مزایا و معایب یو اس دی کوین

یو اس دی سی چیست؟ تاریخچه، مزایا و ویژگی ها

در چند سال گذشته به دلیل پیش‌رفت تکنولوژی، دنیا تغییرات زیادی کرده است. تجارت دیگر مانند زمان‌های قدیم انجام نمی‌شود. تجارت پایاپای و نقدی به‌ندرت مورد استفاده قرار می‌گیرد، و حتی اگر پول نقد وجود دارد، ابزارهای دیگری از جمله استفاده از کوین «یو اس دی سی» (USD Coin) بر آن غلبه کرده است.

به‌عنوان یک نوع رایج ارز دیجیتال، همه باید بدانند که «یو اس دی سی» چیست، چگونه کار می‌کند، چه کسی آن را اجرا می‌کند، چگونه استفاده می‌شود، مزایا و معایب آن چیست، و خیلی چیزهای دیگر. به همین دلیل این مقاله برای پاسخ به همه این سوالات نوشته شده است.

یو اس دی سی، که به‌عنوان USDC نیز شناخته می‌شود، یک استیبل کوین است که قیمت آن به دلار آمریکا متصل می‌شود. هر زمان که شخصی USDC به دست آورد، این شانس را دارد که هر پولی را که در یو اس دی سی دارد را با نرخی سریع‌تر در سراسر جهان منتقل کند.

نکته‌ی ویژه در مورد یو اس دی سی این است که هدف آن تثبیت توکن‌های دیگر به قیمت یک دلار آمریکا است. یو اس دی سی نه تنها یک استیبل کوین است، بلکه یک توکن ERC-20 نیز هست، یک ارز دیجیتال در قراردادهای دیجیتالی که در شبکه‌ی اتریوم ساخته شده‌اند.

تاریخچه یو اس دی سی

یو اس دی کوین در سپتامبر سال ۲۰۱۸ توسط کنسرسیوم «سنتر» (Center) که حاصل همکاری شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین‌بیس (Coinbase) بود، راه‌اندازی شد. ارز USDC یکی از استیبل کوین های دارای رشد بالا و سریع بوده که با نسبت یک‌به‌یک به دلار آمریکا گره خورده است.

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های جالب توجه ارز USD Coin، شرکت سیرکل است، کمپانی‌ای که مقدار پول لازم جهت پشتیبانی از عرضه‌ی در گردش یو اس دی کوین را در خزانه‌ی خود نگهداری می‌کند. همان‌طور که گفتیم، کنسرسیوم سنتر نیز حاصل همکاری شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس، و در واقع یک کنسرسیوم حاکمیت و پلتفرم صادرکننده‌ی متن‌باز برای استیبل کوین هاست. به عبارت دیگر، سنتر چارچوبی است که صدور و اتصال با دیگر پلتفرم‌ها را جهت حاکمیت یو اس دی سی ایجاد می‌کند.

همکاری کوین بیس و سیرکل

سیرکل عضو بنیان‌گذار و سازنده‌ی فناوری محوری و برنامه‌نویسی پشتیبان کنسرسیوم «سنتر» است. این شرکت حمایت سرمایه‌گذاران استراتژیک و خطرپذیری هم‌چون «آی‌دی‌جی کپیتال» (IDG Capital)، «بریر کپیتال» (Breyer Capital)، «جنرال کاتالیست پارتنز» (General Catalyst Partners) ، «گلدمن ساکس» (Goldman Sachs)، «سی‌‌آی‌سی‌سی آلفا» (CICC Alpha)، «بایدو» (Baidu)، «وان‌شانگ» (WanXiang)، «کردیت‌ایز» (CreditEase) و بانک «اِوِر برایت» (EverBright) را دارد. با توسعه‌ی قابلیت‌ها و پلتفرم‌های سیرکل، این شرکت مشارکت چشم‌گیری جهت ساخت ارز دیجیتال USDC داشت.

کوین بیس یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های رمز ارزی در دنیا و یکی از اعضای کنسرسیوم سنتر است. طی ساخت استیبل کوین USD Coin، کوین بیس مشارکت فراوانی در توسعه‌ی چشم‌اندازها، تسهیل، راه‌اندازی و بازاریابی این ارز دیجیتال برای مخاطبان کریپتویی خود داشت. پس از آن، یو سی دی کوین که حمایت این صرافی معتبر و شناخته‌شده را داشت، توانست به محبوبیت فراوانی دست یابد.

ویژگی‌های یو اس دی سی

مشخصات و ویژگی‌های یو اس دی سی را می‌توان به دو گروه عمومی و مشترک با سایر رمز ارزها، و ویژگی‌های منحصربه‌فرد تقسیم کرد. لیست این ویژگی‌ها را در ادامه مشاهده می‌کنیم.

• یو اس دی سی معادل دلار آمریکا است و هدف آن اطمینان از ثابت ماندن قیمت است، به‌خصوص که ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بیش از حد و تغییرات ناگهانی قیمت شناخته می‌شوند.
• یو اس دی سی توسط «سیرکل» با همکاری «کوین بیس» منتشر شد که نتیجه‌ی آن کنسرسیوم سیرکل بود.
• یو اس دی سی اولین استیبل کوینی است که در بزرگ‌ترین پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال، یعنی کوین بیس، فهرست شد و مشارکت‌های مختلفی مزایا و معایب یو اس دی کوین مزایا و معایب یو اس دی کوین بین سیرکل و کوین بیس در توسعه‌ي فناوری اساسی یو اس دی سی وجود داشت.
• یو اس دی سی در چندین صرافی اصلی دیگر ارزهای دیجیتال فهرست شده و به افزایش سریع نقدینگی استیبل کوین نیز کمک کرده است. از زمانی که یو اس دی سی برای تجارت در بیش از ۸۰ کشور در دسترس قرار گرفت، این کوین شاهد افزایش قابل توجهی در محبوبیت بود.
• یکی دیگر از عواملی که یو اس دی سی مزایا و معایب یو اس دی کوین را محبوب کرده است، ظهور و گسترش Covid-19 در سال ۲۰۲۰ است، زمانی که سرمایه‌گذاران شروع به استفاده از یو اس دی سی به عنوان پوششی در برابر ارزهای فیات کردند.
• یو اس دی سی در نتیجه‌ی تحولات در بخش مالی غیر متمرکز (DeFi) ترافیک زیادی به دست آورد.
• در طول سال ۲۰۲۰، عرضه‌ی در گردش یو اس دی سی از ۱۴.۳ میلیارد فراتر رفت که نشان‌دهنده‌ی رشد بیش از ۵۰۰٪ است.
• یو اس دی سی، به عنوان یک توکن ERC20، امکاناتی را برای خدمات پرداخت، وام، سرمایه‌گذاری و تجارت ارائه می‌دهد. اکوسیستم همچنان به رشد خود ادامه می دهد زیرا نشانه‌های دیگر و توکن‌سازی کالاها و خدمات همراه با پذیرش گسترده افزایش می‌یابد.
• تسهیلات قراردادهای هوشمند نیز به بلوک‌های اساسی در ارزش مبادله تبدیل شده‌اند و تضمین می‌کنند که قیمت می‌تواند در برابر دلار آمریکا ثابت بماند.

مزایای یو اس دی سی نسبت به رمز ارزهای دیگر

هر کدام از رمز ارزها و کوین‌های مجازی، به دلیل ویژگی‌ها و کاربردهای متفاوتشان، مزیت‌هایی نسبت به یک‌دیگر دارند. در این‌جا به مزیت‌های یو اس دی سی نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر می‌پردازیم.

• درک این نکته مهم است که ارزش کوین USD ثابت است؛ و به همین دلیل کاربردهای زیادی مانند پرداخت حقوق به کارمندان یا کمک به امور خیریه دارد. مورد دوم به‌خصوص زمانی که افراد ثروت‌مند می‌خواهند در فعالیت‌های خیرخواهانه‌ی خود محتاطانه عمل کنند، بسیار رایج شده است.
• معامله‌گران در سراسر جهان از این سکه به عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای کسب بهره از USDC استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که تعداد زیادی از این سکه‌های دیجیتال را در کیف پول دیجیتالی امن خود جمع‌آوری کنید. این بهره از وام دادن یو اس دی سی به سرمایه‌گذاران حاصل می‌شود، و مقدار این بهره توسط «مرکز» تنظیم می‌گردد. بهره به‌صورت سالانه به‌دست می‌آید و کسانی که سکه‌های زیادی دارند می‌توانند سود خوبی کسب کنند.
• زمان صرف‌شده برای انجام معاملات بین‌المللی پول را کاهش می‌دهد. به‌طور کلی، فناوری بلاک چین به‌ویژه در هنگام استفاده از اینترنت فوق سریع، سرعت بسیار زیادی پیدا کرده است. کوین USD هزینه‌های انتقال پول در سراسر جهان را نیز به همین دلیل کاهش می‌دهد. تراکنش‌های متعددی را می‌توان با استفاده از منابع مشابه انجام داد. از این رو، هزینه‌ها نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر کم است.
• یکی دیگر از مزایای USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل کوین‌ها قابل اعتمادتر است. این پروژه از پشتیبانی قوی توسعه‌دهندگان برخوردار است. بنابراین، اعتقاد بر این است که در آینده به‌طور فعال رشد بسیار بیش‌تری خواهد کرد.

معایب یو اس دی سی نسبت به رمز ارزهای دیگر

البته هر کدام از ارزهای دیجیتال نسبت به رمز ارزهای دیگر معایب و کاستی‌هایی نیز دارند. موارد زیر را می‌توان به‌عنوان نقایص یو اس دی سی نسبت به کریپتو های دیگر در نظر گرفت.

یو اس دی کوین؛ هر چقدر که می‌خواهید دلار دیجیتال بخرید

ارز دیجیتال یو اس دی کوین، که توکن آن با عنوان USDC شناخته می‌شود یک استیبل‌کوین است که ارزش آن وابسته به ارزش دلار آمریکاست. این ارز دیجیتال تازه‌وارد، در همین مدت کوتاه توانسته توجه زیادی را در بازار ارزهای دیجیتال به خود جلب کند.

استیبل‌کوین‌هایی مانند USDCبه دلیل ثابت بودن نرخشان به‌عنوان وثیقه وام‌ها استفاده می‌شوند. همچنین به جای دلار و برای انتقال پول بکار می‌روند. آنها مبادلات بین بانکی را حذف کرده و سرعت و امنیت بیشتری به مبادلات مالی بخشیده‌اند. در ادامه مقاله با ویژگی‌های این ارز دیجیتال، بیشتر آشنا خواهیم شد.

یو اس دی کوین چیست؟

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی ‌کوین یک استیبل‌کوین است که تحت مدیریت شرکت سیرکل(Circle) و کوین بیس(Coinbase) قرار دارد. این رمزارز ادعا می‌کند دارای ارزشی برابر با دلار آمریکاست. به این معنی که یک سکه یو اس دی کوین برابر با یک دلار آمریکاست و این یعنی پایداری فوق‌العاده قیمت آن در بازار. یو اس دی کوین در اصل یک توکن ERC-20 توسعه یافته بر روی بلاکچین‌ اتریوم است.

در حقیقت USDC سرویسی برای دیجیتالی کردن دلار امریکا و تسهیل استفاده از آنها در اینترنت و بلاکچین‌های عمومی است. به‌علاوه، می‌توان توکن‌های USDC را هر زمان که لازم باشد به دلار امریکا تبدیل کرد. خرید و بازگرداندن توکن آن با قرارداد هوشمند ERC-20 تضمین می‌شود.

وارد کردن مزایا و معایب یو اس دی کوین دلار امریکا به بلاکچین امکان معامله آن را در هر کجای جهان در چند دقیقه فراهم می‌کند و باعث پایداری بیشتر ارزهای دیجیتال می‌شود. همچنین، فرصت‌های جدیدی برای معامله، وام‌دهی و کاهش ریسک مبادلات ایجاد می‌کند.

سکه یو‌اس‌دی اولین و حتی محبوب‌ترین سکه متکی به دلار آمریکا نیست. این عنوان، متعلق به تتر است. اما مسائل مالی تتر، به شدت امنیتی هستند. تتر قبلا ادعا کرده بود که برای هر سکه در گردش تتر، یک دلار در بانک دارد اما در تحقیقات دادستان کل نیویورک مشخص شد که این ادعا درست نیست. بررسی‌ها هنوز هم ادامه دارد.

این مسئله باعث رشد سایر استیبل کوین‌های متکی بر دلار که سرمایه‌گذاری و فرآیند بازرسی شفاف‌تری داشتند، شد که از این میان می‌توان به جمینی دلار (Gemini USD)، ترو‌ یو‌اس‌دی (True USD) ، پاکسوز (Paxos) و USDC اشاره کرد.

دلایل ماندگاری یو اس دی کوین در بازار

با اینکه یو اس دی کوین در مقابل سایر رقبا، منحصربه‌فرد نیست، اما چند دلیل برای پایداری در بازار ارزهای دیجیتال دارد:

قانون‌مند است

شرکت والد USDC، کسب‌و‌کاری ثبت‌شده در حوزه خدمات پولی در ایالات متحده است. به این معنا که توسط شبکه بررسی جرائم مالی (FinCEN) که مسئول مبارزه با پولشویی است، قانونگذاری و نظارت می‌شود.

بازرسی شده است

USDC توسط گرنت تورنتون (Grant Thornton) که یکی از ده شرکت حسابرسی برتر دنیاست، حسابرسی می‌شود.

سریع است

وقتی پای بانک‌ها درمیان باشد، ارسال دلار امریکا به اشخاص و موسسات زمان زیادی می‌برد. USDC موجب ثبات و مطلوبیت دلار امریکا در تراکنش‌های سریع ارزهای دیجیتال می‌شود.

بنیان‌گذاران یو اس دی کوین

سکه USDC در اقدامی مشترک توسط صرافی بسیار بزرگ کوین‌بیس و سیرکل(Circle) که یک شرکت ارز دیجیتال در بوستون است، ایجاد شد.

سیرکل در سال 2013 توسط دو کارآفرین به نام‌های جرمی آلایر (Jeremy Allaire) و سین نویل (Sean Neville) ایجاد شد. سیرکل یک انتقال‌دهنده رسمی پول است. انتقال‌دهنده‌های پول در ایالات‌متحده، کسب‌وکارهای خدمات مالی هستند که باید از قوانین‌و‌مقررات فدرال پیروی کنند. به همین دلیل همه توکن‌های USDC، شفاف و قابل بررسی هستند. علاوه بر این، سیرکل به‌عنوان استارت‌آپی شناخته می‌شود که تحت پشتیبانی گلدمن ساکس (Goldman Sachs) قرار دارد.

سیرکل از سال 2013 به دنبال ایجاد روشی برای انتقال ساده و راحت پول بود. از آن زمان بود که توانست میلیون‌ها دلار سرمایه جمع کند و وارد مبادلات صرافی پولونیکس (Poloniex) شود.

سیرکل در سال 2018 سکه USDC را معرفی، و با بودجه حدود 110 میلیون دلار، آن را بنیان‌گذاری و راه‌اندازی کرد. در دسامبر همان سال، سکه USDC در لیست پنج سکه برتر وبسایت کوین‌مارکت‌کپ قرار گرفت.

در ژانویه 2019 اعلام شد که سیرکل مبلغ 251 میلیون دلار برای ‌USDC در اختیار دارد. در ماه می نیز USDC در صرافی‌های 85 کشور دنیا به‌عنوان ارز مبادلاتی قرار گرفت.

در مارس 2020 استیبل‌کوین دای (Dai)، USDCرا به‌عنوان وثیقه قبول کرد. تا اوایل بحران پاندمی کرونا ویروس، هر روز بیش از 10 میلیون سکه USDC ضرب می‌شد. در ژوئن 2020 USDC به سمت استفاده از سیستم دفاتر مالی توزیع‌شده (DeFi) رفت. در اکتبر 2020 سهم بازار آن به 2.6 میلیون دلار افزایش یافت. سپس وارد مشارکت با ارزهای دیجیتال استلار و سولانا شد و در ماه نوامبر با شروع روند صعودی بیتکوین، رشد دیگری برای USDC رقم خورد. در ژانویه 2021، 4.7 میلیارد دلار USDC در گردش بوده است.

USDC چطور به‌وجود می آید؟

استخراج سکه یو اس دی کوین شبیه سایر ارزهای دیجیتال نیست. در حقیقت سکه USDC مثل رمزارزهای دیگر مانند بیتکوین استخراج نمی‌شود، بلکه یک توکن آن زمانی ایجاد می‌شود که مشتری، توکنی را از یک صادر‌کننده مجاز می‌خرد. سپس این صادر‌کننده که می‌تواند یک صرافی باشد، به ازای مبلغی که به دلار آمریکا دریافت کرده، قرارداد هوشمند ERC-20 برای ایجاد همان مقدار USDC می‌بندد و به مشتری برگردانده می‌شود.

دلار امریکا که در ابتدا به صادر‌کننده داده شده بود به‌عنوان وثیقه نگهداری می‌شود و مشتری USDC را تحویل می‌گیرد و هر زمان که بخواهد می‌تواند آن را برگرداند و دلار آمریکا را پس بگیرد. به‌این‌ترتیب همواره نسبت دلار آمریکا به USDC یک‌به‌یک و برابر است و فرآیند استخراج به شکلی که در سایر ارزهای دیجیتال دیده می‌شود وجود ندارد، بلکه آنها در ابتدا توسط خالق خود به طور کامل استخراج شده‌اند و سپس به عموم عرضه می‌شوند. شرکت سیرکل می‌گوید هم‌اکنون چهار میلیارد توکن از این سکه در حال گردش است.

یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟

هر کاربر می‌تواند دلار آمریکا را به USDC تبدیل کند و در صورت نیاز، فرآیند معکوس آن نیز انجام‌پذیر است. هر توکن USDC، با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. فرآیند تبدیل دلار امریکا به USCD توکنیزه کردن نامیده می‌شود که سه گام دارد:

• کاربر، مبلغ دلار مد نظر خود را به حسابی در بانک صادر‌کننده توکن واریز می‌کند.
• صادر‌کننده از قرارداد هوشمند برای ایجاد مقدار USDC معادل آن استفاده می‌کند.
• مقادیر یو‌اس‌دی‌کوینی که به تازگی ضرب شده به کاربر تحویل داده می‌شوند و همزمان مقدار دلار آمریکا معادل آن به‌عنوان وثیقه رزرو می‌شود.

روند معکوس تبدیل USDCبه دلار آمریکا نیز به همین شکل است:

• کاربر درخواستی به صادرکننده USDC می‌فرستد تا مقدار دلار مساوی توکن‌های USDC را از حالت وثیقه‌ای خارج کند.
• صادر‌کننده درخواستی به قرارداد هوشمند USDC می‌فرستد تا آن مقدار توکن را از گردش خارج کرده و با دلار معاوضه کند.
• صادر‌کننده مقدار دلار درخواست شده را از مقادیری که قبلا رزرو شده به حساب بانکی کاربر می‌فرستد. البته قبل از ارسال، کارمزد آن را کم می‌کند.

سیرکل برای توکنیزه کردن و از گرو درآوردن، کارمزد می‌گیرد به جز آن، یک کارمزد 50 دلاری برای انتقال‌های بانکی برگشت‌داده‌شده و اشتباه نیز وجود دارد. برای همه عمیات‌های USDC در صرافی کوین‌بیس نیز کارمزدهای قانونی اعمال می‌شود.

حداقل میزان از گرو خارج کردن USDC، 100‌ توکن است. توکن‌ها تنها در روزهای کاری پردازش می‌شوند و این پردازش تا 24 ساعت زمان می‌برد. هیچ میزان حداقلی برای توکنیزه کردن وجود ندارد و فرآیند آن حداکثر دو روز کاری زمان می‌برد.

برخلاف مشهورترین استیبل‌کوین یعنی تتر (USDT)، سازندگان سکه USDCموظف به ایجاد شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ رزرو ارزهای فیات معادل آنها هستند. به‌این‌ترتیب همواره مقدار USDC موجود و دلار پشتوانه آن مشخص و شفاف است.

چطور از USDC استفاده کنیم؟

ارز دیجیتال یو اس دی کوین را می‌توان در پلتفرم صرافی‌های کوین‌بیس و پولونیکس که صرافی‌های شریک آن هستند و نیز در سایر صرافی‌های بزرگی مثل بایننس و هوبی (Huobi) معامله کرد.

همچنین می‌توانید در انواع پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز از USDC استفاده کنید. مثلا می‌توانید آن را روی بلاکفای (BlockFi) که یک شرکت وام‌دهی است، سپرده‌گذاری کنید تا از آن سود بگیرید.

معمولا معامله‌گران، USDC را مثل سایر استیبل‌کوین‌ها نظیر تتر و دای به‌عنوان یک دارایی پایدار نگه می‌دارند. استیبل کوین‌‌ها برای کسانی که می‌خواهند روشی ساده برای مبادله ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا داشته باشند مفید است. از آنجایی که هر USDC، یک دلار آمریکاست، به روشی جدید برای مبادله ارزهای دیجیتال جدیدتری مثل بیتکوین تبدیل شده است.

در کل استیبل‌کوین‌هایی مانندUSDC برای موارد زیر استفاده می‌شوند:

• آنها نیاز به نقد کردن ارزهای دیجیتال را از بین برده و خرید آنها را ساده‌تر کرده‌اند.
• موجب بی‌نیازی از کار با موسسات و ابزارهای مالی سنتی شده‌اند.
• از تورم شدید برای کسانی که در کشورهایی مثل ونزوئلا یا ترکیه زندگی می‌کنند جلوگیری می‌کنند.
• ارسال فوری پول به صورت جهانی، امن و کم‌هزینه را فراهم کرده‌اند.
• خرید آیتم‌های مختلف در صرافی‌ها، برنامه‌های مختلف و بازی‌های مبتنی بر بلاکچین را امکان‌پذیر می‌کنند.

مزایا و معایب یو اس دی کوین

درک این مسئله مهم است که ارزش ارز دیجیتال USDC ثابت است. به همین دلیل، از آنها در مواردی مثل پرداخت حقوق کارمندان یا کمک به خیریه‌ها استفاده می‌شود.

در همه دنیا معامله‌گران (تریدرها) از این سکه به‌عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای گرفتن سود استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید بکنید این است که حجم زیادی از این سکه دیجیتال را در کیف پولتان نگه دارید. سودی که به دست می‌آید ناشی از قرض دادن یو‌اس‌دی‌کوین‌ها به سرمایه‌گذاران است. سودها به صورت سالیانه هستند و کسانی که سکه‌های زیادی دارند سود زیادی بدست می‌آورند.

USDCباعث کاهش زمان در انجام معاملات پولی می‌شود. درحالت کلی تکنولوژی بلاکچین بخصوص هنگامی که از اینترنت فوق سریع استفاده شود، سرعت بالایی دارد. به همین دلیل، USDC نیز هزینه انتقال پول را کاهش می‌دهد. تراکنش‌های عظیم، با استفاده از همین منابع قابل تکمیل است. بنابراین کارمزد آنها به نسبت کم است.

مزیت دیگر USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل‌کوین‌ها، قابل‌اطمینان‌تر است. این پروژه از طرف توسعه‌دهندگان پشتیبانی می‌شود. بنابراین احتمال رشد آن در آینده وجود دارد.

اما در کنار مزایای فوق، مشکلاتی نیز وجود دارد. این روزها استیبل‌کوین های زیادی در بازار هستند که مشابه USDCهستند. بنابراین رقابت فشرده است. این استیبل‌کوین‌ها هنوز جدیدند و بسیاری از سرمایه‌گذاران نمی‌دانند رفتار آنها در بلند‌مدت چطور خواهد بود.

حتی با وجود اطلاعات علمی زیادی که نشان‌دهنده رشد USDCدر آینده نزدیک است، سرمایه‌گذاران هنوز درباره اتفاقاتی که برای ارزهای جدیدی مثل USDC خواهد افتاد مطمئن نیستند. به همین دلیل گرایش آنها به سرمایه‌گذاری روی این ارزهای دیجیتال کمتر است.

پیش‌بینی آینده USDC

یو اس دی کوین ویژگی‌هایی دارد که باعث تمایز آن از سایر استیبل‌کوین‌ها شده و می‌تواند آن را تبدیل به انتخابی خوب برای سرمایه‌گذاران کند. اگر دو نفر هر دو کیف پول اتریوم داشته باشند می‌توانند در کسری از ثانیه و هر تاریخ و ساعتی، هر مقدار USDC که بخواهند انتقال دهند. در معاملات تجاری، اضطراب نوسان قیمت نیز وجود ندارد. به‌علاوه، کارمزد آن بسیار پایین است.

USDC با برنامه‌های مبتنی بر بلاکچین مثل بازی‌های مختلف سازگار است و گیمرها می‌توانند جامعه هدف آن باشند. به‌علاوه شفافیت و امنیت آن نیز از طرف سیرکل تامین و تایید می‌شود. این مسئله نقش مهمی در جلب اعتماد سرمایه‌گذاران دارد. مهم‌ترین ویژگی آن، برای جذب افراد، پایداری وضعیت و نداشتن نوسان است. به این ترتیب USDC می‌تواند رقیبی برای تتر باشد. همچنین گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاران سنتی است که ارزهای دیجیتال پایدار را ترجیح می‌دهند و با مبالغ کم، سود‌دهی دارد.

به نظر می‌رسد ویژگی‌های مختلف USDC باعث گرایش و تمایل سازمان‌های حقوقی و حقیقی برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال و استفاده از آن برای معاملات و پرداخت‌های خود شده است. به‌این‌ترتیب این ارز دیجیتال می‌تواند دروازه‌ای به سمت بازاری پر رونق‌تر باشد. با بررسی ویژگی‌های مختلف این سکه، متوجه می‌شویم پتانسیل رشد آن در آینده چشم‌گیر است.

جمع بندی

ارز دیجیتال یو اس دی کوین، شانس زیادی برای رشد کردن در بازار رمزارزها دارد چراکه همه مزایای بلاکچین‌ها را ارائه می‌کند. قیمت این ارز دیجیتال ثابت است و به ازای هر توکن آن، یک دلار آمریکا در بانک وجود دارد. این مسئله موجب شفافیت بیشتر USDC شده و سهام‌داران، راحت‌تر می‌توانند به آن اعتماد کنند.

ارز دیجیتال USDC باعث تسهیل و تسریع و امن‌تر شدن انتقالات پولی می‌شود و اگر نداشتن نوسان را هم در نظر بگیریم، می‌بینیم گزینه مناسبی برای تعاملات مالی تجاری است، چرا که افراد ترس از دست دادن سرمایه خود را در طی این نوسانات ندارند.

به نظر می‌رسد در بازار امروز که پر از استیبل‌کوین‌های مختلف است، ارز دیجیتال USDC با ویژگی‌هایی که دارد توانسته جایگاه خود را اثبات کند و در آینده نیز پیشرفت چشم‌گیری داشته باشد.

یو اس دی کوین؛ هر چقدر که می‌خواهید دلار دیجیتال بخرید

ارز دیجیتال یو اس دی کوین، که توکن آن با عنوان USDC شناخته می‌شود یک استیبل‌کوین است که ارزش آن وابسته به ارزش دلار آمریکاست. این ارز دیجیتال تازه‌وارد، در همین مدت کوتاه توانسته توجه زیادی را در بازار ارزهای دیجیتال به خود جلب کند.

استیبل‌کوین‌هایی مانند USDCبه دلیل ثابت بودن نرخشان به‌عنوان وثیقه وام‌ها استفاده می‌شوند. همچنین به جای دلار و برای انتقال پول بکار می‌روند. آنها مبادلات بین بانکی را حذف کرده و سرعت و امنیت بیشتری به مبادلات مالی بخشیده‌اند. در ادامه مقاله با ویژگی‌های این ارز دیجیتال، بیشتر آشنا خواهیم شد.

یو اس دی کوین چیست؟

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی ‌کوین یک استیبل‌کوین است که تحت مدیریت شرکت سیرکل(Circle) و کوین بیس(Coinbase) قرار دارد. این رمزارز ادعا می‌کند دارای ارزشی برابر با دلار آمریکاست. به این معنی که یک سکه یو اس دی کوین برابر با یک دلار آمریکاست و این یعنی پایداری فوق‌العاده قیمت آن در بازار. یو اس دی کوین در اصل یک توکن ERC-20 توسعه یافته بر روی بلاکچین‌ اتریوم است.

در حقیقت USDC سرویسی برای دیجیتالی کردن دلار امریکا و تسهیل استفاده از آنها در اینترنت و بلاکچین‌های عمومی است. به‌علاوه، می‌توان توکن‌های USDC را هر زمان که لازم باشد به دلار امریکا تبدیل کرد. خرید و بازگرداندن توکن آن با قرارداد هوشمند ERC-20 تضمین می‌شود.

وارد کردن دلار امریکا به بلاکچین امکان معامله آن را در هر کجای جهان در چند دقیقه فراهم می‌کند و باعث پایداری بیشتر ارزهای دیجیتال می‌شود. همچنین، فرصت‌های جدیدی برای معامله، وام‌دهی و کاهش ریسک مبادلات ایجاد می‌کند.

سکه یو‌اس‌دی اولین و حتی محبوب‌ترین سکه متکی به دلار آمریکا نیست. این عنوان، متعلق به تتر است. اما مسائل مالی تتر، به شدت امنیتی هستند. تتر قبلا ادعا کرده بود که برای هر سکه در گردش تتر، یک دلار در بانک دارد اما در تحقیقات دادستان کل نیویورک مشخص شد که این ادعا درست نیست. بررسی‌ها هنوز هم ادامه دارد.

این مسئله باعث رشد سایر استیبل کوین‌های متکی بر دلار که سرمایه‌گذاری و فرآیند بازرسی شفاف‌تری داشتند، شد که از این میان می‌توان به جمینی دلار (Gemini USD)، ترو‌ یو‌اس‌دی (True USD) ، پاکسوز (Paxos) و USDC اشاره کرد.

دلایل ماندگاری یو اس دی کوین در بازار

با اینکه یو اس دی کوین در مقابل سایر رقبا، منحصربه‌فرد نیست، اما چند دلیل برای پایداری در بازار ارزهای دیجیتال دارد:

قانون‌مند است

شرکت والد USDC، کسب‌و‌کاری ثبت‌شده در حوزه خدمات پولی در ایالات متحده است. به این معنا که توسط شبکه بررسی جرائم مالی (FinCEN) که مسئول مبارزه با پولشویی است، قانونگذاری و نظارت می‌شود.

بازرسی شده است

USDC توسط گرنت تورنتون (Grant Thornton) که یکی از ده شرکت حسابرسی برتر دنیاست، حسابرسی می‌شود.

سریع است

وقتی پای بانک‌ها درمیان باشد، ارسال دلار امریکا به اشخاص و موسسات زمان زیادی می‌برد. USDC موجب ثبات و مطلوبیت دلار امریکا در تراکنش‌های سریع ارزهای دیجیتال می‌شود.

بنیان‌گذاران یو اس دی کوین

سکه USDC در اقدامی مشترک توسط صرافی بسیار بزرگ کوین‌بیس و سیرکل(Circle) که یک شرکت ارز دیجیتال در بوستون است، ایجاد شد.

سیرکل در سال 2013 توسط دو کارآفرین به نام‌های جرمی آلایر (Jeremy Allaire) و سین نویل (Sean Neville) ایجاد شد. سیرکل یک انتقال‌دهنده رسمی پول است. انتقال‌دهنده‌های پول در ایالات‌متحده، کسب‌وکارهای خدمات مالی هستند که باید از قوانین‌و‌مقررات فدرال پیروی کنند. به همین دلیل همه توکن‌های USDC، شفاف و قابل بررسی هستند. علاوه بر این، سیرکل به‌عنوان استارت‌آپی شناخته می‌شود که تحت پشتیبانی گلدمن ساکس (Goldman Sachs) قرار دارد.

سیرکل از سال 2013 به دنبال ایجاد روشی برای انتقال ساده و راحت پول بود. از آن زمان بود که توانست میلیون‌ها دلار سرمایه جمع کند و وارد مبادلات صرافی پولونیکس (Poloniex) شود.

سیرکل در سال 2018 سکه USDC را معرفی، و با بودجه حدود 110 میلیون دلار، آن را بنیان‌گذاری و راه‌اندازی کرد. در دسامبر همان سال، سکه USDC در لیست پنج سکه برتر وبسایت کوین‌مارکت‌کپ قرار گرفت.

در ژانویه 2019 اعلام شد که سیرکل مبلغ 251 میلیون دلار برای ‌USDC در اختیار دارد. در ماه می نیز USDC در صرافی‌های 85 کشور دنیا به‌عنوان ارز مبادلاتی قرار گرفت.

در مارس 2020 استیبل‌کوین دای (Dai)، USDCرا به‌عنوان وثیقه قبول کرد. تا اوایل بحران پاندمی کرونا ویروس، هر روز بیش از 10 میلیون سکه USDC ضرب می‌شد. در ژوئن 2020 USDC به سمت استفاده از سیستم دفاتر مالی توزیع‌شده (DeFi) رفت. در اکتبر 2020 سهم بازار آن به 2.6 میلیون دلار افزایش یافت. سپس وارد مشارکت با ارزهای دیجیتال استلار و سولانا شد و در ماه نوامبر با شروع روند صعودی بیتکوین، رشد دیگری برای USDC رقم خورد. در ژانویه 2021، 4.7 میلیارد دلار USDC در گردش بوده است.

USDC چطور به‌وجود می آید؟

استخراج سکه یو اس دی کوین شبیه سایر ارزهای دیجیتال نیست. در حقیقت سکه USDC مثل رمزارزهای دیگر مانند بیتکوین استخراج نمی‌شود، بلکه یک توکن آن زمانی ایجاد می‌شود که مشتری، توکنی را از یک صادر‌کننده مجاز می‌خرد. سپس این صادر‌کننده که می‌تواند یک صرافی باشد، به ازای مبلغی که به دلار آمریکا دریافت کرده، قرارداد هوشمند ERC-20 برای ایجاد همان مقدار USDC می‌بندد و به مشتری برگردانده می‌شود.

دلار امریکا که در ابتدا به صادر‌کننده داده شده بود به‌عنوان وثیقه نگهداری می‌شود و مشتری USDC را تحویل می‌گیرد و هر زمان که بخواهد می‌تواند آن را برگرداند و دلار آمریکا را پس بگیرد. به‌این‌ترتیب همواره نسبت دلار آمریکا به USDC یک‌به‌یک و برابر است و فرآیند استخراج به شکلی که در سایر ارزهای دیجیتال دیده می‌شود وجود ندارد، بلکه آنها در ابتدا توسط خالق خود به طور کامل استخراج شده‌اند و سپس به عموم عرضه می‌شوند. شرکت سیرکل می‌گوید هم‌اکنون چهار میلیارد توکن از این سکه در حال گردش است.

یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟

هر کاربر می‌تواند دلار آمریکا را به USDC تبدیل کند و در صورت نیاز، فرآیند معکوس آن نیز انجام‌پذیر است. هر توکن USDC، با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. فرآیند تبدیل دلار امریکا به USCD توکنیزه کردن نامیده می‌شود که سه گام دارد:

• کاربر، مبلغ دلار مد نظر خود را به حسابی در بانک صادر‌کننده توکن واریز می‌کند.
• صادر‌کننده از قرارداد هوشمند برای ایجاد مقدار USDC معادل آن استفاده می‌کند.
• مقادیر یو‌اس‌دی‌کوینی که به تازگی ضرب شده به کاربر تحویل داده می‌شوند و همزمان مقدار دلار آمریکا معادل آن به‌عنوان وثیقه رزرو می‌شود.

روند معکوس تبدیل USDCبه دلار آمریکا نیز به همین شکل است:

• کاربر درخواستی به صادرکننده USDC می‌فرستد تا مقدار دلار مساوی توکن‌های USDC را از حالت وثیقه‌ای خارج کند.
• صادر‌کننده درخواستی به قرارداد هوشمند USDC می‌فرستد تا آن مقدار توکن را از گردش خارج کرده و با دلار معاوضه کند.
• صادر‌کننده مقدار دلار درخواست شده را از مقادیری که قبلا رزرو شده به حساب بانکی کاربر می‌فرستد. البته قبل از ارسال، کارمزد آن را کم می‌کند.

سیرکل برای توکنیزه کردن و از گرو درآوردن، کارمزد می‌گیرد به جز آن، یک کارمزد 50 دلاری برای انتقال‌های بانکی برگشت‌داده‌شده و اشتباه نیز وجود دارد. برای همه عمیات‌های USDC در صرافی کوین‌بیس نیز کارمزدهای قانونی اعمال می‌شود.

حداقل میزان از گرو خارج کردن USDC، 100‌ توکن است. توکن‌ها تنها در روزهای کاری پردازش می‌شوند و این پردازش تا 24 ساعت زمان می‌برد. هیچ میزان حداقلی برای توکنیزه کردن وجود ندارد و فرآیند آن حداکثر دو روز کاری زمان می‌برد.

برخلاف مشهورترین استیبل‌کوین یعنی تتر (USDT)، سازندگان سکه USDCموظف به ایجاد شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ رزرو ارزهای فیات معادل آنها هستند. به‌این‌ترتیب همواره مقدار USDC موجود و دلار پشتوانه آن مشخص و شفاف است.

چطور از USDC استفاده کنیم؟

ارز دیجیتال یو اس دی کوین را می‌توان در پلتفرم صرافی‌های کوین‌بیس و پولونیکس که صرافی‌های شریک آن هستند و نیز در سایر صرافی‌های بزرگی مثل بایننس و هوبی (Huobi) معامله کرد.

همچنین می‌توانید در انواع پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز از USDC استفاده کنید. مثلا می‌توانید آن را روی بلاکفای (BlockFi) که یک شرکت وام‌دهی است، سپرده‌گذاری کنید تا از آن سود بگیرید.

معمولا معامله‌گران، USDC را مثل سایر استیبل‌کوین‌ها نظیر تتر و دای به‌عنوان یک دارایی پایدار نگه می‌دارند. استیبل کوین‌‌ها برای کسانی که می‌خواهند روشی ساده برای مبادله ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا داشته باشند مفید است. از آنجایی که هر USDC، یک دلار آمریکاست، به روشی جدید برای مبادله ارزهای دیجیتال جدیدتری مثل بیتکوین تبدیل شده است.

در کل استیبل‌کوین‌هایی مانندUSDC برای موارد زیر استفاده می‌شوند:

• آنها نیاز به نقد کردن ارزهای دیجیتال را از بین برده و خرید آنها را ساده‌تر کرده‌اند.
• موجب بی‌نیازی از کار با موسسات و ابزارهای مالی سنتی شده‌اند.
• از تورم شدید برای کسانی که در کشورهایی مثل ونزوئلا یا ترکیه زندگی می‌کنند جلوگیری می‌کنند.
• ارسال فوری پول به صورت جهانی، امن و کم‌هزینه را فراهم کرده‌اند.
• خرید آیتم‌های مختلف در صرافی‌ها، برنامه‌های مختلف و بازی‌های مبتنی بر بلاکچین را امکان‌پذیر می‌کنند.

مزایا و معایب یو اس دی کوین

درک این مسئله مهم است که ارزش ارز دیجیتال USDC ثابت است. به همین دلیل، از آنها در مواردی مثل پرداخت حقوق کارمندان یا کمک به خیریه‌ها استفاده می‌شود.

در همه دنیا معامله‌گران (تریدرها) از این سکه به‌عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای گرفتن سود استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید بکنید این است که حجم زیادی از این سکه دیجیتال را در کیف پولتان نگه دارید. سودی که به دست می‌آید ناشی از قرض دادن یو‌اس‌دی‌کوین‌ها به سرمایه‌گذاران است. سودها به صورت سالیانه هستند و کسانی که سکه‌های زیادی دارند سود زیادی بدست می‌آورند.

USDCباعث کاهش زمان در انجام معاملات پولی می‌شود. درحالت کلی تکنولوژی بلاکچین بخصوص هنگامی که از اینترنت فوق سریع استفاده شود، سرعت بالایی دارد. به همین دلیل، USDC نیز هزینه انتقال پول را کاهش می‌دهد. تراکنش‌های عظیم، با استفاده از همین منابع قابل تکمیل است. بنابراین کارمزد آنها به نسبت کم است.

مزیت دیگر USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل‌کوین‌ها، قابل‌اطمینان‌تر است. این پروژه از طرف توسعه‌دهندگان پشتیبانی می‌شود. بنابراین احتمال رشد آن در آینده وجود دارد.

اما در کنار مزایای فوق، مشکلاتی نیز وجود دارد. این روزها استیبل‌کوین های زیادی در بازار هستند که مشابه USDCهستند. بنابراین رقابت فشرده است. این استیبل‌کوین‌ها هنوز جدیدند و بسیاری از سرمایه‌گذاران نمی‌دانند رفتار آنها در بلند‌مدت چطور خواهد بود.

حتی با وجود اطلاعات علمی زیادی که نشان‌دهنده رشد USDCدر آینده نزدیک است، سرمایه‌گذاران هنوز درباره اتفاقاتی که برای ارزهای جدیدی مثل USDC خواهد افتاد مطمئن نیستند. به همین دلیل گرایش آنها به سرمایه‌گذاری روی این ارزهای دیجیتال کمتر است.

پیش‌بینی آینده USDC

یو اس دی کوین ویژگی‌هایی دارد که باعث تمایز آن از سایر استیبل‌کوین‌ها شده و می‌تواند آن را تبدیل به انتخابی خوب برای سرمایه‌گذاران کند. اگر دو نفر هر دو کیف پول اتریوم داشته باشند می‌توانند در کسری از ثانیه و هر تاریخ و ساعتی، هر مقدار USDC که بخواهند انتقال دهند. در معاملات تجاری، اضطراب نوسان قیمت نیز وجود ندارد. به‌علاوه، کارمزد آن بسیار پایین است.

USDC با برنامه‌های مبتنی بر بلاکچین مثل بازی‌های مختلف سازگار است و گیمرها می‌توانند جامعه هدف آن باشند. به‌علاوه شفافیت و امنیت آن نیز از طرف سیرکل تامین و تایید می‌شود. این مسئله نقش مهمی در جلب اعتماد سرمایه‌گذاران دارد. مهم‌ترین ویژگی آن، برای جذب افراد، پایداری وضعیت و نداشتن نوسان است. به این ترتیب USDC می‌تواند رقیبی برای تتر باشد. همچنین گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاران سنتی است که ارزهای دیجیتال پایدار را ترجیح می‌دهند و با مبالغ کم، سود‌دهی دارد.

به نظر می‌رسد ویژگی‌های مختلف USDC باعث گرایش و تمایل سازمان‌های حقوقی و حقیقی برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال و استفاده از آن برای معاملات و پرداخت‌های خود شده است. به‌این‌ترتیب این ارز دیجیتال می‌تواند دروازه‌ای به سمت بازاری پر رونق‌تر باشد. با بررسی ویژگی‌های مختلف این سکه، متوجه می‌شویم پتانسیل رشد آن در آینده چشم‌گیر است.

جمع بندی

ارز دیجیتال یو اس دی کوین، شانس زیادی برای رشد کردن در بازار رمزارزها دارد چراکه همه مزایای بلاکچین‌ها را ارائه می‌کند. قیمت این ارز دیجیتال ثابت است و به ازای هر توکن آن، یک دلار آمریکا در بانک وجود دارد. این مسئله موجب شفافیت بیشتر USDC شده و سهام‌داران، راحت‌تر می‌توانند به آن اعتماد کنند.

ارز دیجیتال USDC باعث تسهیل و تسریع و امن‌تر شدن انتقالات پولی می‌شود و اگر نداشتن نوسان را هم در نظر بگیریم، می‌بینیم گزینه مناسبی برای تعاملات مالی تجاری است، چرا که افراد ترس از دست دادن سرمایه خود را در طی این نوسانات ندارند.

به نظر می‌رسد در بازار امروز که پر از استیبل‌کوین‌های مختلف است، ارز مزایا و معایب یو اس دی کوین دیجیتال USDC با ویژگی‌هایی که دارد توانسته جایگاه خود را اثبات کند و در آینده نیز پیشرفت چشم‌گیری داشته باشد.

یو اس دی کوین
USDC

شبکه‌های انتقال و کارمزد واریز و برداشت یو اس دی کوین

برای واریز و برداشت یو اس دی کوین در بیت میت می‌توانید از شبکه‌های زیر برای انتقال استفاده کنید. کارمزد واریز و برداشت یو اس دی کوین در بیت میت برای هر شبکه نیز در جدول مشخص شده است.

ارز دیجیتال	شبکه	حداقل مقدار برداشت	کارمزد برداشت	کارمزد واریز
USDC	Solana	10	2	0
	Tron (TRC20)	10	2	0
	Polygon Matic	10	2	0
	Ethereum (ERC20)	50	20	0

ماشین حساب یو اس دی کوین

یو اس دی کوین

یو اس دی کوین (USDC) چیست؟

ارز دیجیتال USDC (یو اس دی کوین) یک توکن ERC-20 (اجرا شده روی بلاک چین اتریوم) است که در سال 2018 با سرمایه گذاری مشترک صرافی Coinbase و شرکت فناوری مالی Circle (ارائه دهنده خدمات مالی همتا به همتا) ایجاد شده است و عرضه کل آن، 51.2 میلیارد توکن است. سازمانی که توسط این همکاری مشترک تأسیس شده Centre نام دارد. ارز USD کوین به پشتوانه دلار آمریکا فعالیت می کند و ارزش آن همواره ثابت و معادل یک دلار آمریکا (1$) است بنابراین USDC را می توان یک استیبل کوین (ارز با ثبات) دانست.

مزایا و معایب ارز USD Coin

در بیان نقاط قوت و ضعف ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC) می توان به موارد زیر اشاره کرد:

مزایای USD Coin

• نوسان قیمت پایین
• پشتیبانی کامل توسط دارایی های ذخیره مورد تأیید دولت آمریکا
• استفاده به عنوان مانعی در مقابل تورم
• امکان کسب سود توسط استیک کردن (Staking)
• سازگاری با فناوری چند زنجیره ای (Multi-chain)

معایب USD Coin

موارد زیر می توان به عنوان نقاط ضعف USDC نام برد:

• عدم افزایش قیمت
• ترکیبی از دارایی های ذخیره ای که بطور کامل افشا نشده است
• عدم مصونیت در برابر تورم قیمت دلار آمریکا
• رقابت با دیگر ارزهای با ثبات یا Stablecoin ها

تفاوت استیبل کوین های USDC و USDT

ارزهای تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC) هر دو استیبل کوین هستند و مورد استفاده بسیاری از معامله گران بازار ارزهای دیجیتال هستند؛ در حالی که USDT بیشتر برای انجام معاملات و پرداخت ها استفاده می شود، بنا به تلاشی که شرکت Centre برای پیروی از مقررات دولتی می کند و نیز ذخایر شفاف با پشتیبانی کامل این شرکت، غالبا USD کوین بعنوان یک ارز با ثبات دارای امنیت بالاتر توصیف می شود.

خالق یو اس دی سی شرکت Centre (حاصل همکاری مشترک Coinbase و Circle) و سال ایجاد این ارز 2018 است؛ دوره بازبینی USDC یک ماهه و ارزش آن معادل یک دلار آمریکا است.

در طرف دیگر، ارز USDT توسط بنیاد با-مسئولیت-محدود تتر در سال 2014 ایجاد شده، دوره بازبینی آن بدون قاعده مشخص و ارزش این ارز معادل یک دلار آمریکا است.

روند قیمتی ارز دیجیتال USDC

از آنجا که USDC یک استیبل کوین (ارز با ثبات) است، حداکثر میزان نوسان قیمتی آن از یک دلار، حدود چهار درصد به ثبت رسیده است. قیمت USDC در کمترین حالت حدود 0.97 دلار و در بیشترین حالت حدود 1.04 دلار بوده است. این دامنه پایین نوسان قیمتی همیشه به همین صورت باقی خواهد ماند.

خرید و فروش یو اس دی کوین (USD Coin)

از آنجایی که کاربران ایرانی بعلت تحریم ها نمی‌توانند از کارت های اعتباری برای واریز پول به صرافی اقدام کنند و اکسچنج های خارجی نیز معمولا با جفت ارزهای پایه دلار فعالیت می‌کنند، ارزهای با ثبات (Stablecoin) که معادل قیمت یک دلار آمریکا هستند بهترین گزینه برای خرید از صرافی های داخلی و انتقال به صرافی های خارجی و انجام معاملات دلاری هستند. از جمله این ارزهای با ثبات، یو اس دی کوین (USDC) است که پیش تر درباره تفاوت های با تتر (USDT) بعنوان یکی دیگر از استیبل کوین های شناخته شده صحبت کردیم.

صرافی ارز دیجیتال بیت میت با ارائه شناخته شده ترین استیبل کوین های بازار کریپتوکارنسی شامل USD Coin، Tether، TerraUSD و Dai سعی کرده مسیر خرید و فروش اکثریت قریب به اتفاق رمز ارزها را از صرافی های معتبر متمرکز و غیر متمرکز خارجی، برای کاربران گرامی فراهم کند. شما می توانید به سادگی نمودار قیمتی یو اس دی کوین و قیمت لحظه ای USDC را کمی بالاتر در این صفحه ملاحظه کرده و برای خرید USD Coin از طریق کارت بانکی خود اقدام کنید.

ارز دیجیتال بی یو اس دی (BUSD) چیست؟

ارز دیجیتال BUSD، یک استیبل کوین با پشتوانه فیات است که قیمت خود را به ارزش دلار آمریکا متصل می‌کند. به ازای هر واحد توکن BUSD، یک دلار آمریکا ذخیره شده است؛ به عبارت دیگر، مزایا و معایب یو اس دی کوین ارزش توکن BUSD با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا گره خورده و در حقیقت، صاحبان این ارز دیجیتال می‌توانند توکن های خود را با پول فیات معاوضه کنند و یا بالعکس.

شرکت پاکسوس (Paxos)، مالک این پروژه، حسابرسی‌های ذخایر BUSD را به شکل ماهانه منتشر می‌کند. به عنوان یک استیبل کوین، بایننس یو اس دی، به گونه‌ای طراحی شده است که ارزش بازار ثابتی را حفظ کند. این به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های خود را بدون نیاز به خروج از فضای کریپتوکارنسی و به شکلی کم نوسان بر روی بلاک چین نگهداری کنند.

معرفی ارز دیجیتال BUSD

اگر از صرافی بایننس برای خرید یا انجام معاملات خود استفاده کرده باشید، احتمالا با ارز دیجیتال BUSD آشنا شده‌اید. این توکن، یکی از جفت‌ ارزهای معاملاتی رایج است که بایننس در صرافی خود ارائه می‌دهد. به زبان ساده، توکن بایننس یو اس دی کارکردی به عنوان نسخه‌ی دیجیتالی دلار آمریکا دارد و به ارزش آن وابسته است. شاید دلیل نگهداری BUSD توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای بسیاری از افراد تازه وارد به دنیای ارزهای دیجیتال مبهم باشد. با این حال، BUSD و سایر استیبل کوین‌ها نقشی حیاتی در اکوسیستم رمز ارزها بازی می‌کنند.

بایننس یو‌اس‌دی (BUSD) چیست؟

رمز ارز بایننس یو‌اس‌دی یا BUSD یک استیبل کوین است که توسط شرکت پاکسوس (Paxos) و صرافی بایننس (Binance) ایجاد شده است. شرکت پاکسوس، از فناوری بلاک چین برای ایجاد و توسعه استیبل کوین‌ها به عنوان یک محصول و ارائه آن به عنوان خدمات به شرکت‌های دیگر استفاده می‌کند. آن‌ها همچنین در گذشته، یک استیبل کوین دیگر با پشتوانه طلا به نام PAX Gold (PAXG) ایجاد کردند. اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) قوانین و مقررات مرتبط با توکن‌های BUSD و PAXG را تنظیم و بر آن‌ها نظارت می‌کند.

اگر بخواهیم دقیق‌تر بررسی کنیم، BUSD یک استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات است که از دلار آمریکا به عنوان وثیقه‌ای برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کند. مقدار دلار آمریکایی که توسط پاکسوس به شکل وثیقه و به عنوان بیمه FDIC در بانک‌های ایالات متحده نگهداری می‌شود، برابر با ارزش عرضه کل BUSD است. استفاده از توکن BUSD در تراکنش‌ها سه مزیت مهم دارد:

• دسترسی آسان
• انعطاف پذیری
• سرعت بالا

شما می‌توانید این استیبل کوین را از طریق صرافی بایننس یا دیگر صرافی‌ها با استفاده از پول فیات خریداری کنید، یا مبلغی را به دلار آمریکا برای شرکت پاکسوس بفرستید تا برای شما توکن‌های جدید BUSD ضرب کند. همچین، این کوین به معامله‌گران ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهد تا بدون نیز به خروج از فضای بلاک چین، سرمایه‌های خود را به یک دارایی پایدار تبدیل کنند.

در نهایت، شما با استفاده از BUSD می‌توانید با سرعت زیاد و کارمزدی پایین به هر نقطه جهان پول ارسال کنید. این توکن در سه بلاک چین اتریوم، بایننس اسمارت چین و زنجیره بایننس وجود دارد و شما با توجه به نیازتان، توکن‌های خود را بین این بلاک چین ها مبادله کنید. این کار را می‌توان در صرافی و در هنگام برداشت یا از طریق بریج (Bridge) انجام دهید.

استیبل کوین BUSD چگونه کار می کند؟

مکانیسم حفظ ارزش بایننس یو اس دی در مقایسه با انواع دیگر استیبل کوین، نسبتاً ساده است. هر یک توکن BUSD با ۱ دلار از اسکانس‌های ذخیره قابل مبادله است. با ارسال BUSD به پاکسوس، آنها توکن‌های شما را می‌سوزانند (توکن سوزی) و ارز فیات را در اختیار شما قرار می‌دهند؛ این مکانیسم باعث می‌شود تا نسبت توکن‌های عرضه شده به دلارهای دخیره شده، همیشه به صورت ۱:۱ ثابت باقی بماند.

هنگامی که قیمت این استیبل کوین به زیر یک دلار کاهش پیدا کند، معامله‌گران آربیتراژ مقادیر بسیار زیادی BUSD خریداری می‌کنند. زیرا، حتی قیمت ۰.۹۸ دلار می‌تواند فرصتی برای کسب سود برای آن‌ها فراهم کند. پس از خرید مقادیر زیادی BUSD، معمامله‌گران می‌توانند مزایا و معایب یو اس دی کوین توکن های خود را از طریق پلتفرم پاکسوس به ارز فیات تبدیل کنند. این کار باعث افزایش تقاضا برای توکن BUSD و به طور طبیعی افزایش قیمت توکن را تا ۱ دلار خواهد شد و این‌گونه همیشه نسبت ۱:۱ را حفظ می‌شود.

چه کسانی بر BUSD نظارت می‌کنند؟

نهادهای نظارتی ایالت نیویورک تدابیر و قوانین خاصی را برای پاکسوس، بایننس و نحوه عملکرد استیبل کوین‌ها وضع کرده‌اند. این نهادها، علاوه بر اینکه از درست بودن میزان وثیقه توکن اطمینان حاصل می‌کنند، بر فرایند توکن سوزی BUSD که توسط پاکسوس انجام ‌می‌شود نیز به دقت نظارت می‌کنند. شرکت پاکسوس، همچنین حق مسدود کردن حساب‌ها و حذف وجوه، در صورت نیاز، به دلیل فعالیت غیرقانونی را دارد. تمامی این قوانین و مقررات، به منشور اعتماد و مربوط به استیبل کوین‌های بانکداری نیویورک پایبند هستند.

چرا مردم از BUSD استفاده می‌کنند؟

ارز دیجیتال بایننس یواس‌دی، بر اساس ویژگی‌‌هایی که قبلاً در مورد آن‌ها صحبت کردیم، موارد استفاده متعددی برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارزهای دیجیتال دارد.

نوسانات قیمت در بازار کریپتو را کنترل می‌کند

اکوسیستم ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار پرنوسان باشد. مانند دیگر بازارهای مالی، تقاضا برای دارایی‎‌هایی با ارزش پایدار در حوزه کریپتو نیز وجود دارد؛ به خصوص در زمان‌هایی که بازار بیش از حد دچار نوسان می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند با تبدیل دارایی‌ها به ارز فیات یا اوراق بهادار، دوره‌های پرنوسان بازار را پشت سر بگذارند. استیبل کوین BUSD نیز امکان حفظ ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاران و معامله‌گران ارزهای دیجیتال در دوره‌های پرنوسان فراهم می‌کند.

از مزیت‌های ارز فیات استفاده کنید

هنگامی که شخصی می‌خواهد از یک معامله خارج شود و سود خود را حفظ و ذخیره کند، BUSD قدرت نقدشوندگی بسیاری را در اختیارش قرار می‌دهد. در این حالت، دیگر لازم نیست تا شما برای انتقال سرمایه خود از صرافی به حساب بانکی منتظر بمانید. همچین، زمانی که می‌خواهید یک پوزیشن معاملاتی جدید باز کنید یا رمز ارز دیگری بخرید؛ نیازی نیست تا برای شارژ کردن حساب خود با پول فیات منتظر بمانید.

آربیتراژ

ارز دیجیتال BUSD، یکی از استیبل کوین‌های محبوب شبکه بایننس اسمارت چین و بسیاری دیگر از بازار سازهای خودکار (AMM) است. تفاوت قیمت‌ها میان استخرهای نقدینگی AMM های مختلف، فرصت‌های آربیتراژ بسیاری را فراهم می‌کند. هولد کردن توکن BUSD به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا به سرعت میان صرافی‌های مختلف حرکت کنند و از مقبولیت گسترده BUSD در پلتفرم‌های مختلف استفاده کنند. همانطور که پیش‌تر گفتیم، فرصت‌هایی برای کسب سود از آربیتراژ، از طریق خرید BUSD و تبدیل آن به ارز فیات نیز وجود دارد.

BUSD چه تفاوتی با سایر استیبل کوین ها دارد؟

استیبل کوین بایننس یو اس دی به چند دلیل مهم با سایر استیبل کوین‌های موجود در بازار متفاوت است. اول از همه، BUSD یک کوین با پشتوانه ارز فیات، دلار آمریکا است. استیبل کوین‌هایی با پشتوانه کریپتو مثل دای (DAI) وجود دارند که از ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی به عنوان وثیقه خود استفاده می‌کنند. همچنین، استیبل کوین‌های الگوریتمیِ بدون وثیقه هم وجود دارند؛ این پروژه‌ها تلاش می‌کنند تا مقدار عرضه استیبل کوین را با استفاده از الگوریتم‌هایی برای ایجاد و سوزاندن توکن‌ها کنترل کنند.

با این همه، BUSD چه تفاوتی با سایر استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات دارد؟ یکی از نکات کلیدی این است که شرکت پاکسوس، صورت‌های مالی خود را به شکل منظم منتشر می‌کند که نشان می‌دهد ذخایر دلار آمریکا وثیقه شده نسبتی ۱:مزایا و معایب یو اس دی کوین ۱ با حجم عرضه شده توکن دارد.

شرکت حسابداری ویتام (Withum) این حسابرسی‌ها را به عنوان بخشی از الزامات BUSD به عنوان یک ارز دیجیتال قانون‌گذاری شده، انجام می‌دهد. همه استیبل کوین‌های موحود این کار را انجام نمی‌دهند؛ برخی از استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات ممکن است تمام ذخایر مورد ادعای خود را نداشته باشند. به عنوان مثال، پرونده‌ای که توسط دادستان کل نیویورک مطرح شد، نشان داد که ذخایر تتر (USDT) با نسبت ۱:۱ پشتوانه ارز فیات ندارد. و این واقعیت در تضاد مستقیم با اظهارات قبلی تتر بود.

بررسی آن-چین BUSD

استیبل کوین BUSD، از ژوئن سال ۲۰۲۱، دومین استیبل کوین بزرگ از نظر ارزش در بازار است و حجم بازاری در حدود ۱۴.۶ میلیارد دلاری دارد. این مقدار از جمع ارزش توکن‌های ERC-20 و نسخه‌های BEP-2 و BEP-20 بایننس یو‌اس‌دی به دست آمده است. در حالی که محبوبیت این استیبل کوین، روز به روز بیشتر می‌شود، همچنان تفاوت قابل توجهی بین ارزش بازار آن و بزرگترین رقیبش یعنی تتر (USDT) وجود دارد. در زمان نگارش این مقاله، BUSD دارای نسبت حجمی بالایی – نسبت حجم معاملات روزانه به حجم بازار – در حدود ۰.۲۲۹۳ است؛ این نشان می‌دهد که بایننس یواس‌دی به‌جای اینکه در کیف پول‌ها باقی بماند، به طور منظم در حال معامله است.

از کجا می توان BUSD را خرید؟

راه‌های متخلفی برای خرید ارز دیجیتال BUSD وجود دارد. شما می‌توانید این استیبل کوین را با استفاده از پول فیات و از طریق صرافی‌های ایرانی ارز دیجیتال بخرید. روش دیگر، خرید بیت کوین از طریق سواپ کردن دیگر رمز ارزها در صرافی‌های غیر متمرکز (DEX) است. همچین، می‌توانید مستقیم به یک برنامه AMM متصل شوید و توکن‌های دیگر خود را با BUSD در یک استخر نقدینگی مبادله کنید. امکان تبدیل مستقیم دلار آمریکا به BUSD از طریق وب‌سایت پاکسوس نیز فراهم است. این وب‌سایت، ارز فیات شما را می‌گیرد، آن را به ذخایر خود اضافه کرده و توکن‌های جدیدی را برای شما ضرب می‌کند.

کلام آخر

بایننس یو اس دی (BUSD)، هم به عنوان یک سرمایه‌گذاری پایدار و هم به عنوان یک ابزار مفید برای معامله گران و سرمایه گذاران عمل می‌کند. این استیبل کوین، تحت نظارت است و ذخایر حسابرسی شده آن که در مؤسسات مالی مورد اعتماد نگهداری می‌شود؛ به همین دلیل درجه بالایی از قابلیت اطمینان را برای سرمایه‌گذارن خود فراهم می‌کند. برای کسانی که به طور منظم از بلاک چین‌های بایننس اسمارت چین و بایننس چین استفاده می‌کنند، رمز ارز BUSD یک انتخاب خوب به عنوان استیبل کوین برای استفاده در کنار ارزهای دیجیتال دیگر است.

سوالات متداول

ارز دیجیتال BUSD چیست؟

استیبل کوین BUSD توسط شرکت پاکسوس و صرافی بایننس ایجاد شده و پشتوانه آن دلار آمریکا است؛ یعنی به ازای هر واحد توکن BUSD، یک دلار آمریکا ذخیره شده است.

تفاوت بایننس یواس‌دی با سایر استیبل کوین‌ها چیست؟

شرکت پاکسوس، صورت‌های مالی خود را به شکل منظم منتشر می‌کند که نشان می‌دهد ذخایر دلار آمریکا وثیقه شده نسبتی ۱:۱ با حجم عرضه شده توکن دارد.

ارز دیجیتال BUSD را از کجا می‌توانیم خریداری کنیم؟

برای خرید بایننس یواس‌دی می‌توانید از طریق صرافی‌های ایرانی و خارجی معتبر استفاده کنید.

نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.