکس حتما مقاله آموزش ثبت نام در فارکس را مطالعه کنید.
لوریج
لوریج همانگونه که از نام آن پیداست اهرم معاملاتی است.در واقع شما با قرض گرفتن مبلغ مشخصی پول از بروکر سعی در افزایش میزان سود خود دارید. در حالت عادی و بدون لوریج در فارکس شما به فراخور وجهی که در حساب معاملاتی خود دارید قادر به معامله هستید. اما به کارگیری این ابزار، مزیتی است که بروکر در اختیار مشتریان خود قرار می دهد تا با سرمایه بیشتر در مقایسه با سرمایه اولیه شان موفق به دریافت سود گردند.
چه رابطه ای میان مارجین کال و لوریج وجود دارد؟
عملکرد این دو به صورت معکوس صورت می گیرد. این بدان معنی است که هر چه لوریج بیشتری را برای انجام معامله به کار بگیریم، سطح مارجین کمتری درگیر خواهد شد. مادامی که معامله گر از میزان پولی که بروکر فارکس در اختیارش قرار داده است بیشتراستفاده کند، نیاز به استفاده از مارجین مورد نیاز در حساب معاملاتی وی کاهش می یابد.
در نظر بگیرید موجودی حساب شما 5000 دلار است. با توجه به تحلیل های فاندامنتال و تکنیکال پوزیشن خرید در جفت ارز EURUSD با مارجین 1000 دلار دارید. اما بنا به دلایلی بازار روند نزولی در پیش میگیرد. در صورت ادامه این روند و متضرر شدن شما به 4000 دلار میزان اکوئیتی نیز به سطح 1000 دلار میرسد.
در این حالت سطح اکوئیتی و مارجین شما برابر است. در این شرایط حساب شما در حالت مارجین کال قرار گرفته است. محاسبه میزان مارجین طبق فرمول زیر صد درصد خواهد بود.
(۲۰۰۰÷ ۲۰۰۰) × ۱۰۰، مساوی صد درصد خواهد بود.
چگونه از مارجین کال در امان بمانیم؟
پوزیشن های معاملاتی خود را مدیریت کنید. پیش از باز نمودن هر پوزیشنی میزان مارجین حساب خود را در نظر بگیرید. استفاده از دستور حد ضرر در معاملات باعث می شود تا پس از رسیدن بازار به قیمتی مشخص، پوزیشن معاملاتی شما بسته شود و در نتیجه از ایجاد ضرر بیشتر جلوگیری میکند.
باز کردن تنها یک پوزیشن معاملاتی و درگیر کردن کل سرمایه خود برای آن، اشتباهی مهلک است که حساب معاملاتی شما را در معرض خطر قرار می دهد. غالبا این گونه اشتباهات در نتیجه اطمینان کاذبی که افراد نسبت به استراتژی های معاملاتی خود دارند. دانستن نکات مربوط به مدیریت ریسک در این زمینه به کمک شما خواهد آمد.
دلایل مارجین کال
مارجین کال در نتیجه شرایط مختلفی اتفاق می افتد. برای مثال اگر حساب شما دارای سرمایه اندک باشد، تلاش خواهید کرد برای انجام معاملات بزرگ از ابزاری مانند لوریج کمک بگیرید. این تلاش و ممارست شما به دلیل حس فومو یا ترس از دست دادن سود قابل توجهی است که ممکن است معامله برای شما به همراه داشته باشد. در صورتی که بازار خلاف جهت تحلیل و پیش بینی شما حرکت کند و شما علیرغم آن وهمچنان پوزیشن معاملاتی خود را باز نگه دارید، به زودی متضرر خواهید شد.
نتیجه گیری
مارجین کال اخطاری است که به شما اعلام می کند سطح مارجین شما به صد در صد رسیده است. برای حل این معضل تنها دو راه نجات دارید؛ حساب خود را شارژ کنید یا پوزیشن های معاملاتی خود را ببندید. مارجین کال در نتیجه عدم آشنایی با مسائل روانشناسی بازار رخ می دهد. در صورتی با آگاهی و آموزش کافی وارد این بازار شده باشید، مسلما راههای غلبه بر معاملات احساسی و هیجان ناشی از بازار را فراخواهید گرفت و در نتیجه ریسک ناشی از معاملات خود را به حداقل می رسانید.
مارجین چیست؟ (تا چه اندازه در مارجین ضرر می کنیم؟)
اگر بخواهیم به صورت کلی و در یک کلام بگوئیم که مارجین چیست باید گفت که مارجین نوعی وام از طرف کارگزار به معامله گر تلقی می شود بدین صورت که باید برای خرید یک خودرو هزار میلیونی به همان مقدار هم موجودی حساب داشته باشید اما مارجین به این صورت نمی باشد که برای بیان صریح و واضح اینکه مارجین چیست، با ما همراه باشید. سایت اپوفارکس از دسته سایت هایی است که از طریق آن می توانید به انجام معاملات فارکس به صورت ایمن و معتبر بپردازید.
مارجین چیست و چگونه کار می کند؟
لوریج و مارجین چیست؟ مارجین یکی از ابزارهایی است که می توانید در بازارهای مالی به کمک آن بیشترین حجم از سرمایه خود را در معاملات به کار بگیرید. این ابزار در نوع معاملات cfd ارائه می شود. شاید این سوال برایتان پیش آید که چطور می توان بیشترین حجم از سرمایه را در بازار معامله کرد؟ مارجین یک نوع وام از سوی کارگذار است که به معامله گر تلقی می شود.
در شرایط عادی ممکن است شما برای خرید یک خودروی صد میلیون تومانی به همان میزان در حساب خود موجودی داشته باشید، اما مارجین اینطور نیست. فرض کنید که سرمایه اولیه شما صد میلیون تومان است و می خواهید در بازار با آن کار کنید، کارگذاری این اعتبار را به شما می دهد تا 500 میلیون در بازار معامله کنید؛ تقریبا 5 برابر سرمایه اولیه شما می شود. از این پس می توانید در بازار با قدرت بیشتری معامله کنید.
کال مارجین چیست؟
یکی از بزرگ ترین ترس های هر تریدر حرفه ای، کال مارجین شدن است. هنگامی که سطح Margin از سطح تعیین شده ی کال مارجین پایین تر بیاید، به آن کال مارجین می گویند. بروکر اخطار Margin call نشان می دهد. سطح کال مارجین در هر بروکر به صورت مختلف محاسبه می شود. اما معمولا Margin call پیش از استاپ اوت‌شدن پیش می آید. این هشدار به تریدرها می گوید که جهت حرکت بازار به سمت مخالف شما می باشد. پس باید بر اساس حرکت های آن، بهترین تصمیم را بگیرید.
علت اخطار کال مارجین از سمت بروکرها این است که از موقعیت هایی که تریدر نمی توانند هزینه ضرر را متحمل شود، دوری کند. باید به این نکته توجه داشت که در موقعیت هایی که بازار به سرعت در جهت مخالف پوزیشن شما را تغییر می دهد، ممکن است بروکر این فرصت را نداشته باشد که قبل از رسیدن به سطح استاپ اوت، این هشدار را نشان دهد.
شاید شما هم به این موضوع فکر کنید که چطور می توان از این موقعیت فاصله گرفت؟ پاسخ به این سوال این است که اگر به صورت منظم بخواهید موجودی حساب خود را چک کنید، در تمامی پوزیشن ها باید از حد ضرر استفاده کنید. پس لازم نیست نگران Margin call باشید.
فری مارجین چیست؟
اگر بخواهیم بگوئیم که فرش مارجین چیست، باید گفت که فری مارجین در اصل تفاوت بین سام و مارجین استفاده شده می باشد که در اصل به حقوق تریدر در حساب معامله گری نیز اشاره دارد. در اصل مارجین آزاد به موجودی حساب فرد معامله گر در حساب معاملاتی او اشاره دارد به گونه ای که برای پوزیشن های باز فعلی در حاشیه نیست.
ما در این مقاله ذکر کردیم که مارجین چیست تا با این مبحث آشنایی بیشتری پیدا کنید. در فری مارجین اگر موقعیت های باز در دسترس شما می باشد و سود آور نیز هستید و سهام شما نیز در حال افزایش است، به این معنا است که فری مارجین بسیار بیشتری خواهید داشت. سود شناور سبب افزایش موجودی حساب تریدر ها می شود و از طرفی هم سبب افزایش فری مارجین خواهد بود. اگر که پوزیشن های باز شما ضرر می کنند، ارزش سهامتان کاهش پیدا می کنند. مقدار مارجین آزاد از طریق فرمول زیر به دست می آید:
مارجین استفاده شده- موجودی حساب تریدر= مارجین آزاد
تفاوت معاملات مارجین با حالت عادی:
در شرایط عادی اگر شما یک سهم و یا دارایی را خریداری کنید، مالک آن دارایی شما هستید. زیرا هزینه آن را پرداخت کرده اید و به کسی بدهکار نیستید. در مارجین شما برای معاملات خود وام می گیرید، پس در قبال آن دارایی شما بدهکار میشود. همچنین مالکیت دارایی برای شما نیست. مانند هر وامی که می گیرید، مارجین را باید در آخر معامله خود تسویه کنید.
معاملات مارجین، در واقع ارزش دارایی است که معامله می کنید و شما مالک آن نیستید. این مدل از معاملات به معاملات cfd معروف است. به این دلیل که شما صاحب دارایی مورد معامله نیستید، پس مجبور نیستید مالیاتی برای آن بپردازید.
میزان سود در MARGIN:
هر چه margin زیادتری در معاملات خود استفاده کنید، نسبت به شرایط بدون مارجین، سود بیشتری می کنید. به عنوان نمونه اگر حجم معاملات شما 4 برابر افزایش پیدا کند، سود معاملات شما نیز چهاربرابر میشود. پس می توان بیان کرد که مارجین می تواند سودآوری بیشتری برایتان داشته باشد.
مزایا و معایب معاملات مارجین:
- داشتن سود بیشتر؛
- نداشتن مالیات؛
- امکان معاملات دو طرفه؛
- نداشتن سر رسید برای تسویه؛
- امکان ضرر بیشتر؛
- امکان ورود در معاملات ریسکی و کال مارجین شدن.
از جمله معایب معاملات مارجین ریسک بیشتر در معاملات، عدم فیزیکی دارایی، پرداخت بهره برای دریافت مارجین
تا چه اندازه در مارجین ضرر می کنیم؟
حال اگر ضرر کنیم چه اتفاقی می افتد؟ کارگذار با چه اعتباری این وام را در اختیارمان قرار می دهد؟ اصلی ترین تضمین کننده وام شما، همان سرمایه اولیه ای است که در بازار گذاشته اید. این اعتبار به این شرط در اختیار شماست که میزان ضرر شما میزان سرمایه اولیه تان بیشتر نشود.
اما در صورتی که میزان ضررهای شما از میزان اعتبارتان بالاتر رود، کارگذار همه ی موجودی شما را برای تسویه ضرر به عنوان بدهی شما برداشت می کند. به این چنین حالتی کال مارجین و یا لیکویید شدن می گویند. داشتن مارجین یا اهرم به همان میزان که می تواند خوب و جذاب به نظر برسد، می تواند خطرناک باشد و باعث شود که شما همه ی سرمایه خود را از دست بدهید.
بهره در مارجین:
مارجین مورد نیاز در معاملات از سوی تامین کننده های سرمایه مانند بانک ها و موسسات اعتباری بزرگ تامین میشود. یعنی شما به ازای وامی که دریافت می کنید، کارگذار برای تامین وجه نقد مارجین، با تامین کننده های سرمایه قرار موازی امضا می کند تا از نظر قانونی مقدار پول مورد احتیاج در حساب وجود داشته باشد. تامین کننده های مالی برای انجام چنین کاری بهره دریافت می کنند، و بر عهده فردی است که از مارجین استفاده می کند. در صورت استفاده از Margin باید بهره بانکی آن را پرداخت کنید.
سررسید در معاملات مارجین به چه صورت است؟
در معاملات مارجین تاریخ سر رسیدی وجود ندارد و شما تا هر زمان که بخواهید می توانید با پرداخت بهره معامله خود را باز بزارید. اما باید به میزان ضرر در معامله خود توجه داشته باشید. اگر میزان معامله شما به اندازه ی موجودی شما نزدیک شده باشد و نیاز است تا همچنان معامله خود را باز نگهدارید، با افزایش موجودی اولیه می توانید ریسک کار خود را به پایین ترین حد ممکن برسانید.
نتیجه گیری:
معامله در مارجین بایننس، آزاد به علت دسترسی راحتی که دارد جذاب تر است. زیرا که ورود به بازار تنها به 1 الی 3 درصد از حجم معامله را نیاز دارد. ما در این مقاله از سایت اوپوفارکس به این سوال که معامله مارجین چیست؟ پاسخ دادیم. در واقع معامله بر اساس مارجین یک فرصت مناسب برای سرمایه گذارانی است که می خواهند با مبلغ اندکی معاملات بزرگی انجام دهند و سود خود را بالا ببرند.
به یاد داشته باشید که از سوی دیگر احتمال ضرر و زیان نیز بالا می رود، به این دلیل که انجام معاملات غیرمنطقی ناشی از عدم پیروی از استراتژی های معاملاتی پیشرفته می باشد.
نکات مهمی که در ترید مارجین باید بدانید
مارجین مقداری مشخص از یک پول یا ارز دیجیتالی است که در یک معامله وارد می شود. این سرمایه توسط شخص سوم تأمین می شود. در معاملاتی که به روش مارجین انجام می شود، به معامله گران این امکان داده می شود که به منابع مالی بیشتری دسترسی داشته باشند بنابراین مقادیر بیشتری سود و زیان را به دست می آورند. بنابراین معاملات مارجین اهرمی است که می تواند برای معامله گران سود زیادی به همراه داشته باشد و البته نقطه مقابل آن هم امکان پذیر است. پس دارای ریسک بالایی است و بهتر است کاربران مبتدی بسیار هوشیارانه وارد این نوع معاملات شوند.
لوریج هم به عنوان یک ابزار توسط کارگزاری در اختیار معامله گران قرار می گیرد و با کمک آن کاربران خواهند توانست مقدار بیشتری ارز یا سهام را با مقدار کمتری وجه در حسابشان مورد معامله قرار دهند. در نتیجه می توان گفت ترید مارجین یا معاملات به روش مارجین به عنوان معاملات جدید و پیشرفتهبرای کاربران این امکان را فراهم می کند که بتوانند پوزیشن های وسیع تر و بزرگ تری را مورد اجرا قرار دهند. آنها با کمک قرض گرفتن وجوه توسط صرافی ها بر قابلیت سود آوری خود می افزایند. صرافی های بی شماری هستند که در معاملات مارجین فعالیت می کنند از جمله آنها صرافی بیت مکس، صرافی Deribit ، صرافی eToro و غیره است.
کاربران در صورتی قادر به فراهم کردن وام های مارجین خواهند بود که صرافی هایی به صورت اختصاصی از ترید مارجین حمایت و آن را پشتیبانی نمایند. در این صورت آن کاربران نیز به سودی سالم از قرضی که داده اند و ریسک آنچنان بالایی نیز ندارد می رسند. معاملات لوریج برای هر دو طرف هم قرض دهنده و هم گیرنده قرض مفید است. چون کاربر نیز می تواند از این طریق معامله ای با سرمایه ای بیشتر از سرمایه فعلی اش انجام دهد. همچنین این امکان را خواهد یافت که سود بیشتری نیز کسب نماید. وقتی لوریج ۱۰۰ در اختیار این کاربران قرار می گیرد سودهای کوچک از سرمایه های اندک آنها به سودهای بزرگ با سرمایه های بزرگ تر می شود.
وقتی کاربر با کمک سرمایه اضافی سرمایه اش را افزایش می دهد می تواند از یک دارایی پر سود مقدار بیشتری را خریداری نماید، بدون لوریج این امکان برای کاربران به وجود نمی آمد. اگر کاربر اجازه بیاید مه به طور مثال با لوریج سه به خرید لایت کوین بپردازد، او خواهد توانست، سه برابر از آن را خریداری نماید، سه برابر بیش از آنچه توانایی خریداری اش را داشت. هزینه اضافی خرید خود را از طریق کاربرانی که قرض می دهند و یا صرافی تأمین خواهید کرد. در نتیجه از حرکت قیمت سود خود را می برید. فروش استقراضی از طریق ترید مارجین برای شما امکان پذیر خواهد بود. و بسیاری از معاملات مارجین مربوط است یه پوزیشن هایی که احتمالا به مرور زمان ارزش آنها افزایش می یابد. در خصوص فروش استقراضی ارزهای دیجیتال نیز این حالت شرط بندی می شود. که مثلا ارزش یک دارایی پایین می رود.
این اساسا بدین معنی است که امکان سودآوری بدون در نظر گرفتن جهت بازار وجود دارد. به همین دلیل، اگر شما می توانید پیش بینی کنید که چه وقتی بازار افت می کند، می توانید پوزیشن ایجاد کنید و سود خوبی را در پلتفرم های ترید مارجین کسب کنید. به عنوان مثال، اگر اقدام به فروش استقراضی بیت کوین در خلال ۲۰۱۸ می کردید، قادر به کسب ۴۰۰ درصد سود می بودید و از ضرر های برجسته ای که بسیاری از تریدر ها در این دوران متحمل شدند، اجتناب می کردید.با استفاده از لوریج و ترید مارجین می توانید ریسک طرف مقابل را کاهش دهید. علاوه بر اینکه ترید مارجین کریپتو دارای قابلیت سودآوری بسیار می باشد، این نوع ترید می تواند ریسک طرف مقابل را نیز کاهش دهد که این به عنوان ریسکی تعریف می شود که طرف مقابل در یک قرارداد در برآورد کردن الزامات توافق شده با شکست مواجه شود.
در مارجین ارزهای دیجیتال چه ریسک هایی وجود دارد
وقتی کاربری قصد ترید مارجین را دارد این آرامش خاطر برایش وجود دارد که دارایی قرض داده شده یک تضمین برای خریدش است و او در پرداخت مشکلی نخواهد داشت. اما با تمام مزایای ترید مارجین این امر هزینه ها و ریسک های خاص خود را نیز دارد. هر چند به عنوان یک نوع معامله پیشرفته شناخته می شود اما می تواند سودهای غالی نیز در کنار خود ایجاد نماید. البته در صورتی کاربر این سود را به دست می آورد که بداند باید چه معاملاتی را انجام دهد، در غیر این صورت دارایی اش را به آسانی از دست خواهد داد. در این میان ترید مارجین ارزهای دیجیتال دارای بالاترین ریسک در بین انواع ترید ها است. یک بی دقتی و بی تجربگی کوچک می تواند تبعاتی سخت را به دنبال داشته باشد.
اما چیزی که ریسک ترید مارجین، در ارزهای دیجیتال، را بالاتر می برد، امکان از دست دادن کل سرمایه است. گاهی بازار به نفع شما نیست، شما با قرض گرفتن ترید مارجین باعث خواهید شد ضرر بزرگ تری را متحمل شوید. این امر برای تریدرهای کریپتو در پوزیشن های لوریج بالا می توان جای نگرانی بزرگی باشد. به هر حال بازار ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی داردو به این نوسانات شهرت یافته است. بیشترین بهایی که می تواند از دست برود بهای نقد شدن است به این معنی که صرافی در این بها پوزیشن کاربر را به صورت خودکار خواهد بست. یهنی اجازه معامله را به قرض گیرنده نمی دهد، بنابراین کاربر پولی را نیز از دست نخواهد داد.
توصیه ما به شما این است که ترید مارجین برای ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین را کم کم شروع کنید و بهتر است پوزیشن هایی با لوریج پایین را ایجاد نمایید. تا کمتر با ریسک های بازار مواجه شوید و اگر اشتباهی در معامله کردید ضرر کمتری را متحمل شوید. برخی پوزیشن ها با لوریج بسیار بالا ایجاد خواهند شد و اگر بازار به سرعت بر علیه کاربر شود به سرعت نقد شده و یا در معرج مارجین کال قرار خواهد گرفت. در این صورت مارجین اولیه کاربر کاملا از بین می رود و ضرر می کند. البته کارمزد مارجین در اول کار باید پرداخت شود.
در معاملات استاندارد کارمزد های کم و شاده ای دریافت خواهد شد. در ارید مارجین ارز دیجیتال بیت کوین که مارجین اضافه در اختیار کاربر قرار می گیرد و هزینه ای نیز به دنبال خواهد داشت. این هزینه اضافی که به عنوان کارمزدهای تأمین وجه خوانده می شود، کسری از درصد در نظر گرفته می شود و به مرور زمان تجمیع می شوند. سپس بر اساس زمانی که پوزیشن بازمانده، افزایش پیدا کرده و دریافت می شوند. اما این برای پوزیشن های بلند مدت است و می تواند برای کاربر بسیار هزینه در بر داشته باشد. زیرا در صورتی که کنترل نگردد بیشترین بخش از سود شما برای آن برداشته می شود و برعکس در پوزیشن های کوتاه مدت کارمزدها بسیار ناچیز است.
برای انجام ترید مارجین برخی استراتژی ها وجود دارد که بهتر است آنها را بدانید.اولین آم شناخت بازار هدف است. به این معنی که قبل از هرگرونه خرید دارایی و سرمایه گذاری در این خصوص بازار را به خوبی ارزیابی کرده تا نگذاریم سرمایه به خطر بیفتد. زیرا نوسانات قیمت در بازار ارزهای دیجیتال به علت حجم کم ارزهای دیجیتال در این بازار زیاد است. این استعداد در این بازار ها وجود دارد که نوسانات شدید قیمتی را ایجاد کنند. فقز کافی است اخبار خوب یا بدی به بازار برسد. وقتی کاربری پوزیشن لانگ را باز می کند به این معنی است که انتظار افزایش قیمت ارز دیجیتالی را که خریده در آینده نزدیک در بازار دارد.
در خصوص ارز بیت کوین با توجه به افت و خیزهایی که در طی ۱۱ سال داشته است و رشد ناگهانی قیمت آن، امروز نیز کاربران زیادی انطار افزایش ارزش و رشد بیت کوین را در آینده دارند. بنابراین در خصوص بیت کوین با لوریج کاربران می توانند سرمایه های کوچکشان را به مقادیر عظیم بذل کرده و برای این کار نیازی به انتظار برای افزایش قیمت بیت کوین وجود ندارد. به جز لانگ پوزیشن دیگری به نام Short وجود دارد که به عنوان پوزیشن نزولی معروف شده است. در این پوزیشن این انتظار می رود که یک دارایی در خلال قرار داد کاهش ارزش پیدا کرده و قیمت آن کاهش داشته باشد.
ضرورت توجه به نوسانات ارزهای دیجیتال
از آنجایی که افت قیمت ناگهانی یکی از ویژگی های ارزهای دیجیتالی است می توان گفت ارزهای دیجیتال یک طبقه از دارایی ها هستند که مدام نوسانات شدیدی را تجربه می کنند. بنابراین مالکان این دارایی ها ممکن است از اینکه دارایی آنها افت قیمت شدیدی را تجربه کند، نگران باشند. اما این امر برای پوزیشن شورت ارزشمند است و کاربرانی که این پوزیشن را انتخاب مب کنند از آن راضی هستند. این کاربران با باز کردن پوزیشن شورت سود خوبی را پیش بینی کرده و افت قیمت ها به نفع آنها است.
مارجین
واژه ای به نام پرتفوی یا پرتفو به زبان انگلیسی hedging وجود دارد که در زمانی که کاربر می خواهد ریسک معامله خود را به کمترین درجه برساند مورد استفاده قرار می گیرد. پرتفوی شامل یک سری از تکنیک ها است که برای کاهش ریسک در افت قیمت دارایی مورد استفاده قرار خواهد گرفت. البته ابن استراتژی برای کوتاه مدت قابل استفاده می باشد. در کل در ترید مارجین بهتر است بهتر این است جانب احتیاط را رعایت کنید. و در این خصوص چیزهای زیادی را یاد بگیرید و بی گدار به آب نزنید! مثلا شما باید تحقیق کاملی درباره پلتفرمی که قصد خریداری اش را دارید انجام دهید. تاریخچه و ریسک های آن را بررسی کرده و بعد اقدام به معامله نمایید.
از آنجایی که استفاده کردن از معاملات لوریج شما را در معرض ریسک کردن قرار می دهد، بسیار وسوسه انگیز است.مثلا لوریج بیت کوین به عنوان یک ارز پر ریسک استرس زیادی برای کاربرانی که با لوریج بالا آن را خریداری کرده اند دارد. چون بیت کوین یک ارز پر هیجان و کم حجم است. با نوسانات مصنوعی باعث ترسیدن و احتمالا فروش با ضرر این ارز می شود. همچنین این نوسانات و افزایش قیمت برای کاربرانی با پوزیشن شورت باعث فروش آن می شود. از آن جایی که ارزهایی که نقدینگی پایین تری دارند، امکان دست کاریشان در بازار وجود دارد. زیرا برای جلوگیری از تأثیر یک تریدر بزرگ در بازار وجود نخواهد داشت.
در لوریج باید به این نکته توجه داشته باشید که نباید بیش از توان مالی خودتان به معامله بپردازید. و تنها کمی بیشتر از درآمدتان را سرمایه گذاری نمایید. بهتر است مرز آن را برای خودتان مشخص کنید و تنها با آنچه می توانید تحمل کنید و هنگام ضرر توانش را دارید معامله کنید. بهتر است استراتژی روشنی نیز داشته باشید تا به پاداش های بهتری دست پیدا نمایید.ضمن آنکه صرافی با امنیت بالا و مناسب اهداف و تجربه هایتان انتخاب کنید چون کار با برخی صرافی ها سخت و پیچیده است و افراد مبتدی با مشکل مواجه خواهند شد.
دیدگاه شما