سه روش محبوب کسب سود در دیفای

دیفای چیست؟ | آیا پروژه های defi آینده را در دست می گیرند؟ 3

توکن حاکمیتی چیست ؟ (ویدیوی آشنایی با محبوب ترین توکن های دیفای)

توکن حاکمیتی چیست ؟ (آشنایی با محبوب ترین توکن های دیفای). توکن های حاکمیتی همون طور که از اسمشان پیداست، برای اعمال حاکمیت و مدیریت در یک شبکه و پروژه رمز ارز کاربرد دارند. دارندگان و مالکان توکن حاکمیتی یک شبکه این امکان را دارند که در سیاست گذاری های آن پروژه نقش داشته باشند. طبیعتا کاربری که توکن حاکمیتی بیشتری دارد، نفوذ بیشتری هم روی سیاست ها و برنامه های پروژه خواهد داشت. این ویدئو در مورد این موضوع هست که توکن حاکمیتی چیست؟ و چه کاربردی دارند. ویدئو را تا انتها ببینید و مطالب مرتبط با این مبحث هم که در ادامه برای شما توضیح داده شده اند را بخوانید تا بطور کامل با این مقوله آشنایی پیدا کنید.

شاید تا بحال فکر می کردید که همه ارز های دیجیتال مفهوم مشترک دارن و صرفا یک دارایی برای خرید و فروش و کسب سود هستن ولی در اصل اینطور نیست. ارز های دیجیتال، به چندین و چند دسته تقسیم میشن. در این مقاله دسته های مختلف ارز های دیجیتال رو بررسی خواهیم کرد و سپس روی توکن حاکمیتی، به عنوان یکی از همین دسته ها تمرکز بیشتری خواهیم کرد و بیشتر توضیح خواهیم داد. توکن‌ های حاکمیتی (Governance Token) امسال یعنی سال 2021 میلادی محبوبیت بسیار زیادی پیدا کردن. با ورود Yield finance، توکن‌ های حاکمیتی به وسیع ترین بخش اکو سیستم اتریوم مبدل شدن. خب با همه این تفاسیر نقش اصلی و تعیین کننده توکن حاکمیتی چیست ؟ در جواب به این سوال باید گفت که توکن ‌های حاکمیتی این امکان رو به مالکان و هولدر های توکن میدن تا در مسیر حرکت پروژه تاثیر و نفوذ داشته باشن. به عبارتی، دارندگان این توکن حق این رو دارن که در سیاست گذاری ها و ترسیم نقشه راه پروژه دخالت و اعمال نظر داشته باشن. با اینکه هنوز راه طولانی برای اثبات مفید بودن این دسته توکن ‌ها باید طی بشه اما حداقل یک چیز در مورد این دسته از توکن ها قطعیت داره و اون هم محبوبیت بسیار بالایی هست که توکن های حاکمیتی به دست آوردن و این محبوبیت روز به روز هم در حال افزایش هستش. کاربران سیستم‌ هایی که از توکن سه روش محبوب کسب سود در دیفای ‌های حاکمیتی استفاده می‌کنن، معتقدند که این پلتفرم ها امکان مدیریت و کنترل کاربر رو فراهم می‌کنن و این امر باعث محقق شدن ایده اصلی بلاکچین و رمز ارز ها میشه و اصل عدم تمرکز در این حوزه رو تثبیت می کنه. به طور کلی سازمان ‌هایی که به افراد اجازه میدن توسعه و گسترش سیستم‌ هایی که توش فعال هستن رو کنترل کنن، سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز یا DAO نام دارن و در حال حاضر رو به گسترش هستن. برای آشنایی با توکن های حاکمیتی، این مقاله رو کامل بخونید و ویدیو اون رو هم تماشا کنید.

فرق بین کوین و توکن

قبل از ورود به مقوله توکن های حاکمیتی بهتره مقدمه ای داشته باشیم به یکی از مفاهیم ساده اما در عین حال مهم در دنیای بلاکچین و ارز های دیجیتال. شاید شنیده باشین که به یک ارز بگن کوین و یا به یک رمز ارز دیگه بگن توکن فلان. کوین ها به رمز ارز هایی گفته میشه خودشون یک بلاکچین اختصاصی و بومی دارن ولی در مقابل توکن ها رمز ارز هایی هستن که بلاکچین بومی و اختصاصی خودشون رو ندارن و از بلاکچین سایرین برای فعالیت استفاده می کنن. برای مثال بیت کوین، اتریوم، ترون و . کوین هستن و رمز ارز هایی مثل ماتیک، تتا، چین لینک و . توکن نام دارن. در حال حاضر اکثر توکن ها به علت سهولت پیاده سازی روی شبکه و بلاکچین اتریوم، فعالیت دارن.

انواع توکن ها

توکن ها رو به شکل کلی به دو دسته تقسیم می کنیم، توکن های مثلی (Fungible Tokens ) و توکن های غیر مثلی (Non – Fungible Tokens). بیشتر توکن ها در دنیای ارز های دیجیتال از نوع مثلی یا تقسیم پذیر هستن. این دسته توکن ها با هر توکن و رمز ارز دیگه قابل تعویض هستن (یک بیت کوین واحد با یک واحد بیت کوین دیگه از لحاظ ارزش تفاوتی نداره) و قابلیت تقسیم شدن به واحد های کوچک تر رو دارن. برای مثال از توکن های تقسیم پذیر می تونیم یک واحد کامل، یک دهم واحد، یک صدم و حتی کمتر داشته باشیم. توکن های حاکمیتی که موضوع این مقاله ما هستش جز دسته توکن های مثلی و تقسیم پذیر به حساب میان. مفهوم توکن های غیر مثلی دقیقا در مقابل مفهوم توکن های مثلی قرار داره. توکن های غیر مثلی قابل تعویض نیستن و هر واحد توکن مثلی برای خودش یکتا هستش. به علاوه قابل تقسیم هم نیستن و نمیشه یه نیم واحد یا یک دهم واحد تقسیمش کرد. به این نوع رمز ارز ها اصطلاحا NFT هم گفته میشه. توکن NFT یا توکن غیرمثلی یک دارایی دیجیتال کمیاب و یکتا هستش که مثل سایر رمز ارزها از بستر بلاکچین برای ذخیره سازی و انتقال استفاده می کنه. به عبارت ساده تر ممکنه دو توکن مشابه به نظر برسن، اما هرکدوم دارای اطلاعات خاص خودشون هستن و شاخصه های منحصر به فرد خودشون رو دارن که معاوضه و تبادل بین اونا رو غیر ممکن می کنه. دقیقا به خاطر همین ویژگی تعویض ناپذیری و تقسیم ناپذیری هستش که NFT ها برای ثبت و انتشار آثار هنری محبوب شدن و عمدتا برای فروش و انتشار آثار هنری از NFT ها استفاده میشه.

توکن حاکمیتی چیست ؟

توکن های حاکمیتی همون طور که از اسمشون پیداست، برای اعمال حاکمیت و مدیریت در یک شبکه و پروژه رمز ارز هستن. دارندگان و مالکان توکن حاکمیتی یک شبکه این امکان رو دارن که در سیاست گذاری های اون پروژه نقش داشته باشن. طبیعتا کاربری که توکن حاکمیتی بیشتری داره، نفوذ بیشتری هم روی سیاست ها و برنامه های پروژه خواهد داشت. همه کاربران در دنیای ارز های دیجیتال اتفاق نظر دارن که بخش امور مالی غیر متمرکز در بلاکچین بخشی پرهیجان و چالش بر انگیز هستش. اما این نکته رو هم باید در نظر داشت که پروتکل‌ های غیر‌متمرکز در حال تکامل و توسعه هستن و بسیار مهمه که توسعه دهندگان در این حوزه چه مسیری رو طی کنن. با همه این وجود همین که این تکنیک حاکمیت درون زنجیره ای رو تثبیت می کنه و به مالکان اجازه میده تا درباره نحوه مدیریت شبکه و پروژه بحث کنن و رای بدن، بسیار مهم و حیاتی هستش. از همین رو شما می تونین توکن ‌های حاکمیتی رو تحت عنوان سوختی که روند رای گیری مبتنی بر بلاکچین رو تأمین می‌کنن، نام گذاری کنید. در مدیریت سیستم های غیر متمرکز، این دسته از توکن ها هستن که برای نمایش توافق یا عدم توافق نسبت به هرگونه پیشنهاد جدید استفاده میشن. مالکان توکن حاکمیتی به طور پیش فرض این حق رو دارن که در مورد تصمیمات پروژه نظر بدن و این فرآیند با رای گیری در پلتفرم انجام میشه. سیستم معمول توکن ‌های حاکمیتی به این شکله که هر توکن حاکمیتی برابره با یک رأی در سیستم. به عبارتی هر کاربر که تعداد بیشتری توکن حاکمیتی از یک پروژه رو در اختیار داشته باشه، می تونه نقش پر رنگ تر و تعیین کننده تری در تصمیمات و نقشه راه پروژه ایفا کنه.

تاریخچه توکن های حاکمیتی

در این قسمت از مقاله توکن های حاکمیتی چیست؟ می پردازیم به بررسی تاریخچه توکن های حاکمیتی. در سال های 2016 و 2017 که عرضه اولیه ارز های دیجیتال یعنی (ICO) رونق گرفت، توکن های حاکمیتی محبوبیت آنچنانی نداشتن. با این حال بسیاری از پروژه های دیفای کنونی که به خاطر توکن های حاکمیتی خودشون محبوب هستن، عمدتا در سال های 2016 و 2017 کار خودشون رو استارت زدن. خیلی از پروژه های معروف دیفای مثل کامپاند یا بالانسر، از سال 2017 در حال فعالیت هستن منتهی توکن های حاکمیتی اونا در سال 2020 به وجود اومد. MKR از اولین و محبوب ترین توکن های حاکمیتی در سال 2017 بود. توکن MKR توکن حاکمیتی پلتفرم MakerDAO هستش و ده میلیون واحد از این توکن منتشر شد. DigixDAO هم یکی دیگه از پیشگامان توکن های حاکمیتی هستش. این شرکت که در سنگاپور تاسیس شد تونست با فروش 1.7 میلیون واحد از توکن های خودش، حدود 5.5 میلیون دلار سرمایه جذب کنه.

آغاز محبوبیت توکن های حاکمیتی

بازار ارز های دیجیتال در چند ماه گذشته شاهد رشد خیلی زیاد توکن‌های حاکمیتی و فضای Yield farming بوده. ییلد فارمینگ فرآیندی هستش که در اون کاربران نقدینگی پروژه های دیفای رو تامین می کنن و به عنوان پاداش از پلتفرم توکن دریافت می کنن. توکن‌های حاکمیتی و Yield farming باعث شد که دنیای رمز ارز ها درباره اهمیت ساختار های تشویقی در پروژه ‌های دیفای به درک کاملی برسد. اهمیت این دو و محبوبیت شون بعد از انتشار توکن Comp پلتفرم کامپوند شکل گرفت. استقبال بازار رمز ارز ها از توکن COMP به اندازه ای بود که در مدت زمان خیلی کمی قیمت 80 دلاری این توکن تقریبا 400 درصد رشد کرد و به قیمت 300 دلار رسید. پروژه کامپوند شاهد ورود حجم زیادی سرمایه در پروتکل خودش بود و ظرف مدت یک هفته بعد از راه اندازی، ارزش کل قفل شده اون به 1.7 میلیارد دلار رسید. این رشد بسیار شگفت انگیز بود چون تا یک هفته قبل تر کل سرمایه قفل شده در کامپوند فقط 100 میلیون دلار بود. نقطه قابل توجهی که در مورد توکن‌های BAL وجود داره اینه که بال توکنی نیست که بشه اون رو تولید و یا توزیع کرد. توکن های بال رشد خوبی هم داشتن. و در طی دو هفته از قیمت 8 دلار به قیمت 32 دلار رسیدن. اساسا دو دلیل عمده رو برای جهش ناگهانی محبوبیت توکن‌ های حاکمیتی می تونیم متذکر بشیم. اولین دلیل این که پروژه های دیفای که با توکن حاکمیتی ارائه شدن، مسیری قابل اطمینانی برای کسب سود و بازدهی نشون دادن. دومین دلیل اینه که پروژه‌ های دیفای با توکن حاکمیتی بازدهی زیادی رو از طریق سود و کارمزد ارائه میدن. از همین رو مالکان توکن‌ های حاکمیتی عقیده دارن که احتمال زیادی برای افزایش مقبولیت پروژه ‌های دیفای وجود داره. به همین خاطر، هر پروژه دیفای رو که توکن‌ های حاکمیتیی ارائه میده، پیگیری می کنن. طبیعتا گذشته نمی تونه دروغ بگه و شاهد هستیم که سرمایه ‌گذارانی که در توکن‌ های حاکمیتی سرمایه‌گذاری کردن، سود و بازدهی بسیار زیادی از سرمایه گذاری خودشون دیدن.

سخن پایانی

در این مقاله در مورد نوع خاص از رمز ارز ها تحت عنوان توکن حاکمیتی چیست؟ صحبت کردیم. از اون جایی که این توکن ها در یک سال اخیر بسیار محبوب شدن و بازدهی بالایی داشتن، بسیار مهم و حائز اهمیته که درک و شناخت درستی ازشون داشته باشیم. این نکته رو هم به یاد داشته باشید که در حال حاضر این دسته از توکن ها بسیار محبوب شدن ولی آینده به هیچ عنوان قابل پیش بینی نیست و برای موفقیت در بازار ارز های دیجیتال باید به روز و همسو با این دنیای جذاب پیش برید. در این مقاله و همچنین ویدیو آموزشی ضمیمه شده اون، سعی کردیم این مفهوم رو به شما منتقل کنیم. ویدیو آموزشی رو هم کامل ببینید و نظراتتون رو با ما به اشتراک بذارید.

DeFi (دیفای) چیست؟ دیفای در بلاکچین

DeFi مخفف عبارت Decentralized Finance به معنی امور مالی غیر متمرکز می باشد. دیفای، عبارتی است که بعنوان یک حفاظ برای انواع اپلیکیشن های مالی در زمینه ارز دیجیتال و بلاکچین که هدف آنها کنار گذاشتن واسطه های مالی است، بکار می رود.

DeFi از بلاکچین الهام گرفته است. بلاکچین، تکنولوژی است که رمز ارز بیت کوین بر اساس آن شکل گرفته است. بلاکچین این امکان را فراهم می کند تا هر واحد، یک نسخه از تاریخچه تمامی تراکنش ها را داشته باشد. این بدان معنی است که بلاکچین نمی تواند تحت کنترل یک واحد یا منبع مرکزی قرار گیرد.

این یک موضوع با اهمیت است. زیرا سیستم مرکزی و نیروی انسانی در امور مالی موجب می شود تا سرعت و پیچیدگی تراکنش ها محدود شوند. همچنین کاربران، کنترل کمتری بر پول خود دارند.

اما دیفای، متفاوت است. زیرا استفاده بلاکچین را از یک انتقال ساده تا موارد پیچیده تر مالی، گسترش داده است.

بیت کوین و دیگر دارایی هایی که ذاتا دیجیتالی هستند نسبت به روش های پرداخت دیجیتالی مانند پی پل و ویزا متمایز می باشند. بگونه ای که آنها همه واسطه ها را در تراکنش ها حذف می کنند.

زمانیکه شما می خواهید هزینه یک فنجان قهوه را در کافه با استفاده از کارت اعتباری پرداخت کنید، یک موسسه مالی بین شما و فروشگاه قرار می گیرد. بدین ترتیب، اختیار و قدرت این را دارد که تراکنش را متوقف کند. همچنین تراکنش ها در دفتر خصوصی موسسه ثبت می شوند.

در بیت کوین، این موسسات از صحنه حذف می شوند.

خریدهای مستقیم، تنها نوع تراکنش ها و قراردادهایی نیستند که توسط شرکت های بزرگ، نظارت می شوند. اپلیکیشن های مالی مانند نرم افزارهای وام، بیمه، تامین سرمایه، ابزار مشتقه، شرط بندی و سایر اپلیکیشن های مالی را نیز در کنترل دارند.

حذف این واسطه ها از تمام انواع تراکنش ها یکی از مزیت های اصلی دیفای می باشد.

قبل از اینکه این راهکار بعنوان DeFi شناخته شود با نام “امور مالی باز (Open Finance)” شناخته می شد.

اپلیکیشن های اتریوم

اغلب اپلیکیشن هایی که بنام دیفای شناخته می شوند بر روی اتریوم، دومین پلتفرم بزرگ ارز دیجیتال ایجاد شده اند. اتریوم، خود را از پلتفرم بیت کوین متمایز کرده است. زیرا جهت تراکنش های پیچیده، ایجاد اپلیکیشن های غیرمتمرکز در اتریوم، ساده است.

کاربرد اتریوم در موارد مالی پیچیده در سال 2013 سه روش محبوب کسب سود در دیفای توسط سازنده آن عنوان شده است.

به این دلیل است که پلتفرم اتریوم برای قراردادهای هوشمند (smart contracts) مناسب می باشد. در قراردادهای هوشمند اتریوم اگر شرایط موجود در قرارداد مهیا شود، تراکنش ها بصورت خودکار انجام می گیرند. این قابلیت، انعطاف پذیری بالایی را فراهم می کند. زبان های برنامه نویسی اتریوم مانند Solidity بطور مشخص جهت ایجاد و پیاده سازی چنین قراردادهای طراحی شده اند.

فرض کنید یک کاربر قصد دارد سه شنبه بعدی مقداری سه روش محبوب کسب سود در دیفای پول به دوستش ارسال کند. او می خواهد تنها اگر دمای آن روز در سایت weather.com به بالای 30 درجه رسید این کار صورت پذیرد. چنین قوانینی می توانند در قراردادهای هوشمند اتریوم نوشته شوند.

با وجود قراردادهای هوشمند در هسته اصلی، بسیاری از اپلیکیشن های دیفای بر روی اتریوم راه اندازی می شوند که برخی از آنها را در ادامه شرح می دهیم.

اتریوم 2.0 یک نسخه بروز شده از شبکه زیربنایی اتریوم در ارتقاء این اپلیکیشن ها نقش مهمی دارد.

اپلیکیشن های محبوب DeFi

انواع اپلیکیشن های محبوب DeFi به شرح زیر می باشند:

• اکسچنج های غیرمتمرکز (DEXs): اکسچنج های آنلاین به کاربران کمک می کنند تا بتوانند ارزهای مختلف را به یکدیگر تبدیل کنند. اکسچنج های غیرمتمرکز، نوعی از اکسچنج هستند که کاربران را بطور مستقیم به هم متصل می کنند. بنابراین آنها می توانند رمز ارزها را با یکدیگر مبادله کنند بدون اینکه نیاز باشد به اکسچنج واسطه اعتماد کنند.
• استیبل کوین ها (Stablecoins): استیبل کوین، رمز ارزی است که ارزش آن به یک دارایی خارج از ارزهای دیجیتال مانند یورو یا دلار، متصل است. بدین ترتیب ارزش استیبل کوین، با توجه به دارایی پایه، یک رقم مشخص است.
• پلتفرم های وام دهی: این پلتفرم ها قراردادهای هوشمند را جایگزین واسطه هایی مانند بانک می کنند تا وام ها را مدیریت کنند.
• بیت کوین بسته بندی شده (WBTC): این روشی است که طی آن، بیت کوین در شبکه اتریوم ارسال می شود. بدین ترتیب، بیت کوین می تواند بطور مستقیم در سیستم دیفای اتریوم مورد استفاده قرار گیرد. WBTC به کاربران اجازه می دهد تا بیت کوین را از طریق پلتفرم غیر متمرکز وام دهی، قرض دهند و بهره آن را دریافت کنند.
• بازارهای پیش بینی: بازارهایی که می توان بر روی نتایج آینده آنها شرط بندی کرد. نمونه هایی از این مورد می توان به انتخابات ها اشاره کرد. هدف ورژن دیفای بازارهای پیش بینی، امکان قابلیت مشابه اما بدون واسطه می باشد.

اصطلاحات و مفاهیم دیفای

علاوه بر این اپلیکیشن ها، برخی اصطلاحات و مفاهیم جدید پیرامون دیفای، متولد شده است. در زیر بطور مختصر به آنها می پردازیم:

• تولید محصول (Yield farming): معامله گرانی که اطلاعات کافی دارند و همچنین تمایل به ریسک دارند می توانند توکن دیفای های مختلف را بررسی کنند و فرصت ها را جهت کسب بازدهی های بزرگتر بیابند. توکن های محبوب دیفای را می توانید از این وبسایت رصد کنید.
• استخراج نقدینگی (Liquidity mining): زمانیکه اپلیکیشن های دیفای، کاربران را از طریق ارائه توکن های رایگان به پلتفرم خود جذب می کنند هیجان انگیزترین حالتی است که برای تولید محصول (Yield farming) وجود دارد.
• ترکیب پذیری: اپلیکیشن های DeFi بصورت سورس باز (open source) هستند. این بدان معنی است که کدهای اپلیکیشن برای عموم قابل مشاهده است. بدین ترتیب می توان از این اپلیکیشن ها جهت نوشتن برنامه های جدید استفاده کرد.
• لگوهای پول (Money Legos): اگر به مفهوم ترکیب پذیری از جنبه دیگری بنگریم اپلیکیشن های دیفای مانند لگو (اسباب بازی کودکان که با قراردادن بلوک ها در کنار هم، اشیاء مختلف را می سازند) می باشد. اپلیکیشن های دیفای نیز بطور مشابه می توانند با هم ترکیب شوند و محصولات مالی جدید را بسازند.

پلتفرم های وام دهی

بازارهای وام دهی، نوع محبوبی از DeFi هستند که قرض دهندگان و قرض گیرندگان ارزهای دیجیتال را به هم متصل می کنند. یکی از پلتفرم های محبوب، Compound است که به کاربران اجازه می دهد رمز ارزهای خود را به دیگران قرض دهند و یا از آنها قرض بگیرند.

کاربران می توانند با دریافت بهره بر روی وام پرداختی به دیگران، سود کسب کنند. پلتفرم Compound، نرخ های بهره را با یک الگوریتم، مشخص کرده است. بدین ترتیب، هر چه تقاضا برای قرض گیری یک رمز ارز بیشتر باشد، نرخ بهره آن نیز بالاتر خواهد بود.

وام دهی در دیفای بر مبنای وثیقه است. یعنی برای اینکه یک کاربر بتواند وام بگیرد بایستی وثیقه به میان بگذارد. این وثیقه معمولا رمز ارز تتر می باشد که بر بلاکچین اتریوم قرار دارد. البته هویت و درجه اعتباری کاربران در دیفای مانند سیستم وام دهی معمول، مشخص نمی شود.

استیبل کوین ها (Stablecoins)

شکل دیگری از DeFi، استیبل کوین است. معمولا ارزهای دیجیتال نسبت به ارزهای رایج، نوسانات قیمتی بسیار شدیدی دارند. این یک ویژگی خوب برای اکثر افراد نیست. استیبل کوین ها رمز ارزها را به یک دارایی غیر دیجیتالی مانند دلار آمریکا میخکوب می کنند تا قیمت آنها تحت کنترل باشد. همانگونه که از نام استیبل کوین مشخص است هدف آن ثبات قیمت است.

بازارهای پیش بینی

یکی از قدیمی ترین اپلیکیشن های دیفای که بر روی اتریوم ساخته شده است “بازارهای پیش بینی (Prediction Markets)” می باشد. کاربران در این اپلیکیشن ها می توانند بر روی نتایج آینده یک رویداد مانند انتخابات، مسابقات ورزشی و دیگر موارد، شرط بندی کنند.

مسلما هدف مشارکت کنندگان، کسب سود از طریق پیش بینی صحیح آینده می باشد. دیفای، تمایل مشارکت کنندگان در این بازارها را بیشتر می کند. زیرا آنها گاهی اوقات از طریق واسطه ها یا دولت ها فریب خورده اند. اما در یک محیط غیر متمرکز که هیچکس آن را کنترل نمی کند اعتماد بیشتری وجود دارد.

سوالات متداول درباره دیفای (DeFi)

چگونه می توانم از طریق دیفای کسب سود کنم؟

پروژه های دیفای اتریوم، بسیار با ارزش هستند. طبق گزارشات، بسیاری از کاربران سود قابل توجهی از این طریق کسب کرده اند.

با استفاده از اپلیکیشن های وام دهی اتریوم که قبلا به آن اشاره شد، کاربران می توانند از طریق قرض دهی رمز ارزها و دریافت بهره به درآمد منفعل برسند.

تولید محصول (Yield farming) که در بالا به آن اشاره شد پتانسیل سودآوری بیشتری دارد. اما ریسک آن نیز بالاتر است. این به کاربران اجازه می دهد تا از جنبه وام دهی دیفای استفاده کنند و دارایی های رمز نگاری شده آنها برای ایجاد بهترین بازده ممکن، بکار گرفته شود. با این حال، این سیستم ها پیچیده هستند و معمولا فاقد شفافیت کافی هستند.

آیا سرمایه گذاری در DeFi مطمئن است؟

خیر، این سرمایه گذاری ها دارای ریسک هستند. بسیاری اعتقاد دارند که دیفای، آینده امور مالی می باشد و سرمایه گذاری در تکنولوژی منجر به یک سود عظیم خواهد شد.

اما برای تازه واردها مشکل است که پروژه های خوب و بد را از هم تشخیص دهند. زیرا بسیاری از پروژها نا کارآمد هستند.

از آنجاییکه در سال 2020 محبوبیت و کارکرد دیفای زیاد شد بسیاری از اپلیکیشن ها مانند meme coin از بین رفتند. ارزش بازار توکن این اپلیکیشن در عرض 35 دقیقه از 60 میلیون دلار به صفر رسید. دیگر پروژه های دیفای مانند پروژه پیزا و هات داگ نیز به سرنوشت مشابهی دچار شد.

همچنین در دیفای معمولا باگ وجود دارد. قراردادهای هوشمند، قدرتمند هستند. اما همین که برنامه نویسی شده و بر روی پروتکل، پیاده سازی شدند امکان تغییر آنها وجود ندارد. این باعث می شود تا باگ ها دائمی شوند و این موضوع ریسک کار را افزایش می دهد.

چه زمان دیفای (DeFi) فراگیر خواهد شد؟

در حالیکه هر روز افراد بیشتری درگیر اپلیکیشن های دیفای می شوند اما سخت است که بگوییم چه زمان این موضوع فراگیر خواهد شد. مقبولیت این اپلیکیشن ها به این بستگی دارد که برای چه کسانی مفید است و چرا مفید است.

بسیاری بر این باورند که پروژه های مختلف دیفای، این پتانسیل را دارد تا از طریق ایجاد اپلیکیشن های مالی با خدمات فراگیرتر بتواند کاربران جدیدی را که به این سرویس ها دسترسی نداشته اند جذب کنند و آینده را در دست بگیرند.

این تکنولوژی مالی یک تکنولوژی جدید است که با آزمون و خطا به راه خود ادامه می دهد. بنابراین خالی از نقص نیست. بخصوص در رابطه با امنیت و مقیاس پذیری دارای مشکل می باشد.

توسعه دهندگان امیدوارند که سرانجام این مشکلات را برطرف کنند. اتریوم 2.0 می تواند نگرانی های مقیاس پذیری را از طریق مفهومی بنام Shading (خرد کردن) برطرف کند. بدین ترتیب، دیتا بیس اصلی به قطعات کوچکتر تقسیم می شود و مدیریت آن برای هر کاربر، ساده تر می گردد.

تاثیر اتریوم 2.0 بر دیفای چگونه است؟

اتریوم 2.0 یک راهکار برای همه مشکلات دیفای نیست، اما یک شروع است. دیگر پروتکل ها مانند Raiden و TrueBit برای حل بیشتر موضوع مقیاس پذیری اتریوم در حال توسعه هستند.

اگر و زمانیکه این راه حل ها جایگاه خود را بدست آوردند شانس بیشتری برای تبدیل شدن به محصولات واقعی دارند و حتی می توانند به یک جریان فراگیر تبدیل شوند.

بیت کوین بعنوان دیفای

از آنجاییکه اتریوم دنیای دیفای را تسخیر کرده است، طرفداران بیت کوین تلاش کرده اند تا برای حذف واسطه در معاملات مالی پیچیده، راهکارهایی را ارائه دهند. بدین ترتیب، روش هایی را با استفاده از پروتکل بیت کوین توسعه دادند.

شرکت هایی مانند DG Labs و Suredbits بر روی تکنولوژی دیفای بیت کوین کار می کنند که به آن قراردادهای لگاریتمی محتاط (DLC) گفته می شود. DLC روشی را ارائه می دهد از طریق آن، قراردادهای مالی پیچیده تر مانند ابزارهای مشتقه به کمک بیت کوین اجرا شوند. برای مثال، شخصی که از DLC استفاده می کند اگر شرایط مشخصی در آینده مهیا شود مقدار ی بیت کوین دریافت یا پرداخت می کند.

اگر این مطلب براتون مفید بود امتیاز بدین!

برای امتیاز روی ستاره ها کلیک کنید

امتیاز 4.3 / 5. تعداد آرا 8

شما اولین نفری هستید که به این پست امتیاز میدین!

پرایس اکشن چیست؟ (Price Action)

پیوت پوینت چیست؟ چگونه از نقاط پیوت در معاملات روزانه استفاده کنیم؟

ساسان پرهون

کارشناسی حسابداری- دارای گواهینامه های حرفه ای سازمان بورس- پنج سال سابقه فعالیت در کارگزاری بورس با سمت معامله گر کالا و اوراق بهادار

دیفای (DeFi) چیست؟

دیفای (defi) یا امور مالی غیر متمرکز ، راهکاری برای حذف واسطه هایی چون بانک ها و سازمان های متمرکز مالی از دنیای مالی است. اگه میخاین بیش تر در مورد دیفای بدونین، ما این مقاله رو برای شما آماده کردیم. ما در این مقاله به بیان ساده تر در مورد حوزه مدیریت مالی غیر متمرکز پرداختیم.

امور مالی غیر متمرکز (DeFi )چیست؟

دیفای یکی از فناوری های حوزه ارز های دیجیتال است که به چندین نهاد این امکان را می دهد که امور مالی مهمی مثل دریافت وام و سایر معاملات مالی را بدون هیچ واسطه ای انجام می دهند. در واقع دیفای یک پروژه نیست. بلکه اکوسیستمی از صد ها پروژه است که تمامی اون ها خدمات مالی غیر متمرکز انجام می دهند. با استفاده از defi میتونید بسیاری از کارهایی که بانک ها و سازمان های متمرکز از آن ها پشتیبانی می کنند رو انجام بدین. کسب سود از وام ها، استفاده از خدمات بیمه ای، سرمایه گذاری و … رو میتونیم خیلی سریع تر انجام بدیم.

برنامه های سیستم دیفای کجا اجرا می شود؟

در حوزه دیفای یا امور مالی غیر متمرکز، هسته اصلی اجرای برنامه های آن، قرارداد هوشمند است. چرا که برنامه های غیر متمرکز با استفاده از آن کار می کنند. در نتیجه بلاکچین هایی که روی آن ها قرارداد هوشمند وجود دارد، میتونن میزبان برنامه های دیفای هم باشند. قراداد هوشمند با استفاده از کدهای کامپیوتری اجرا میشن. به خاطر وجود بلاکچین، قرارداد های هوشمند دارای ضمانت هستن. مفاد قرارداد که به صورت کد هستند، پس از ثبت شدن روی بلاکچین کسی نمیتونه جلوی اجرای قرارداد رو بگیره.

استفاده از قرارداد های هوشمند، ریسک اجرای معاملات رو کاهش میده و خیلی سریع تر و آسون تر انجام میشه. اما از سوی دیگر، قرارداد های هوشمند هنوز با چالش های حقوقی درگیر هستن. چرا که هنوز یک مرجع قانونی برای اون ها وجود نداره و به همین خاطر قرارداد های هوشمند به رسمیت شناخته نشده اند. علاوه بر همه این ها، قرارداد های هوشمند زمانی که اجرا میشن دیگه قابل توقف نیستن و اگه اون قرارداد باگ یا کد مخرب داشته باشه، ممکنه دچار خطر بشه.

در حال حاضر اتریوم بزرگ ترین پلتفرمی است که پروژه های دیفای روی اون کار میکنن. به طوری که پلاکچین اتریوم در حال حاضر 70 درصد کل سیستم دیفای رو در بر داره.

مشکلاتی که دیفای با آن رویرو میشود؟

دیفای یک فناوری جدید است و علاوه بر مزایا و کابردی که در طراحی سایت صرافی یا غیرمتمرکز می توانند دشته باشند، با مشکلات و چالش های بسیاری رویرو است. در ادامه چندین مورد از چالش هایی که دیفای با آن روبرو است را نام می بریم:

در حال حاضر پلاکچین هایی که میزبان دیفای هستن، کند تر از سیستم های متمرکز هستن. به طوری که مثلا بزرگ ترین میزبان پروژه های دیفای میتونه 14 تراکنش رو در ثانیه انجام بده. البته به خاطر این که سیستم های غیر متمرکز تازه در حال راه اندازی هستن ، امکان یافتن راهکار برای حل این موضوع با وجود داره. البته باید بگیم که در حال حاضر ده ها پروژه دیفای روی بلاکچین به آهستگی در حال اجرا شده هستن و شاید تنها مشکل آن ها سرعت کم اونها باشه.

احتمال خطا از سمت کاربر

به خاطر این که پروژه های دیفای، واسطه ها رو از بین میبره، در نتیجه هر کس مسئول دارایی خودشه. به عنوان مثال فرض کنید ، رمز حساب بانیک خود را گم کرده اید. در این صورت با مراجعه به یکی از شعبه های بانک مورد نظر میتونید حسابتون رو بازیابی کنید. اما قضیه در بلاکچین کاملا متفاوت است. در بلاکچین های باز مثل اتریوم، رمز حساب کاربری شما با یک رشته متنی که از حروف و اعداد تشکیل شده و “کلید خصوصی ” نام داره، تعیین شده و اگه شما این کلید خصوصی را فراموش کنید، حساب بانکی خود را برای همیشه از دست خواهید داد.

علاوه بر این، این نوع از بلاکچین ها غیر قابل بازگشت هستند. به همین خاطر اگر مبلغی را به کیف پول شخص دیگر واریز کنید، دیگه نمی تونید اون رو برگردونید و باید قید اون پول رو بزنید. در نتیجه کاربرانی که با دیفای کار می کنن باید حواسشان را جمع کنند. چرا که همواره در خطر هستن.

پیچیدگی و تجربه کاربری بد

در حال حاضر اسفاده و کار با دیفای پیچیده است و کاربران رابط کاربری خوبی با دیفای برقرار نکرده اند. پیچیدگی کار با دیفای میتونه کاربران روو از کار با این سیستم منصرف کنه. و برعکس اون آسان بودن کار با این حوزه میتونه انگیزه ای برای کار با اون رو ایجاد کنه. یکی ار مواردی که باید در حوزه دیفای روی اون تمرکز کرد، توسعه نرم افزار های موبایل است.

کاربرد های دیفای

در حال حاضر فعالیت های حوزه دیفای مربوط به سه بخش می شود، اما در آینده می تواند بخش های مالی دیگری را در بر بگیرد.

دریافت و وام دهی:

یکی از محبوب ترین برنامه های کاربردی دیفای، سیستم وام دهی غیرمتمرکز است. وام دهی به صورت غیر متمرکز یکی از مزیت های این سیستم است و مزایای بیش تری نسبت به وام دهی به صورت سنتی دارد. از جمله مزایای وام دهی غیر متمرکز و مبتنی بر بلاک چین می سه روش محبوب کسب سود در دیفای توان به پرداخت فوری، عدم نیاز به داشتن ضامن و گذاشتن وثیقه با دارایی های دیجیتال نام برد. نحوه کار این سیستم ها به این صورت است که، تامین کنندکان میتونن دارایی های خودشون رو در پلتفرم بذارند و از این طریق سود دریافت کنند و افراد متقاضی از آن ها وام دریافت کنن.

این سیستم از اطمینان بالایی برخودار است، چرا که پلتفرم روی بلاک چین اجرا میشه. به طور کلی، سیستم های غیر متمرکز وام دهی، ریسک طرف قرارداد رو کاهش میده و باعث میشه تا این کار با سرعت بیشتر و ارزان تر انجام بشه و افراد بیشتری از آن استفاده کنن.

خدمات بانکی پولی

واضحه که خدمات پولی بانکی از خدمات دیفای محسوب میشه. چرا که یکی از برنامه های دیفای، امور مالی است. این خدمات میتونه شامل رهن، بیمه نامه و صدور استیبل کوین ها (ارز های دیجیتال با ثبات) باشه. با توسعه و رشد بلاکچین، تمرکز روی ایجاد ارز های دیجیتال با ثبات یا استیبل کوین ها به صورتی که مانند تتر ارزش ثابتی داشته باشند و در عین حال غیر متمرکز باشند، زیاد شده است. استیبل کوین ها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که یک پشتوانه دارایی مانند دلار دارند. برای مثال ارزدیجیتال تتر دارای پشتوانه دلار است و ارزش آن همواره یک دلار است.

در سیستم های سنتی به دلیل وجود واسطه های بسیار، خدمات پولی و بانکی بسیار پر هزینه و زمان بر انجام میشد. اما در خدمات بانکی با استفاده از فناوری دیفای، با استفاده از قرارداد هوشمند، هزینه های حقوقی به طرز قابل توجهی کاهش پیدا میکنه. از سوی دیگر، ارائه خدمات روی بلاکچین وجود واسطه هارو از بین می بره. در نتیجه با حفظ کیفیت ، هزینه خدمات کاهش پیدا میکنه.

صرافی های غیر متمرکز

صرافی های غیر متمرکز در چند سال آینده یکی از بخش های مهم در حوزه ارز های دیجیتال میشن. اگه میخاین بیشتر در مورد صرافی های غیر متمرکر و نحوه کارکرد اون ها بدونید، مقاله ما با موضوع “صرافی غیر متمرکز چیست” رو مطالعه کنید. جالبه بدونید که صرافی های غیر متمرکز شامل دیفای میشن. اگه قصد طراحی سایت غیر متمرکز رو دارین، تیم ویستا میتونه بهتون کمک کنه. کافیه که با تماس بگیرید.

در این صرافی که روی بلاکچین در حال فعالیت هستند، سرمایه گذاران دارایی های خود که همان ارز های دیجتال هستن رو بدون وجود واسطه و به صورت مستقیم خرید و فروش می کنند. خرید و فروش ارز های دیجیتال در صرافی های غیر متمرکز با استفاده از کیف پول شخصی کاربران انجام میشه. علاوه بر این چون صرافی غیر متمرکز است، هیچ سازمان متمرکزی روی آن نظارتی ندارد ، از آن جهت کارمزد معاملات بسیار ناچیز است. اما باز هم چالش هایی در این مورد وجود داره که باید رفع بشه.

نتیجه گیری

امور مالی غیر متمرکز یا دیفای یک حوزه وسیع است که با حذف واسطه ها تلاش می کنه تا خدمات مالی افراد رو ارائه بده. با استفاده از این سیستم میتونیم یک سیستم مالی آزاد رو ارائه بدیم که خدمات مالی رو به دور از فساد و … به تمام نقاط جهان ارائه بده. برنامه های غیر متمرکز روی بلاکچین و با استفاده از قرارداد هوشمند انجام میشن. در حال حاضر اتریوم یکی از بزرگ ترین میزبان های دیفای است.

دراین مقاله سعی داشتیم توضیحات کلی در مورد دیفای و نحوه کارکرد آن را برای کسانی که قصد راه اندازی سایت صرافی و یا سرمابه گذاری در حوزه ارز دیجیتال رو دارند ، رو بدیم. تیم ویستا میتونه به شما در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال کمک کنه تا شما بتونید طراحی سایت نوبیتکس یا والکس رو با همه امکاناتی که مدنظرتان هست رو درخواست بدین. برای دریافت قیمت طراحی سایت صرافی و یا اطلاعات بیشتر میتونید با مشاورین ویستا تماس بگیرید.

دیفای چیست؟ | آیا پروژه های defi آینده را در دست می گیرند؟

یکی از مهمترین و پررنگ ترین ویژگی های ارزهای دیجیتال، مربوط به غیرمتمرکز بودن آنهاست. غیرمتمرکز بودن به معنای عدم ثبت و ضبط تراکنش ها در یک ارگان واحد ناظر است و سبب ایجاد فضایی می شود که امکان فعالیت را برای کسب و کارهای متناسب فراهم می کند. این قابلیت کمی نیست، اینکه واسط های اقتصادی و مالی از فرآیند معاملات و انتقال پول حذف شوند و قابلیت پیگیری برای هیچ نهادی فراهم نباشد. دیفای به همین مفهوم است. مخفف کلمه “امور مالی غیرمتمرکز” که برگرفته از مفهوم بلاک چین بوده و بر بستر آن توسعه پیدا کرده است. بنابراین ویژگی های بلاک چین به عنوان یک سیستم عامل توسعه ارزهای دیجیتال به دیفای هم انتقال داده می شود. حذف واسطه ها علاوه بر تمام مزیت هایی که برای ارزهای دیجیتال به دنبال دارد، علت قدرتمندی برای افزایش سرعت محاسبات و کاهش پیچیدگی های معاملاتی است. تاییدیه ها و تصدیق ها حذف می شود و امنیت را دچار چالش می کند. بنابراین به دنبال توصیف یک ابر مفهوم به نام دیفای هستیم که زمینه ای برای حذف تمامی بانک ها و صندوق ها و سازمان های واسط در فرآیندهای مالی است. در این مقاله به دنبال بسط این موضوع هستیم، اینکه دیفای یعنی چه و در تمامی جنبه های آن را مورد تحلیل قرار خواهیم داد. با ایتسکا همراه باشید.

دیفای چیست؟ | آیا پروژه های defi آینده را در دست می گیرند؟ 1

دیفای چیست !؟

معادل کلمه “Decentralized Finance” به معنای دقیق امور مالی غیرمتمرکز و به تخفیف فارسی همان “دیفای”، یک دسته برنامه کاربردی برای از بین بردن تمرکز در انجام امور مالی مانند اخذ تسهیلات و سایر اشکال معاملات مالی است. باید به صورت واضح تر این گونه توضیح دهیم که دیفای یک پروژه تنها و ایزوله نیست بلکه یک مجتمع از اپلیکیشن هایی است که همگی ویژگی عدم تمرکز را با خود به همراه دارند. انحصار واسطه های مالی مانند بانک ها در دنیای تجارت و پول آنقدر وسعت یافته است که برای هر تراکنش در این حیطه باید از رهگذر آنها عبور کنید و این همان تمرکز است. یک دستگاه ناظر آگاه که می تواند هر فعل و انفعالی را رصد کند و به دلخواه خود آن را تنظیم نماید. بانک هایی که ابزار دست سیاست و دولت هایی هستند که تسلط خود را بر تک تک افراد بیش از هر زمان دیگری بالا برده اند.

این یک اعتماد و اتکای اجباری برای همگان است. شما راهی برای تمرکززدایی نداشتید و باید از این کانال ها استفاده می کردید. می توانید این گونه فرض کنید که شما هر سطح از خدمات را که دریافت کرده باشید، چاره ای جز تداوم این روند ندارید. چه چیزی بدتر از این که یک ساختار خشک قدیمی حاکم بر تمامی ابعاد زندگی مالی شما باشد. این یک سیستم فاسد است. ذات این سیستم فسادزاست و همین اتفاق هم در بسیاری از کشورها افتاده است و بارها مورد نظارت ارگان های بالادستی قرار می گیرند. همچنین باید این را نیز در نظر داشته باشید که درگیری این فرآیند در پیچ و خم های نهادهای نظارتی و محاسباتی احتمال اشتباه را بالاتر برده و سیستم را کندتر می کند. این مواردی که ذکر شد از ملزومات پیاده سازی یک اکوسیستم برنامه محور به نام دیفای است. یک سیستم کاملا رایگان و باز به صورت متن باز و قابل ارتقای جمعی و البته مهمتر از همه اینها به صورت کاملا غیرمتمرکز که همگان به داده های آن دسترسی آزاد دارند. این آزادی دسترسی، یک خودکنترلی بسیار شدید بر روی سرمایه به وجود می آورد و سرمایه گذاران خود برای محافظت از اموال و دارایی هایشان مسئول می شوند. به وضوح، دیفای به همراه فناوری بلاک چین از جمله نقاط بسیار روشن و آینده دار در فن آوری های دیجیتال و خصوصا آینده فرآیندهای مالی مانند ارزهای دیجیتال هستند.

موارد استفاده از فن آوری دیفای

اینکه در چه زمینه هایی می توان از این فن آوری بی نظیر بهره برد سوال بسیار جامعی است. زمینه های مالی به صورت کلی و اغلب بدون استثنا می توانند میزبان این مفهوم باشند. این زمینه ها در چند مورد زیر می توان دسته بندی نمود :

1- تسهیلات

از بهترین و محبوب ترین اپلیکیشن های مبتنی بر دیفای که در روندهای مالی امروز مورد استفاده قرار می گیرد مربوط به بخش تسهیلات و وام می باشد. روندهای کند و نابودکننده قدیمی برای اعطای تسهیلات از مراحل احراز شرایط تا واریز پول، دیگر از طریق این مفهوم از بین رفته اند و با استفاده و تلفیق این فن آوری با بلاک چین و ارزهای دیجیتال، امکان ارائه پول به صورت رمزارزها، تضمین های مالی از همین منابع و البته واریزهای امن صورت می گیرد. از جمله بهترین برنامه های کاربردی به کار گرفته در زمینه اعطای تسهیلات می توان به : کامپاند، سالت، نکسو و اثلند اشاره کرد. حضور رمزارزها و به تبع آن بلاک چین به خودی خود امنیت و اعتماد به آن را تضمین می کند. شفافیت انتقال پول نیز به همراه آن بالاتر می رود و امن ترین نوع تضمین برای برگشت پول اخذ می شود. سریع، ارزان و بدون نیاز به عوامل انسانی و نظارتی با احتمال اشتباه و فساد.

دیفای چیست؟ | آیا پروژه های defi آینده را در دست می گیرند؟ 2

2- پول

از رایج ترین خدمات این پلتفرم همین خدمات پول محور است. خدمات بانکی مبتنی بر دیفای که از صدور ضمانت نامه های بانکی تا بیمه نامه ها و غیره را شامل می شود. روال صدور ارزهای دیجیتالی که ثبات دارند نیز از همین دسته است. این مفاهیم را “استیبل کوین” می نامند. رمزارزهایی که کمترین نوسان را دارند و مانند “تتر” بتوانند از یک ارزش ثابت پیروی کنند. ارزش ثابت و عدم تمرکز سنخیت زیادی با هم ندارند و آنچه مهم است آنها را به هم مرتبط می کند، اکوسیستمی به نام دیفای است. استیبل کوین ها، برخلاف رمزارزهای دیگر، قیمت گذاری متفاوتی دارند و در این موارد بر پایه یک پشتوانه مالی مانند دلار و طلا اتفاق می افتد و بدون پایه نیست. همانند تتر که تابعی از دلار بوده و آن را به عنوان یک عامل اتکایی در ارزش گذاری دارد. از جمله پلتفرم ها و برنامه های کاربردی مورد استفاده رایج دیفای می توان به : جیمینی، تیو.ای.دی، دای و آر را نام برد. همچنین اگر با مفهوم قراردادهای هوشمند آشنا باشید می توانید در نظر داشته بگیرید که به کارگیری این مفهوم به همراه دیفای در این زمینه خدماتی می تواند هزینه ها و سرعت را به طرز چشم گیری افزایش دهد.

3- تبادل و صرافی

زمانی که صحبت از عدم تمرکز در فرآیندهای مالی می شود، یعنی این را به تمام ابعاد آن ارتقا دهیم. صحبت در مورد رمزارزها بدون اشاره نقش صرافی های آن، بحثی عبث است. بنابراین باید این صرافی ها را نیز به صورت نامتمرکز تشکیل دهیم. برای این منظور باید صرافی ها را نیز به فن آوری دیفای تجهیز کنیم. این صرافی ها مبتنی بر پلتفرم بلاک چین عمل می کنند و با حذف واسطه ها و استفاده از ذات امن این سیستم عامل، بهترین خدمات را ارائه می دهند. با حذف نقش سازمان های واسط و ناظر در انتقال و تبدیل پول و ارزها، کارمزدها به طرز عجیبی کاهش می یابند و در مقابل حالت عادی آن تقریبا چیزی در حد صفر می شوند. از جمله بهترین صرافی های مبتنی بر دیفای می توان به ماربل، ایرسواپ، یونی سواپ و آیدکس را نام برد. امنیت صرافی ها نیز با محوریت این فن آوری ها بسیار بالاتر می رود. تقریبا هیچ روش نفوذی به این سیستم بلاک چین وجود ندارد و عدم تمرکز موجب این اعتماد و امنیت بالا شده است.

دیفای چیست؟ | آیا پروژه های defi آینده را در دست می گیرند؟ 3

مزیت های به کارگیری دیفای

با دسته بندی مزیت های به کار گرفتن سیستم دیفای، آنها را در عناوین زیر می توان ذکر کرد :

1. عدم تمرکز در اجرای فرآیندهای مالی
2. حذف بانک ها و واسطه های مالی برای نظارت در اجرا
3. حذف اشتباهات انسانی و فساد احتمالی سیستم
4. خودکنترلی در حفاظت از سرمایه
5. امنیت بالا و حفظ حریم شخصی اقتصادی در بالاترین سطح ممکن
6. کاهش هزینه های اضافی مانند کارمزدها
7. ذخیره داده های مربوط به روال های رایج مالی در چندین گره از بلاک چین و عدم امکان ویرایش و تغییر در آنها
8. دسترسی آسان و یکسان همه افراد بدون ارجحیت های رایج اداری

معایب استفاده از دیفای

در کنار تمام مزیت های بزرگ و قابل دفاع برای به کارگیری سیستم دیفای، باید به چالش های زیر به عنوان موانع توسعه آنها به صورت همه جانبه در دنیای دیجیتال امروز اشاره کرد :

آشنایی با رمز ارز YFI

در تابستان سال ۱۳۹۹ اتفاق عجیبی در دنیای ارزهای دیجیتالی رخ داد. یک توکن تازه از راه رسیده به نام رمز ارز YFI به بازار عرضه شد. این توکن در مدت زمان کوتاهی توانست تا بالای ۴۹ هزار دلار نیز رشد کند و رکورد جدیدی را در دنیای رمز ارزها به ثبت برساند. در حال حاضر نیز حتی بعد از افت شدید قیمت ارزهای دیجیتالی در سال ۱۴۰۱ و آثار جنگ اکراین بر دنیا، این ارز به ارزش حدود ۶ هزار دلار نیز به فروش می‌رسد.

این موضوع باعث شد تا بسیاری از کارشناسان این حوزه به این فکر بیافتند، که چرا رمز ارز YFI تا این اندازه با سه روش محبوب کسب سود در دیفای ارزش است. به این دلیل قصد داریم تا در این مقاله از سایت ارزکت به بررسی ویژگی‌های رمز ارز YFI بپردازیم.

کاربرد رمز ارز YFI

در حالت کلی رمز ارز YFI را به سه منظور استفاده کرد:

• حق رای: با در دست داشتن این توکن شما قادر هستید، در رای گیری‌های سازمانی پورپوزال، حق رای داشته باشید. به این نوع از رخداد در شبکه یرن فایننس، YIPs یا برنامه بهبود یرن شناخته می‌گویند.

• سپرده سود آور: هنگامی که شما رمز ارز YFI را به عنوان سهام در این پروژه به اشتراک می‌گذارید، درصدی از سود محصولاتی مانند سود Vault را به شما اهدا می‌کند.

• رمز ارز: رمز ارز YFI یکی از با ارزش ترین دارایی‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود. این رمز ارز با پشتیبانی از پلتفرم‌های بزرگی مانند CEX و DEX با داشتن میلیون ها تراکنش در روز، نقد شوندگی بسیار بالایی نیز در بازار دارد. به همین دلیل است که بیت کوین و وای فای شباهت‌های زیادی به یکدیگر دارند.

سیستم پولسازی در شبکه ی DeFi چیست؟

رمز ارز YFI یک جمع کننده سود در پلتفرم DeFi محسوب می‌شود که در بستر اتریوم فعالیت می‌کند. یرن فایننس با استفاده از پروتکل‌های خود، بهترین فرصت‌ها را در DeFi پیدا کرده تا از این روش بالاترین سود را برای سرمایه گذاران فراهم کند. در حالت کلی دیفای مفاهیم پیچیده‌ای دارد که یرن فایننس آن را برای کاربران بسیار ساده تر کرده است. به این علت است که به رمز ارز YFI ماشین پول سازی نیز می‌گویند. در ادامه برای درک بهتر تعریف یرن فایننس، لازم است تا با پلتفرم دیفای نیز بیشتر آشنا شویم.

آشنایی با سیستم امور مالی توزیع شده (DeFi)

دیفای در لغت‌نامه ارزهای دیجیتالی به معنای امور مالی غیر متمرکز می‌باشد. همچنین دیفای از قراردادهای هوشمند اتریوم قدرت می‌گیرد و یکی از مهم ترین پلتفرم‌های بستر اتریوم به حساب می‌آید. این پلتفرم به نحوی طراحی شده است که امور مالی سنتی را بدون نیاز داشتن به واسطه مانند دولت، سازمانی خاص و یا بانک‌ها، تراکنش‌ها را با سرعت هرچه تمام تر امکان پذیر کند. یکی از دلایل محبوبیت بسیار زیاد شبکه اتریوم، داشتن این نوع از قراردادهای هوشمند برای انجام تراکنش‌ها است.

ارتباط میان DeFi و YFI

در محیط سرمایه گذاری دیفای، صندوق‌های سرمایه گذاری زیادی هستند که با استفاده درست از آن‌ها، می‌توان سود زیادی را از این راه کسب نمود. با این حال دیفای ساختار پیچیده‌ای دارد که فقط سرمایه گذاران حرفه‌ای قادر هستند تا با این روش کار کنند. yearn finance را می‌توان ساده ترین روش برای کسب درآمد، از طریق دیفای دانست. علاوه بر این یرن فایننس با انتقال مستقیم دارایی‌ها و بدون واسطه، سبب صرفه جویی در زمان و هزینه‌ها خواهد شد. همچنین این شبکه از پروتکل‌های مختلفی بهره می‌گیرد تا به بهبود شبکه کمک کنند.

چرا رمز ارز YFI محبوب است؟

مهم ترین مزیت شبکه یرن فایننس، بهره گیری از پلتفرم DeFi است که توانسته استراتژی‌های پیشرفته‌ برای کسب سود را برای کاربران خود فراهم کند. شما میتوانید به آسانی با مراجعه به وبسایت yearn.finance، کیف پول دیجیتالی خود را به این شبکه متصل کنید. اگر تصمیم دارید تا بدون YFI از پلتفرم DeFi استفاده کنید، بایستی برای یافتن استراتژی‌های سودآور مدت زمان زیادی را نیز صرف کنید.

رمز ارز YFI چگونه کار می‌کند؟

برای بهره گیری از خدمات یرن فایننس، باید به وبسایت اصلی این پروژه مراجعه کنید تا بخش‌های اصلی آن را مشاهده کنید. قسمت داشبورد در وبسایت یرن فایننس محلی است تا مقدار دارایی موجود در حسابتان را ببینید. نکته مهمی در استفاده از yearn finance باید به آن دقت کنید این است که، این پلتفرم از نسخه بتا استفاده می‌کند. در این حالت ممکن است باگ‌هایی نیز در شبکه وجود داشته باشد.

پس در این صورت مسئولیت هرگونه سرمایه گذاری در این شبکه، به عهده خود کاربران است. بنابراین سعی کنید تا با کیف پولی وارد این پروژه شوید که در آن سرمایه اندکی داشته باشید.

سخن آخر

در این مقاله سعی کرده ایم تا به سوال رمز ارز YFI چیست را به نحوی ساده به شما پاسخ دهیم. همچنین با ویژگی‌ها و خصوصیات ارزشمند این ارز دیجیتال نیر به خوبی آشنا شدیم. با افزایش کارایی محیط یرن فایننس می‌توان تصور کرد که این ارز دیجیتال آینده درخشانی نیز داشته باشد. شما می‌توانید با مراجعه به سایت ارزکت، به خرید و فروش رمز ارز YFI در یک محیط امن بپردازید.

سوالات متداول

کاربرد های اصلی رمز ارز YFI چیست؟

از کاربرد های این شبکه می‌توان به حق رای، سود سپرده گذاری و رمز ارز اشاره کرد.

نقش DeFi در شبکه یرن فایننس چیست؟

یرن فایننس با استفاده از شبکه دیفای، بهترین فرصت ها را پیدا می‌کند تا کاربران به سود بیشتری نیز دست پیدا کنند.