سرمایه گذاری در حوزه ارز دیجیتال با استراتژی DCA و مزایای آن
اگر قصد سرمایه گذاری و خرید ارز دیجیتال بیت کوین را دارید، احتمالا به دنبال بهترین روش ورود به معاملات این رمزارز خواهید بود. چه زمانی برای خرید بیت کوین مناسب است و چطور باید بهترین پلت فرم خرید و فروش را برنامه ریزی کرد؟ با توجه به اهمیت تصمیم گیری عاقلانه برای خرید و فروش رمزارزها در قیمت های مناسب ورود و خروج، باید هر تریدر تازه کار یا حرفه‌ای، یک پلتفرم و الگوی صحیح داشته باشد.
در ادامه با ما همراه باشید تا با یکی از این الگوهای معاملاتی ایده آل، یعنی استراتژی DCA بیشتر آشنا شویم.
خرید ارز دیجیتال با استراتژی DCA
از آن جایی که نمی‌توان پیش بینی درستی نسبت به قیمت ارزهای دیجیتال به طور مثال قیمت بیت کوین داشت، تصمیم گیری برای اقدام به خرید یا فروش نیز دستخوش ریسک‌های زیادی خواهد بود. از این روی تحلیلگران و کارشناسان بازار ارزهای دیجیتال، الگوهای مختلفی برای رسیدن به یک حد تناسب و با ریسک کمتر در زمان خرید یا فروش رمزارزها، طراحی کرده‌اند. استراتژی DCA، یکی از این الگوها است که کمک می‌کند تا عدم آگاهی و پیش بینی درست نسبت به تحرکات قیمتی، پوشش داده شده و بتوان شناخت و آنالیز قوی‌تر در خصوص بازار داشت.
استراتژی DCA که آن را به عنوان میانگین هزینه دلار بیت کوین می‌شناسیم، الگویی برای خرید کل یک رمزارز در دوره‌های زمانی مشخص ارائه می‌دهد. به این ترتیب کاربر برای خرید کل ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها ارز دیجیتال مورد نظر خود، آن را به قسمت‌های مساوی خرید در دوره‌های زمانی منظم، تقسیم می‌کند. در واقع به جای خرید یک باره، DCA می‌گوید که این خرید را به چندین بخش تقسیم کرده و هر یک در طول زمان پخش شوند. به طور مثال ممکن است در نتیجه این الگو به نتیجه خرید هفتگی یا ماهیانه و … برسید.
به این ترتیب چه نوع ریسکی در خرید ارز دیجیتال بیت کوین کاهش می‌یابد؟
در صورتی که شما در یک زمان به یکباره نسبت به خرید ارز دیجیتال بیت کوین اقدام کنید، ریسک زیادی در خصوص خرید در قیمت نامناسب وجود دارد. به طور مثال ممکن است ورود شما به خرید در قیمت بالا صورت گرفته و پس از آن افت قیمت، باعث زیان دهی قابل توجهی شود. در بازار پرنوسانی که اخیرا در خصوص بیت کوین و اکثر رمزارزهای دیگر تجربه کردیم، چنین ریسک‌هایی بارها بهتر درک شده و عجیب نیست که در آینده دور و نزدیک نیز دوباره شاهد افت و خیزهای نگران کننده در ارزهای دیجیتال باشیم.
ذکر یک مثال برای درک بهتر استراتژی
فرض کنید که قصد دارید به اندازه 200 میلیون تومان ارز دیجیتال بیت کوین خریداری کنید. در مدل ساده شما می‌توانید این خرید را در یک روز و به صورت یکجا انجام دهید. حال این که قیمت ورود شما در آن روز چقدر مناسب بوده و تحلیل‌هایی که داشتید تا چه اندازه درست از کار دربیایند؛ جای سوال و تردید دارد. در صورتی که تحلیل‌های درستی به کار گرفته و البته شانس نیز با شما یار باشد، باید انتظار سودآوری در هفته‌ها و حتی روزهای آتی را داشته باشید. اما اگر یکی از زوایای برآورد بازار بیت کوین را اشتباه پیش برده باشید، خرید در موقع اشتباهی صورت گرفته و پس از آن ریسک افت قیمت و به دنبال آن زیان دهی را تجربه خواهید کرد.
در عوض این 200 میلیون تومان خرید بیت کوین را به استراتژی DCA وارد می‌کنیم. در این حالت به جای آن که به یکباره نسبت به خرید ارز دیجیتال بیت کوین، معادل 200 میلیون تومان اقدام کنید؛ مبلغ آن را در چند دوره خرید و هر بار به میزان مساوی، تقسیم خواهید کرد. این که فاصله دوره‌ها چقدر باشد نیز خود تابع یک الگوریتم دیگری است که باید در خصوص آن، اطلاعات و مهارت لازم را به دست بیاورید. به طور مثال شما می‌توانید طی 4 هفته، هر بار به اندازه 50 میلیون تومان؛ بیت کوین خریداری کنید.
در الگویی دیگر، ممکن است تصمیم بگیرید که طی 8 هفته هر بار 25 میلیون تومان بیت کوین خریداری کرده و ریسک را ضعیف‌تر کرده و پخش قیمت خرید را در دامنه بزرگتری از زمان قرار دهید. به این شکل عدم ثبات و نوسانات پیوسته بیت کوین، به عنوان یک ارز دیجیتال کمتر بر دارایی شما اثر سوء داشته و این قیمت خرید در طول زمان با متوسط نرخ، برابر خواهد بود. این درست همان تکنیکی است که در DCA، برای کاهش زیان دهی و ریسک خرید در بدترین نقطه، به کار برده می‌شود.
مزایای خرید ارز دیجیتال با استراتژی DCA
از جمله مزایایی که خرید ارزهای دیجیتال به ویژه بیت کوین در این الگو دارند، می‌توان به موارد زیر اشاره داشت:
کاهش ریسک زیان دهی
از جمله مزایای این روش که در حقیقت اصلی‌ترین مزیت آن نیز به حساب می‌آید، کاهش ریسک زیان دهی است. اگر چه در دوره‌هایی نیز استفاده از الگوی DCA، فرصت سودآوری‌های ناگهانی را از بین می‌برد، اما همچنان می‌توان مزایای کاهش ریسک را برتر دانست. به طور مثال در یک بازار صعودی، خرید یکجا و جهش قیمتی، می‌تواند به یکباره سودآوری چشمگیری به همراه داشته باشد.
افزایش قدرت خرید
با توجه به طبقه بندی زمانی خرید در دوره‌های زمانی مشخص و با حجم خرید ثابت، قدرت خرید فرد، افزایش پیدا می‌کند. بدیهی است که تزریق ارز فیات برای خرید بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال، در فواصل زمانی، به مراتب ساده‌تر از خرید یکباره خواهد بود. به این ترتیب معامله گر و خریدار ارز دیجیتال، فرصت زمانی برای احیای مالی و خرید دوباره را خواهد داشت.
امکان اصلاح رفتار اشتباه خرید ارز دیجیتال
زمانی که شما به یکباره نسبت به خرید تمام مقدار هدف رمزارزی اقدام کنید، امکان اصلاح اشتباه در خرید را نخواهید داشت؛ اما وارد شدن به این استراتژی کمک می‌کند تا در هر مرحله نسبت به اصلاح و اشکال رفتار خرید، امکانات بهتری داشته باشید.
در بالا نگاهی به استراتژی DCA در خرید ارز دیجیتال داشتیم و به بعضی از مزایای آن نیز اشاره کردیم. به جز این‌ها، شما چه مواردی را به آن چه در این مطلب گفتیم اضافه کرده و آیا معایبی را نیز متوجه الگوی DCA می‌بینید؟ پیشنهاد می‌کنیم که این مطلب از اخبار و مقالات سایت نیل را با دوستان و آشنایان خود نیز به اشتراک بگذارید.
ریسک های رمز ارزها چیست؟/ چه کسانی سرمایه گذاری کنند
عضو هیئت علمی دانشگاه تربیت مدرس گفت: سرمایه گذاری در رمزارز ها مثل هر ابزار سرمایه گذاری دیگر بر اساس اشتهای سرمایه گذار برای برخی قابل توصیه و برای برخی غیرقابل توصیه است.
به گزارش صدای بورس، همایش بورس ۱۴۰۰ امروز یکشنبه ۱۷ اسفند ۹۹ با حضور اقتصاددانان،تحلیل گران و اساتید بازار سرمایه در محل شرکت بورس و اوراق بهادار تهران برگزار شد.
در این همایش یک روزه که با هدف ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها تحلیل بازارهای موازی در سال ۱۴۰۰ برگزار شد،امیر آشتیانی عراقی دبیر اجرایی همایش بورس ۱۴۰۰ به عنوان اولین سخنران این همایش ضمن خوشامدگویی به حضار، بیان کرد: همایش بورس۱۴۰۰ با نگاه به بازارهای موازی برگزار شده که امیدواریم سطح تحلیل در بازار سرمایه بالاتر برود. همچنین برنامه‌ای برای بورس وجود داشته باشد و دیگر رفتارهای مسکن گونه، دستورالعمل های مقطعی و کوتاه مدت نداشته باشیم.
وی از زنده یاد عباس ترابی به عنوان یکی از اساتیدی که در زمینه فرهنگ سازی دانش مالی فعالیت داشت یاد کرد و گفت: دانش مالی و فرهنگ سازی در زمینه بازارها از اهمیت بسیاری برخوردار است و همچنان باید در این زمینه اقداماتی انجام شود.
۶ دلیلی که رمز ارزها، صنعت بانکی را ورشکسته می دانند
بهروز خدا رحمی، عضو هیئت علمی دانشگاه تربیت مدرس با موضوع رمزارزها در همایش بورس ۱۴۰۰ بیان کرد: سرمایه گذاری در بازار رمزارزها همچون سرمایه گذاری در هر ابزار مالی دیگر بر اساس اشتها و قابلیت ریسک پذیری سرمایه گذاران توصیه می شود.
وی با اشاره به پیشینه پیدایش بیت کوین تصریح کرد: ذخیره سازی، ارسال و دریافت پول بدون دخالت بانک ها و یا شرکت های صادرکننده کارت های اعتباری طراحی شده است.
خدارحمی با اشاره به چرایی استقبال از بیت کوین گفت: کندی و سرعت پایین، هزینه بالا، هزینه سربار، کارمزد های زیاد از جمله دلایلی است که فعالان بازار رمز ارز صنعت بانکی را صنعتی ورشکسته می داند.
رمز ارز کنترل مرکزی ندارد
خدا رحمی گفت: در ژانویه ۲۰۰۹ اولین رمز ارز متولد شد و فرم جدیدی از پول تمام دیجیتال وارد بازار شد که توسط هیچ شخص، شرکت و دولتی کنترل نمی شود و کنترل مرکزی نیز ندارد.
وی با اشاره به مزیت رمز ارزها گفت: نامتمرکز بودن ارسال و دریافت پول، عدم نفوذ پول تقلبی، عرضه محدود، امنیت از جمله ۴ مزیت رمزارزهاست. رمز ارزها ادعا می کنند که مشکلات بانکداری سنتی را مرتفع می کنیم.
این استاد دانشگاه تربیت مدرس بیان کرد: تمام محبوبیت رمزارزها به خاطر دور زدن بانک مرکزی و ساختارهای پولی کلان دولت هاست و از سویی حیات این رمزارزها نیز وابسته به عدم ممانعت ( نظارت) و مداخله(عدم ممنوعیت) همان بانک های مرکزی است.
وی با بیان اینکه ثبات قیمتی در رمز ارزها وجود ندارد، گفت: ریسک های متفاوتی در رمز ارزها وجود دارد. پر تلاطم بودن قیمت رمزارزها ریشه در ریسک هایی با ماهیت متفاوت دارند که از جمله آن ها می توان به ریسک مقررات گذاری، ریسک مداخله، ریسک جایگزینی فناوری، ریسک ناشناختگی اشاره کرد.
خدارحمی به علاقه مندان این حوزه توصیه کرد: برای حضور در این بازار باید چند موضوع را در نظر بگیرند، باید خود را برای بازاری آماده کنند که در آن شفافیت معاملات تعریف جدیدی دارد. همچنین کژمنشی و مخاطرات انتخاب نادرست به دلیل ناقرینگی اطلاعات در بازار رمزارزها زیاد است.
وی در پایان گفت: در ارزیابی محصولات فناورانه اغلب به ارزش افزوده می پرداختیم ولی در بازار رمزارزها قرار است خود پول، خلق شود و مفهوم پشتوانه ابزار سرمایه گذاری نخواهیم داشت.
محمدمهدی مومن زاده، مدیر عامل شرکت سرمایه گذاری سامان مجد با موضوع آینده بازار بدهی تصویری از وضعیت بازار بدهی و عوامل کلان اقتصادی موثر بر آن پرداخت.
وی با بیان اینکه بازار بدهی در اقتصاد کشور بازاری جوان تر است، بیان کرد: اوراق بدهی شامل اوراق مرابحه ۴۳درصد، اوراق رهنی صفر درصد، اوراق مشارکت ۳درصد و مابقی اوراق سلف موازی استاندارد است.
وی ارزش بازار اوراق نسبت به متغیرهای عمده را بیان کرد و گفت: ارزش حقیقی بازار اوراق تامین مالی به لحاظ دلاری در سطح ۱۰ میلیارد دلار باقی مانده است.
مومن زاده در ترکیب بازار اوراق بدهی ایران گفت: ترکیب بازار اوراق بدهی ایران را به ترتیب ۸۲.۸ درصد دولتی، ۱۵.۴ درصد شرکتی و ۱.۸ درصد شهرداری است.
وی افزود: در سه مقطع تاریخی بهمن ۹۴، فروردین ۹۷ و ۹۹ رشد سوددهی اوراق بدهی بیش از صد درصد بوده است و در برهه های تاریخی این اوراق پیشران اقتصاد با حضور دولت بوده است و با مدیرت تامین دولت رشد شارپی را در بازار داشته است.
وی در ارتباط با ترکیب اوراق شرکتی در بازار اوراق بدهی نکاتی را مطرح کرد و گفت: ارزش اوراق تامین مالی به تفکیک شامل بخش اقتصادی، مالی، شیمیایی، خودرو، نفت و گاز، فلزات، ارتباطات، ساختمان، حمل و نقل است.
مدیرعمل شرکت سرمایه گذاری سامان مجد انواع اوراق در بازار اوراق بدهی را در بازار ایران‌را شامل اسناد خزانه، اوراق مرابحه، اوراق مشارکت دانست.
وی در نهایت به بیان توصیه هایی سیاستی برای بهبود بازار اوراق بدهی پرداخت.
آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟
آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟
از آنجایی که دنیای رمز ارزها، نوپا و جدید است برای کسانیکه قصد ورود به بازار ارز دیجیتال را دارند این سوال مطرح است که آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟ ، آیا ارز دیجیتال بخریم؟ در پاسخ به این سوال می توان گفت، ممکن است که دشر سال 2021 با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به ثروت زیادی دست پیدا کنید. اما این ریسک هم وجود دارد که تمام پول خود را از دست بدهید. باید بدانید سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال با ریسک هایی مواجه است که در ادامه این مطلب به بیان آنها می پردازیم.
آیا سرمایه ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟
برای اینکه متوجه شویم آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟ بهتر است مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم.
صرافی ارزهای دیجیتال
صرافی‌های ارزهای دیجیتال، در معرض هک شدن و تبدیل شدن به هدف سایر فعالیت‌های مجرمانه هستند. ذخیره ایمن ارزهای دیجیتال نیز دشوارتر از داشتن سهام یا اوراق قرضه است. صرافی‌های ارزهای دیجیتال مانند کوین‌بیس خرید و فروش دارایی‌های رمزنگاری مانند بیت‌کوین و اتریوم را نسبتاً آسان می‌کنند، اما بسیاری از مردم دوست ندارند به دلیل خطر حملات فیشینگ، دارایی‌های دیجیتال خود را در صرافی‌ها نگه دارند.
برخی از صاحبان ارزهای دیجیتال گزینه های آفلاین مانند کیف پول های سخت افزاری یا کاغذی را ترجیح می دهند، اما این ذخیره سازی با مجموعه ای از چالش ها همراه است. بزرگترین خطر از دست دادن رمز شخصی شماست که بدون آن دسترسی به ارز دیجیتال موجود در کیف پول ارز ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها دیجیال شما غیرممکن است.
همچنین هیچ تضمینی وجود ندارد که پروژه ارز دیجیتالی که در آن سرمایه گذاری می کنید موفق باشد. رقابت بین هزاران پروژه بلاک چین شدید است و پروژه هایی که چیزی بیش از کلاهبرداری نیستند در صنعت کریپتو نیز رایج هستند. تنها تعداد کمی از پروژه های ارز دیجیتال در نهایت شکوفا خواهند شد.
رگولاتورها همچنین ممکن است کل صنعت کریپتو را سرکوب کنند، به خصوص اگر دولت‌ها به شدت ارزهای دیجیتال را به‌عنوان یک تهدید به‌جای فناوری نوآورانه نگاه کنند و با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال مبتنی بر فناوری پیشرفته هستند، این خطرات را برای سرمایه گذاران نیز افزایش می دهد. بسیاری از این فناوری هنوز در حال توسعه است و هنوز به طور گسترده در سناریوهای دنیای واقعی اثبات نشده است.
پذیرش ارزهای دیجیتال
با وجود خطرات ذاتی، ارزهای دیجیتال و صنعت بلاک چین به طور مداوم در حال قوی تر شدن هستند. زیرساخت های مالی بسیار مورد نیاز در حال ایجاد است و سرمایه گذاران به طور فزایندی قادر به دسترسی به خدمات نگهداری در سطح سازمانی هستند. سرمایه گذاران حرفه ای و انفرادی به تدریج ابزارهای مورد نیاز برای مدیریت و حفاظت از دارایی های رمزنگاری خود را دریافت می کنند.
بازار ارز دیجیتال در حال گسترش هستند و غول‌های مالی مانند اسکوئر (Square) و پی پال (PayPal) خرید و فروش ارزهای دیجیتال را در پلتفرم‌های خود آسان‌تر می‌کنند، در حالی که سایر شرکت‌ها، از جمله اسکوئر Square، به طور جمعی صدها میلیون دلار در بیت‌کوین و غیره سرمایه‌گذاری کرده‌اند و همچنین ارزش دارایی دیجیتال شزکت تسلا نیز امسال به 1.5 میلیارد دلار بیت کوین رسید.
در حالی که عوامل دیگر همچنان بر ریسک ارزهای دیجیتال تأثیر می‌گذارند، افزایش سرعت پذیرش نشانه‌ای از بلوغ صنعت است. سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی به طور یکسان به دنبال دسترسی مستقیم به ارزهای دیجیتال هستند، زیرا آن را به اندازه کافی برای سرمایه گذاری مبالغ هنگفت ایمن می دانند.
آیا بازار ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت خوب است؟
بسیاری از ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین و اتریوم با اهداف عالی راه اندازی می شوند که ممکن است در افق های طولانی به دست آیند. در حالی که موفقیت هر پروژه ارز دیجیتال تضمین نمی شود، اگر یک پروژه ارز دیجیتال به اهداف خود دست یابد، سرمایه گذاران اولیه می توانند در دراز مدت پاداش زیادی دریافت کنند.
با این حال، برای هر پروژه ارز دیجیتال، دستیابی به پذیرش گسترده ضروری است تا به عنوان یک موفقیت بلند مدت در نظر گرفته شود.
بیت کوین به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت
بیت‌کوین، به‌عنوان شناخته‌شده‌ترین ارز رمزنگاری‌شده، که از اثر شبکه سود می‌برد، افراد بیشتری می‌خواهند بیت‌کوین داشته باشند زیرا بیت‌کوین در اختیار اکثر مردم است. بیت کوین در حال حاضر توسط بسیاری از سرمایه گذاران به عنوان “طلای دیجیتال” تلقی می شود، اما می تواند آن را به عنوان یک روش دیجیتالی پول نقد نیز مورد استفاده قرار داد.
سرمایه گذاران در بیت کوین معتقدند که این ارز دیجیتال در درازمدت ارزش بیشتری پیدا می کند، زیرا بر خلاف عرضه ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا ین ژاپن، عرضه ثابت است. سقف عرضه بیت کوین کمتر از 21 میلیون سکه است، در حالی که ارزهای تحت کنترل بانک مرکزی را می توان به میل سیاستمداران چاپ کرد. بسیاری از سرمایه گذاران انتظار دارند که بیت کوین با کاهش ارزش ارزهای فیات ارزش بیشتری پیدا کند.
کسانی که در مورد استفاده گسترده بیت کوین به عنوان پول نقد دیجیتال خوش بین هستند، معتقدند که در دراز مدت، بیت کوین پتانسیل تبدیل شدن به اولین ارز واقعی جهانی را دارد.
اتریوم به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت
اتر سکه بومی پلتفرم اتریوم است، در حالی که بیت کوین را می توان به عنوان طلای دیجیتال در نظر گرفت، اتریوم در حال ساخت یک پلتفرم محاسباتی جهانی است که از بسیاری دیگر از ارزهای دیجیتال و یک اکوسیستم عظیم از برنامه های غیرمتمرکز پشتیبانی می کند.
تعداد زیادی از ارزهای رمزپایه ساخته شده بر روی پلتفرم اتریوم، همراه با ماهیت منبع فرصت هایی را برای اتریوم ایجاد می کند تا از اثر شبکه نیز بهره مند شود و ارزش پایدار و بلندمدت ایجاد کند. پلتفرم اتریوم استفاده از «قراردادهای هوشمند» را امکان‌پذیر می‌سازد که به‌طور خودکار بر اساس شرایطی که مستقیماً در کد قراردادها نوشته شده است، اجرا می‌شوند.
شبکه اتریوم در ازای اجرای قراردادهای هوشمند، اتر را از کاربران جمع آوری می کند. فناوری قراردادهای هوشمند پتانسیل قابل توجهی برای ایجاد اختلال در صنایع بزرگ مانند املاک و مستغلات و بانکداری و همچنین ایجاد بازارهای کاملاً جدید دارد.
همانطور که پلتفرم اتریوم به طور فزاینده ای در سراسر جهان مورد استفاده قرار می گیرد، توکن اتر در کاربرد و ارزش افزایش می یابد. سرمایه‌گذارانی که به پتانسیل بلندمدت پلتفرم اتریوم خوش‌بین هستند، می‌توانند در این ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنند.
آیا باید در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرد؟
داشتن مقداری ارز دیجیتال می تواند تنوع سبد شما را افزایش دهد زیرا ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین در طول تاریخ تقریباً هیچ ارتباط قیمتی با بازار سهام ایالات متحده نشان نداده اند. اگر فکر می کنید که استفاده از ارزهای دیجیتال در طول زمان به طور فزاینده ای گسترده می شود، احتمالاً منطقی است که مقداری ارز دیجیتال را مستقیماً به عنوان بخشی از یک سبد متنوع، خریداری کنید.
اگر خرید ارز دیجیتال بسیار خطرناک به نظر می‌رسد، می‌توانید راه‌های دیگری را برای کسب سود از این بازار را بررسی کنید. می توانید سهام شرکت هایی مانند کوین بیس، اسکوئر و پی پال را خریداری کنید یا در صرافی ها سرمایه گذاری کنید که معاملات آتی ارزهای دیجیتال را تسهیل می کند. در حالی که سرمایه گذاری در این شرکت ها ممکن است سودآور باشد، آنها پتانسیل مثبتی مانند سرمایه گذاری مستقیم روی ارزهای دیجیتال ندارند.
افزایش ریسک سرمایه‌گذاری در بازار رمزارز/خطر نابودی یکباره سرمایه
در ماههای اخیر حتی کارشناسان رمزارز به کاهش سهم سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال به منظور مصونیت از تکانه‌های قیمتی،کلاهبرداری وسرقت یا مسدودی احتمالی کیف پول‌های دیجیتال توصیه می‌کنند.
به گزارش خبرنگار مهر، پس از شیوع بیماری کرونا و ناتوانی اقتصادهای مطرح جهانی در مهار این ویروس مرگبار، تمایل به سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال در سراسر جهان افزایش یافت؛ به گونه‌ای که نرخ رمزارز بیت‌کوین را از محدوده ۵ هزار دلاری به مرز ۶۰ هزار دلار کشاند.
رشد قیمتی که توجه به اخبار و رویدادهای حوزه رمزارزها را برجسته کرده و نگرانی‌های ناشی از پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری در این بازار نوظهور و کمتر شناخته شده را افزایش داده است. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاران خرد و کلان با مشاهده روند رو به رشد قیمت انواع رمزارزها تمایل بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری در این بازار پرریسک از خود نشان می‌دهند. البته اخیراً اعلام شد که بانک مرکزی به زودی مجوز واردات کالا با رمزارزهای تولیدشده داخلی را از طریق بانک‌ها و صرافی‌های مجاز صادر خواهد کرد و قرار است آئین نامه مرتبط با آن را در شورای عالی پولشویی به تصویب برساند (جزئیات)؛ اما تا نهایی شدن این آئین نامه و مشخص شدن چارچوب برای مبادلات رسمی و قانونی رمز ارزها (که ممکن است این مبادلات رسمی مشمول رمزارزهای خارجی همچون بیت کوین هم نشود)، شناخت مخاطرات ورود به هر بازاری از جمله بازار رمزارز امری عقلانی و اجتناب‌ناپذیر است.
حباب بیت‌کوین می‌ترکد؟!
بررسی روند قیمت رمزارزها در سال‌های اخیر حاکی است، همواره در پی هر فاز شدید صعودی، ترکیدن حبابی معادل ۷۵ تا ۸۰ درصد در انتظار ارزهای دیجیتال بوده است. برخی این اصلاحات شدید قیمتی که در سال‌های ۲۰۱۴ و ۲۰۱۸ نیز برای رمزارزهایی نظیر بیت‌کوین رقم خورد را ناشی از خروج سرمایه‌گذاران زیان‌دیده خرد از این بازار و وضع سیاست‌هایی از سوی اقتصادهای بزرگ جهان می‌دانند که می‌تواند هشداری برای افراد ناآگاه که ورود هیجانی به بازار رمزارز داشته‌اند، باشد.
به موازات فراگیر شدن تب استخراج و معامله ارزهای دیجیتال در دنیا، تریبون‌های تبلیغاتی و اغواگرایانه‌ای برای سوق‌دادن سرمایه‌گذاران به بازار ارزهای دیجیتال در داخل کشور نیز مشغول فعالیت شده‌اند و این موضوع در کنار انفعال چند ساله بانک مرکزی در مواجهه با این پدیده نوظهور، منجر به تنوع کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران ناآگاه و هیجان‌زده در ماههای اخیر شده است.
چرا سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتالی پرریسک است؟
فقدان چارچوب‌های قانونی و حقوقی در داخل و خارج از کشور و نوسانات شدید قیمت رمزارزها از یک سو، ابهام جدی پیرامون نقش ارزهای دیجیتال در آینده مبادلات مالی و سیاست‌گذاری اقتصادهای برجسته دنیا برای مدیریت این بازار، چالش‌های غیرقابل انکاری هستند که در کنار تمرکز کلاهبرداران بر جذب نقدینگی سرمایه‌گذاران با پیشنهادهایی نظیر مشارکت در استخراج، معامله رمزارز و عرضه اولیه سکه، فضای پرریسکی در این بازار ایجاد کرده‌اند.
نکته جالب توجه در ماههای اخیر توصیه کارشناسان رمزارز به کاهش سهم سرمایه‌گذاری در حوزه رمزارزها به مردم به منظور مصونیت از تکانه‌های قیمتی، کلاهبرداری‌های شایع و سرقت یا مسدود شدن احتمالی کیف پول دیجیتال است.
خطر زیان ۴۰ درصدی در یک روز!
این موضوع بویژه در ماههای اخیر که بسیاری از سرمایه گذاران بازار سهام به سرمایه گذاری در بازار رمز ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها ارزها تمایل پیدا کرده‌اند، بر دامنه نگرانی‌ها افزوده است؛ دانیال دارایی، تحلیلگر بازار سرمایه در گفت‌وگو با خبرنگار مهر با اشاره به روند مهاجرت سرمایه‌ها از بورس به بازار ارزهای دیجیتال گفت: برخی از مردم بدون مطالعه و آموزش و صرفاً با طمع کسب سود بیشتر وارد بازار کریپتوکارنسی‌ها می‌شوند ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها و متأسفانه نه تنها سود نمی‌برند، بلکه بخش عمده‌ای از سرمایه خود را هم از دست می‌دهند.
روزبه شریعتی دیگر کارشناس بازار سرمایه هم از افزایش جست‌وجوها پیرامون رمزارزها خبر داد و گفت: افرادی که در بورس ضرر کرده‌اند، در حال خرید بیت کوین هستند. نوسان‌پذیری رمزارزها به قدری زیاد است که ممکن است فرد یک روزه ۴۰ درصد ضرر ببیند.
تلاطم شدید قیمت‌ها در بازار رمزارز نسبت به سایر بازارها
مصطفی نقی‌پور، کارشناس حوزه رمزارز نیز در گفت‌وگو با خبرنگار مهر با اشاره به لزوم برخورداری از دانش و اطلاعات کافی برای ورود به انواع بازارها خصوصاً بازار رمز ارز گفت: بازار رمز ارز یک بازار نوآورانه است که از سال ۲۰۰۹ شروع به فعالیت کرده و از خرید و فروش مردم در این بازار حدود هشت سال می‌گذرد. این بازار نوپا و جوان به دلیل کوچکی حجم و بالا بودن سرعت معامله به جهت دیجیتالی بودن آن، قطعاً تلاطم شدیدی ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها نسبت به دیگر بازارها نظیر طلا، ارز و… خواهد داشت.
این کارشناس ارز دیجیتال ادامه داد: ممکن است برخی آگاهی کاملی از بازار بورس و فارکس داشته و موفق باشند اما در بازار رمز ارز دچار شکست شده و متضرر شوند. بنابراین داشتن اطلاعات کافی از نحوه ایجاد و نابودی رمز ارز برای ورود به این بازار ضروری است.
خطر مسدودی رمزارز کاربران ایرانی!
وی درباره احتمال خطر نابودی سرمایه مردم در بازار رمز ارز گفت: ممکن است افرادی که از طریق صرافی‌های خارجی اقدام به سرمایه‌گذاری در حوزه رمز ارز کرده‌اند، دارایی خود را از دست بدهند. چرا که ممکن است در صورت شناسایی کاربران ایرانی، دارایی آنان به دلیل تحریم‌های ظالمانه ایالات متحده بلاک و مسدود شود.
نقی‌پور افزود: کلاهبرداری در این حوزه از طریق صرافی‌های غیرقانونی و نیز افرادی که با وعده سود اقدام به جذب سرمایه مردم می‌کنند، صورت می‌گیرد و مردم باید دقت کنند تا همواره بدون واسطه مالک دارایی خود باشند.
این کارشناس ارز دیجیتال با بیان اینکه خرید و فروش در بیت کوین باید توسط شخص سرمایه‌گذار صورت بگیرد و افراد ناآگاه نباید به این عرصه ورود کنند، گفت: تنها با افزایش دانش در حوزه فناوری بلاک‌چین که فناوری زیرساختی تمام رمز ارزهاست می‌توان اقدام به سرمایه گذاری در این حوزه کرد.
مدیریت ریسک و چگونگی استفاده از آن در بازار ارزهای دیجیتال
سرمایه گذاری ها، معاملات یا پروژه های مختلف از زمان آغاز شدن تا رسیدن به هدف با موانع، فرصت ها و ریسک های متعددی همراه خواهد بود، ریسک ها در واقع عوامل مشکل سازی و خطرناکی هستند که روند پروژه را با مشکل روبرو می کند و حتی در برخی موارد باعث ورشکستگی می شوند. بازار ارزهای دیجیتال به عنوان یک سرمایه گذاری از این امر مستثنی نمی باشد و مدیریت ریسک در این بازار بسیار حائز اهمیت است.
مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چیست؟
مدیریت ریسک در واقع به شناسایی، تحلیل و پاسخ به فرایندهای و عوامل خطرناک در بازار کریپتوکارنسی ها گفته می شود. در بازار ارزهای دیجیتال به عنوان یک دارایی غیر متمرکز که تحت نظارت مرجع خاصی نیستند باید به دقت ریسک های سرمایه گذاری در این بازار را مورد بررسی قرار داد و آنها را به درستی مدیریت کرد.
4 هدف اصلی از مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال
برای مدیریت ریسک در بازار کریپتو کارنسی ها باید ضمن شناخت ریسک های این بازار هدف خود را از مدیریت ریسک مشخص کنید، به طور کلی 4 هدف مهم و اساسی برای این امر در نظر گرفته شده است که عبارتند از:
- شناسایی ریسک های احتمالی
- کاهش یا تعدیل ریسک ها
- ایجاد اصول برای مدیریت ریسک و تصمیم گیری های بهتر
- برنامه ریزی
حال که با هدف مدیریت ریسک در این بازار آشنا شدید لازم است ابتدا ریسک های این بازار را بشناسید تا بتوانید سرمایه خود و ریسک آن را در این بازار مدیریت کنید.
ریسک های بازار ارز دیجیتال
سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مانند هر سرمایه گذاری دیگر با ریسک های متعدد همراه خواهد بود که باید دقت لازم و کافی را به آنها داشته باشید، از اصلی ترین ریسک های این بازار را می توان به موارد زیر اشاره کرد:
نوسانات قیمت بازار
دنیای ارزهای دیجیتال از زمان حضور نخستین عرض دیجیتال در بازار تا به امروز همواره با نوسانات قیمت همراه بوده است و انتشار خبرهای خوب و بد تاثیر چشمگیری در این امر داشته است.ریسک سرمایه‌گذاری در رمز ارزها
دستکاری در قیمت ها و زیان های بزرگ در زمان کوتاه
دستکاری در قیمت ارزهای دیجیتال نسبت به سایر بازارها بیشتر است و گروهی از کلاهبرداران با ترفندهای مختلف باعث تاثیر در قیمت رمز ارزها می شوند که ضرر و زیان زیادی برای معامله گران به همراه می آورد.
عدم قوانین مشخص و احتمال مسدود شدن
در حال حاضر استفاده از ارزهای دیجیتال و معاملات آن از آیین و قانونی مشخصی برخوردار نمی باشد و موضع گیری مشخصی از جانب دولت ها اعلام نشده است و حتی در برخی از کشورها تلاش برای ممنوع شدن فعالیت در این بازار صورت گرفته است که احتمال مسدود شدن حساب کاربران را در پی دارد و حتی تحریم ها می تواند در این امر بسیار موثر باشد.
برای اطلاع از قوانین کشورهای مختلف در حوزه ارزهای دیجیتال می توانید به مقاله مربوطه مراجعه نمایید.
مشکلات امنیتی
ارزش ارزهای دیجیتال تا زمانی است که برای فناوری تولید، نگهداری و معاملات آن مشکلی ایجاد نشود، علاوه بر آن مشکلات هک شدن و سرقت دارایی ها نیز در بازار کریپتوکارنسی ها وجود دارد.
مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال
پس از شناخت ریسک های مختلف بازار کریپتوکارنسی ها باید بتوانید آن ها را هوشمندانه مدیریت کنید، برای اینکه بتوانید ریسک های معاملاتی این بازار را مدیریت کنید می توانید به دو عامل مهم و اساسی دقت لازم را داشته باشید:
- استفاده از تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال در بازار کریپتوکارنسی ها
- تهیه یک برنامه موفق برای مدیریت ریسک و توقف ضررها
چگونه برای مدیریت ریسک برنامه داشته باشیم؟
برای جلوگیری از پیامدها مالی و کاهش ریسک در بازار ارز دیجیتال داشتن یک برنامه دقیق و هدفمند در این بازار بسیار حائز اهمیت می باشد، زیرا با به حداقل رساندن ریسک ها و ضررها در معاملات این بازار می توانید سود کسب کنید، برای اینکه برنامه شما برنامه ای موفق باشد باید به این عوامل توجه کافی و لازم را داشته باشید.
تعیین نوع معامله گر و مهارت های او
در جهت کنترل موفق تر ریسک بازار ارز دیجیتال در برنامه خود بهتر است مشخص کنید که چه نوع معامله گری هستید و با چه توانایی و مهارت هایی و برای چه هدفی معاملاتی در این بازار فعالیت می کنید، غالباً در این بازار با چهار گروه معامله گر مواجه هستیم که عبارتند از:
- معامله گران با سود و زیان برابر از فعالیت در این بازار؛ مدیریت ریسک موثر، افراد ریسک گریز
- معامله گران با کسب سود اندک؛ مدیریت ریسک موثر، تا حدودی احساسی و عجول
- معامله گران با کسب سود زیاد؛ مدیریت ریسک موفق، استراتژی موفق
- معامله گران متضرر؛ مدیریت ریسک ناموفق، عدم فهم و درک کامل بازار و معاملات
سرمایه گذاری بر روی ارزهای متنوع معتبر
در بازار ارزهای دیجیتال بهتر است سرمایه گذاری خود را در ترکیبی از ارزهای دیجیتال انجام دهید و تمام سرمایه خود را وارد معاملات تنها یک ارز نکنید، این موضوع باعث می شود که شما در نوسانات ناگهانی قیمت یک ارز ضرر زیادی نکنید، زیرا این نوسانات حتی در مطمئن ترین حالت نیز تاثیرگذار می باشد. برای خرید ارزهای دیجیتال متنوع در سبد خود می توانید از دو استراتژی استاندارد استفاده کنید:
- برابر و یکسان؛ خرید ارزهای دیجیتال با تعداد و درصدی ثابت
- متغیر و نابرابر؛ استفاده از استراتژی منطقی در خرید ارزهای دیجیتال
تعیین نسبت ریسک به ریوارد
به طور معمول از نسبت ریسک به ریوارد جهت ورود یا عدم ورود به معاملات استفاده می شود که از نسبت تقسیم دو عامل حاصل می شود:
- مقدار زیان تعیین شده توسط تریدر برای عوض شدن جهت حرکت قیمت
- بر مقدار سوددهی و هدف قیمتی تعیین شده او از قبل
در واقع ریسک ریوارد مشخص می کند که تریدر در سرمایه گذاری در این بازار به ازای از دست دادن یک واحد از ارز یا سرمایه خود حاضر است چه میزان سود کسب کند.
مشخص کردن حد ضرر در معاملات
در بازار ارزهای دیجیتال همیشه احتمال اشتباه و خطا در تحلیل‌ها وجود دارد و باید بتوانید تصمیمات درست را در مواقع گوناگون بگیرید، با مشخص کردن حد ضرر و زیان بیش از حد معمول می توانید از سرمایه‌تان در مقابل از بین رفتن و نابود شدن به طور کامل محافظت کنید، با اعمال حد ضرر در دارایی و معاملات، سرمایه شما در مدت زمان کوتاه از بین نخواهد رفت و پس از رسیدن به حد تعیین شده معاملات متوقف و از آن خارج می شوید.
دیدگاه شما