استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص

برای سهولت در مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال، می‌توانید از پلتفرم‌های مدیریت سبد دارایی شرکت‌های مختلف استفاده کنید یا معاملات خود را به صورت دستی در فایل اکسل ثبت کنید. برخی از پلتفرم‌های مذکور، می‌توانند به کیف پول شخصی و صرافی‌های رمزارزها متصل شوند و روند کار را راحت‌تر کنند.

۲۰ استراتژی کارآمد برای حفظ مشتری

در مقاله قبلی مدیریت ” ۲۰ استراتژی ساده برای افزایش حفظ مشتری ” را منتشر کردیم امروز هم مقاله ” ۲۰ استراتژی کارآمد برای حفظ مشتری “را منتشر کردیم. نرخ حفظ مشتری بخش بسیار مهم و تاثیر گذاری در رشد پایدار کسب و کار شما می باشد. قبل از مرور استراتژی های مفید برای توسعه کسب و کارها، اجازه بدهید چندین سوال مطرح کرده و داده های مهمی را در الویت قرار دهیم.
بر طبق تحقیق دانشکده بازرگانی هاروارد، افزایش نرخ حفظ مشتری تا ۵ درصد، میزان سود را ۲۵ الی ۹۵ درصد افزایش می دهد. اما خوب است بدانید که واژه “حفظ” دقیقا به چه معنا می باشد؟

حفظ مشتری چیست؟

نرخ حفظ مشتری یعنی یک شرکت تا چه اندازه توجه مشتریان خود را در یک دوره زمانی خاص حفظ می کند. پیتر دراکر معتقد است که هدف یک کسب و کار ایجاد و نگه داری مشتری می باشد.
یک نرخ حفظ پایین شبیه به پر کردن سطلی است که انتهای آن سوراخ می باشد- مطمئنا می توانید برای جبران این سوراخ تعداد دفعات بیشتری از سطل استفاده کنید، یا می توانید بررسی کنید که چرا این سوراخ ایجاد شده است و چگونه می توانید آنرا تعمیر کنید. حفظ کردن مشتریان هزینه ای کمتر از به دست آوردن آنها لازم دارد، و هر دو این موارد به مقدار نهایی سود یا زیان شرکت شما اضافه می شود؛ به یاد داشته باشید که منبع درآمد و نوع به دست آمدن و ذخیره آن مهم نمی باشد.

نحوه افزایش نرخ حفظ مشتری

گروه آوب، تلاش می کند تا روش های متعدد برای برقراری ارتباط با مشتریان در اختیار شما قرار دهد، معتقد هستیم که فرایندهای خدمات، تعامل، و آموزش عالی به مشتریان بیشتر از انجام درست مراحل کار می باشد – این فرایند ها برای سایر کسب و کارها هم کارایی دارند.
در حقیقت برای کمک به افزایش نرخ حفظ مشتری خود، ما لیستی از ۲۰ تکنیک برتر خود را گردآوری کرده ایم، بسیاری از آنها بصورت مطالعات موردی و تحقیقات دانشگاهی انجام شده است، در این مقاله افزایش وفاداری مشتری به پنج بخش تقسیم شده است.

تاکتیک برای تثبیت موقعیت محصول و نام تجاری

اگر توجه چندانی به مشتری ندارید، باید بدانید که حفظ مشتری برای شما دشوار است. در ادامه مقاله خلاصه ای از تحقیقی با عنوان چگونه ارتباط و ارسال پیام واضح به ایجاد تعامل و مشتریان وفادار کمک می کند، بیان شده است.

استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص

نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi | ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در DeFi

سایت سی بیت در این مقاله قصد دارد به بررسی نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi بپردازد. چنان چه در این باره کنجکاوید این مقاله را بخوانید

چنان چه شما خواهان این هستید که روی DeFi سرمایه ‌گذاری کنید، اما این ایده را دوست ندارید که دائماً مجموعه ای از توکن‌ های مختلف را مدیریت کنید، پس چه کار باید کنید؟

خوشبختانه شاخص های DeFi شما را پوشش داده اند. این دارایی‌ ها، با الهام از شاخص‌ های سنتی بازار سهام، «سبد هایی» از توکن‌ های مدیریت شده هستند که به‌ طور خودکار با استفاده از قرارداد های هوشمند تعادل مجدد را ایجاد می ‌کنند.

نکته ی مهم این است که این ها روی زنجیره نیز هستند، به این معنی که در واقع بخشی از خود DeFi را تشکیل می دهند. شما حتی می توانید از توکن های شاخص DeFi به عنوان وثیقه در سایر پروتکل های DeFi استفاده کنید!

چنان چه قصد خرید ارز دیجیتال و معامله آن را دارید می توانید در صرافی ایرانی سی بیت ثبت نام کرده و بدون هیچ مشکل و محدودیتی اقدام به خرید آن کنید. بر روی لینک ثبت نام در صرافی سی بیت در زیر کلیک کنید.

بزرگ ترین شاخص های DeFi

یکی دیگر از مزایای DeFi Index این است که چنان چه مجموعه کوچک تری دارید، صرفه جویی در هزینه های شبکه برای خرید یک توکن ممکن است در مقایسه با خرید جداگانه آن ها سودمند باشد.

بیایید به طور خلاصه برخی از بزرگ ترین شاخص های DeFi (براساس سرمایه ی بازار) موجود را پوشش دهیم:

شاخص پالس دفای ( DPI )

ارزش بازار: 119 میلیون دلار +

تعداد توکن: 12 عدد

کارمزد ها: سالانه 0.95 درصد

DeFi Pulse Index که توسط Index Coop با همکاری DeFi Pulse ایجاد شده و بر اساس پروتکل Set ساخته شده است، بزرگ ترین نشانه ی شاخص DeFi، با اختلاف زیاد، به حساب می آید.

با DPI، توکن‌ های اساسی هر ماه بررسی می ‌شوند و وزن‌ های شاخص تنظیم می ‌شوند. علاوه بر این، دارندگان همیشه می ‌توانند 1 DPI را برای دارایی‌ های زیر بنایی آن باز خرید کنند. مدیریت DPI توسط دارندگان نشانه ی حاکمیت INDEX انجام می شود.

علاوه بر این، کاربران پیشرفته‌ تر، می ‌توانند با عرضه ی نقدینگی به استخر Uniswap ETH/DPI، و سپس قرار دادن این توکن‌ های نقدینگی در Index Coop Farm ، توکن‌ های INDEX کسب کنند .

چنان چه قصد خرید ارز دیجیتال و معامله آن را دارید می توانید در صرافی ایرانی سی بیت ثبت نام کرده و بدون هیچ مشکل و محدودیتی اقدام به خرید آن کنید. بر روی لینک ثبت نام در صرافی سی بیت در زیر کلیک کنید.

Indexed Finance ( DEFI5 ، CC10 ، DEGEN ، ORCL5 ، NFTP ، FFF )

ارزش کل قفل شده: +47 میلیون دلار

تعداد توکن ها: 6

کارمزد: 0.3 درصد (هزینه ی مبادله)

Indexed Finance پروژه ای است که بر توسعه ی استراتژی های مدیریت پورتفولیو منفعل متمرکز شده است.

هر مجموعه ی شاخص (در حال حاضر 4 عدد وجود دارد) دارای یک نشانه ی شاخص ERC20 است که نشان دهنده ی مالکیت در یک سبد متنوع است که بخش بازاری را که شاخص نشان می دهد ردیابی می کند. هر کسی می ‌تواند این توکن‌ ها را با ارائه ی دارایی‌ های پایه در استخر ضرب کند، برای ادعای دارایی‌ های اساسی بسوزاند، یا با صرافی‌ ها مبادله کند تا به راحتی قرار گرفتن خود در بازار های خاص را مدیریت کند.استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص

Indexed Finance توسط دارندگان توکن حاکمیتی آن NDX مدیریت می شود که برای رای دادن به پیشنهادات برای به روز رسانی پروتکل و مدیریت شاخص سطح بالا مانند تعریف بخش های بازار و ایجاد استراتژی های مدیریت جدید استفاده می شود. متعادل سازی و وزن دهی مجدد شاخص‌ ها به ‌طور خودکار در زنجیره اتفاق می ‌افتد.

چنان چه قصد خرید ارز دیجیتال و معامله آن را دارید می توانید در صرافی ایرانی سی بیت ثبت نام کرده و بدون هیچ مشکل و محدودیتی اقدام به خرید آن کنید. بر روی لینک ثبت نام در صرافی سی بیت در زیر کلیک کنید.

Synthetix DeFi Index ( sDEFI )

ارزش بازار: 11 میلیون دلار +

تعداد توکن: 14 عدد

شاخص Synthetix DeFi قیمت پروتکل های DeFi برتر را با استفاده از فید های قیمت Coingecko دنبال می کند. با بیش ترین تعداد دارایی های ارائه شده، sDEFI یک معیار مفید برای ردیابی DeFi به عنوان یک کل است.

با این حال، مهم است که توجه داشته باشید که sDEFI یک ردیاب مصنوعی است، به این معنی که شما نمی ‌توانید آن را برای توکن‌ های زیر بنایی، مانند DPI، باز خرید کنید.

PieDAO DeFI (DEFI +L )

ارزش بازار: 5.4 میلیون دلار +

تعداد توکن: 8 عدد

کارمزد ها: 0.7 درصد هزینه ی پخش برای پاداش به دارندگان DOUGH

اولین نمونه از توکن های غیر متمرکز PieDAO ، DEFI +L، بر روی توکن های پروتکل DeFi با ارزش بازار بزرگ تمرکز دارد. برخی از پروتکل های گنجانده شده عبارتند از صرافی های غیر متمرکز (مانند Uniswap و SushiSwap) و پروتکل های وام دهی استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص مانند MakerDAO و Compound.

PieDAO یک سازمان DAO یا غیر متمرکز مستقل است. این بدان معناست که هر کسی می تواند با نگه داشتن توکن DOUGH خود (که می تواند از تعامل با پروتکل PieDAO به دست آید) در DAO شرکت کند.

DEFI+L و DEFI+S هر دو بخشی از پیشنهاد PieDAO هستند که توسط دارندگان DOUGH مدیریت می ‌شوند. PieDAO همچنین PieVaults را ارائه می دهد که به طور کامل وثیقه هستند و بازدهی بیش تری را برای صاحبان شاخص ایجاد می کنند.

PieDAO DeFi ( DEFI+S )

ارزش بازار: 2.8 میلیون دلار +

تعداد توکن: 6 عدد

کارمزد ها: 0.7 درصد هزینه ی پخش برای پاداش به دارندگان DOUGH

DEFI+S با هدف ارائه قرار گرفتن در معرض پروژه‌ های با ارزش بازار کوچک‌ تر، بر پروژه‌ های خرد با پتانسیل رشد بزرگ متمرکز است. این شامل قرارداد های غیر متمرکز و ترکیب پذیری DeFi زنجیره ای است. با توجه به ماهیت این توکن‌ ها، DEFI+S را می ‌توان حتی خطرناک‌ تر از برادر بزرگ‌ تر خود در نظر گرفت.

چنان چه قصد خرید ارز دیجیتال و معامله آن را دارید می توانید در صرافی ایرانی سی بیت ثبت نام کرده و بدون هیچ مشکل و محدودیتی اقدام به خرید آن کنید. بر روی لینک ثبت نام در صرافی سی بیت در زیر کلیک کنید.

نحوه ی خرید شاخص های DeFi با استفاده از Argent

یکی از ساده ترین راه ها برای خرید توکن های DeFi از طریق Argent است. با Argent لازم نیست نگران پلاگین های خطرناک مرورگر یا ذخیره ی عبارات اولیه باشید – می توانید توکن ها را بخرید و تنها با چند ضربه ی سرمایه گذاری کنید.

مرحله 1. شروع به کار

چنان چه قبلاً Argent را نصب نکرده اید و حساب خود را تنظیم نکرده اید، در این جا راهنمای نحوه شروع به کار است:

برای تجارت و پرداخت کارمزد های شبکه به دارایی های کافی در کیف پول خود نیاز دارید . برای این کار می توانید از ETH , DAI , USDC یا USDT استفاده کنید .

مرحله 2. رمز ارز مورد نظر خود را پیدا کنید

از صفحه کیف پول، روی « تبادل » ضربه بزنید تا لیست توکن ها باز شود.

سپس می توانید نام توکنی را که می خواهید با آن معامله کنید تایپ کنید.

مرحله 3. انتخاب کنید کدام توکن ها را معامله کنید

پس از انتخاب نشانه ای که می خواهید بخرید، روی « خرید / فروش » ضربه بزنید:

سپس روی « خرید با توکن‌ ها » ضربه بزنید:

با این کار صفحه معاملاتی باز می شود که در آن می توانید انتخاب کنید کدام یک از توکن های کیف پول خود را می خواهید برای معامله استفاده کنید.

مرحله 4. مقدار معامله را وارد کنید

سپس، مقداری را که می ‌خواهید به نفع یا مخالف معامله کنید، وارد کنید. Argent به طور خودکار بهترین نرخ را برای شما تعیین می کند.

اکنون روی “پیش نمایش تجارت” ضربه بزنید تا به مرحله نهایی ادامه دهید.

مرحله 5. بررسی و تکمیل

صفحه بررسی بهترین نرخ تعیین شده از 10 صرافی غیر متمرکز را به شما نشان می دهد . علاوه بر این، میزان لغزش را به شما نشان می ‌دهد ، که میزان انحراف از قیمت ذکر شده برای معامله همچنان مجاز است.

توجه داشته باشید که برای تجارت هزینه کارمزد وجود دارد چرا که از شبکه ی اتریوم استفاده می شود. آرجنت از این کار سودی نمی برد. برای معاملات در Argent یک کارمزد کوچک و شفاف 0.5 درصدی وجود دارد.

وقتی می ‌خواهید فرآیند را تکمیل کنید، روی « اکنون خرید کنید» ضربه بزنید .

معامله به صورت خودکار پردازش می شود و پس از اتمام موفقیت آمیز معامله، توکن ها در کیف پول شما ظاهر می شوند.

چنان چه قصد خرید ارز دیجیتال و معامله آن را دارید می توانید در صرافی ایرانی سی بیت ثبت نام کرده و بدون هیچ مشکل و محدودیتی اقدام به خرید آن کنید. بر روی لینک ثبت نام در صرافی سی بیت در زیر کلیک کنید.

معایب و خطرات شاخص های DeFi

اولین نقطه ی ضعف اصلی شاخص‌ های DeFi این است که شما کنترل روی توکن‌ های موجود در مجموعه ی خود را از دست می ‌دهید. چنان چه تشخیص دادید که یک توکن بیش از حد ارزش گذاری شده است، یا با استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص گنجاندن آن در ایندکس مخالف هستید، ممکن است برای اصلاح آن توانایی انجام اقدامی را نداشته باشید. از سوی دیگر، ممکن است در نهایت در معرض نشانه ای قرار بگیرید که ارزشش را زیاد می ‌کند که شاید انتظارش را نداشتید.

یکی دیگر از نکات منفی که باید در مورد شاخص های DeFi بدانید قرارداد هوشمند و ریسک اوراکل است. ریسک اوراکل زمانی ممکن است به وجود بیاید که «اوراکلی» که توکن از آن برای دریافت قیمت‌ های خود استفاده می ‌کند، به نحوی با استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص شکست مواجه شود، چه از طریق هک یا برخی رویداد های دیگر. این می تواند باعث کاهش ارزش شاخص در هنگام تلاش برای ایجاد تعادل مجدد برای محاسبه ی اطلاعات معیوب شود.

برای شروع با DeFi آماده هستید؟

Argent یک کیف پول ساده، امن و همه در یک برای سرمایه گذاری در DeFi است

چگونه شروع به استفاده از DeFi کنم؟

DeFi یک توکن، یک شرکت یا سهامی برای سرمایه گذاری نیست. این یک سیستم مالی کاملاً جدید است.

مزایای DeFi چیست؟

مدل مالی سنتی که ما با آن آشنا هستیم بر پایه مقامات متمرکز (مانند بانک ها) برای پردازش تراکنش ها و عمل به عنوان واسطه ساخته شده است. با DeFi، هیچ واسطه ای وجود ندارد. این امور مالی برای مردم است، توسط مردم.

خطرات استفاده از DeFi چیست؟

DeFi فرصت های جذاب و با بازدهی بالایی را برای سرمایه گذاران ارائه می دهد، همراه با تعدادی از خطرات که باید در نظر گرفته شوند.

چنان چه قصد خرید ارز دیجیتال و معامله آن را دارید می توانید در صرافی ایرانی سی بیت ثبت نام کرده و بدون هیچ مشکل و محدودیتی اقدام به خرید آن کنید. بر روی لینک ثبت نام در صرافی سی بیت در زیر کلیک کنید.

نتیجه گیری نهایی درباره مقاله نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi

سایت سی بیت در این نوشتار درباره ی نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi با شما صحبت کرد. البته لازم به ذکر است که برای آشنایی با نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi به توضیحات و آموزش های بیش تری نیاز است و با یک مقاله نمی توان آن را به طور کامل نام برد. آن چه در این نوشتار مد نظر ما بود آشنایی ابتدایی با نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi بود.

به طور کلی باید گفت که شاخص های DeFi شما را پوشش می دهند. این دارایی‌ ها، با الهام از شاخص‌ های سنتی بازار سهام، «سبد هایی» از توکن‌ های مدیریت شده هستند که به‌ طور خودکار با استفاده از قرارداد های هوشمند تعادل مجدد را ایجاد می ‌کنند.

نکته ی مهم این است که این ها روی زنجیره نیز هستند، به این معنی که در واقع بخشی از خود DeFi را تشکیل می دهند. شما حتی می توانید از توکن های شاخص DeFi به عنوان وثیقه در سایر پروتکل های DeFi استفاده کنید!

در پایان از این که تا انتهای مقاله ی نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi با سی بیت همراه بودید، از شما بسیار سپاس گزار و ممنون هستیم. امید داریم که این مقاله برای شما کاربردی بوده باشد و جواب پرسش های خود درباره ی نحوه ی خرید شاخص های توکن DeFi را گرفته باشید

اهمیت برنامه تعدیل مجدد سالیانه در سبد سرمایه گذاری

برنامه تعدیل مجدد سالیانه سبد سرمایه گذاری یا پرتفوی چیست، چرا به آن نیاز دارید و چگونه یک برنامه تعدیل مجدد سالیانه قوی ایجاد کنیم؟ هنگامی که برای اولین بار یک پورتفولیو ایجاد می کنید، دارایی ها براساس اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک و افق زمانی شما متعادل می شوند. با این حال، این تعدیل، که به عنوان "وزن دادن" شناخته می شود، احتمالاً در طول زمان و بسته به نحوه استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص عملکرد هر بخش تغییر می کند. اگر یک بخش با سرعت بیشتری نسبت به سایرین رشد کند، در نهایت سبد شما در آن منطقه اصطلاحا دچار اضافه وزن می شود و ممکن است دیگر با اهداف شما مطابقت نداشته باشد.

برنامه تعدیل مجدد سالیانه سبد سرمایه گذاری از این اضافه وزن جلوگیری می کند و وزن مورد نظر شما را در طول زمان حفظ می کند. این کار، یک گام مهم است که سبد خود را به صورت سالانه مورد بررسی قرار دهید (توسط خودتان یا با کمک مشاور مالی خود) برای تعیین اینکه در سال آینده چه چیزی باید دوباره متعادل شود. بسته به نوسانات بازار، ممکن است بیشتر از یک بار در سال نیاز به تعدیل مجدد در سبد سرمایه گذاری خود داشته باشید.

برنامه تعدیل مجدد سالیانه پرتفوی چگونه کار می کند؟

در ساده ‌ترین شکل، یک استراتژی متعادل‌ سازی مجدد، تخصیص دارایی ‌های اولیه پرتفوی را با فروختن قسمتی از هر بخش که سریع‌ تر از بقیه رشد می‌ کند حفظ کرده و از درآمد حاصله، برای خرید بخش‌ های اضافی در سایر قسمت ‌های پرتفوی شما استفاده می‌ کند.

به عنوان مثال، فرض کنید که یک پورتفولیوی متشکل از 50٪ سهام، 40٪ اوراق قرضه و 10٪ پول نقد ایجاد می کنید. اگر سهام با نرخ 10 درصد در سال و اوراق قرضه با نرخ 5 درصد رشد کنند، به زودی سهام بیش از 50 درصد از پرتفوی را تشکیل خواهد داد و در این بخش شاهد اضافه وزن در سبد خود خواهید بود.

برنامه تعدیل مجدد سالیانه یا استراتژی متعادل‌ سازی مجدد مشخص می کند که رشد مازاد در پرتفوی سهام فروخته شود و عواید حاصل از آن به بخش اوراق قرضه و بخش نقد سبد هدایت شود تا نسبت دارایی های اصلی حفظ شود. این استراتژی همچنین از فروش بخش‌ هایی با عملکرد بهتر در زمانی که قیمت‌ های آنها بالاست و خرید سایر بخش‌ ها در زمانی که قیمت‌ هایشان پایین‌ تر است، استفاده می ‌کند، که این کار بازده کلی را در طول زمان بهبود می ‌بخشد.

نکته مهمی که باید در نظر بگیرید این است که هنگامی که بازارها نوسان دارند، برنامه تعدیل مجدد سالیانه می تواند مؤثرتر باشد، زیرا این سبد از سهام برنده سود می برد و دارایی های با ارزش اما کم قیمت را با تخفیف انتخاب می کند. برخی از استراتژی‌ های متعادل‌ سازی مجدد سخت ‌تر از سایرین هستند، اگر پورتفولیو در یک بخش 5 درصد اضافه وزن داشته باشد، ممکن است دوباره تعدیل ایجاد کند، در حالی که در دیگری ممکن است تا 10 درصد اضافه وزن ایجاد شود.

برنامه ریزی املاک و مالیات

در عین حال، هنگامی که سبد سهام خود را مجدداً متعادل می کنید، ممکن است بخواهید از این کار به عنوان فرصتی برای انجام تنظیمات برنامه ریزی در حوزه املاک استفاده کنید. به عنوان مثال، قانون تنظیم جامعه برای افزایش بازنشستگی یاSetting Every Community Up for Retirement Enhancement (SECURE) تصریح می ‌کند که برخی از ذینفعان غیر از همسر از حساب‌ های بازنشستگی فردی (IRA) باید توزیع آن را تا پایان دهمین سال تقویمی پس از تاریخ فوت مالک، انجام دهند.( استثنائات برای ذینفعان واجد شرایط تعیین شده است). توجه داشته باشید که این در صورتی است که مالک اصلی در تاریخ 1 ژانویه 2020.1 یا پس از آن فوت کرده باشد.

اگر مالک اصلی در 31 دسامبر 2019 یا قبل از آن و قبل از 70.5 سالگی فوت کرده باشد، ذینفع می ‌تواند حداکثر تا 31 دسامبر سال بعد از مرگ، حداقل توزیع‌ های لازم (RMD) را شروع کند، ذینفع ممکن است زمانی که دارایی ها تا 31 دسامبر سال پنجم پس از مرگ مالک اصلی به طور کامل توزیع شود، بتواند از قانون پنج ساله استفاده کند.

اکنون، اگر مالک اصلی قبل از 31 دسامبر 2019 فوت کرده باشد و 70.5 سال یا بیشتر داشته باشد، ذینفع می ‌تواند RMD را با استفاده از سن خود یا سن مالک اصلی در تاریخ فوت (هر کدام طولانی ‌تر) محاسبه کند. اگر مالک اصلی جوان‌ تر از ذینفع باشد، سودمندی بیشتری دارد.

به ارث بردن IRA یا حساب های بازنشستگی فردی به این معنی است که ذینفعان شما ممکن است بسته به زمان توزیع و ارزش کلی IRA به ارث رسیده تحت تأثیر یک صورتحساب مالیاتی غیرمنتظره بالا قرار گیرند. اگر یکی از اهداف شما این است که دارایی های پورتفولیوی خود را به همسر، فرزندان یا سایر ذینفعان خود بسپارید تا در صورت مرگ، آنها را تامین کند، باید از عواقب مالیاتی که ممکن است براساس نحوه پورتفولیوی شما با آن مواجه شوند آگاه باشید و برای آن برنامه ریزی کنید چراکه دارایی های بازنشستگی ساختار یافته است.

هزینه ها را در نظر بگیرید

برنامه تعدیل مجدد سالیانه را نیز می توان در فواصل دوره ای مکرر انجام داد، مانند هر سه ماه یا شش ماه، بدون توجه به شرایط بازار. با این حال، هر چه یک سبد سهام بیشتر متعادل شود، کمیسیون یا هزینه تراکنش بالاتر است. همچنین، برخی از متولیان سرمایه گذاری ممکن است انتقال پول از یک صندوق یا طبقه دارایی به طبقه دیگر را به تعداد معینی در سال محدود کنند.

یکی از راه‌ های کاهش هزینه‌ ها، استفاده از خدمات یک روبو مشاور یا robo-advisor است که اخیراً ظهور کرده است. این خدمات خودکار، کارهای اساسی مدیریت پول، مانند تعدیل مجدد پورتفولیو، را کمتر از هزینه یک مشاور انسانی انجام می دهند. تاکنون چندین مورد در دسترس مصرف کنندگان قرار گرفته و پایگاه دارایی آنها به سرعت در حال رشد است.

نکته دیگر در مورد برنامه تعدیل مجدد سالیانه این است که برای حساب های مشمول مالیات، هر سرمایه گذاری که با سود فروخته می شود، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه است.

استراتژی برای تعدیل مجدد پرتفولیو

چگونه یک برنامه تعدیل مجدد سالیانه قوی ایجاد کنیم؟ تعدیل مجدد پورتفولیو یک فعالیت مهم است که نیاز به تفکر و توجه زیادی دارد. در اینجا چند استراتژی وجود دارد که می توانید در حین ایجاد تعدیل مجدد در سبد سهام خود از آنها استفاده کنید.

1. با در نظر گرفتن اهداف مالی، اهداف و افق زمانی خود، تعدیل مجدد سبد خود را طراحی کنید. بسته به وضعیت بازار و تغییرات شرایط، هر یک از عوامل ذکر شده ممکن است تغییر کند. شما می توانید استراتژی را در کوتاه مدت تغییر دهید، اما بهتر است در افق زمانی بلندمدت دست نخورده باقی بماند.
2. متعهد شوید که سبد سهام خود را به طور منظم متعادل کنید. دفعات تعدیل مجدد به اولویت های شما و وضعیت بازارها بستگی دارد. یکی از روش های تعدیل مجدد، انجام تغییرات براساس زمان است. بنابراین، می توانید هر سه ماهه یا هر ماه پورتفولیوی خود را مجددا متعادل کنید اما حداقل توصیه می شود یک بررسی سالانه انجام دهید تا اطمینان حاصل شود که نمونه کارها در مسیر دستیابی به اهداف مورد نظر قرار می گیرند. در طول دوره های نوسان بازار، ممکن است بخواهید مرتبا سلامت سبد خود را بررسی کنید.
3. هنگام متعادل کردن مجدد سبد خود، هزینه های مرتبط را در نظر داشته باشید. هر تراکنشی که به منظور تعدیل مجدد انجام می گیرد، مستلزم کارمزد است. در حالی که اپلیکیشن ‌ها و کارگزاری‌ هایی وجود دارند که خدمات خود را به صورت رایگان ارائه می ‌کنند، هنوز هزینه‌ های مرتبط با تراکنش‌ های مربوط به وجوه و شاخص‌ ها وجود دارد. روبو مشاوران، که وظایف مرتبط با تعدیل مجدد را خودکار می کنند، یکی از راه های کاهش هزینه های مرتبط با تعدیل مجدد هستند. راه‌ اندازی پورتفولیوی خود در یک حساب دارای مزیت مالیاتی، مانند IRA، یکی از راه‌ های کاهش پیامدهای مالیاتی برای پورتفولیوی شما است.

جمع بندی

یک برنامه تعدیل مجدد سالیانه پرتفوی، موقعیت های سبد سرمایه گذاری را براساس اهداف مالی، سایر اهداف و افق زمانی دارنده و همچنین شرایط بازار در آن نقطه از زمان پیکربندی مجدد می کند. برنامه تعدیل مجدد سالانه، ریسک را به حداقل می ‌رساند و همچنین تنوع را تضمین می ‌کند تا پرتفوی ‌ها در جهت اهداف اصلی خود باقی بمانند. توازن مجدد پرتفوی به معنای وزن دهی مجدد دارایی های موجود در سبد است تا نمایه ریسک فعلی را با دقت بیشتری منعکس کند.

وزن ‌دهی دارایی ‌ها می‌ تواند در طول زمان به دلیل عملکرد بهتر یا ضعیف ‌تر یک طبقه دارایی نسبت به سایرین تغییر کند که این امر منجر به اضافه وزن یا کم وزنی برخی دارایی ‌ها می ‌شود.

در طول برنامه تعدیل مجدد سالیانه پرتفوی، دارایی ها براساس عملکردشان فروخته یا خریداری می شوند تا وزن هدف خود را حفظ یا بازیابی کنند. به عنوان مثال، اگر نسبت دارایی اولی از وزن اولیه آنها در طول یک بازار صعودی بیشتر شود، ممکن است بخشی از سهام خود را بفروشید و اوراق قرضه بخرید.

توصیه می شود حداقل سالی یک بار سبد سهام خود را مجددا متعادل کنید. بسته به مشخصات ریسک و وضعیت بازارها، می توانید هر سه ماهه یا به صورت ماهانه پرتفوی خود را مجدداً متعادل کنید. اما متداول است که سالی یک بار با فروختن بخشی از دارایی که عملکرد بهتری داشته است مجددا تعدیل ایجاد کنید.

هر تراکنش متعادل ‌سازی مجدد، خواه متشکل از خرید و یا فروش دارایی باشد، دارای کارمزد است. تراکنش‌ های متوازن مجدد نیز شامل مالیات بر عایدی سرمایه می‌ شوند.

چند استراتژی برای به حداقل رساندن هزینه های مرتبط با تعدیل مجدد پرتفوی وجود دارد. شما می توانید با به کارگیری یک روبو مشاور(در مقابل یک مشاور انسانی) هزینه ها را به حداقل برسانید تا پورتفولیوی خود را مجددا متعادل کنید. همچنین می توانید با قرار دادن سبد خود در یک حساب دارای مزیت مالیاتی، بار مالیاتی را کاهش دهید.

تعدیل مجدد اساسا مربوط به مدیریت ریسک است. به عنوان مثال، اگر پرتفوی اصلی شما از 60% سهام و 40% اوراق قرضه تشکیل شده بود، در یک بازار سهام قوی که سهام رشد می کند (و بدون تعدیل مجدد)، ممکن است به سمت سهام منحرف شود. چنین سبد سهام سنگینی فاقد تنوع بوده و بسیار ریسک پذیرتر است. این موضوع ممکن است برای کسانی که تحمل ریسک بالایی دارند و افق ریسک طولانی دارند خوب باشد اما برای افرادی که می خواهند در یکی دو سال آینده بازنشسته شده و از این بازار خارج شوند می تواند بد باشد.

برنامه تعدیل مجدد سالیانه پرتفولیو می تواند به شما کمک کند تخصیص اصلی دارایی خود را حفظ کرده و میزان ریسک خود را کاهش دهید. همچنین می تواند بازده کلی سبد شما را در طول زمان با نوسانات کمتر بهبود ببخشد. اکثر شرکت های خدمات مدیریت پول، شرکت‌ های صندوق سرمایه ‌گذاری متقابل و شرکت‌ های حقوق و مقرری سالیانه (variable annuity carriers) این خدمات را گاهی به صورت رایگان ارائه می ‌کنند. برای اطلاعات بیشتر در مورد اینکه چگونه تعدیل مجدد می تواند به پرتفوی شما کمک کند، با مشاور مالی خود مشورت کنید.

ربات هودل بات Hodlbot، ابزاری ایمن برای ترید در دنیای کریپتو

ربات هودل بات یکی از برترین ربات‌های ترید ارز دیجیتال است که به واسطه رابط کاربری فوق العاده ساده خود محبوبیت ویژه‌ای بین معامله‌گران پیدا کرده است. با استفاده از Hodlbot امکان مدیریت بهتر و ترید آسان دارایی‌ها و معاملات فراهم می‌شود. به این ترتیب کاربران می‌توانند معاملات خود را با بیشترین بازدهی و کمترین ریسک‌های موجود انجام دهند. Hodlbot به عنوان ربات خرید و فروش ارز دیجیتال به کاربران اجازه می‌دهد تا پورتفولیو خود را سفارشی کنند. با توجه به کاهش میزان خطا و ریسک در ترید دارایی‌ها و صرفه جویی در وقت با استفاده از این ربات، می‌توان آن را ابزاری قدرتمند جهت رصد بازار ارزهای دیجیتال معرفی کرد. در این مقاله از والکس به معرفی این پلتفرم و نحوه عملکرد آن خواهیم پرداخت.

ربات ترید ارز دیجیتال چیست؟

تجارت در ارزهای رمزنگاری شده و بازار پر نوسان آن برای اکثر معامله‌گران موضوعی پر چالش و ریسک به شمار می‌آید. در این بازار ارزش بیت کوین می‌تواند طی یک روز در حدود ۲۵ درصد کاهش قیمت نشان دهد، در حالی که برای سرمایه‌گذاری طولانی مدت نگرانی‌هایی از این جنس وجود نخواهد داشت؛ چرا که معامله‌گران می‌توانند از چنین نوسان‌هایی پول زیادی بدست آورند.

ربات‌های معاملاتی به عنوان ابزارهایی برای حل این مشکل طراحی شده‌اند. ربات‌ها برنامه‌های نرم افزاری هستند که از API جهت تعامل با مبادلات مالی استفاده می‌کنند. این برنامه‌ها در خودکارسازی فرایند و کاهش فشار بر شرکت‌ها و معامله‌گران نقش مؤثری دارند. آنها به طور فعال مبادلات را در طول شبانه روز رصد می‌کنند و مطابق با معیارهای از پیش تعیین شده واکنش نشان می‌دهند.

این ربات‌ها را می‌توان بر اساس اهداف معاملاتی کاربر جهت کسب سود تنظیم کرد. به عنوان مثال، تنظیمات آن را به گونه‌ای انجام داد که پس از رسیدن قیمت به ۱ دلار یا پایین‌تر دارایی مورد نظر را بخرد یا با رسیدن قیمت به ۲ دلار آن را به فروش برساند. عملکرد این ابزارها بر اساس اصولی دقیق، خرید و فروش تمام رمز ارزها را برای معامله‌گران تسهیل می‌کند.

ربات ترید هودل بات چیست؟

ربات هودل بات یک برنامه قابل تنظیم معاملات ارزهای دیجیتال است که امکان سفارشی سازی و بک تست را برای کاربران فراهم می‌سازد. استفاده از Hodlbot به سرویس اشتراک نیاز دارد. برای کاربران که قصد باز کردن یک حساب پولی مشترک دارند، امکان انجام پرداخت‌ها به صورت رمزنگاری نیز وجود دارد.

Hodlbot ربات ارزانی است که بر اساس ارزش کل حساب کاربر هزینه استفاده از خدمات آن تعیین می‌شود. برای کاربرانی که قصد استفاده از این ربات را صرفاً جهت یک خط مشی آزمایشی دارند، خدمات آن برای ۷ روز رایگان خواهد بود. به این ترتیب، کاربران می‌توانند در طی این مدت درک مناسبی از مفهوم مدیریت پورتفولیو به دست آورند. برای ارزش حساب کمتر از ۵۰۰ دلار با پرداخت ۳ دلار در هر ماه امکان استفاده از خدمات ربات هودل بات وجود دارد. با افزایش ارزش حساب، مبلغ پرداختی ماهانه نیز بیشتر می‌شود. به عنوان مثال برای کاربرانی با ارزش حساب بیش از ۱۰۰۰ دلار، پرداخت ۱۴ دلار در هر ماه برای استفاده از امکانات آن تعیین شده است.

در حال حاضر ربات ترید هودل بات رابط تبادل خود را ندارد، اما این پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال را از طریق API حساب مبادله‌ای در صرافی‌هایی چون Coinbase، Binance، Kraken، Bittrex و KuCoin پشتیبانی می‌کند. کاربرانی که دارای حساب در هر یک از صرافی‌های ذکر شده هستند، می‌توانند پورتفولیو خود را به طور مستقیم از طریق ربات هودل بات مدیریت کنند. تنها کافی است تا کاربر ضمن وارد شدن به حساب صرافی خود، کلیدهای API را جهت فراخوانی سرویس لینک دهد. در ادامه می‌توان از طریق این ربات کلیه عملیات مورد نظر را در معاملات کنترل کرد.

ربات هول بات چگونه عمل می‌کند؟

آموزش ربات HodlBot مدیریت پورتفولیو را برای سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال تسهیل می‌کند. گرچه Hodlbot استراتژی‌های سفارشی زیادی را برای معاملات کاربران ارائه نمی‌کند، اما با توزین یا سنجش پورتفولیو سفارشی و تعادل مجدد آن، امکان مدیریت بهتر دارایی‌ها را برای کاربران فراهم می‌سازد. Hodlbot از طریق ربات‌های معاملاتی کریپتو خود می‌تواند چندین پورتفولیو را از طریق معاملات خودکار تعریف شده توسط کاربر مدیریت کند. با تنظیم پارامترها برای هر یک از سبدهای سهام ارزهای دیجیتال، این ربات‌ از طریق خرید، فروش و تعادل مجدد در زمان و شرایط تعیین شده توسط کاربر معاملات را انجام می‌دهد. با استفاده از Hodlbot مشاهده پنل معاملاتی کاربر از صرافی مربوطه امکان پذیر است.

ویژگی‌های ربات هودل بات

ربات هودل بات مجموعه کوچکی از استراتژی‌های معاملاتی از پیش تعیین شده را برای مدیریت موجودی پورتفولیو ارائه می‌دهد.

برای معامله‌گری در دنیای کریپتوکارنسی‌ها انتخاب یک ربات مناسب می‌تواند در میزان سود معاملات نقش مهمی داشته باشد. برخی از این ربات‌ها مانند ربات گان بات، کریپتو هاپر، پایونکس و کاماس از برترین پلتفرم‌های معاملاتی در این حوزه معرفی شده‌اند. ربات هودل بات نیز از دیگر پلتفرم‌هایی است که در رتبه‌بندی انجام شده توسط کاربران در وب سایت‌های مختلف به عنوان یکی از بهترین‌ ربات‌های معاملاتی کریپتو انتخاب شده است.

ارائه استراتژی‌ها و تنظیمات

ربات هودل بات مجموعه کوچکی از استراتژی‌های معاملاتی از پیش تعیین شده را برای مدیریت موجودی پورتفولیو ارائه می‌دهد:

• Hold10 یا Kraken10: انتخاب این استراتژی‌ها بدین معناست که پورتفولیو کاربر ۱۰ کوین برتر را بر اساس ارزش بازار نگهداری و متعادل سازی می‌کند. استراتژی Hold10 هر ۲۸ روز یک بار متعادل می‌شود، در حالیکه این ویژگی در Kraken10 چرخه ۱۰ روزه دارد.
• Hold20: این استراتژی به طور پیش فرض بر اساس نگهداری ۲۰ کوین برتر بازار و محدود کردن دارایی‌های فردی تا حدود ۱۰ درصد عمل می‌کند. با رسیدن این دارایی‌ها به بالای ۱۰ درصد، توزیع و متعادل سازی مجدد آن انجام می‌شود.
• Hold30: در این استراتژی بر اساس ارزش بازار، ۳۰ دارایی برتر نگهداری و متعادل می‌شوند.

ایجاد شاخص توسط کاربر

برای کاربرانی که نمی‌خواهند بر اساس استراتژی‌های پیش فرض ربات هودل بات معاملات خود را انجام دهند، امکان ایجاد فهرستی از شاخص‌ها و پارامترهای سفارشی آنها وجود دارد. هر کاربر می‌تواند از طریق انتخاب تعداد کوین‌های موجود در پورتفولیو خود و تعیین درصد سقف خرید و فروش هر کدام از آنها، شاخصی را برای ربات تعریف کند. سپس با انتخاب یک استراتژی weighting یا توزین، متعادل کردن مجدد پورتفولیو را برای شاخص‌هایی خارج از محدوده تعیین شده فراهم آورد:

• توزین یکنواخت: هر کوین در پورتفولیو دارای وزن یکسانی است.
• توزین ارزش بازار: کوین‌هایی با ارزش بیشتر بازار، وزن بیشتری دارند.
• توزین جذر ارزش بازار: این استراتژی عملکردی شبیه حداکثر درصد ارزش‌های بازار را داراست. با توجه به ویژگی کلان و حجیم بودن بازار کریپتوکارنسی، استفاده از این استراتژی باعث می‌شود برخی از ارزهای با ارزش بالا به موقعیتی با ارزش پایین توزین شوند.

با انجام دو مرحله اول هر کاربر می‌تواند ضمن بک تست استراتژی خود، آن را در پورتفولیو ذخیره و اجرا کند.

تعادل مجدد پورتفولیو

این ویژگی به مفهوم ریست کردن پورتفولیو در جهت تخصیص به اهداف اصلی کاربر است. به عبارتی، پورتفولیو با توجه به هدف معاملاتی تعیین شده توسط کاربر مدیریت می‌شود. به عنوان مثال، برای سبد سهامی که با هدف دارایی ۵۰% اتریوم و ۵۰% بیت کوین طراحی شده است، چنانچه قیمت ETH نسبت به BTC افزایش یابد و پورتفولیو ۷۰% وزنی اتریوم را به خود اختصاص دهد، تعادل مجدد ربات هودل بات وارد عمل می‌شود. این قابلیت با فروش مقداری اتریوم و خرید بیت کوین به جای آن، سبد سهام را به سمت هدف تعریف شده کاربر هدایت می‌کند.

تعادل مجدد در بروکر ارز دیجیتال یا کارگزاران آن به ندرت یافت می‌شود. به همین دلیل دسترسی به آن از طریق ربات‌های معامله‌گر برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال یک ویژگی عالی محسوب می‌شود. ربات ترید هودل بات با دو استراتژی مختلف تعادل مجدد را ارائه می‌دهد:

• تعادل مجدد دوره‌ای: در این استراتژی طی یک بازه زمانی ثابت، پورتفولیوها بر اساس هدف اختصاصی کاربران آن ریست می‌شوند. این بازه زمانی می‌تواند به صورت هفتگی، ماهانه، سه ماهه یا سالانه باشد. در این استراتژی دارایی‌هایی با وزن بیشتر جهت خرید انواع کم وزن آنها فروخته می‌شوند. بدین ترتیب، پروتفوی کاربر به سمت هدف اختصاصی تعیین شده پیش می‌رود.
• تعادل مجدد فعال: در این استراتژی با توجه به تحلیل و قضاوت کاربر، پورتفولیوها مجدد متعادل می‌شوند. در این روش کاربران می‌توانند به صورت دستی پورتفوی خود را دوباره فعال کنند.

بلک لیست کوین

این ویژگی به کوین‌هایی مربوط می‌شود که در فهرست موجودی سبد سهام قرار نمی‌گیرند. کاربران می‌توانند این گروه از کوین‌ها را در لیست سیاه ربات هودل بات خود قرار دهند. در این فهرست با حذف یک کوین، بالاترین آن بر اساس ارزش بازار جایگزین می شود.

منابع و ابزارهای Hodlbot

همانطور که بسیاری از پلتفرم‌ها وبلاگ دارند، Hodlbot نیز از این قائده مستثنی نیست و بلاگ بسیار توسعه یافته ای را داراست. آموزش ربات Hodlbot در این بلاگ با استفاده از مقالات متعدد ارائه شده در آن به راحتی امکان پذیر است. راه حل‌های دقیق و سازماندهی شده برای تمام خدمات هودل بات در این مقالات ارائه شده‌اند. در این بلاگ تبی با عنوان “Wiki” طراحی شده است که در آن می‌توان اطلاعات جامعی درباره نحوه عملکرد پلتفرم، نحوه تنظیم حساب و دیگر جزئیات مربوط به مدیریت سبد سهام را کسب کرد.

در تب Holdbot Utilities امکان جستجو و تغییر پارامترهایی چون فراوانی تعادل مجدد، تعادل مجدد آستانه و فهرست سیاه کوین جهت مدیریت پروتفولیو وجود دارد. در ربات هودل بات، دوره‌های تعادل مجدد بر حسب روز تعیین می‌شوند و قابلیت تنظیم مجدد آنها امکان پذیر است. با استفاده از قابلیت تعادل مجدد آستانه در این پلتفرم، با بالا رفتن درصد اختصاصی تعریف شده دارایی در پورتفولیوی کاربر امکان متعادل کردن خودکار آن به طور مجدد وجود دارد. هر دو ویژگی‌های تعادل مجدد با ارائه انعطاف پذیری زیاد به سرمایه‌گذاران قابلیت‌های ارزشمندی برای مدیریت خودکار ریسک به شمار می‌روند. در ربات ترید هودل بات توکن‌ها یا کوین‌هایی که برای کاربر دارایی مطمئنی به شمار نمی‌آیند و قصد سرمایه گذاری روی آنها وجود ندارد، به راحتی می‌توانند به لیست سیاه افزوده شوند تا در هیچ یک از سبدهای سهام او مشاهده نشوند.

آخرین ویژگی در تب Utilities، عملکرد Cash out است. با استفاده از آن می‌توان هر درصدی از استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص پورتفولیوی موجود خود را به دارایی تبدیل کرد. این ویژگی می‌تواند جهت ادغام تمام دارایی‌های کاربر در یک دارایی واحد مورد استفاده قرار گیرد. عملکرد Cash Out با هدف تسهیل انتقال دارایی به استیبل کوین‌ها در بازارهای نزولی با نوسانات شدید طراحی شده است.

رصد دنیای کریپتو از طریق هودل بات

ربات هودل بات یک منبع فوق العاده برای بهینه سازی سرمایه‌گذاری‌های دنیای کریپتو محسوب می‌شود. شما می‌توانید با افزایش تعداد دارایی‌های رمزنگاری خود این پلتفرم را به عنوان روشی ساده و جذاب جهت طراحی و پیاده سازی معاملات خود مورد استفاده قرار دهید.

اگر از جمله سرمایه‌گذارانی هستید که مدیریت سبد سهام برایتان حائز اهمیت است، بدون شک ابزارهای تعادل مجدد و سفارشی کردن این سبد با استفاده از Hodlbot را بسیار مفید خواهید یافت. توانایی ایجاد پورتفولیوهایی با دارایی‌ها و استراتژی‌های خاص، توزین‌ و برقراری تعادل مجدد در این دارایی‌ها با توجه به ارزش بازار از جمله نکات مثبتی هستند که در این ربات برای معامله ارزهای دیجیتال در یک برنامه بلند مدت مهم تلقی می‌شوند.

ربات Smart Reblance در والکس

صرافی والکس رباتی مشابه ربات هودل بات با نام Smart Rebalance را در اختیار کاربران می‌گذارد. Smart Rebalance یک استراتژی کلاسیک در بازارهای معاملاتی است. این ربات بهترین گزینه برای داشتن یک پرتفوی کامل و متعادل است. هدف اصلی ربات Smart Rebalance، افزایش مجموع دارایی از طریق خرید و فروش و در عین حال حفظ یک پرتفوی پایدار است. این ربات تضمین می‌کند که دارایی شما را در قیمت بالا به فروش می‌رساند و در قیمت پایین برای شما خرید انجام می‌دهد.

سؤالات متداول

هودل بات رباتی است که جهت پیشبرد خودکار معاملات ارزهای دیجیتال بر اساس پارامترها و شاخص‌های تعیین شده شما عمل می‌کند.

این ربات از طریق ایندکس کردن بازار کریپتو و خودکار کردن بسیاری از عملکردها برای تجارت عمل می‌کند. هودل بات در جهت مدیریت سبد سهام و حفظ دارایی‌های آن با توجه به اهداف ترجیحی تعریف شده به شما کمک می‌کند.

چطور سبد سرمایه‌گذاری رمزارز بسازیم؟ + نکاتی برای ساخت پورتفولیوی سودآور!

متنوع سازی سبد ارز دیجیتال با متنوع سازی پورتفولیوی دارایی‌های سنتی تفاوت چندانی ندارد. با توجه به سبد دارایی و استراتژی سرمایه‌گذاری خود می‌توانید به راحتی ریسک کلی خود را کاهش دهید. اما چگونه یک سبد ارز دیجیتال سودآور و کم ریسک بسازیم؟ در این مقاله اهمیت ساخت سبد رمز ارز را توضیح می‌دهیم، انواع دارایی‌های دیجیتال را معرفی می‌کنیم و به معرفی ابزارهای ردیاب پورتفولیو می‌پردازیم.

پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟

تنوع بخشیدن به سبد دارایی بسیار مفید است. شما می‌توانید با داشتن دارایی‌های کریپتویی مختلف (از جمله استیبل کوین‌ها) و اطمینان از تخصیص متعادل دارایی خود، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید.

برای سهولت در مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال، می‌توانید از پلتفرم‌های مدیریت سبد دارایی شرکت‌های مختلف استفاده کنید یا معاملات خود را به صورت دستی در فایل اکسل ثبت کنید. برخی از پلتفرم‌های مذکور، می‌توانند به کیف پول شخصی و صرافی‌های رمزارزها متصل شوند و روند کار را راحت‌تر کنند.

شروع کار با سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به راحتی خرید اولین بیت کوین (BTC)، اتر (ETH) یا هر رمزارز دیگر است. در حالی که برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند ارزهای دیجیتال دارای حجم بیشتر بازار را خریداری و نگهداری کنند، برخی دیگر ترجیح می‌دهند با آلتکوین‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.

شما با تحقیق در مورد تخصیص دارایی و متعادل‌‌سازی سبد ارز دیجیتال، احتمال موفقیت سرمایه‌گذاری را بیشتر می‌کنید. متعادل‌‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال کار سختی نیست که بسته به میزان ریسک پذیری شما، چند روش برای انجام این کار وجود دارد.

سبد ارز دیجیتال مجموعه‌ای از رمزارزها است که متعلق به یک سرمایه‌گذار یا معامله‌گر است. این سبدها معمولا دارایی‌های مختلفی از جمله آلتکوین و محصولات مالی کریپتویی را شامل می‌شوند. این تقریبا مشابه سبد دارایی‌ها در سرمایه‌گذاری روی دارایی‌های سنتی است با این تفاوت که شما به یک دسته از دارایی‌ها پایبند هستید.

متنوع سازی سبد سرمایه گذاری چیست؟

هنگام ایجاد پرتفوی ارز دیجیتال، باید با مفاهیم تخصیص و متنوع‌سازی دارایی آشنا باشید. تخصیص دارایی به سرمایه‌گذاری در گروه‌های مختلف دارایی (به عنوان مثال رمز ارزها، سهام، اوراق قرضه، فلزات گران‌بها، پول نقد و غیره) اشاره دارد و متنوع‌ سازی به توزیع وجوه سرمایه‌گذاری شما در دارایی‌ها یا بخش‌های مختلف مربوط می‌شود. به عنوان مثال، شما می‌توانید با سرمایه‌گذاری در صنایع مختلف مانند کشاورزی، فناوری، انرژی و بهداشت و درمان، به سبد سرمایه گذاری خود تنوع ببخشید. هر دو این استراتژی‌ها ریسک کلی شما را کاهش می‌دهند. برای آشنایی بیشتر به مقاله زیر مراجعه کنید.

از نظر فنی، ارزهای دیجیتال یک کلاس دارایی واحد هستند. می‌توانید با خرید محصولات، کوین‌ها و توکن‌هایی که اهداف و موارد کاربر متفاوتی دارند، به سبد سرمایه گذاری خود تنوع ببخشید.

چرا داشتن پورتفوی متنوع بهتر است؟

بیشتر مشاوران می‌گویند که سبد سرمایه گذاری شما باید متنوع باشد. در حالی که این یک استاندارد برای سرمایه‌گذاران است، اما توزیع سرمایه بین دارایی‌های مختلف، مزایا و معایبی به همراه دارد. همانطور که قبلا اشاره کردیم، سبد دارایی متنوع، ریسک کلی روی پورتفولیو را کاهش می‌دهد. ضررهای یک دارایی می‌تواند با سود کردن روی سایر دارایی‌ها جبران شود و موقعیت شما را ثابت نگه دارد. سبد ارز دیجیتال شما همچنین فرصت‌های بیشتری برای کسب در اختیار شما قرار می‌دهد. شما در تمام سرمایه‌گذاری‌ها برنده نخواهید بود؛ اما با تخصیص و تنوع مناسب دارایی، احتمالا در دراز مدت برآیند سبد دارایی شما مثبت خواهد بود.

با این وجود، هرچه پورتفولیو ارز دیجیتال شما متنوع‌تر باشد، وضعیت کلی بازار را بهتر رصد می‌کند. بیشتر معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به دنبال شکست دادن بازار با کسب سود بیشتر هستند. سبد رمز ارز متعادل نسبت به سبد دارایی غیرمتعادل، در بلندمدت بازدهی بیشتری را برایتان به ارمغان خواهد آورد.

مدیریت پورتفولیوهای متنوع نیز به زمان و تحقیق بیشتری نیاز دارد. برای سرمایه‌گذاری سالم، باید بدانید چه چیزی خریداری می‌کنید. با داشتن یک سبد دارایی بزرگ، شانس درک تمام اتفاقات، کاهش می‌یابد. اگر پورتفوی ارز دیجیتال شما شامل دارایی‌های کریپتویی متنوع است، ممکن است لازم باشد از چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال برای دسترسی به دارایی‌های خود استفاده کنید. تصمیم برای تنوع بخشیدن یا عدم تصمیم‌گیری با خود شماست، اما تنوع بخشی همیشه توصیه می‌شود.

انواع مختلف دارایی‌های کریپتویی

بیت کوین به عنوان پادشاه ارزهای دیجیتال مشهور است و بیشترین حجم بازار را در اختیار دارد. اما یک سبد دارایی متعادل، شامل انتخاب ارزهای مختلف برای کاهش ریسک کلی است. در ادامه برخی از آنها را مرور می‌کنیم.

ارزهای پرداختی

امروزه یافتن ارزهای جدید که در درجه اول کاربرد پرداخت داشته باشند، دشوار است. اما اگر به گذشته ارزهای دیجیتال توجه کنید، بیشتر پروژه‌ها سیستم‌هایی برای انتقال ارزش بودند. بیت کوین مشهورترین نمونه است؛ اما در کنار آن ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) نیز بودند. این کوین‌ها اولین نسل کریپتوها هستند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشته‌اند.

استیبل کوین‌ها

قیمت یک استیبل کوین تلاش می‌کند تا یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گران‌بها را ردیابی کند. به عنوان مثال BUSD، دلار آمریکا را ردیابی می‌کند. پکس گولد (PAXG) از همین سیستم استفاده می‌کند؛ اما این ارز را به قیمت هر اونس طلای ذخیره شده متصل می‌کند. در حالی که استیبل کوین‌ها لزوما بازدهی بالایی ندارند، اما ثبات را برای سبد دارایی به ارمغان می‌آورند.

بازار کریپتوکارنسی‌ها بی‌ثبات است؛ بنابراین داشتن چیزی در سبد سرمایه گذاری خود که ارزش آن را حفظ کند، مفید است. اگر پشتوانه Stablecoin چیزی خارج از اکوسیستم بلاکچین است، پس سقوط بازار نباید بر قیمت آن تاثیر بگذارد. اگر می‌خواهید ارزها را از یک پروژه خارج کنید، می‌توانید برای محافظت از سود خود، آنها را به سرعت به یک استیبل کوین با پشتوانه دلار مانند BUSD تبدیل کنید. تبدیل به فیات فرآیندی بسیار طولانی‌تر از تبدیل به استیبل کوین است.

توکن‌های سهام

درست مثل اوراق بهادار سنتی توکن سهامی می‌تواند نمایانگر موارد زیادی مانند ارزش سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای باشد.

سهام‌ها دیجیتالی شده و روی بلاک چین هستند؛ به این معنی که تحت همان مقررات سازمان بورس هستند. به همین دلیل، توکن‌های سهامی در کنترل قانون‌گذاران محلی هستند و باید قبل از صدور مراحل قانونی را طی کنند.

توکن‌های کاربردی

یک توکن کاربردی به عنوان کلید یک سرویس یا محصول عمل می‌کند. به عنوان مثال، BNB و ETH هر دو توکن کاربردی هستند؛ با استفاده از این دو کوین، شما می‌توانید هنگام تعامل با برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) از آنها برای پرداخت هزینه تراکنش استفاده کنید. ارزش این رمز ارزها باید از نظر تئوری با ارزش کاربردی آن پیوند مستقیم داشته باشد.

توکن‌های حاکمیت

با در دست داشتن توکن حاکمیت یا Governance، شما می‌توانید قدرت رای‌گیری در مورد یک پروژه و حتی سهمی از درآمد آن پروژه را داشته باشید.

این توکن‌ها معمولا رمز ارزهای بومی پلتفرم‌های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ یا سوشی سواپ هستند. مانند توکن‌های کاربردی، ارزش توکن حکمرانی مستقیما به موفقیت پروژه مربوط می‌شود.

محصولات مالی کریپتویی

پوتفولیو نبایدتنها شامل ارزهای مختلف باشد. محصولات رمزنگاری شده مالی نیز می‌توانند به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما کمک کنند. کمی به این فکر کنید که در سبد دارایی خود علاوه‌ بر سهام، اوراق قرضه دولتی و ETF نیز داشته باشید. تعداد زیادی محصول وجود دارد که می‌توانید از طریق بلاک چین‌های مختلف و Dappها در آنها سرمایه‌گذاری کنید.

اگر در این حوزه تازه کار هستید، صرافی بایننس محصولات مالی متنوعی را پیشنهاد می‌کند که می‌توانید روی آنها سرمایه‌گذاری کنید. برای بررسی آنها، وارد اکانت خود شوید و به بخش Finance بروید. تمام این محصولات دارای سطح ریسک متفاوتی هستند، بنابراین مطمئن شوید که قبل از ریسک کردن، مکانیزم‌های کار آنها را درک کرده‌اید.

نحوه متنوع سازی پورتفولیو ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر نظرات خاص خود را در مورد آنچه که یک سبد کریپتوی متعادل ایجاد می‌کند، خواهد داشت. اما برخی از قوانین کلی وجود دارد که ارزش بررسی دارند:

• پورتفوی ارز دیجیتال خود را بین دارایی‌های سرمایه‌گذاری با ریسک بالا، متوسط ​​و کم تقسیم کنید و وزن‌های مناسبی را برای هر دارایی اختصاص دهید. یک سبد دارایی که بیشتر آن شامل دارایی‌های با ریسک بالاست، قطعا سبد متعادلی نیست. این سبد ممکن است بازدهی بیشتری برایتان داشته باشد؛ اما ممکن است ضررهای زیادی نیز متحمل شوید. میزان ریسک‌پذیری شما تعیین می‌کند که چه چیزی برای شما بهتر است، اما بهتر است ترکیبی از دارایی‌ها را در پورتفولیو رمز ارز خود داشته باشید.
• برخی از استیبل کوین‌ها را برای کمک به تامین نقدینگی پورتفوی خود استفاده کنید. استیبل کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های DeFi هستند و می‌توانند به شما کمک کنند به سرعت و به راحتی سیو سود کنید یا از موقعیت معالاتی خارج شوید.
• بازار کریپتوها بسیار بی‌ثبات است و تصمیمات شما باید بسته به شرایط فعلی تغییر کند. بنابراین در صورت نیاز، سبد دارایی خود را دوباره متعادل‌ سازی کنید.
• برای جلوگیری از نامتعادل شدن پورتفولیو ارز دیجیتال، رمز ارز آماده برای خرید نیز داشته باشید. اگر اخیرا از یک دارایی سود بزرگی به دست آورده‌اید، تخصیص دوباره سرمایه به این دارایی وسوسه انگیز است. اجازه ندهید که حرص و طمع به جای شما تصمیم‌گیری کند.
• فقط آنچه را که تحمل از دست دادن آن را دارید سرمایه‌گذاری کنید. اگر نسبت به آن استرس داشته باشید، سبد ارز دیجیتال شما متعادل نیست.
• تحقیقات خود را انجام دهید. واقعا نمی‌توانید این توصیه کلاسیک را نادیده بگیرید. شما در حال سرمایه‌گذاری پول خود هستید، بنابراین فقط به توصیه دیگران اعتماد نکنید و تحقیقات خود را نیز انجام دهید.

ابزارهای ردیاب سبد ارز دیجیتال

ردیاب سبد دارایی برنامه یا خدماتی است که به شما امکان می‌دهد وضعیت دارایی خود را ردیابی و دنبال کنید. می‌توانید نحوه تخصیص فعلی خود را با اهداف سرمایه‌گذاری خود مقایسه کرده و پیشرفت خود را پیگیری کنید. در ادامه به معرفی چند مورد از این ابزارها می‌پردازیم:

کوین مارکت کپ (CoinMarketCap)

کوین‌مارکت‌کپ یک ردیاب قیمتی بسیار محبوب است که امکان ساخت پورتفوی ارز دیجیتال نیز ایجاد کرده است. این سبد دارایی به صورت رایگان در دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل در دسترس است. برای استفاده از ردیاب پورتفولیو ارز دیجیتال ، باید دارایی‌های خود را به صورت دستی اضافه کنید؛ زیرا به کیف پول یا صرافی شما متصل نیست. همچنین این گزینه وجود دارد که برای محاسبه دقیق سود خود، قیمت‌هایی را که خریداری کرده‌اید، اضافه کنید.

کوین گکو (CoinGecko)

CoinGecko عمدتا به ردیاب قیمت ارزهای دیجیتال شناخته شده است؛ اما دارای گزینه مدیریت پورتفولیو را نیز دارد. استفاده از این ویژگی رایگان است و در مرورگر یا دستگاه همراه شما موجود است. این پورتفو نیز درست مثل کوین مارکت کپ کار می‌کند و باید رمز ارزها را به صورت دستی وارد آن کنید و قیمت خرید خود را نیز انتخاب کنید.

بلاک فولیو (Blockfolio) یا FTX

اگر می‌خواهید هنگام مدیریت سبد دارایی ارز دیجیتال خود امکان ترید نیز داشته باشید، Blockfolio (که اکنون نام آن به FTX تغییر کرده) گزینه خوبی است. این شرکت از سال ۲۰۱۴ فعالیت خود را آغاز کرده و در دنیای رمزارزها به خوبی شناخته شده است. با این حال، این ویژگی فقط برای دستگاه‌های تلفن همراه است.

دلتا (Delta)

Delta یک اپلیکیشن موبایل است که به شما امکان می‌دهد سبد ارز دیجیتال و دارایی‌های سنتی خود را به طور همزمان مشاهده کنید. این پلتفرم می‌تواند به ۲۰ صرافی و انواع کیف پول‌ها از جمله بایننس متصل شود. هم نسخه رایگان و هم نسخه پولی وجود دارد؛ اما امکان ترید داخل برنامه وجود ندارد.

پرسش و پاسخ

• پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟

پورتفولیو یا پورتفو یا سبد ارز دیجیتال به معنی رمز ارزهایی است که آنها را خریداری می‌کنیم. این کریپتوها باید متنوع باشند و سرمایه خود را با درصدهای مختلفی بین آنها توزیع کنیم. پورتفولیو را می‌توان با روش‌های مختلفی دنبال کرد و در صورت لزوم، باید به افزودن رمز ارز جدید و یا حذف یک ارز دیجیتال بپردازیم.

• چرا باید به متنوع‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال بپردازیم؟

متنوع کردن سبد سرمایه گذاری به منظور کاهش ریسک و افزایش سودآوری انجام می‌شود؛ مخصوصا در بازار رمز ارزها که قیمت‌ها به شدت نوسان دارند، ساخت پورتفوی ارز دیجیتال متنوع می‌تواند در مدیریت ریسک ما نقش مهمی داشته باشد.

• چطور سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنیم؟

شما باید با مطالعه و تحقیق درباره رمز ارزهای مختلف، بر روی آنها سرمایه گذاری کنید و سرمایه خود را با نسبت‌های خاصی (که خود شما انتخاب می‌کنید) در بین آنها تقسیم کنید. سرمایه گذاران معمولا بیشترین درصد سرمایه خود را به چند کریپتوی اول بازار اختصاص می‌دهند و مابقی را روی رمز ارزهای دیگر سرمایه گذاری می‌کنند.

• آیا ممکن است با وجود متنوع‌سازی پورتفوی کریپتو ضرر کنیم؟

بله. همیشه امکان ضرر وجود دارد؛ برای مثال زمانی که کل بازار رمز ارزها نزولی و ریزشی می‌شود، احتمال ضرر شما نیز افزایش می‌یابد. در این مواقع، باید به مدیریت ریسک بپردازید.

• چطور سبد سرمایه گذاری خود را مدیریت کنیم؟

باید حد سود مشخصی برای سبد سرمایه گذاری خود در نظر بگیریم و زمانی که به این مقدار سود رسیدیم، رمز ارز مورد نظر را بفروشیم. همچنین حد ضرر نیز مهم است؛ باید حدی را مشخص کنیم که اگر ضرر ما به آن مقدار رسید، سریعا اقدام به فروش کنیم و از زیان بیش از حد خود جلوگیری کنیم.

جمع بندی

بسیاری از بازارهای ارزهای دیجیتال به قیمت بیت کوین بستگی دارند؛ اما این دلیلی برای عدم متنوع‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال نیست. سرمایه‌گذاری روی رمزارزهای متنوع می‌تواند برخی از ضررهای ناشی از سقوط بیتکوین را جبران کند؛ بنابراین ارزش آن را دارد که همیشه یک سبد دارایی متعادل و متنوع از رمز ارزهای مختلف داشته باشید. مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال از نگهداری یا هولد دارایی‌ها مهم‌تر است. داشتن یک استراتژی برای تخصیص دارایی در سبد سرمایه گذاری، کمک زیادی به شما خواهد کرد. در این مقاله، اهمیت ساخت سبد رمز ارز را توضیح دادیم، انواع دارایی‌های دیجیتال را معرفی کردیم و به معرفی ابزارهای ردیاب پورتفولیو پرداختیم.