بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال
بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال. بازار کریپتوکارنسی پر از اتفاقات جالب برای کاربرانی هستش که سنجیده و آگاهانه قدم در این دنیای نوظهور و ناشناخته گذاشتن. سرمایه گذاری و معامله ارزهای دیجیتال میتونه تجارتی پرسود باشه به شرطی که معامله گر عادات معاملاتی خوبی داشته باشه و اونها رو به سنت معاملاتی خودش تبدیل کنه.
یکی از این عادات داشتن برنامه ی مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال هست. مدیریت سرمایه در واقع یکی از موثرترین عاداتی هستش که معامله گران موفق به خوبی بلدند و اجرا می کنن. ارزهای دیجیتال از سرمایه های ارزشمندی به حساب میاد که باید با به کارگیری استراتژی مدیریت سرمایه موثر از اون ها محافظت کرد. همچنین داشتن یک استراتژی مناسب در مدیریت سرمایه به معامله گر در مسیر موفقیت در بازارهای مالی کمک شایانی میکنه و نداشتن اون باعث از دست رفتن سرمایه میشه.
در این مقاله قصد داریم شما رو با بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال آشنا کنیم. اما قبل از پرداختن به این مهم درباره ی اهمیت سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و مفهوم مدیریت سرمایه گذاری صحبت خواهد شد با ما همراه باشید:
چرا سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مهم است؟
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به دلایل بسیار زیادی اهمیت ویژه ای در بین سرمایه گذاران مختلف برخورداره که در ادامه به چند مورد از مهمترین این دلایل می پردازیم:
1. سادگی و آسان بودن سرمایه گذاری و ترید ارزهای دیجیتال
ترید و سرمایه گذاری ارز دیجیتال کار بسیار راحتی هستش به طوری که داشتن یک گوشی هوشمند و یک کیف پول دیجیتال برای شروع سرمایه گذاری کافی هستش. البته برای موفقیت در این حوزه کسب اطلاعات و تحقیق و مطالعه در مورد نکات مهم سرمایه گذاری و مدیریت سرمایه گذاری، پیش نیاز بسیار ضروریه. این یک اصل کلی در سرمایه گذاری های مختلفه و سرمایه گذاری در هر بازار مالی بدون داشتن اطلاعات کافی چیزی جز اتلاف وقت و از دست دادن سرمایه نخواهد داشت.
2. شفاف بودن هر چیز در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال
در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال هر چیزی شفاف هستش به طوری که این شفافیت در هیچ یک از بازارهای مالی دیگه وجود نداره. تمام معاملات انجام شده در سراسر دنیا قابل مشاهده برای هر کاربری هست. یعنی کاربر کافیه به پتلفرم های معاملاتی و صرافی های آنلاین مراجعه کنه و معاملات انجام شده رو مورد بررسی قرار بده. البته این مورد برای ایرانیان که در تحریم هستن با محدودیت همراهه.
3. روشن بودن آینده ی سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال
برخی از تحلیلگران اقتصادی معتقدن که کریپتوکارنسی پول آینده هستش و با گذشت زمان تعداد بیشتری از مردم شروع به استفاده از ارزهای دیجیتال خواهند کرد. بنابراین آینده سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال بسیار روشن به نظر میرسه. روند رشد ارزهای مختلف از جمله بیت کوین در چند سال اخیر گواه درستی بر این گفته هستش.
امروزه منابع اطلاعاتی در مورد رمزارزها گسترده شده به طوری که با یک جستجوی ساده در گوگل میشه حجم بسیار زیادی اطلاعات در این مورد بدست اورد. همچنین برخی از سازمان ها و مراکز برای مشتریانشون امکان پرداخت هزینه ها رو به صورت ارز دیجیتال امکانپذیر کردن و کشورهای بسیاری هم بیت کوین رو به عنوان پول رسمی پذیرفتن. این موارد نشانه های روشنی از آینده کریپتوکارنسی هستش.
هدف از تمام سرمایه گذاری ها از جمله ارز دیجیتال رسیدن به سود هستش. برای رسیدن به این هدف لازمه که با قانون سود در بازار ارزهای دیجیتال آشنایی داشت. در ادامه مقاله ی بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال، این قانون رو بررسی خواهیم کرد:
قانون سود در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟
برای رسیدن به سود و در واقع مدیریت سود در بازار رمزارزها، باید به سه پارامتر توجه داشت: مدیریت سرمایه، مدیریت روانشناسی و تحلیل شرایط بازار. با رعایت این قانون و توجه به نکات مدیریتی اون، راه رسیدن به سود در این بازار پرهیجان هستش.
تحلیل شرایط بازار پارامتر موثر قانون سود در بازار به حساب میاد. تحلیل در بازار به سرمایه گذاران این امکان رو میده تا زمان دقیق سرمایه گذاری رو تشخیص بدن. تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال از مهمترین تحلیل های بازار مالی به شمار میرن.
مدیریت روانشناسی بازار ارز دیجیتال یکی از پارامترهای قانون سود هستش و در واقع شامل رفتارهایی میشه که به معامله گر کمک میکنه تا احساسات خودشو در بازار ارز دیجیتال کنترل کنه. روانشناسی بازار به این شکل تعریف میشه: حرکت در بازار بر اساس واکنش ها و شرایط احساسی افرادی که در اون فعال هستن. این احساسات شامل احساساتی هست که در زمان معامله بروز میکنه و شامل احساس ترس و طمع و همچنین احساسات دیگری مانند امید، خشم، هیجان، اضطراب و ریسک پذیری میشه. معامله گر از مدیریت روانشناسی بازار برای رسیدن به موفقیت در معاملات بازار و رسیدن به سود بیشتر بهره میبره.
مهمترین پارامتر قانون سود، مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال هستش. مدیریت سرمایه در واقع یک استراتژی کاملا شخصی هست و بسته به هدف سرمایه گذاری از فردی به فرد دیگه متفاوته. در واقع مواردی از قبیل سن، میزان سرمایه و زمان تعیین شده نقش مهمی در رسیدن به مدیریت سرمایه داره. اما مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال چیست؟ در ادامه ی مقاله ی بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال پاسخ این سوال داده شده:
مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال چیست؟
مدیریت سرمایه، عبارتند از یک استراتژی مالی که نحوه ی سرمایه‌گذاری روی دارایی های رمزارزی مختلف رو مشخص میکنه. مدیریت سرمایه، زمان ورود معامله گر به معامله، مقدار حجم خرید و نقطه خروج از معامله رو مشخص میکنه. با مدیریت سرمایه میتوان در میان فشار و تلاطم بازارهای مالی، به نرمی پیش رفت. مدیریت سرمایه به این معناست که چگونه معامله و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال انجام بدیم تا کمترین ریسک رو برای ما داشته باشه و بتونیم بیشترین بازدهی رو در زمانی معقول از سرمایه ی خودمون کسب کنیم. در واقع مدیریت سرمایه، میزان ریسکی که باید برای انجام یک معامله به خصوص پذیرفته بشه و میزان ضرر مربوطه رو مشخص میکنه. با این تعاریف متوجه میشیم که مدیریت سرمایه از پارامترهای مهم برای رسیدن به سود در این بازار هستش. روش مدیریت سرمایه برای هر فرد متفاوته. برای اینکه بتونین بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال رو داشته باشین لازمه مراحل مدیریت سرمایه رو درست طی کنین، این مراحل شامل:
مراحل مدیریت سرمایه
• تعیین کردن اهداف
اهداف، همان آرزو‌های ذهنی ما هستن. به هر هدفی که رسیدین، خوشحال باشین اما قانع بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی نشین و به حرکتتون ادامه بدین. بهترین کار اینه که اهداف روی کاغذ نوشته بشن چرا که اهداف مکتوب شده اثربخشی بسیار بالاتری در این مسیر دارن و شما رو نسبت به خودتون و نگرشی که دارین، مسئول می‌کنن. جهت بهتر شدن مدیریت سرمایه لازمه معیاری برای اندازه گیری میزان پیشرفت خود داشته باشین.
• اولویت بندی
داشتن مدیریت زمان لازمه ی موفقیته. چگونگی مدیریت مسئولیت های روزانه، کیفیت و چگونگی موفقیت هر فرد رو در تمام زمینه ها مشخص میکنه. برای مدیریت سرمایه لازمه هزینه ها رو اولویت بندی کرد. چه درآمد زیاد باشه و چه کم، در هر صورت باید اولویت های هزینه های خود رو مشخص کرد. نوشتن اولویت های هزینه تا حد زیادی جلوی خرج های غیر ضروری رو در طی ماه می گیره. این امر میتونه به عنوان مهمترین اصل از اصول مدیریت سرمایه باشه.
• کنترل کردن سرمایه
با یادداشت کردن همه‌ی خرج و مخارج، هیچوقت بیش از بودجه خرج نمیشه. کاری کنین پول به صورت خودکار بابت پس انداز از حقوق شما کم بشه. اگه پولی در دست نباشه، خرج هم نمیشه. این روش خوبی برای مدیریت سرمایه و پس انداز در هر ماه هستش.
• خرج نکردن تمام درآمد
مدیریت سرمایه رو میتوان با کنار گذاشتن میزان حتی خیلی کمی از درآمد شروع کرد. مهم اینه که پیوسته مقداری هرچند کم رو پس‌انداز کنین.
بهتره از وام های با بهره سنگین اجتناب کرد و کمتر سراغ وام های کوتاه مدت رفت تا دچار بدهی ها و هزینه های کمرشکن نشد. پولی که صرف سود وام میشه، پولیه که میتونه پس انداز بشه.
• حفظ سرمایه ی اولیه
سرمایه اولیه ما باید حفظ و سود حاصل به اون اضافه بشه. این اصل یکی از اصول مهم سرمایه گذاریست که باید در همه حال در نظر داشته باشیم.
• سرمایه گذاری روی خود
دانش مالی صحیح و کافی، برای پیشرفت ضروری ست. از هر منبع و فردی برای افزایش سواد مالی خودتون استفاده کنین. بهتره روش های مدیریت سرمایه به خوبی مطالعه بشن. آگاهی نسبت به قدمی که برداشته خواهد شد در واقع ضمانتی برای موفقیت هستش. همچنین لازمه هوش مالی خودتونو تقویت کنین.
روشهای مختلفی برای مدیریت سرمایه وجود داره که در ادامه به بررسی بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال میپردازیم با ما همراه باشین.
بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال
مدیریت سرمایه دانش نگه داری پول هستش و به مجموعه مهارت هایی گفته میشه که با ریسک منطقی و حداقلی میشه به اهداف مالی رسید. در بازارهای مالی جهت موفق شدن، هرکسی باید استراتژی بهینه شده خودشو با توجه به میزان سرمایه، خواسته ها و عواطف شخصی داشته باشه. اهمیت انتخاب ریسک و مدیریت سرمایه از شناسایی نقاط ورود و خروج بیشتر هست. مدیریت سرمایه ای صحیح هستش که معامله گر رو در بازار نگه میداره. بنابراین استراتژی فقط در تحلیل خلاصه نمیشه و تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال همه چی نیست بلکه با کنار هم قرار گرفتن تمام این موارد موفقیت در بازار ارز دیجیتال تجربه خواهد شد. طبق آمارها بیشتر از 80 درصد معامله گران دلیل ضررده بودنشون استفاده نکردن صحیح از مدیریت سرمایه هستش.
هدف از مدیریت سرمایه در اولین مرحله حفظ پوله، بسیار مهمه قبل اینکه ما به فکر سودآوری باشیم بدنبال راهی برای از دست ندادن و حفظ سرمایه مون باشیم. از اونجایی که بازارهای جهانی بخصوص بازار کریپتوکارنسی بازاری مبتنی بر نوسانات و احتمالات هستش هیچکس از ضرر دیدن در امان نیست و اینجاست که ما مشخص خواهیم کرد جز آن دسته (تقریبا 2 درصدی) باشیم که در بازار خواهیم ماند یا اینکه از بازار خارج میشیم.
اهمیت مدیریت سرمایه در جلوگیری از ورود ما به باتلاق ضرر مشخص میشه. در واقع مدیریت سرمایه علم جلوگیری از ورود به باتلاق ضررهاست. چرا که هرچه بیشتر ضرر کنیم جبران کردن اون سخت تر و شاید غیرممکن میشه. پس بایستی هدف اول ما در انجام معاملات حفظ سرمایه باشه بعد سودآوری.
برای مدیریت سرمایه در ترید و هولد روش های متفاوتی وجود داره که باید با توجه به اهداف و خصوصیات فردی، بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال انتخاب بشه. در ادامه یک روش سه مرحله ای برای انتخاب بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال ارائه میدیم:
تعیین میزان ریسک پذیری
ریسک‌پذیری، میزان سرمایه‌ایست که آمادگی دارین اونو از دست بدین ولی معاملات آینده شما تحت تأثیر اون قرار نگیره اگر پول زیادی رو در معرض خطر قرار بدین، یک معامله اشتباه میتونه ضرری غیر قابل جبران رو به سرمایه شما وارد کنه. به عنوان یک معامله‌گر، لازمه فقط اون بخش از پول خودتونو در معرض خطر قرار بدین که آمادگی از دست دادنشو دارین. در حوزه علم اقتصاد، ریسک پذیری به این صورت توصیف میشه: میزان تغییر پذیری در بازده یک سرمایه گذاری که سرمایه گذار، آمادگی تحمل اونو داره.
• به برنامه معاملاتی خود پایبند باشید
به برنامه ی خود پایبند باشین این استراتژی بسیار حائز اهمیت هستش. توصیه می‌کنیم استراتژی خودتونو روی کاغذ بنویسین و حتما به اون پایبند بمونین. یادداشت هایی که روی کاغذ نوشتین نباید تغییر کنن و باید به اون مانند یک آیین مذهبی پایبند باشین. باید نقاط خروج رو به وضوح در یادداشت های خود مشخص کنین. به علاوه، باید تمام سطوحی رو که می‌خواین در اونها وارد معامله بشین، مشخص کنین و حجم معامله رو برای هر یک از اونها تعیین کنین.
• آستانه تحمل درد را مشخص کنید
بعد از این که سطوح ریسک خودتونو تعیین و برای هر یک از معاملات خود، طرح مناسب تهیه کردین، آخرین چیز، تعیین آستانه تحمل درد شماست. آستانه تحمل درد، جاییست که شما بعد از تحمل ضررهای پی در پی، معامله کردن رو متوقف می‌کنین. جنگیدن با بازار، کار عاقلانه ای نیست و باعث میشه دوباره و دوباره ضرر کنین.
در این مطلب با عنوان بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال، درمورد اینکه چرا باید در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری بشه و اینکه قانون سود چیه که توجه به اون باعث سودآوری و موفقیت در این حوزه میشه صحبت کردیم. در ادامه یکی از پارامترهای خیلی مهم این قانون یعنی مدیریت سرمایه رو تعریف کردیم و مراحل مدیریت سرمایه رو برای رسیدن به بهترین روش مدیریت سرمایه قدم به قدم بیان کردیم.
در آخر بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال رو مورد بررسی قرار دادیم. گفتیم که از اونجایی که اهداف و خصوصیات فردی هر شخصی متفاوته بنابراین برای هر فرد نمیشه یه نسخه ی واحد پیچید و با توجه به تمام نکات گفته شده باید بهترین روش مدیریت سرمایه در ارزهای دیجیتال انتخاب بشه. در پایان توصیه می کنیم برای داشتن اطلاعات بیشتر مقاله سرمایه گذاری فعال و غیر فعال رو هم مطالعه کنید. موفق و پرسود باشید.
انواع استراتژی های سرمایه گذاری و هفت نکته طلایی
احسان والیان
- اشتراک‌گذاری
استراتژی بگوییم یا طرح و برنامه فرقی ندارد. استراتژی سرمایه گذاری یک اصطلاح است که به مجموعه‌ای از اصول و قواعد اشاره دارد که به کمک سرمایه گذار می‌آیند تا بتواند به صورت انفرادی و با توجه به شخصیت سرمایه گذاری‌اش مسیر دستیابی به اهداف خود را مشخص کند. استراتژی های سرمایه گذاری از این جهت اهمیت دارند که با توجه به تصمیمات یک سرمایه گذاری تعیین می‌شوند. جایی که فرد باید به نیازهای آینده خود فکر کند و با سنجش ریسک به میزان تحمل ریسک خود پی ببرد و بر اساس تمام این نتایج بتواند مسیر سرمایه خود را هدایت کند.
درک درست از استراتژی های سرمایه گذاری
قبل از این که مستقیم به فکر حرکت بیافتیم و مسیر سرمایه گذاری را آغاز کنیم باید به درک درستی از چگونگی چیدمان استراتژی بر اساس اطلاعات هر سرمایه گذار برسیم. سن سرمایه گذار، اهداف، سبک زندگی، موقعیت مالی، موجودی حال حاضر، موقعیت شخصی و بازده مورد انتظار یا همان بازده انتظاری از مهمترین عواملی است که باید از یک شخص به دست بیاید تا بتوان برای او از استراتژی های سرمایه گذاری کارآمد استفاده کرد.
نکته اول، سن
یکی از مهمترین نکات برای طراحی یک استراتژی موفق سن سرمایه گذار است. این که به سن و سال افراد اشاره می‌کنیم به این معنا نیست که کسی که سن بالایی دارد دیگر نباید به فکر سرمایه گذاری بیافتد. اهمیت بیشتر سن به این خاطر است که افراد زمانی که سال‌های جوانی خود را پشت سر می‌گذارند تا حد قابل توجه‌ای محافظه کار می‌شوند و به همین خاطر از ریسک پذیری کم‌تری برخوردار هستند. از طرفی دیگر، صبر و شکیبایی افراد بر اساس تجریبات‌شان بالا می‌رود و به همین خاطر بهتر می‌توانند سرمایه گذاری‌های بلند مدت را بپذیرند. البته تمام این نکات در مورد سن، زمانی به طور کامل صدق می‌کند که فرد سرمایه گذار را مورد سنجش ریسک قرار دهیم.
نکته دوم، اهداف مالی
به همان میزان که سن و سال فرد سرمایه گذار در طراحی یک استراتژی درست فردی در میان اصول استراتژی های سرمایه گذاری مهم است، این که ما چه اهداف مالی را دنبال می‌کنیم نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. در واقع باید گفت که این اهداف مالی هستند که مشخص می‌کنند باید سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشیم یا کوتاه مدت. به عنوان مثال کسی که در میان اولویت‌های اول سرمایه گذاری‌اش بگوید که می‌خواهد یک خانه بخرد پس باید سرمایه گذاری‌های بلند مدت را در طرح استراتژی خود قرار دهد.
نکته سوم، سبک زندگی
این نکته دقیقا همان نکته‌ای است که بسیاری از ما در آن دچار ضعف هستیم. سبک زندگی بر مبنای هدر دادن منابع مالی بنا شده است و باید هر چه سریع‌تر به این موضوع بپردازیم که چگونه میتوان جلوی هدر رفت آن را گرفت. مسیر سرمایه گذاری و استراتژی های سرمایه گذاری که برای آن در نظر می‌گیریم با اصلاحات نیز باید همراه شود تا به نتیجه مطلوب برسیم. اگر سبک زندگی ما بر مبنای صرفه جویی نباشد می‌تواند راهکارهای مشخص شده ما را بی اثر کند و روند رسیدن ما به اهدافی که در ذهن داریم را به شدت کم کند. باید بدانیم که مبنای مشخص کردن هر نوع استراتژی سرمایه گذاری و یا برنامه مالی پول است. اگر نتوانیم در میان خرج و مخارج‌مان و عایدی ماهانه خود جایی برای پس انداز باز کنیم پس بی شک نمی‌توانیم کاری از پیش ببریم و به اهداف خود برسیم.
نکته چهارم، موقعیت های مالی
پس اندازها، وام‌هایی که دریافت کردیم و پول‌هایی که به بهانه‌های مختلف به دست‌مان رسیده است را می‌توانیم به عنوان موقعیت‌های مالی به حساب بیاوریم. اگر دارای چنین موقعیت‌ها و یا بهتر بگوییم فرصت‌هایی هستیم بهتر است تا قبل از هدر رفتن هر کدام‌شان به تدوین برنامه‌ای برای این موقعیت‌ها در استراتژی سرمایه گذاری خود بپردازیم. گاهی پیش می‌آید که همین موقعیت‌های مالی به خوبی می‌توانند به میانبرهای موفق و واقعی در استراتژی های سرمایه گذاری ما تبدیل شوند؛ بنابراین در نقشه راهبردی خود از آن‌ها به عنوان قطب نما استفاده کنید و جای خرج کردن این دست وجوه نقد در زندگی روزانه و خورد و خوراک، بلافاصله آن‌ها را به چرخه حرکت خود اضافه کنید.
نکته پنجم، اندوخته های موجود
بارها به این موضوع اشاره کرده‌ایم که برای هر چه واقعی‌تر برنامه ریزی کردن در استراتژی های سرمایه گذاری خود باید اندوخته های موجود را مدنظر قرار دهیم. این که تصور کنیم در تاریخی که به آینده مرتبط می‌شود مقداری پول به دست‌مان می‌رسد و می‌توانیم آن را هم به برنامه فعلی خود اضافه کنیم تصوری است اشتباه که موجب به هم ریختگی برنامه‌های‌مان می‌شود. زمانی که اقدام به مشخص کردن استراتژی در سرمایه گذاری می‌کنیم باید هر چه واقع بینانه‌تر عمل کنیم. در این مسیر نه تنها باید فقط به داشته‌های‌مان اکتفا کنیم بلکه باید میزان خرج و مخارج و موارد اضطراری که ممکن است روی توان مالی ما و اندوخته‌مان تاثیر بگذارد را به حساب بیاوریم. استراتژی های سرمایه گذاری موفق همه اتفاقات مالی بالقوه را در نظر می‌گیرند.
نکته ششم، جایگاه در خانواده
شاید این پرسش به میان بیاید که جایگاه در خانواده چه تاثیری در استراتژی های سرمایه گذاری دارد و اصلا چرا باید این نکته را جزء قسمتی از استراتژی در نظر گرفت. جایگاه در خانواده در برنامه ریزی‌های مالی بسیار موثر است. اگر شما مرد خانواده باشید و هزاران خرج روی دوش‌تان باشد بی شک با دختر و یا پسر جوان و شاغل خانواده که از لحاظ مالی آن چنان دارای مسئولیت نیست موقعیت متفاوتی دارید و جنس برنامه ریزی و چیدمان استراتژی‌تان متفاوت خواهد بود. ریزجزء مخارج و درآمد خود را با توجه به جایگاه خود در خانواده یادداشت کنید و سپس به استراتژی های ممکن برای سرمایه گذاری خود فکر کنید.
نکته هفتم، بازده مورد انتظار
نکته‌ای که بدون تعارف با خودتان و حتی بدون این که به نظر و نصیحت کسی توجه کنید، باید گوشه‌ای بنشیند و به آن فکر کنید این است که انتظارتان از برگشت بازده مورد انتظارتان چه قدر است و تا چه زمانی انتظار دریافت آن را دارید. در این مورد حساسیت به خرج دهید و وعده و وعید توخالی از این که سالیان سال هم می‌توانید صبر کنید ندهید. به این موضوع فکر کنید که با توجه به مشخص کردن اهداف مالی خود تا چه زمانی نیاز به دریافت بازده مورد انتظار دارید و اصلا تا چه میزان سرمایه از بازده انتظاری خود را برای رسیدن به هدف مالی‌تان در نظر دارید.
انواع استراتژی های سرمایه گذاری
حال که با اصول و قواعد اولیه برای چیدمان استراتژی در سرمایه گذاری آشنا شده‌ایم، می‌خواهیم با انواع استراتژی های سرمایه گذاری آشنا شویم. انواع استراتژی در سرمایه گذاری شامل دو نوع می‌شوند؛ سرمایه گذاری محافظه کارانه و سرمایه گذاری تهاجمی
سرمایه گذاری محافظه کارانه
افراد در سرمایه گذاری و انتخاب استراتژی های سرمایه گذاری به دو نوع سرمایه گذاری محافظه کارانه و تهاجمی گرایش پیدا می‌کنند. بیشتر افرادی که به سمت سرمایه گذاری محافظه کارانه و استراتژی های این نوع از سرمایه گذاری تمایل دارند جز دسته افراد ریسک گریز هستند. آن‌ها علاقه دارند تا با ورود به زمینه‌های سرمایه گذاری ایمن مانند صندوق های سرمایه گذاری بادرآمد ثابت از خطر ریسک و نزول بازار دوری کنند و با بازده‌ای مشخص – البته بیشتر از سود بانکی – سرمایه گذاری موفق و امنی را تجربه کنند.
سرمایه گذاری تهاجمی
بر خلاف سرمایه گذاری محافظه کارانه و افرادی که به این حوزه علاقمند هستند باید به سرمایه گذاری تهاجمی که البته کم طرفدار هم نیست اشاره کرد. بازار سهام یکی از نمونه‌های سرمایه گذاری تهاجمی به حساب می‌آید که افراد برای کسب سود بیشتر در مدت زمان کمتر به سراغ آن می‌روند. یک حقیقت در مورد سرمایه گذاری تهاجمی و استراتژی های سرمایه گذاری در این زمینه وجود دارد و آن این است که هر چه ریسک پذیرتر باشیم می‌توانیم توقع بازدهی بیشتری را هم در زمان رونق داشته باشیم. بی شک برخی از سرمایه گذاران سعی در سرمایه گذاری در رشد دارند که با این حساب باید حساب نوسانات را هم در ذهن خود انجام داده باشند.
نتیجه گیری
استراتژی های سرمایه گذاری نه به صورت گروهی و کلی بلکه باید به صورت فردی و با توجه به شخصیت سرمایه گذار و تمام انتظارات ما از سرمایه گذاری انتخاب شوند. چه یک سرمایه گذار ریسک پذیر باشیم و بازده بالایی را در کوتاه مدت طلب کنیم و چه ریسک گریز باشیم، باید به دنبال ایمنی معقولی باشیم و نقشه راه خود را در مسیر سرمایه گذاری مشخص کنیم و استراتژی را از یاد نبریم.
بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری در اقتصاد تورمی چیست؟
به گزارش تجارت‌نیوز، تورم دو رقمی اقتصاد ایران باعث شده تا قدرت خرید مردم روز به روز کاهش پیدا کرده و مردم به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود باشند. به همین دلیل مردم سرمایه خود را وارد بازارهای مختلف می‌کنند که بتوانند دستکم به اندازه تورم سودآوری داشته باشند. با این حال نوسانات اخیر بازارهای مختلف در کشور موجب شده تا نه تنها بسیاری مردم نتوانند دارایی خود را حفظ کنند بلکه با ضررهای هنگفتی هم مواجه شوند. از اینرو به نظر می‌رسد داشتن یک استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاری اولویت اصلی هر سرمایه‌گذاری باشد.
سعید اسلامی بیدگلی، عضو شورای عالی بورس و هیات علمی دانشگاه علامه در گفتگو با بورسان معتقد است مشخصه‌های اقتصاد کلان و پارامترهای شخصی افراد اعم از ثروت افراد را میتوان برای تعیین استراتژی سرمایه‌گذاری به کار گرفت. او همچنین اعلام کرد که تحقیقات نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری در بورس در هر بازه ۱۰ ساله همواره پربازده‌ترین سرمایه‌گذاری در کشور بوده است،
استراتژی معاملاتی چیست؟ نحوه انتخاب یک استراتژی موفق
تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق هدف همه سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه است. این که پول شما از طریق سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهید موجب کسب درآمد شود، بسیار جذاب است اما بازار بورس مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر همانطور که از ظرفیت رشد و کسب سود برخوردار است؛ احتمال شکست نیز در آن وجود دارد و می‌تواند ضررهای سنگینی را در پی داشته باشد. راهکارهای مختلفی برای کنترل ریسک و ضرر و همچنین افزایش سودآوری در بازار بورس وجود دارد که از مهمترین آن‌ها میتوان به داشتن استراتژی معاملاتی اشاره کرد. در این مقاله سعی بر آن است که بگوییم چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق ایجاد کنیم؟
استراتژی معاملاتی چیست؟
استراتژی در لغت به معنای تعیین هدف و راهبری است. در بازار بورس و بازارهای مالی دیگر، سرمایه‌گذاران نیاز به استراتژی مالی دارند. اما منظور از استراتژی معاملاتی چیست؟ منظور از این اصطلاح این است که سرمایه‌گذاران باید بدانند سرمایه خود را در کجا، چه وقت و به چه میزانی هزینه کنند تا بازدهی مثبتی نصیب‌شان شود. تعیین استراتژی به آسانی تعریف معنای آن نیست. سرمایه‌گذار باید بازار را بشناسد، از اوضاع اقتصادی کشور با خبر باشد، بتواند آینده را پیشبینی کند و در نهایت بهترین تصمیم را بگیرد. برای تعیین استراتژی معاملاتی، معمولا از روشهای تکنیکال یا بنیادی یا ترکیبی از هر دو استفاده می‌شود. با استفاده از این روش‌ها سرمایه‌گذار می‌تواند روند بازار را تشخیص دهد و در مورد زمان مناسب ورود و خروج، حجم سرمایه، افق زمانی، انتخاب صنایع و شرکت‌ها و … تصمیم بگیرد.
بهترین استراتژی معاملاتی برای کسب سود بیشتر
همانطور که توضیح داده شد، به ازای هر معامله‌گر، یک استراتژی معاملاتی وجود دارد. به عبارت دیگر تعیین استراتژی معاملاتی، به میزان سرمایه، ریسک‌پذیری معامله‌گر، اتفاقات بازار و … بستگی دارد. بهترین استراتژی معاملاتی، شخصی‌ترین استراتژی معاملاتی است. یعنی برنامه‌ای که برای شخص معامله‌گر تبیین شده باشد. از طرف دیگر داشتن افق زمانی، شناخت ریسک‌های بازار، انتخاب زمان ورود و خروج به سهام، متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … از جمله مواردی است که در تبیین استراتژی معاملاتی برای کسب سود بیشتر می‌تواند مورد بررسی قرار گیرد.
چگونه یک استراتژی معاملاتی موفق طراحی کنیم؟
یک معامله‌گر حرفه‌ای برای تغییرات و رفتارهای بازار، برنامه مشخص و از پیش تعیین‌شده‌ای دارد و هر رفتار غیر قابل پیشبینی آن را مدیریت می‌کند. به زبان ساده میتوان گفت استراتژی‌های معاملاتی مجموعه قوانینی هستند که بر روش کلی معامله‌گر در هنگام معامله در بازارهای مالی نظارت دارد و معامله‌گر از طریق آن به خرید و فروش سهام می‌پردازد.
یک معامله‌گر تنها با داشتن استراتژی معاملاتی قادر به حفظ سرمایه خود خواهد بود. در غیر این صورت ممکن است به دلیل هیجانی بودن جو بازار، کل سرمایه خود را از دست دهد. بنابراین داشتن یک استراتژی مدون و مکتوب به تمام فعالیت‌های معامله‌گر نظم می‌دهد. این مهم از تأثیر هر عامل منفی بر روحیه سرمایه‌گذار جلوگیری کرده و به او کمک می‌کند تا با اتکا به استراتژی شخصی خود به معامله بپردازد و دچار احساساتی چون ترس، طمع، خشم و… نشود.
نقش استراتژی معاملاتی در موفقیت معامله گران
بارها گفته شده که بازار بورس بازار پرریسکی است. به این معنی که ممکن است نه تنها سرمایه شما آورده مثبتی نداشته باشد، بلکه اصل ان هم مورد تهدید واقع شود. معامله‌گرانی می‌توانند در بازار پرنوسان امروز از سرمایه خود محافظت کرده و در قدم بعدی سود کسب کننده که استراتژی معاملاتی داشته باشند. نقش استراتژی معاملاتی در موفقیت معامله گران این است که باعث می‌شود با شناخت همه جوانب، بهترین تصمیم را بگیرند و در مسیری قدم بردارند که مناسب آن‌ها است. بدون استراتژی معاملاتی مناسب، نمی‌توان در بازار بورس به موفقیت دست یافت و این موفقیت را حفظ کرد. حتی در مواردی، امکان از بین رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد. بنابراین سرمایه‌گذاران باید دانش و مهارت لازم برای تعیین استراتژی را به دست آورند یا از روشهای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم استفاده کنند.
انواع استراتژی‌های معاملاتی
استراتژی‌های معاملاتی بسیار زیاد هستند و تنوع بالایی دارد به طوری که میتوان ادعا کرد که به ازای هر شخص فعال در بازار سرمایه، یک استراتژی معاملاتی وجود دارد. چرا که اساسا استراتژی معاملاتی سلیقه‌ای است و بر مبنای تشخیص هر سرمایه‌گذار طراحی می‌شود.
اما به صورت کلی برای استراتژی معاملاتی میتوان دو روش تحلیلی در نظر گرفت که این دو روش شامل تحلیل تکنیکال یا نموداری و تحلیل فاندمنتال یا بنیادی می‌شوند. البته هیچ کدام از بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی استراتژی‌های معاملاتی در بازار سرمایه بر دیگری ارجحیت ندارند و در اصل ترکیب این دو استراتژی است که می‌تواند به کسب سود و موفقیت در معامله منتهی شود. در زیر چهار مورد از رایج‌ترین استراتژی‌های معاملاتی که بر اساس نمودارهای تکنیکال صورت می‌گیرد را شرح داده‌ایم.
- معاملات روزانه: در معاملات روزانه، موقعیت‌های خرید در همان روز بسته می‌شوند. معمولا این نوع استراتژی معاملاتی توسط تریدرهای حرفه‌ای یا بازارسازان انجام می‌شود.
- معاملات موقعیت: در معاملات موقعیت از نمودارهای بلندمدت (روزانه تا ماهانه) و ترکیب آن‌ها با روشهای دیگر برای تعیین روند فعلی بازار استفاده می‌شود.
- معاملات نوسانات: معمولا با شکسته شدن روند، معامله‌گران نوسان‌گیر وارد بازی می‌شوند و با شروع نوسان قیمت، خرید یا فروش می‌کنند.
- معاملات اسکالپینگ: اسکالپ تریدینگ یا بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی اسکالپینگ یکی از استراتژی‌هایی معاملاتی زود بازده است و تریدرهای فعال از این روش استفاده می‌کنند. در این استراتژی اختلاف کارمزدهای خرید و فروش شناسایی و بررسی می‌شوند.
در چیدن استراتژی بر اساس تحلیل فندامنتال نیز چند اصل اساسی باید در نظر گرفته شود که عبارتند از: صورت مالی، ترازنامه، صورت درآمد، گزارش گردش پول نقد. گفتنی است که این اطلاعات را در رابطه با شرکت مورد نظر خود می‌توانید در سایت کدال مشاهده کنید.
مراحل تدوین یک استراتژی معاملاتی موفق
مراحل تدوین یک استراتژی معاملاتی موفق به صورت زیر است:
۱/ ایجاد یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای
تفاوت میان سرمایه‌گذاران موفق با سایرین علاوه بر آموزش سرمایه گذاری در بورس و استفاده از تحلیل و … خارج از فضای بازار دقیقاً در ذهن سرمایه‌گذار است. برای موفقیت در معامله‌گری در هر بازاری باید بتوان عواطف و احساسات (ترس، طمع، غرور، خشم و…) خود را شناخت. عقایدی که بر نحوه معاملات ما تأثیر می‌گذارند را شناسایی کرد و با اصلاح آن، یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای ساخت. به کارگیری عوامل روان شناختی می‌تواند کمک مؤثری در اتخاذ نوع استراتژی معاملاتی داشته باشد.
۲/ انتخاب سبک معاملاتی بر اساس چارچوب زمانی
یکی از مراحل تدوین استراتژی معاملاتی، انتخاب بازه زمانی مناسب است. بازه زمانی مورد نظر سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری منجر به ایجاد انواع مختلفی از سبک‌های معاملاتی می‌شود. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند در بازه‌های زمانی کوتاه مدت، برخی بازه زمانی میان مدت و برخی در بازه زمانی بلند مدت فعالیت کنند. بنابراین می‌بایست سرمایه‌گذاران با تسلط بر عواطف و احساسات خود، به اتخاذ سبک معاملاتی خاص بپردازند. به عنوان مثال اگر معامله در بازار بورس به عنوان شغل دوم یک فرد است، قطعاً نمی‌تواند چارت را دائم بررسی کند. در این صورت بهتر است استراتژی خود را در بازه های زمانی بزرگ‌تر تعیین کند. از آنجایی که یک استراتژی در دو بازه زمانی نتایج متفاوتی خواهد داشت، اهمیت بازه زمانی و انتخاب سبک معاملاتی برای سرمایه‌گذاران مشخص‌تر می‌شود.
۳/ توانایی یافتن شاخص‌های مناسب جهت شناسایی یک روند
توانایی تشخیص معیارهای شروع یک روند نزولی یا صعودی معمولاً دشوار است و سرمایه‌گذاران تنها با به کارگیری ابزاری نظیر تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال قادر به انجام آن هستند. لذا با کسب مهارت در این زمینه میتوان تشکیل و شروع روند در بازار را تشخیص داد. به عنوان مثال بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی در تحلیل تکنیکال برای شروع روند صعودی، سقف‌ها بالاتر و کف‌ها بالاتر و در روند نزولی سقف‌ها پایین‌تر و کف‌ها پایین‌تر می‌شود.
به طور کلی دیدگاه سرمایه‌گذاران مبنی بر این که یک روند غالب در بازار وجود دارد، موجب ایجاد نظم در معاملات شده و همین امر منجر به شکل‌گیری معاملات موفق‌تری در بازار می‌شود. مشخص بودن حداقل دو نکته روند کلی بازار و صعودی و نزولی بودن آن.
۴/ بررسی نقاط ورود و خروج یک سهم
تعیین نقطه ورود و خروج مناسب از سهم (زمان مناسب خرید و فروش سهم) در سودآوری معاملات بسیار مؤثر است. برای تعیین قیمت خرید و فروش یک سهم، داشتن برنامه یا استراتژی معاملاتی ضروری است. هر چقدر هم که یک سهم ارزنده باشد، ورود و خروج از سهم باید بر اساس استراتژی معاملاتی تعیین شود، قیمت مناسب آن بررسی شده و سپس برای ورود یا خروج آن تصمیم گرفت. به عنوان مثال یک تحلیل‌گر تکنیکالی را در نظر بگیرید که بر اساس حرکت قیمت سهم در یک کانال صعودی اقدام به خرید و فروش می‌کند. این تحلیل‌گر زمانی که قیمت سهم به کف کانال یا همان سطح حمایتی سهم برخورد کند، سهم را می‌خرد.
به نظر می‌رسد تعیین یک نقطه مناسب برای خرید سهم نباید صرفاً با تحلیل تکنیکال صورت بگیرد و در کنار آن باید روند حرکتی سهم و رفتار خریداران و فروشندگان نیز در نظر گرفته شود تا تأییدی برای خرید صحیح سهم باشد. همچنین برای تعیین قیمت فروش هم میتوان از مقاومت‌های استاتیک و داینامیک در بازار استفاده کرد. یعنی هنگام رویارویی با یک مقاومت، شرایط عرضه سهم توسط فروشندگان بررسی شود تا بتوان تصمیم درست اتخاذ کرد. عده‌ای از سرمایه‌گذاران هم برای کسب حداکثر سود و از طرفی کاهش میزان ریسک، از فروش پله‌ای و عده‌ای هم از تکنیک تریل کردن استفاده می‌کنند.
۵/ تعیین از پیش تعیین شده حد سود و ضرر
این مرحله وابسته به مرحله نقطه ورود و خروج از سهم است. حد سود به محدوده‌ای از قیمت گفته می‌شود که سرمایه‌گذار بر اساس تحلیلی که بر روی سهم انجام می‌دهد آن محدوده را برای ذخیره سود و خروج از سهم مناسب پیشبینی می‌کند. چنانچه قیمت سهم بر خلاف تحلیل و پیش‌بینی‌های معامله‌گر محقق شده و قیمت کاهش پیدا کند. محدوده قیمتی را که معامله‌گر برای خروج از سهم پیشبینی کرده را حد ضرر می‌گویند. با تعیین میزان ریسک سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید با رسیدن به حد ضرر یا حد سود تصمیم درستی گرفته و این موضوع را از قبل به صورت مکتوب تعیین کرده باشد.
۶/ آزمودن استراتژی معاملاتی و تحلیل بازخورد آن
در این مرحله باید قبل از ورود به بازار، استراتژی معاملاتی تست شود. در میان اغلب پلتفرم‌های تحلیلی، نرم‌افزارهایی به نام آزمونگر (tester) وجود دارد که به واسطه آن میتوان عملکرد استراتژی معاملاتی را در گذشته آزمایش کرد. به این صورت که میتوان به عقب برگشته و یک‌بار شمع را در یک‌زمان حرکت داد. هنگامی‌که نمودار به سمت یک شمع در یک زمان حرکت می‌کند، میتوان قوانین سیستم معاملاتی خود را دنبال کرده و معاملات را طبق آن انجام داد تا نتیجه حاصل‌شده از آن را مشاهده کرد.
۷/ تعهد به استراتژی معاملاتی
پس از طراحی یا انتخاب استراتژی معاملاتی، اعتماد و اعتقاد به آن نکته حائز اهمیتی است. اجتناب از اخبار و شایعات از اهمیت به سزایی برخوردار بوده و همواره باید به یاد داشت که سرمایه‌گذاری که سیستم معاملاتی پیچیده‌تری دارد موفق نمی‌شود بلکه کسی موفق خواهد بود که به استراتژی معاملاتی خود پایبندتر باشد. توجه کنید که استراتژی شما دارای چارچوب، قوانین و منطق مشخصی بوده و احساسات هیچ جایگاهی در استراتژی ندارد. بنابراین کاملاً گوش به فرمان استراتژی خود باشید.
سخن آخر
تدوین یک استراتژی معاملاتی مطلوب در بازار سرمایه باید برای هر سرمایه‌گذار به عنوان اولویتی مهم و اساسی باشد. بدون داشتن یک استراتژی معاملاتی شخصی، سرمایه‌گذار تحت تأثیر جو منفی بازار و تقلید از استراتژی معاملاتی سرمایه‌گذاران دیگر قرار گرفته و دچار سردرگمی و شکست در بازار سرمایه می‌شود. با توجه به روحیات افراد متفاوت پیروی از هر استراتژی معاملاتی روش صحیحی نیست چرا که ممکن است یک استراتژی معاملاتی برای یک فرد مناسب و برای فرد دیگر نامناسب باشد.
۲ نکته مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
۲ نکته مهم در انتخاب بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری: ازآنجاکه در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری برای انجام سرمایه‌گذاری، صندوق‌های متفاوت با مدیران متفاوتی وجود دارد، بسیار طبیعی است که در مرحله انتخاب دچار گیجی و سردرگمی شویم. از این رو قبل از انتخاب بهتر است برخی ویژگی‌ها و معیارها را برای انتخاب در نظر بگیریم و مشخص کنیم که از یک صندوق چه انتظاراتی داریم تا بتوانیم انتخاب بهتر و درست‌تری داشته باشیم. در این مطلب، سعی می‌کنیم مؤلفه‌های کلیدی انتخاب صندوق و مدیران آن را که تا حد زیادی به تصمیم‌گیری صحیح سرمایه‌گذاران خرد کمک می‌کند مطرح کنیم.
✘ فاکتورهای کلیدی در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
مدیریت این صندوق را چه شخصی بر عهده دارد؟ مدیران پرتفوی صندوق‌ها معمولاً مدارک و تحصیلات مشابهی دارند. برخی از آن‌ها مدرک بالاتری دارند و برخی پایین‌تر. همچنین بعضی از مدیران ممکن است دوره‌های تخصصی خارج از دانشگاه را نیز گذرانده و مدارک بیشتری در این زمینه دریافت کرده باشند. برای مثال سازمان بورس و اوراق بهادار به صورت دوره‌ای آزمون‌های تخصصی در زمینه مدیریت پرتفوی برگزار می‌کند و به افرادی که حد نصاب نمره مشخص شده را کسب کنند، مدارکی اعطا می‌کند. مواد درسی این آزمون‌ها مطالب کاربردی است که دانستن آن به افزایش تخصص و مهارت افراد برای مدیریت یک پرتفوی و صندوق کمک می‌کند.
✔ نقش مدیر پرتفوی در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟
وظیفه مدیر صندوق این است که اوراق بهادار را برای خرید انتخاب کند و تعیین کند کدام‌یک از آن‌ها و در چه زمانی باید خریداری با فروخته شود. مدیر سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری می‌تواند همگی این امور را انجام دهد با اینکه مدیر عضوی از کمیته سرمایه‌گذاری باشد. بسته به ساختار و اندازه صندوق و حجم منابع صندوق هرکدام از این دو ممکن است اتفاق بیفتند.
حتما بازدید کنید: دوره جامع آموزش تابلو خوانی
۲ نکته مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
به‌طورکلی مدیر سرمایه‌گذاری مسئولیت‌های سنگین‌تری نسبت به سایر افراد عضو این کمیته دارد و باید پاسخگوی سؤالات سرمایه‌گذاران در خصوص عملکرد صندوق باشد. به‌ویژه در شرایطی که عملکرد کمتر از حد انتظار باشد، سؤالاتی درباره تعیین استراتژی آینده صندوق و مسائلی از این قبیل در حوزه وظایف مدیر سرمایه‌گذاری قرار دارد و ضمن اینکه باید پاسخی درخور و منطقی به این سؤالات و ابهامات بدهد، نباید اطلاعات داخلی و محرمانه را خارج از مجرای قانونی و زمان مناسب افشا کند.
در انتخاب هرگونه سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری چند نکته مقدماتی و اساسی وجود دارد که پیش از اقدام باید بررسی شود. در ادامه به ۲ نکته مهم اشاره می‌کنیم.
۲ استراتژی مهم برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
اول و مهم‌تر از همه اینکه فرایند سرمایه‌گذاری باید درک پذیر باشد. بعضی از معروف‌ترین سرمایه‌گذاران مانند وارن بافت گفته‌اند که اگر شما نمی‌توانید بفهمید که در چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید، احتمالاً نباید در آن سرمایه‌گذاری کنید. این نکته‌ای ساده اما مهم است.
۲ نکته مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
مسئله دوم این است که آیا آن استراتژی با استراتژی شخصی شما در زندگی هم‌خوانی و تناسب دارد یا خیر. اگر استراتژی صندوق از استراتژی شما خیلی دور باشد برای انتخاب این صندوق باید دچار تردید شوید و در واقع نمی‌تواند به عنوان بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باشد. چراکه ممکن است به نظر استراتژی درست و بی‌نقصی باشد، امّا شما را به هدفی که برای زندگی‌تان مشخص کرده‌اید نرساند.
✘ عملکرد گذشته صندوق‌های سرمایه‌گذاری
هرچند که در فضای پرریسک و پیش‌بینی‌ناپذیر مثل بازار سهام عملکرد گذشته را به آینده تعمیم می‌دهید، امّا بررسی عملکرد چند سال گذشته صندوق و به‌خصوص توجه به عملکرد آن در شرایط رونق و رکود بازار بورس می‌تواند به شما درباره آنچه در فکر تیم مدیریت‌کننده آن صندوق می‌گذرد و نوع واکنششان به تغییرات بازار تصویر ذهنی درستی بدهد. دراین‌خصوص یکی از سایت‌های مفید بورسی که می‌تواند به شما جهت بررسی عملکرد گذشته انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کمک کند، سایت fipiran.com است.
دیدگاه شما